瑞聯資產管理公司全解析：發展歷程、投資策略和熱門基金特色一篇看！

袋鼠金融｜瑞聯資產管理（Union Bancaire Privée, UBP）是一家總部位於瑞士日內瓦的國際財富管理機構，專注於高資產客戶的私人銀行業務與投資管理。成立於1969年，瑞聯在全球金融市場中占有一席之地，管理著超過1,400億瑞士法郎的資產。近年來，瑞聯積極拓展亞洲市場，特別是在台灣，提供多元化的投資產品與資產管理解決方案，並與當地金融機構合作，以滿足台灣投資者的需求。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考摩根、貝萊德、高盛等文章內容喔！

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公司背景與歷史

成立時間與背景

瑞聯資產管理由Edgar de Picciotto於 1969 年創立，總部設於瑞士日內瓦。作為瑞士領先的私人銀行與資產管理公司之一，瑞聯的業務涵蓋全球，並在歐洲、亞洲、中東及美洲等地設有辦事處。公司致力於為高淨值個人與機構投資者提供創新且具競爭力的資產管理服務。

主要業務範疇

瑞聯的核心業務包括：

• 共同基金（Mutual Funds）：涵蓋多種資產類別，如股票、債券及貨幣市場工具。
• ETF（指數型基金）：提供低成本的被動投資產品，以追蹤主要市場指數。
• 專戶資產管理（Discretionary Portfolio Management）：根據投資者的風險承受度與財務目標，量身訂製投資組合。
• 跨國投資基金：與全球金融機構合作，提供國際市場投資機會，讓投資者能夠分散風險，掌握全球市場趨勢。

全球與台灣市場的影響力

瑞聯在全球資產管理市場擁有重要影響力，管理規模達1,400億瑞士法郎，並在20多個金融市場設有辦事處。在台灣市場，瑞聯近期將基金總代理業務交由宏遠投顧負責，進一步拓展本地市場，顯示對台灣投資市場的重視。

核心投資策略

基金種類

瑞聯資產管理提供多元化基金產品，主要包括：

基金種類與投資策略

基金類型	投資標的	特色
股票型基金	涵蓋全球市場，專注於特定產業（如科技、醫療保健）及區域市場（如亞洲、新興市場）	聚焦成長型企業，尋找市場投資機會
債券型基金	投資於投資級與非投資級債券	強調穩定收益與風險控管，適合保守型投資人
多重資產基金	透過靈活的資產配置，提高投資組合的抗跌性與增長潛力	適合希望在穩健收益與成長潛力之間取得平衡的投資者

資產管理方式

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

管理方式	投資策略	優勢
主動式管理	由專業投資團隊進行深入研究與選股	由專業投資團隊尋找超額報酬機會
被動式管理（ETF）	指數追蹤、長期持有	投資成本較低，適合穩健投資人

市場定位

瑞聯的基金產品適合：

市場定位（機構 vs. 個人投資者）

投資對象	主要客群	產品特色
機構投資人	保險公司、養老基金、銀行、企業財務部門	提供專業投資顧問服務與專戶管理
個人投資人	風險承受度不同的一般投資人	提供多元化基金，協助投資人實現財務目標

旗下基金與產品

熱門基金介紹

瑞聯資產管理旗下多檔基金獲得市場高度關注，其中包括：

• 瑞聯UBAM全球增益策略債券基金：專注於全球非投資級債券市場，透過積極選債策略，追求高收益與資本增值，適合希望在固定收益市場中獲得超額報酬的投資人。
• 瑞聯UBAM新興市場收益機會債券基金：投資於亞洲、拉美與其他新興市場國家的優質企業，尋找長期增長機會，並透過嚴格的風險管理來控制市場波動。
• 瑞聯UBAM全球增益策略債券基金：主要投資於全球高收益債券，透過靈活配置美國與歐洲市場資產，追求收益增長。適合願意承擔較高風險、尋求穩定配息與資本增值的投資人。

未來展望

公司近年發展策略

瑞聯資產管理在近年積極布局亞洲市場，特別是在台灣與香港，透過與當地金融機構合作，推動基金產品發展。此外，公司致力於數位化資產管理，提升投資決策效率，並推出更多符合ESG標準的永續投資產品。

市場趨勢與可能的佈局

1. ESG與永續投資：瑞聯計劃擴大ESG基金產品線，滿足投資人對環境、社會與公司治理（ESG）投資的需求。
2. 人工智慧與量化投資：透過大數據分析與AI技術，優化投資組合管理，提高決策效率。
3. 多元資產配置：面對市場波動，瑞聯將持續推動多重資產基金，提供穩健的投資選擇。

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常見問題（FAQ）