野村中小基金值得投資嗎？最新績效、投資策略與風險一次看

袋鼠金融導讀｜在台灣股市中，聚焦中小型企業的主動型股票基金逐漸受到投資人關注。野村中小基金作為此類產品的代表，憑藉其專業管理與長期績效，成為不少投資人資產配置的選項之一。袋鼠金融將帶大家從基金架構、投資策略、風險特性、績效表現、費用結構、產業與持股配置、適合對象及市場觀察等面向進行介紹，協助大家深入理解這檔基金的特性與運作。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考元大投信、野村投信、復華投信等文章內容喔！

野村中小基金簡介

野村中小基金由野村投信管理，成立於2001年4月11日，專注於投資台灣上市櫃中小型企業股票。基金經理人以主動選股策略，尋找具有成長潛力的企業，並動態調整持股組合以因應市場變化。基金以新台幣計價，風險報酬等級屬於RR5（較高風險級別）。

野村中小基金基本資訊
項目	說明
基金名稱	野村中小基金
成立時間	2001年4月11日
基金類型	股票型基金
計價幣別	新台幣
管理費	1.60%
配息頻率	無固定配息（依公開說明書為準）
基金規模	約 80.56 億元（2025年4月）
風險等級	RR5（積極型）

基金目標

本基金以追求資本增值為主要目標，聚焦台灣中小型企業，期望透過深入產業研究與主動管理，發掘具備成長動能的標的，提升長期報酬表現。

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投資策略與組合配置

多元化布局

• 產業分布：涵蓋電子、半導體、資訊科技、傳產、消費、醫療等多元產業，降低單一產業風險。
• 市值分散：以中小型市值企業為主，部分配置於大型企業以平衡波動。
• 彈性調整：根據產業景氣循環、公司基本面及市場趨勢，靈活調整持股比重。

主動管理特色

• 依據台灣產業發展、政策動向與企業獲利能力，主動篩選成長性佳的公司。
• 定期檢視組合，汰弱留強，並適時參與承銷股票或可轉換公司債以提升報酬來源。

產業與持股配置

產業分布

• 主要持股集中於電子、半導體、資訊科技、消費、醫療等產業。
• 配置比例會隨市場趨勢與經理人判斷動態調整。

持股特性

• 以具備成長潛力的台灣中小型企業為主，部分配置於大型企業以平衡組合風險。

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近期績效表現

根據2025年6月資料，野村中小基金在不同持有期間的績效表現如下：今年以來的報酬率為負9.61%，近一年則為負2.97%。若拉長觀察期間，三年累積報酬為52.26%，五年累積報酬達到205.53%，而十年期的累積報酬則為332.55%。

從這些數據可以看出，野村中小基金在長期持有下展現出顯著的累積報酬能力。不過，短期內基金表現波動較大，近期績效未能跟上市場基準。整體來說，該基金在長期投資期間的表現屬於同類型產品中的前段班，過去十年績效贏過大多數同類型基金。需要注意的是，過去績效不代表未來表現，投資人應持續關注市場變化與自身風險承受度。

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風險特性與注意事項

主要風險說明

• 市場風險：中小型股受市場波動影響較大，淨值可能劇烈波動。
• 產業集中風險：若產業配置過於集中，單一產業表現不佳時易影響基金績效。
• 流動性風險：部分中小型股票成交量較低，市場波動時流動性風險提升。
• 管理風險：主動選股策略需仰賴經理人判斷，若選股失誤可能影響表現。

波動度指標

• 近五年年化標準差約29.52%，十年約23.86%，高於同類型平均。
• Beta值長期大於1，顯示與市場連動性高，波動幅度較大。
• Sharpe Ratio長期略低於同業平均，反映風險調整後報酬需審慎評估。

基金費用結構

• 申購手續費：最高3.00%
• 買回手續費：0%
• 管理年費：最高1.60%
• 保管費：最高0.15%
• 詳細費用請參閱基金公開說明書

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適合對象與資產配置

適合族群

• 追求資本增值、能承受較高波動的投資人。
• 有中長期資金規劃需求，能接受短期淨值波動。
• 具備一定投資經驗，理解中小型股風險特性。

資產配置建議

• 不宜將過高比例資金投入單一基金，建議搭配大型股基金、債券或現金等多元資產分散風險。
• 定期檢視投資組合，根據市場環境與個人風險承受度調整配置。

市場觀察與未來展望

• 台灣中小型企業受惠於產業升級、政策支持及全球供應鏈重組，長期成長潛力受到市場關注。
• 短期內，市場波動、產業景氣循環及國際政經因素仍可能影響基金表現。
• 投資人應密切關注產業趨勢與政策變化，理性評估風險與報酬。

結語

野村中小基金以專注台灣中小型企業、主動管理與多元產業布局為特色，致力於發掘成長潛力標的並提升長期報酬。然而，中小型股波動度較高，投資人應充分了解相關風險與費用結構，並根據自身投資目標與風險承受度，審慎規劃資產配置。建議投資前詳閱基金公開說明書，並諮詢專業財務顧問，以做出最適合自身的投資決策。

常見問題

投資涉及風險，建議投資者在決策前諮詢專業財務顧問的意見。