2025 基金一覽｜基金種類、基金投資標的資訊看這裡！

台灣常見的基金類型有哪些？

1. 股票型基金

股票型基金主要投資於股票市場，目標是透過股票價值的增長來獲取資本利得。

• 基金特性：波動性較大，適合追求長期資本增值的投資者。

• 適合對象：風險承受能力較高，且能接受短期市場波動的投資者。

2. 債券型基金

債券型基金以債券為主要投資標的，包括政府債券、公司債券等。

• 基金特性：風險較低，收益穩定，主要來自債券利息。

• 適合對象：保守型投資者或希望獲得穩定收益的投資者。

3. 平衡型基金

平衡型基金同時投資於股票和債券，兼顧增值與穩定收益。

• 基金特性：風險與收益介於股票型與債券型基金之間。

• 適合對象：希望在風險與收益間取得平衡的投資者。

4. 貨幣市場基金

貨幣市場基金投資於短期貨幣市場工具，如國庫券、商業票據等。

• 基金特性：風險較低，流動性高，適合短期資金配置。

• 適合對象：需要短期資金管理或希望保值增值的投資者。

5. 指數型基金

指數型基金被動追蹤特定指數的表現，如台股指數、全球指數等。

• 基金特性：管理費用較低，風險與收益取決於追蹤的指數。

• 適合對象：希望長期持有且追求市場平均報酬的投資者。

6. 組合型基金

組合型基金同時投資於其他基金，形成多層次的投資組合。

• 基金特性：組合型基金可分散風險，但可能被收取多層管理費用。

• 適合對象：希望透過一檔基金實現多元化投資的投資者。

7. 產業型基金

產業型基金專注於特定產業，如科技產業、醫療產業、能源產業等。

• 基金特性：風險與收益取決於產業表現，波動性可能較大，受單一產業周期影響明顯。

• 適合對象：對特定產業有研究且願意承擔較高風險的投資者。

8. 區域型基金

區域型基金專注於特定地區的市場，如亞洲新興市場、歐洲市場等。

• 基金特性：風險與收益取決於區域經濟狀況波動性可能較大，與該地區經濟或政策風險密切相關。

• 適合對象：對特定區域有了解且願意承擔區域風險的投資者。

9. 主題型基金

主題型基金是指根據特定主題進行投資，如永續發展基金、人工智慧基金等。

• 基金特性：風險與收益取決於主題發展前景波動性可能較大，取決於主題的市場接受度和發展潛力。

• 適合對象：對特定主題有興趣且願意承擔風險的投資者。

 

如何選擇適合自己的基金？

1、評估風險承受能力

• 保守型投資者：適合選擇波動較小的基金類型，如債券型基金、貨幣市場基金或平衡型基金，這些基金風險較低，收益穩定。

• 穩健型投資者：可考慮混合型基金或高評級債券基金，在風險與收益之間取得平衡。

• 積極型投資者：若追求較高報酬且能承受較大波動，可選擇股票型基金、新興市場基金或產業型基金。

2、分析基金績效

• 長期績效：查看基金過去3年、5年甚至10年的表現，觀察其是否穩定。

• 同類比較：將基金與同類型的其他基金進行比較，了解其相對表現。

• 市場環境：考慮基金在不同市場條件下的表現，例如牛市、熊市或震盪市中的表現。

3、關注費用比率

• 管理費：基金公司收取的管理費用，通常以年化百分比計算。

• 手續費：包括申購費、贖回費等，不同基金公司或通路可能有優惠。

• 其他費用：如保管費、分銷費等，這些費用雖然較低，但長期累積也不容忽視。

4、了解基金經理人與基金公司背景

• 經理人經驗：查看基金經理人的從業年限、管理績效及投資風格，評估是否值得信賴。

• 基金公司信譽：選擇規模較大、口碑良好的基金公司，能降低投資營運風險。

5、考慮投資方式

• 單筆投資：適合有閒置資金且較能承受短期波動的投資者。

• 定期定額：適合小資族或希望分散風險的投資者，透過長期分批投入，降低市場波動的影響。