安聯AI人工智慧基金值得投資嗎？最新績效、投資策略與風險一次看

袋鼠金融導讀｜隨著人工智慧（AI）技術的快速發展，AI已成為推動全球產業升級與經濟成長的關鍵動能。從自動駕駛、醫療診斷到金融科技與雲端運算，AI正深刻改變人類生活與企業經營模式。在這波技術浪潮下，投資人對於能夠捕捉AI產業紅利的金融商品需求大增。安聯AI人工智慧基金（Allianz Global Artificial Intelligence Fund）因其專注於AI及相關產業的主動式投資策略，成為市場關注的焦點。袋鼠金融將帶大家了解安聯AI人工智慧基金的架構、投資策略、風險特性與市場趨勢。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考元大投信、野村投信、復華投信等文章內容喔！

安聯AI人工智慧基金簡介

安聯AI人工智慧基金由安聯環球投資（Allianz Global Investors）於2017年3月31日設立，致力於全球範圍內尋找與AI發展密切相關的投資機會。該基金以美元計價，並由資深基金經理人Sebastian Thomas領軍，憑藉其在科技產業的深厚經驗，帶領團隊進行主動選股。

安聯AI人工智慧基金基本資訊
項目	內容
基金名稱	安聯AI人工智慧基金（Allianz Global Artificial Intelligence Fund）
成立時間	2017年3月31日
基金類型	股票型基金
計價幣別	美元
管理費	2.05%
配息頻率	不配息
基金規模	約 66 億美元（截至2025年4月）
風險等級	RR4（積極型）

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投資策略與特色

主動式管理與主題投資

安聯AI人工智慧基金採主動式管理，基金經理人會依據產業趨勢、企業基本面及AI技術發展動態，靈活調整投資組合。這種策略有助於掌握AI產業快速變化帶來的投資機會，同時避開短期市場波動的風險。

永續發展與ESG納入

該基金納入ESG（環境、社會、公司治理）評估，並依據歐盟SFDR規範歸類為Article 8產品，強調環保與社會責任。例如，基金在選股時會考量企業碳排放管理與永續經營策略，並致力於降低投資組合的溫室氣體排放量，回應全球永續發展趨勢。

基準指數與績效比較

基金以MSCI綜合世界指數及MSCI世界資訊科技指數各50%作為績效比較基準，反映其同時重視科技創新與全球市場機會。投資人可透過基準指數，評估基金的相對表現與風險承擔。

主要持股與產業分布

基金的主要投資標的涵蓋AI核心技術供應商（如半導體、軟體開發商）、AI應用落地企業（如自動駕駛、醫療科技公司）以及因AI技術普及而受益的傳統產業龍頭。根據最新資料，前十大持股包括NVIDIA、Broadcom、Eli Lilly、Meta、Salesforce、Tesla、Microsoft、Atlassian等，顯示其布局橫跨雲端、電動車、醫療、企業軟體等多元領域。區域分布以美國為主，並涵蓋歐洲及亞洲新興市場，體現全球化投資視野。

安聯AI人工智慧基金前十大持股
公司名稱	產業	代號	比例
NVIDIA CORP	科技／半導體／AI硬體	NVDA	7.72%
BROADCOM INC	科技／半導體	AVGO	5.72%
ELI LILLY & CO	健康護理	LLY	4.50%
META PLATFORMS INC-CLASS A	電訊服務／社群媒體	META	4.35%
SALESFORCE INC	企業軟體	CRM	3.71%
TESLA INC	電動車／AI應用	TSLA	3.30%
MICROSOFT CORP	軟體／雲端	MSFT	3.22%
ATLASSIAN CORP-CL A	軟體開發	TEAM	3.04%
APPLE INC	消費電子／軟體	AAPL	2.91%
TAIWAN SEMICONDUCTOR-SP ADR	半導體	TSM	2.59%

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基金績效與費用結構

近期績效

截至2025年4月，安聯AI人工智慧基金資產規模約為 66 億美元。過去一年最高淨值為31.1951美元，最低為21.7743美元。今年以來報酬率為-4.98%，年化波動度約為20%，Sharpe值約為 0.1。這些數據顯示，該基金近期受AI產業波動影響較大，投資人應審慎評估風險。

安聯AI人工智慧基金近期績效
期間	基金績效
近三個月	1.82%
近六個月	-6.69%
近一年	4.62%
近三年	29.11%
近五年	56.62%
近十年	–
年初至今	-4.98%
成立至今	180.82%

費用說明

基金管理費率為每年2.05%，總開支比率為2.10%。申購時最高認購費可達5%，實際費用以各銷售機構公告為準。投資人需特別注意費用結構對長期投資報酬的影響。

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風險揭露與投資人須知

主要風險類型

• 產業集中風險：基金重押AI與科技產業，若產業景氣反轉，基金淨值波動可能加劇。
• 市場波動風險：股票型基金受全球股市波動影響顯著，短期內可能出現較大價差。
• 匯率風險：以美元計價，若投資人以其他幣別申購，需留意匯率波動對實際報酬的影響。
• 流動性與信用風險：部分投資標的可能因市場流動性不足或信用狀況惡化，影響基金價值。
• 技術變革風險：AI產業技術更新迅速，企業競爭激烈，若投資標的無法跟上產業變革，可能影響其長期成長性。

ESG與永續風險

雖然基金強調永續發展，但ESG相關風險無法完全排除，投資人仍需關注企業在環境與社會責任上的實際作為。

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AI產業趨勢與前景展望

產業成長動能

根據多家國際研究機構預測，全球AI市場規模將持續成長，未來五年年複合成長率有望超過20%。AI應用從雲端運算、智慧製造、醫療影像判讀到金融風控，產業滲透率不斷提升。這為相關企業帶來營收與利潤成長動能，也為主題型基金創造長期投資機會。

市場競爭與創新挑戰

AI產業競爭激烈，創新速度快。領先企業如 NVIDIA、Microsoft 等持續投入研發，鞏固市場地位；同時新創公司不斷湧現，推動技術突破。投資人需持續關注產業動態與企業競爭力變化。

結語

安聯AI人工智慧基金以其主動管理、全球布局與主題投資特色，為投資人提供參與AI產業成長的管道。然而，基金本身亦伴隨較高波動與產業集中風險。建議投資人申購前，詳閱基金公開說明書，充分了解產品特性、費用結構與潛在風險，並根據自身風險承受度與理財目標，理性評估後再行決策。

常見問題

投資涉及風險，建議投資者在決策前諮詢專業財務顧問的意見。