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09月20日 12:01

富邦ETF追蹤誤差怎麼回事?00717真的母湯嗎?

最近滑到一篇文,看到有人在討論富邦ETF的追蹤誤差,還拿00717跟PFF比較,說富邦根本大落後。 老實說,這樣比真的不太公平啦! 首先,00717跟PFF追蹤的本來就不是同一個指數。00717追蹤的是S&P美國特別股,而PFF在2019年後就改追ICE的特別股指數,兩者成分有差,績效當然也不同。 再來,匯率也是影響績效的一大因素。台幣升值後,00717又是投資美股,自然會被匯損吃掉一部分報酬。 當然,富邦自己的追蹤誤差也不能忽略。雖然他們官網列的數據有加計配息,但跟實際報酬還是有落差,這點真的要改進。 總之,投資ETF還是要先搞懂追蹤的標的和內扣費用,不要只看表面報酬就下判斷。00717雖然有些缺點,但也沒那麼不堪啦!大家覺得呢?
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07月24日 08:29

指數化不只是投資,而是人生

年輕採指數存錢法,配置30年的計畫,設定每年目標,以預估年化報酬率6%保守估計,建立複利且全球資產佈局概念,指數型投資為主(VT),把時間拿去建立自己的知識體系,指數型的躍遷,減少不必要的人事物,追求在專業上大幅躍遷,本金再放大,達成目標的速度更快。 35歲後加配REITs,並練習在動盪時期練習執行Ray Dalio(寫’’原則’’此書的那位老兄) 橋水的全天候配置,退休開始每年提領4%,部分轉公司債,拉高短債配置。 可口可樂總裁曾說過:「我們每個人就像小丑,手上把玩著五個球,工作、健康、家庭、朋友、靈魂。只有”工作”這顆球是橡膠做的,掉下去回彈起來;其餘四顆球都是玻璃做的。 為了達成退休能舒服的過日子,有一大前提就是健康,在執行的這條路上,除了追求財富自由,健康的財富自由是關鍵,建立自己的生活原則,吃食物不吃食品,不吃微波食品(便利帶來了方便,但對健康可是大大的不變),吃當季食物,了解真食物與人類身體的關係,了解哪些保健食品其實不用吃,了解食品廠商怎麼賣弄文字,了解食品廠商如何運用淺顯的文字來掩蓋一堆化學名詞,懂得從真食物中獲取人類需要的能量,你無法控制食品工業的發展,但你可以拒絕消費化工食品,唯有從消費端來改變,才能反向施壓生產端。拿掉工作,工作或許身不由己,必須賺三餐才能生存,但唯有自己的健康可以自己掌握,消費行為也可以自己掌握。 平常時追求有意識的消費,通路待久了,就會知道,民生必需品其實要的不多(女生要用的東西確實比男生多),抓準促銷邏輯,不被品牌所控制,不對任何一個品牌忠誠,除了你自己。
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