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基金基金平台

2025 基金一覽|基金種類、基金投資標的資訊看這裡!

想知道市場上最新的熱門 基金有哪些?股票型基金、債券型基金、平衡型基金、組合式基金等各種主題基金通通有,提供基金淨值、費用率、風險收益等級評估等各項指標資訊,讓你即時了解基金投資標的。

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認識基金投資

認識基金投資

台灣常見的基金類型有哪些?

  1. 股票型基金

股票型基金主要投資於股票市場,目標是透過股票價值的增長來獲取資本利得。

  • 基金特性:波動性較大,適合追求長期資本增值的投資者。

  • 適合對象:風險承受能力較高,且能接受短期市場波動的投資者。

  1. 債券型基金

債券型基金以債券為主要投資標的,包括政府債券、公司債券等。

  • 基金特性:風險較低,收益穩定,主要來自債券利息。

  • 適合對象:保守型投資者或希望獲得穩定收益的投資者。

  1. 平衡型基金

平衡型基金同時投資於股票和債券,兼顧增值與穩定收益。

  • 基金特性:風險與收益介於股票型與債券型基金之間。

  • 適合對象:希望在風險與收益間取得平衡的投資者。

  1. 貨幣市場基金

貨幣市場基金投資於短期貨幣市場工具,如國庫券、商業票據等。

  • 基金特性:風險較低,流動性高,適合短期資金配置。

  • 適合對象:需要短期資金管理或希望保值增值的投資者。

  1. 指數型基金

指數型基金被動追蹤特定指數的表現,如台股指數、全球指數等。

  • 基金特性:管理費用較低,風險與收益取決於追蹤的指數。

  • 適合對象:希望長期持有且追求市場平均報酬的投資者。

  1. 組合型基金

組合型基金同時投資於其他基金,形成多層次的投資組合。

  • 基金特性:組合型基金可分散風險,但可能被收取多層管理費用。

  • 適合對象:希望透過一檔基金實現多元化投資的投資者。

  1. 產業型基金

產業型基金專注於特定產業,如科技產業、醫療產業、能源產業等。

  • 基金特性:風險與收益取決於產業表現,波動性可能較大,受單一產業周期影響明顯。

  • 適合對象:對特定產業有研究且願意承擔較高風險的投資者。

  1. 區域型基金

區域型基金專注於特定地區的市場,如亞洲新興市場、歐洲市場等。

  • 基金特性:風險與收益取決於區域經濟狀況波動性可能較大,與該地區經濟或政策風險密切相關。

  • 適合對象:對特定區域有了解且願意承擔區域風險的投資者。

  1. 主題型基金

主題型基金是指根據特定主題進行投資,如永續發展基金、人工智慧基金等。

  • 基金特性:風險與收益取決於主題發展前景波動性可能較大,取決於主題的市場接受度和發展潛力。

  • 適合對象:對特定主題有興趣且願意承擔風險的投資者。

 

如何選擇適合自己的基金?

1、評估風險承受能力

  • 保守型投資者:適合選擇波動較小的基金類型,如債券型基金、貨幣市場基金或平衡型基金,這些基金風險較低,收益穩定。

  • 穩健型投資者:可考慮混合型基金或高評級債券基金,在風險與收益之間取得平衡。

  • 積極型投資者:若追求較高報酬且能承受較大波動,可選擇股票型基金、新興市場基金或產業型基金。

2、分析基金績效

  • 長期績效:查看基金過去3年、5年甚至10年的表現,觀察其是否穩定。

  • 同類比較:將基金與同類型的其他基金進行比較,了解其相對表現。

  • 市場環境:考慮基金在不同市場條件下的表現,例如牛市、熊市或震盪市中的表現。

3、關注費用比率

  • 管理費:基金公司收取的管理費用,通常以年化百分比計算。

  • 手續費:包括申購費、贖回費等,不同基金公司或通路可能有優惠。

  • 其他費用:如保管費、分銷費等,這些費用雖然較低,但長期累積也不容忽視。

4、了解基金經理人與基金公司背景

  • 經理人經驗:查看基金經理人的從業年限、管理績效及投資風格,評估是否值得信賴。

  • 基金公司信譽:選擇規模較大、口碑良好的基金公司,能降低投資營運風險。

5、考慮投資方式

  • 單筆投資:適合有閒置資金且較能承受短期波動的投資者。

  • 定期定額:適合小資族或希望分散風險的投資者,透過長期分批投入,降低市場波動的影響。

 

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2025.05.20 | By
Mr. Roo
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基金費用率

近三年費用率:2024年 1.71% / 2023年 1.70% / 2022年 1.74%
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基金風險收益等級 RR4(高風險)

以追求利得為主

更新時間:2025/05/15

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基金費用率

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更新時間:2025/05/15

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基金費用率

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基金風險收益等級 RR4(高風險)

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更新時間:2025/05/16

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基金風險收益等級 RR3(中高風險)

兼顧資本利得和固定收益為目標

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貝萊德美國增長型基金 A2 美元

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貝萊德世界科技基金 A2 美元

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基金風險收益等級 RR4(高風險)

以追求利得為主

更新時間:2025/05/15

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富達永續全球股票收益基金A股累積型美元計價級別

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基金風險收益等級 RR4(高風險)

以追求利得為主

更新時間:2025/05/15

詳細資訊
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美元短期票券基金美元A (acc)股

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基金風險收益等級 RR1(低風險)

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基金風險收益等級 RR4(高風險)

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更新時間:2025/05/16

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聯博-美國收益基金AA(穩定月配)級別美元 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

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安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

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基金風險收益等級 RR3(中高風險)

兼顧資本利得和固定收益為目標

更新時間:2025/05/15

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聯博-精選美國股票基金A股美元

聯博-精選美國股票基金A股美元

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基金風險收益等級 RR4(高風險)

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更新時間:2025/05/15

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聯博-新興市場多元收益基金A級別美元 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

聯博-新興市場多元收益基金A級別美元 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

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基金風險收益等級 RR4(高風險)

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聯博-全球多元收益基金AD月配級別美元 (基金之配息來源可能為本金)

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基金風險收益等級 RR3(中高風險)

兼顧資本利得和固定收益為目標

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安聯美國收益基金-AM穩定月收類股(美元) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

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安聯投資級公司債基金-AT累積類股(美元)

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最新淨值 10.7519

近三年度報酬率:2024年 +3.02% / 2023年 +3.84% / 2022年 -
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基金費用率

近三年費用率:2024年 - / 2023年 - / 2022年 -
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基金風險收益等級 RR2(中等風險)

以追求穩定收益為主

更新時間:2025/05/15

詳細資訊
安聯美國多元投資風格股票基金-AT累積類股(美元)

安聯美國多元投資風格股票基金-AT累積類股(美元)

近1月淨值績效

+12.95%

近3月淨值績效

-5.12%

近1年淨值績效

+9.47%

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最新淨值 28.3053

近三年度報酬率:2024年 +27.61% / 2023年 +25.02% / 2022年 -21.29%
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基金費用率

近三年費用率:2024年 1.35% / 2023年 1.35% / 2022年 1.35%
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基金風險收益等級 RR4(高風險)

以追求利得為主

更新時間:2025/05/15

詳細資訊
野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(T日圓類股)

野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(T日圓類股)

近1月淨值績效

+8.02%

近3月淨值績效

+1.4%

近1年淨值績效

+2.98%

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最新淨值 19407.7758

近三年度報酬率:2024年 +17.69% / 2023年 +32.64% / 2022年 +3.14%
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基金費用率

近三年費用率:2024年 2.15% / 2023年 2.2% / 2022年 2.01%
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基金風險收益等級 RR4(高風險)

以追求利得為主

更新時間:2025/05/15

詳細資訊