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袋鼠金融導讀｜百達投顧的台灣總代理公司成立於 2011 年並迅速成為台灣資產管理領域的重要玩家。公司專注於股票型、指數型與債券型基金等多元產品的開發與管理，其業務涵蓋共同基金、ETF、專戶資產管理及海外基金布局。憑藉專業的投資研究、靈活的資產配置策略以及對 ESG 與創新科技的持續投入，百達投顧在國內外市場中樹立了堅實的市場地位，為投資人提供透明、低費用且多元的投資選擇。袋鼠金融將帶大家了解百達投顧的核心投資策略、熱門基金及未來發展方向，讓你在投資前有更全面的認識。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考元大投信、野村投信、復華投信等文章內容喔！
目錄
公司背景與歷史
成立時間與背景
百達投顧成立於 2011 年 8 月 30 日，作為瑞士百達資產管理（Pictet Asset Management）在台灣的子公司，專注於提供多元化的投資解決方案。瑞士百達集團於 1805 年在日內瓦成立，擁有超過 200 年的歷史，以穩健經營、創新投資策略及全球化視野聞名，並在國際金融市場中建立了卓越的聲譽。百達投顧延續母公司的專業管理經驗，致力於為台灣投資人提供優質的基金產品與資產管理服務。
主要業務範疇
百達投顧的核心業務涵蓋多個領域，滿足不同類型投資人的需求：
- 共同基金（Mutual Funds）：提供涵蓋股票型、債券型及主題型基金的多元化產品，適合不同風險承受度與投資目標的投資人。
- ETF（指數型基金）：採用被動管理策略，追蹤特定市場指數，提供低成本且透明的投資選擇。
- 專戶資產管理：針對機構投資人及高資產淨值客戶，提供量身定制的投資策略與資產配置服務。
- 海外基金與國際佈局：透過全球投資專業團隊，推出涵蓋歐美、新興市場與主題型基金的產品，協助投資人掌握國際投資機會。
全球與台灣市場的影響力
瑞士百達集團在全球設有 30 個辦事處，擁有超過 5,300 名員工，截至 2022 年 12 月 31 日，其管理資產規模達 6,080 億歐元。在台灣，百達投顧深耕多年，透過與當地金融機構的合作，成功推出多檔符合市場需求的基金產品，並吸引眾多機構及個人投資人。公司亦積極布局國際市場，透過跨國基金與策略聯盟，擴展其全球投資版圖，強化投資組合的多元性與成長潛力。
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核心投資策略
基金種類
| 百達投顧基金 | |
|---|---|
| 基金種類 | 特色 |
| 股票型基金 | 專注於新興市場、區域精選與主題投資，追求長期資本增值。 |
| 債券型基金 | 注重資本保值與穩定收益，適合追求較低波動性的投資人。 |
| ETF | 以被動追蹤市場指數，提供低費用、高透明度的投資工具。 |
資產管理方式
| 百達投顧資產管理 | |
|---|---|
| 管理方式 | 內容 |
| 主動式管理 | 依靠專業研究團隊，透過市場分析與選股策略尋求超額報酬。 |
| 被動式管理 | 透過ETF與指數型基金，追蹤市場指數，提供低費用與穩定回報。 |
| 靈活資產配置 | 採取主動與被動結合的策略，根據市場變化動態調整投資組合。 |
市場定位
| 百達投顧定位 | |
|---|---|
| 市場定位 | 特色 |
| 機構投資人 | 提供專業資產管理與定制化投資方案，滿足機構級投資需求。 |
| 個人投資人 | 透過多元基金產品，滿足不同風險偏好的投資需求，提供穩健收益與資本增值機會。 |
旗下基金與產品
熱門基金介紹
| 百達投顧熱門基金介紹 | ||
|---|---|---|
| 基金名稱 | 投資標的 | 特色 |
| 百達新興市場基金-R（美元） | 新興市場股票 | 聚焦全球新興市場，捕捉高成長潛力，適合具備較高風險承受能力的投資人。 |
| 百達Quest全球永續股票基金-R | ESG 永續企業 | 投資於具備卓越ESG表現的企業，結合永續發展與長期成長策略。 |
| 百達機器人科技基金-R | 機器人與自動化產業 | 聚焦機器人與自動化產業，捕捉科技創新帶來的成長機遇，適合追求高成長潛力的投資人。 |
主要基金類型與特色
| 百達投顧特色 | |
|---|---|
| 基金特色 | 說明 |
| 股票型與主題型基金 | 涵蓋新興市場、永續投資、日本精選及機器人科技等多元領域，重在挖掘高成長性標的。 |
| 指數型基金 | 採用被動投資策略，如美國指數基金，強調低費用與市場透明度。 |
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未來展望
公司近年發展策略
百達投顧正著力推動數位化與產品創新，重點包括：
- 擴充 ETF 產品線：進一步提升低費用及透明度優勢。
- 發展 ESG 與永續投資產品：滿足全球綠色投資趨勢。
- 智慧投資平台：整合大數據及人工智慧技術，提升投資決策效率。
市場趨勢與可能的佈局
隨著全球數位化及可持續發展議題日益受到重視，百達投顧預計將在 AI 量化投資、永續發展及跨國資產配置等領域持續發力，以應對市場快速變化與未來投資新趨勢。
常見問題
百達投顧提供的基金產品涵蓋從保守型到積極型不同風險層級，無論是追求穩健收益的債券型基金，或是希望捕捉成長機遇的股票型與主題型基金，均可依據投資人自身需求進行選擇。
百達投顧憑藉多元化產品線、主動與被動結合的資產管理策略，以及持續融入 ESG 與智慧投資理念，展現出市場透明度高、費用結構低且具備創新力的競爭優勢。
基金申購、管理及贖回手續費均依各基金公開說明書規定收取，投資人可參閱官方基金網站或相關文件以獲取最新費率資訊。
