摩根東協基金值得投資嗎？最新績效、投資策略與風險一次看

袋鼠金融導讀｜在全球經濟快速變動與新興市場崛起的時代，東南亞國家協會（ASEAN）憑藉人口紅利、產業多元與區域經濟整合，成為投資人關注的焦點。摩根東協基金作為專注於東協區域的主動型股票基金，透過專業團隊管理，致力於掌握這一區域的成長契機。袋鼠金融將帶大家認識摩根東協基金的基本資訊、投資策略、區域經濟背景與相關風險，協助大家了解此基金的市場定位與特色。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考元大投信、野村投信、復華投信等文章內容喔！

摩根東協基金簡介

摩根東協基金（JPMorgan ASEAN Fund）自1983年成立以來，已成為全球規模最大的東協區域股票基金之一。該基金由摩根基金（亞洲）有限公司發行，台灣地區總代理為摩根投信，計價幣別以美元為主，屬於股票基金，累計型不配息。其投資範圍涵蓋東南亞國家協會（ASEAN）成員國，包括新加坡、馬來西亞、泰國、印尼、菲律賓與越南等地區，投資標的以股票為主，至少七成資產配置於東協國家。

摩根東協基金基本資訊
項目	內容
基金名稱	摩根東協基金
成立時間	1983/07/07
基金類型	股票型基金
計價幣別	美元
管理費	1.5%
配息頻率	不配息
基金規模	約 11.6 億美元（2025年4月）
風險等級	RR5（積極型）

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投資策略與管理特色

• 主動型管理：摩根東協基金採取主動型管理策略，由專業團隊進行在地化研究與選股。
• 自下而上選股：基金經理人長期深耕東協市場，尋找具備長期增長潛力的行業龍頭與產業領導企業。
• 分散風險：不限產業與公司市值，強調分散風險，以MSCI綜合東協10/40淨回報指數作為績效基準。

區域經濟與市場環境

東協區域擁有全球第三大人口規模，是第六大經濟體，貿易量居全球第四。隨著全球供應鏈重組、製造業轉移、人口紅利與中產階級崛起，東協成為全球新興市場中的重要成長引擎。2024年，東協六國GDP平均成長率達5.2%，2025年預估可達4.7%。區域內強勁的內需、產業多元化、政策彈性與外資流入，皆有助於支撐經濟穩定成長。

此外，東協各國積極推動再生能源、數位經濟與基礎建設，並在政策與技術創新上持續進步。區域合作與跨境貿易協議、電網現代化、金融服務數位化等新興趨勢，亦為企業與投資人帶來更多機會。

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基金績效與風險

• 近一年報酬率：約18.11%，明顯優於同組平均與基準指數。
• 三年累積報酬：16.08%。
• 五年累積報酬：47.55%。
• 十年累積報酬：43.87%。

整體來看，基金長期績效多數期間優於基準指數與同類型基金平均表現。但短期內基金淨值波動明顯，2024年52週最高淨值為170.86美元，最低為129.27美元，反映出東協市場受國際資金流動、地緣政治與全球經濟變動影響較大。

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費用結構與申購條件

• 最高經理費：1.5%
• 保管費：0.018%
• 最高銷售費：5%
• 申購門檻：最低新台幣一萬元或美元五百元，亦可選擇定期定額投資
• 贖回款項：一般於T+4工作日入帳

產業與國家配置

摩根東協基金的國家配置以新加坡、馬來西亞、印尼、泰國、菲律賓為主，並會根據市場情勢調整權重。產業配置則涵蓋消費、金融、通訊、工業、房地產等多元領域，強調從基本面穩健、成長性高的產業中精選個股。

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市場機會與潛在挑戰

• 優勢：東協國家具備年輕人口結構、消費力道強勁、產業多元、外資持續流入等特點。全球經濟復甦、成熟國家降息、製造業轉移與區域經濟整合，皆為東協市場帶來長期成長潛力。
• 挑戰：該地區亦面臨政策不確定、匯率波動、地緣政治、能源轉型與基礎設施不足等風險，投資人需審慎評估。

投資人須知與風險

摩根東協基金屬於積極型股票基金，適合追求長期資本增值、能承受較高風險的投資人。基金配息率不等於實際報酬率，過去績效不代表未來表現。所有投資決策應詳閱公開說明書，並依自身風險承受度審慎考量。

結語

摩根東協基金以其深厚的區域研究與主動管理優勢，長期關注東協成長機會。本文僅提供客觀資訊，無任何投資建議或推薦，投資人應以公開資訊為依據，審慎評估自身需求與風險承受能力後再做決策。

常見問題

投資涉及風險，建議投資者在決策前諮詢專業財務顧問的意見。