妮可的投資筆記

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妮可的投資筆記

2024年06月13日

股癌 EP461 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：Gooaye 股癌・標題：EP461 🍘 ・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/ep461/id1500839292?i=1000658747854 重點摘要一、五月份美國CPI消費者物價指數降溫的影響．美股表現顯著，台積電ADR、蘋果和微軟創歷史新高。．美國十年期公債殖利率並未快速上升。．核心CPI數據低於預期，顯示通膨開始鬆動。二、聯準會（FOMC）利率決策會議．預計今年只降息一碼。．勞動力市場強勁，通膨有進展。．市場反應正面，美股和債券價格上揚。三、美國股市動態．蘋果股價大漲，市值達3.27兆美元。．蘋果股價追趕上標普500指數的漲幅。．美國股市整體過度熱情，未來風險需密切關注。四、全球原油市場．OPEC預計未來增產，原油價格趨於穩定。．美國頁岩油商增加產量，抑制油價大幅上升。五、美國經濟及未來展望．核心CPI和住房CPI的下行趨勢明顯。．預計通膨風險逐漸消失。．美國信用卡違約率上升至24%，高於2008年金融海嘯期間。回顧與總結在五月份美國CPI消費者物價指數顯著降溫的背景下，美股出現大幅上漲，台積電ADR、蘋果和微軟均創下歷史新高。儘管如此，美國十年期公債殖利率並未快速上升，顯示市場對於通膨的擔憂有所緩解。聯準會在最新的利率決策會議中表示，今年僅有一次降息的空間，勞動力市場和通膨均表現良好。在全球原油市場方面，OPEC預計未來將增產，美國頁岩油商也在增加產量，這些因素共同抑制了油價的大幅上升。從美國經濟的整體表現來看，核心CPI和住房CPI的下行趨勢明顯，通膨風險逐漸消失。然而，美國信用卡違約率上升至24%，超過2008年金融海嘯期間，這可能成為未來經濟的一個風險點。整體而言，美國股市目前處於過度熱情的狀態，未來需密切關注市場風險。同時，全球原油價格趨於穩定，經濟預期向好，但需注意信用卡違約率上升帶來的潛在風險。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

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2024年06月13日

游庭皓的財經皓角 20240613 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：游庭皓的財經皓角・標題：2024613(四)通膨降溫 Fed估只降一碼美股全面噴出【早晨財經速解讀】・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/2024-6-13-%E5%9B%9B-%E9%80%9A%E8%86%A8%E9%99%8D%E6%BA%AB-fed%E4%BC%B0%E5%8F%AA%E9%99%8D%E4%B8%80%E7%A2%BC-%E7%BE%8E%E8%82%A1%E5%85%A8%E9%9D%A2%E5%99%B4%E5%87%BA-%E6%97%A9%E6%99%A8%E8%B2%A1%E7%B6%93%E9%80%9F%E8%A7%A3%E8%AE%80/id1488295306?i=1000658848542 重點摘要一、美國CPI數據及其影響・5月份的美國CPI消費者物價指數顯示通膨顯著降溫：．環比持平，實質公布數據為0.1%。．同比上升3.3%，低於預期值3.4%。．剔除能源和食品的核心CPI環比上升0.2%，低於預期的0.3%。．核心CPI同比上升3.4%，預估值為3.5%。・核心CPI下行趨勢顯著，通膨風險降低．商品消費占比下降，服務消費占比上升。．主要通膨指標如交通服務、電力、租金和食品價格均在下行。二、聯準會FOMC會議影響・聯準會預計今年僅降息一碼：．FOMC利率決策會議紀要顯示，今年只降息一次的可能性較大。．聯準會強調勞動力市場強勁，但通膨目標也取得進展。．鮑爾表示物價上漲速度已經放緩，勞動力市場恢復到更好的平衡。・市場反應：標普500、納斯達克和費半指數均創歷史新高。．十年期公債殖利率未因聯準會消息大幅上升，債券價格表現穩定。三、美國股市及AI科技股・美國股市大幅上漲，科技股表現強勁：．蘋果股價大漲2.86%，市值達3.27兆美元。．台積電ADR、輝達、AMD等半導體股大幅上漲。・科技公司不同的AI切入方式：微軟雲計算服務、蘋果的AI手機、Amazon的電商、Google的搜尋引擎等。・投資建議：建議投資科技型ETF，而非個股，以分散風險並獲得週期投資的報酬。回顧與總結在最新的FOMC會議中，聯準會表示今年僅有一次降息的可能性，同時強調勞動力市場強勁和通膨取得進展。美國5月份的CPI數據顯示通膨降溫，市場對此反應正面，導致美股多數指數創下歷史新高。特別是科技股和半導體股表現尤為強勁，反映了市場對於AI和科技未來發展的樂觀預期。總的來說，投資者應該關注整體市場趨勢，合理配置資產，以科技型ETF為優選。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

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2024年06月13日

游庭皓的財經皓角 20240612 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：游庭皓的財經皓角・標題：2024612(三)美股創高回頭買美債【早晨財經速解讀】・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/2024-6-12-%E4%B8%89-%E7%BE%8E%E8%82%A1%E5%89%B5%E9%AB%98-%E5%9B%9E%E9%A0%AD%E8%B2%B7%E7%BE%8E%E5%82%B5-%E6%97%A9%E6%99%A8%E8%B2%A1%E7%B6%93%E9%80%9F%E8%A7%A3%E8%AE%80/id1488295306?i=1000658713247 重點摘要一、美國聯準會和CPI觀察・聯準會即將召開FOMC會議，市場預估是否會釋放9月份降息的訊號。・美國消費者物價指數（CPI）將公布，需觀察對通膨數據和經濟增溫的影響。・CPI核心環比漲幅預估為0.2%，同比約3%。二、美股與科技股表現・蘋果（AAPL）股價在宣布與OpenAI合作後反彈，漲幅7.26%，收於207美元。・標普500（S&P 500）指數、納斯達克（Nasdaq）、費城半導體（SOX）創新高。・微軟（Microsoft）漲15%、Alphabet漲27%、Amazon漲23%、Meta漲44%、博通（Broadcom）漲33%。三、投資評估與市場趨勢・蘋果本益比較低，但增長率也較低，需考慮PEG指標。・AI題材仍為市場關注焦點，蘋果是否能在AI手機領域突破是關鍵。・美股大型科技股表現優於小型股，並且大型科技股中輝達（Nvidia）和Google表現尤為突出。四、利率與債券市場分析・高利率環境持續，信貸違約率和信用卡違約率上升。・十年期美國公債殖利率保持在4.4%左右，未因股市創新高而快速上升。・黃金價格徘徊在2300美元左右，黃金ETF持有量下滑。五、就業市場與經濟影響・五月份非農就業數據增長27.2萬人，超過預期，但失業率上升至4%。・非法移民湧入壓低工資水平，導致薪資通膨年增幅和月增幅滑落。回顧與總結美國聯準會即將召開的FOMC會議以及本週即將公布的CPI數據，將對市場的降息預期產生重大影響。目前市場關注的焦點在於高利率環境對經濟和就業市場的影響。美國股市在蘋果股價反彈後創下新高，但投資者仍需關注蘋果在AI領域的發展，尤其是是否能在AI手機市場中取得突破。美股大型科技股表現強勁，特別是輝達和Google的表現突出。然而，高利率環境下，信貸違約率和信用卡違約率的上升對市場的潛在影響不可忽視。投資者應該考慮在高股市位置進行債券市場的再平衡，以分散風險。就業市場方面，非農就業數據雖然強勁，但失業率的上升顯示出勞動力市場的結構性問題，尤其是非法移民湧入對工資水平的影響。整體而言，市場需要關注經濟政策和利率政策的變化，以應對可能的市場波動。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

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2024年06月13日

游庭皓的財經皓角 20240611 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：游庭皓的財經皓角・標題：2024611(二)蘋果AI亮相市場不買單輝達拆股靈藥or毒藥？【早晨財經速解讀】・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/2024-6-11-%E4%BA%8C-%E8%98%8B%E6%9E%9Cai%E4%BA%AE%E7%9B%B8-%E5%B8%82%E5%A0%B4%E4%B8%8D%E8%B2%B7%E5%96%AE-%E8%BC%9D%E9%81%94%E6%8B%86%E8%82%A1-%E9%9D%88%E8%97%A5or%E6%AF%92%E8%97%A5-%E6%97%A9%E6%99%A8%E8%B2%A1%E7%B6%93%E9%80%9F%E8%A7%A3%E8%AE%80/id1488295306?i=1000658527132重點摘要一、蘋果WWDC大會及AI亮相・蘋果股價在WWDC大會後下跌1.9%，每股收在193.12美元。・新推出的HT Pro M系列晶片和Apple Intelligence (AI設備) 市場反應冷淡。・蘋果AI產品引入了一些新功能，但並未獲得市場熱烈回應。二、輝達股價及拆股影響・輝達股價上升0.75%，每股收在121美元，拆股後開始正式交易。・輝達過去一年漲幅高達212%，拆股後未來的增長速度可能減緩。三、非農就業數據及利率預期・5月非農就業數據增強了聯準會（Fed）更高強度的利率預期。・非農就業數據強勁，但失業率也上升，顯示市場存在矛盾。四、美國股市及企業獲利預期・2024年EPS預估創歷史新高，季度間EPS逐步增加。・美股本益比雖高，但市場預期2024年EPS將達歷史新高，支持股市上行。五、科技股市場趨勢・美國主要科技股（如微軟、Amazon、Alphabet等）持續強勢，帶動股市上行。・部分板塊如必須消費品和醫療健康的EPS增長相對較弱。六、台灣外貿數據・5月出口額373億美元，年增率3.5%，台北股市連續7個月出口額正增長。・資通產品年增率達1.1倍，顯示台灣在科技產品上的出口強勁。七、輝達及其投資公司・輝達投資多家AI相關公司，部分公司股價表現亮眼。・AI生成語音及罕見疾病醫療方法等技術受到市場關注。八、投資建議及市場趨勢・美股長期看好，科技股生產力週期推動市場上行。・台灣半導體產業在全球科技供應鏈中占重要地位，持續受益於科技股上行。回顧與總結回顧本次節目的內容，主要關注了蘋果和輝達兩大科技巨頭的最新動態。蘋果在WWDC大會上推出的AI技術未能引發市場熱烈反應，而輝達在拆股後股價持續走強，但未來增長速度可能放緩。此外，美國股市在強勁的企業獲利預期支持下，持續創新高，但部分板塊的增長相對較弱。台灣在科技產品出口方面表現亮眼，半導體產業持續受益於全球科技需求增長。總體而言，科技股的生產力週期推動市場上行，而台灣在全球供應鏈中的重要地位，使其在科技股上行的趨勢中受益顯著。投資者應關注主要科技公司的動態及其對市場的影響，同時注意全球經濟及利率變化對股市的潛在影響。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

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2024年06月11日

Gooaye 股癌 EP460 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：Gooaye 股癌・標題：EP460 🍟 ・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/ep460/id1500839292?i=1000658246034重點摘要一、投資理財內容重點與數據：・達哥(DaVinci)是聯發科的智能助理，整合多種大型語言模型和插件。・達哥功能示範：自動訂票、智慧家庭控制(Smart Home)、多任務處理。・達哥能通過語音指令幫助用戶處理日常事務，如訂票、控制家電等，提升生活便利性。・蘋果(AAPL)在AI時代可能採取與聯發科類似的策略，不一定開發自己的AI模型，而是整合現有的模型並提供優質的用戶服務。・蘋果可能推出類似達哥的AI助理，強調用戶體驗，而非自身技術的開發。回顧與總結一、回顧：・聯發科的智能助理達哥展示了強大的整合能力，能幫助用戶完成多種日常任務，展示了AI助理的未來發展方向。・蘋果可能會採取類似策略，專注於提供優質用戶體驗，利用現有的AI技術，而非自己開發。・在AI時代，公司的競爭策略不僅僅是技術開發，更重要的是如何整合和應用現有技術，提供便捷的服務。二、總結：・AI助理技術正在快速發展，未來可能成為日常生活的重要部分。・企業應該注重用戶體驗，通過整合現有技術提供優質服務，以贏得市場競爭。・投資者可以關注具備強大整合能力和用戶服務能力的公司，如聯發科和蘋果，這些公司在AI助理技術方面具有潛在的市場優勢。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

聯發科 (2454)股癌投資台股 Apple

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2024年06月07日

游庭皓的財經皓角 20240607 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：游庭皓的財經皓角・標題：2024/6/7(五)全台租金創高央行再升息? 歐央率先降息!聯準會跟上?【早晨財經速解讀】・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/2024-6-7-%E4%BA%94-%E5%85%A8%E5%8F%B0%E7%A7%9F%E9%87%91%E5%89%B5%E9%AB%98-%E5%A4%AE%E8%A1%8C%E5%86%8D%E5%8D%87%E6%81%AF-%E6%AD%90%E5%A4%AE%E7%8E%87%E5%85%88%E9%99%8D%E6%81%AF-%E8%81%AF%E6%BA%96%E6%9C%83%E8%B7%9F%E4%B8%8A-%E6%97%A9%E6%99%A8%E8%B2%A1%E7%B6%93%E9%80%9F%E8%A7%A3%E8%AE%80/id1488295306?i=1000658114058重點摘要一、全球央行政策動態・加拿大央行進入降息循環，降息25個基點至4.75% ・歐洲央行調降三大利率，為2019年以來首次降息・下週台灣央行理監事會議及美國聯準會FOMC會議・台灣房價及租金指數飆高，最新數據顯示租金上漲2.6% ・日本央行可能縮減債券購買量，進入縮表態勢二、投資策略建議・短期波動會受到多因子影響，但長期會依循規律・需注意手上現金過多或市場過熱的風險・投資應該一循週期而非短期判斷三、台灣房市現況・台灣房貸市場的貸款餘額已達28.9%，接近上限・房價及租金持續上漲，特別是中南部市場・預計央行可能會進行第六波信用管制，可能限縮第二代房貸成數・建議有購房需求者盡快成交，避免未來貸款條件收緊四、通膨與物價・台灣5月CPI年增率2.24%，物價有上升趨勢・房租上漲主要因物價上升、住宅維修成本增加及升息・全球各國通膨政策不同，影響經濟發展五、投資哲學・長期投資應遵循週期，避免短期市場波動影響決策・提高財商知識，參加投資講座或聽友會，增進自身投資能力回顧與總結・全球央行政策：目前全球主要央行，包括加拿大和歐洲央行，已經開始進入降息循環，而台灣和日本央行則面臨不同的政策選擇。投資者需要密切關注這些政策變動對市場的影響。・台灣房市：台灣房市持續過熱，房價和租金指數均創新高，未來可能面臨央行進一步的信用管制措施。投資者需考慮這些政策對房地產市場的潛在影響。・通膨和物價：全球各國應對通膨的策略有所不同，對經濟體發展產生了不同的影響。台灣目前面臨物價上升的壓力，需關注央行未來的政策調整。・投資建議：投資應注重長期週期，而非短期波動，並且應增加自身的財商知識，參加相關講座或課程，以提升投資能力。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

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2024年06月07日

Gooaye 股癌 EP459 筆記分享

嗨，你好！我是妮可 aka 投資小菜雞，剛接觸投資沒多久，喜歡學習投資領域的新知，在這裡我會把我的心得筆記分享給你！・節目：Gooaye 股癌・標題：EP459 🪶 ・傳送門：https://podcasts.apple.com/tw/podcast/ep459/id1500839292?i=1000657897921重點摘要一、輝達（NVIDIA）相關內容：・輝達在台大體育館舉辦了Keynote，吸引大量關注，場面熱烈。・黃仁勳的演講重點在於AI及其未來應用，包括AI PC、AI Server等。・輝達展示了多款產品，包括AI PC、Rubin GPU等，強調其在2026年開始量產，採用台積電N3製程。二、投資建議及市場觀察：・市場對於AI及黃仁勳的熱潮過熱，建議謹慎操作。・台積電在N3製程的前景看好，預計未來一兩年毛利數字會漂亮。・建議降低槓桿，尤其是在台股和美股走勢不穩時。三、科技展覽與產品觀察：・參觀Computex電腦展，華碩展示多款酷產品，包括掌機、電子紙筆電等。・NVIDIA展示的ACE技術應用於遊戲，實現更真實的NPC互動，提升遊戲體驗。・AI技術逐漸進入日常生活，未來應用範圍廣泛，市場潛力巨大。回顧與總結・輝達（NVIDIA）的AI布局：輝達展示了多項與AI相關的創新技術，特別是AI PC及其新一代GPU Rubin。雖然市場對於輝達的關注熱度極高，但投資者應保持謹慎，特別是當市場過熱時。・台積電的前景：台積電在未來一兩年的N3製程預計會有良好表現，這反映了半導體市場對於先進製程的需求增加，投資者可以關注其毛利數字變化。・科技產品及AI應用：華碩和NVIDIA在Computex展出的產品展示了未來科技的發展趨勢，特別是AI技術在遊戲中的應用，顯示出未來娛樂市場的巨大潛力。・投資策略建議：面對當前市場熱潮，建議降低槓桿，保持資金靈活性，特別是在不穩定的市場環境中，以確保獲利和資金安全。對你有幫助的話請幫我按個讚支持我繼續分享投資筆記！

台積電 (2330)股癌台股美股投資

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