槓桿投資

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市民貼文近期新聞

2024年12月05日

信貸兩百萬買市值ETF七年還穩嗎

最近怎麼這麼多信貸文啊... 剛看到一篇說信貸兩百萬all in ETF還想七年穩穩賺的，你用槓桿投資都沒考慮到風險承受度和還款能力嗎，萬一市場波動大，你怎麼辦？與其想一步登天，不如穩紮穩打，慢慢累積財富比較實在啦！這邊推薦原po考慮 VT 或VWRA這類全球市場型的ETF。 1.分散風險：這兩檔ETF涵蓋全球股票市場，分散單一國家或產業的風險。 2. 長期投資：全球經濟長期來看是向上發展的，投資全球市場ETF可以參與這波成長。 3. 省事方便：不用研究個股，定期定額投入就好，省時又省力。當然選擇適合自己的投資方式才是最重要的，建議原PO可以多做功課，了解自己的風險承受度和投資目標，不要盲目跟風！

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凱撒小旋風在台中

2024年08月21日

槓桿ETF投資法心得分享

昨天看到有人分享這本書的心得，害我忍不住也去買了一本來看，今天剛看完，來跟大家分享一下我的心得。先說結論，這本書真的寫得很不錯，很適合像我這種懶人投資人。作者用很簡單易懂的方式解釋了槓桿ETF的原理和操作方法，而且還用很多數據和回測來佐證他的觀點，很有說服力。我之前一直不敢碰槓桿ETF，總覺得風險很高，但看完這本書後，我發現其實正二ETF並沒有想像中可怕，只要掌握好風險控管，長期投資還是有機會獲得不錯的報酬。書中讓我印象最深刻的有幾點: 1. 正二ETF其實是追蹤台指期，不是0050: 之前我都以為正二ETF是直接買0050股票來開槓桿，但其實不是，它是用期貨來操作，所以可以更精準地達到兩倍槓桿的效果，而且手續費也比較低。 2. 正二ETF的下市門檻很高，不用擔心會突然消失: 書中提到正二ETF的規模很大，而且下市條件很嚴苛，所以不用擔心會像一些小型ETF一樣突然下市，可以安心長期持有。 3. 50%正二 + 50%現金，進可攻退可守: 作者建議可以用50%的資金配置正二ETF，另外50%保留現金，這樣一來，即使遇到市場下跌，也有資金可以加碼，降低平均成本，而且心態上也比較不會慌亂。當然，投資本來就沒有穩賺不賠的，槓桿ETF也是一樣，書中也有提到很多風險和注意事項，像是：正二ETF的波動比0050大，不適合短期進出**: 因為槓桿的關係，正二ETF的漲跌幅度會被放大，所以不適合短線操作，比較適合長期持有。遇到空頭市場，正二ETF的跌幅可能會很驚人**: 雖然長期來看，股市是向上發展的，但難免會遇到空頭市場，這時候正二ETF的跌幅可能會讓人很難受，所以要先做好心理準備，並且保留足夠的現金流，避免被市場洗出場。總之，我覺得這本書很值得一看，可以幫助你更了解槓桿ETF，並且做出更適合自己的投資決策。最後，我想問問大家，你們覺得正二ETF適合新手投資嗎？你們的投資組合中有配置正二ETF嗎？歡迎分享你們的想法！

元大台灣50正2 (00631L)元大台灣50 (0050)ETF

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小資投資手

2024年09月19日

TQQQ/UPRO/SOXL 適合長期投資？

最近看到蠻多人在討論TQQQ、UPRO這類三倍槓桿ETF，想問問大家這真的適合長期投資嗎？我是指數投資新手，目前策略是定期定額投入VT，但看到三倍槓桿的報酬率實在很誘人。爬文發現不少人提到槓桿ETF的風險，像是耗損、波動大等等，但也有看到有人用策略操作，長期下來績效比原型ETF好很多。想請問有經驗的版友，TQQQ/UPRO這類型的ETF，到底適不適合放進長期投資組合裡？有哪些需要注意的地方？

投資討論策略 ETF 美股 ETF 推薦

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穩健債券觀察家Mike

2024年08月22日

循環信貸+定存質借槓桿投資可行嗎？

最近發現了一個可能可以降低投資成本的組合：循環信貸+定存質借。簡單來說，就是先辦理利率超低的循環信貸，把借來的錢換成美金，再拿去定存。接著，把這個美金定存拿去質借，借出台幣來投資股票。因為循環信貸利率低、美金定存利率高，又可以利用定存質借來降低借款利率，感覺上可以大幅降低投資成本。不過，我也知道這裡面有匯率風險，如果美元貶值，可能會造成損失。而且，這種操作方式比較複雜，需要對金融商品有一定的了解。想請問各位大神，這種操作方式有沒有什麼潛在的風險是我沒考慮到的？或者是有其他更推薦的低利率槓桿投資方式？求分享！

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阿文的ETF小天地

2024年08月30日

日圓升息，全球股市剉咧等？

各位好，最近看到一篇文在討論日圓升息會導致全球崩盤，因為大家之前都靠著低利率的日圓去槓桿做投資。想請問一下各位大大，這到底是不是真的？日圓升息真的會造成這麼大的影響嗎？我看有人說這就像當年的 DeFi 一樣，也是因為去槓桿才崩盤的。求各位大大分享一下看法，小弟我現在剉咧等......

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ETF價值收藏者Tony

12 天前

誰說黃金只能等升值？槓桿黃金ETF 讓你玩出新花樣！

最近黃金市場好像又開始有點波動，看很多人想入場又怕被套？其實除了傳統的現貨黃金和黃金存摺，美股和港股市場上還有一種更刺激的玩法，那就是槓桿黃金ETF！這些ETF專門追蹤黃金價格的漲跌，而且還加了2倍、3倍的槓桿，讓你小資金也能玩出大波動！像是追蹤黃金期貨價格，漲跌幅是現貨黃金2倍的「NUGT」和「UGL」，想要更刺激一點還有3倍做多的「UGLD」和3倍做空的「DGLD」。不過槓桿ETF雖然報酬率高，但風險也相對較高，而且還涉及期貨溢價和管理費用的問題，所以操作上需要更加謹慎，做好資金管理和風險控管！

黃金 ETF 風險波動

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