DWS 投信全解析：發展歷程、投資策略與熱門基金一次看！

袋鼠金融｜DWS Group（DWS 投信）是全球領先的資產管理公司之一，總部位於德國法蘭克福，擁有超過 60 年的投資管理經驗。DWS 透過其專業投資團隊與創新的資產管理策略，提供個人與機構投資者多元化的基金選擇，包括共同基金、ETF、另類投資等。旗下 Xtrackers ETF 品牌更是歐洲市場的重要指數型基金之一。本文將帶您一起了解 DWS 投信的發展歷程、投資策略並介紹幾款熱門基金。如果還想了解其他投信公司與基金內容，歡迎參考 中國信託投信、日盛投信、富邦投信 等相關文章！

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公司背景與歷史

成立時間與背景

DWS 投信成立於 1956 年，前身為「德意志證券儲蓄公司」（Deutsche Gesellschaft für Wertpapiersparen mbH），最初是德意志銀行旗下的資產管理公司。2004 年，德意志銀行正式將其完全收購，並於 2018 年 IPO 上市，成為獨立的資產管理機構。目前 DWS 的資產管理規模高達 9020 億歐元（截至 2023 年 12 月 31 日），在全球投資市場占有重要地位。

主要業務範疇

DWS 提供多元化的投資產品，包括：

• 共同基金（Mutual Funds）： 涵蓋股票型、債券型、平衡型基金，適合不同風險偏好的投資人。
• ETF（指數型基金）： 旗下 Xtrackers 品牌提供追蹤全球市場的低成本 ETF，涵蓋股票、債券、大宗商品等類別。
• 另類投資（Alternative Investments）： 透過 RREEF 品牌，提供房地產與基礎建設投資機會。
• 專戶資產管理（Discretionary Portfolio Management）： 為高資產客戶與機構投資者量身訂製投資組合。

全球與台灣市場的影響力

DWS 在全球資產管理市場具有穩定地位，並積極發展亞洲市場。台灣方面，DWS 透過與遠東集團合作成立 德銀遠東投信，提供本地投資者多元化的基金選擇，並引入歐洲與全球市場的投資機會。

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核心投資策略

基金種類與投資策略

基金種類與投資策略

基金類型	投資標的	特色
股票型基金	全球市場股票、成長型企業	強調選股策略，尋找高成長潛力標的
債券型基金	投資級與高收益債券	強調穩定收益，適合風險低承受者
ETF（指數型基金）	全球主要市場指數	Xtrackers 旗下產品，適合被動投資者
另類投資	房地產、基礎建設	透過 RREEF 品牌提供實物資產投資

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

管理方式	投資策略	優勢
主動式管理	由專業投資團隊進行深入研究與選股	由專業投資團隊尋找超額報酬機會
被動式管理（ETF）	指數追蹤、長期持有	投資成本較低，適合穩健投資人

市場定位（機構 vs. 個人投資者）

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

管理方式	投資策略	優勢
主動式管理	由專業投資團隊進行深入研究與選股	由專業投資團隊尋找超額報酬機會
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旗下基金與產品

熱門基金介紹

DWS 擁有多檔市場關注度高的基金產品，包括：

• DWS Top Dividende LD（ISIN：DE0009848119）
  投資標的： 全球高股息股票
  策略： 專注於長期穩定配息，適合收益型投資人。
  
• DWS Concept Kaldemorgen（ISIN：LU0599947198）
  投資標的： 股票、債券、衍生性金融商品
  策略： 靈活資產配置，追求資本增值，適合風險承受能力中等的投資人。
  
• Xtrackers CSI500 Swap UCITS ETF
  投資標的： 中國中小型企業股票指數
  策略： 追蹤中國市場的成長型企業，適合看好中國市場發展的投資者。
  

未來展望

公司近年發展策略

DWS 持續推動數位化投資，並積極發展以下領域：

• ESG 永續投資：推出更多符合環境、社會、治理（ESG）原則的基金產品，滿足市場趨勢需求。
• AI 量化投資：應用大數據分析與人工智慧技術，優化投資組合管理與決策。
• 多元資產配置：強化多重資產基金，提供投資人穩健的風險管理方案。

市場趨勢與可能的佈局

• ESG 投資將成為主流：DWS 預計在 2030 年前擴大 ESG 投資規模，吸引更多機構與個人投資者。
• ETF 產品持續創新：Xtrackers 將推出更多具主題性的 ETF，如綠色能源、AI 科技等領域。
• 強化亞洲市場布局：DWS 計劃進一步拓展亞洲市場，並與當地機構合作推出更多在地化基金產品。

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常見問題（FAQ）