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為何巴菲特不買虛擬貨幣?3 大觀點揭秘股神理財訣竅

十年前,沒有人會相信一組虛擬貨幣的密碼在今天能有將近 150 萬台幣的價值。在比特幣的成功之後,虛擬貨幣市場成為許多人趨之若鶩的新戰場。但,虛擬貨幣值得相信嗎?會是值得投資的標的嗎?相信這是不少還在觀望的人都很好奇的問題。令大家意外的是,在 2020 年的一場採訪中,「股神巴菲特」公開表態了自己對虛擬貨幣的看法。巴菲特表示:「我沒有任何一枚比特幣,也沒有任何一枚加密貨幣,未來也絕不會有。」股神對加密貨幣的反對態度,讓許多人就此打消投資虛擬貨幣的念頭。今天貸鼠先生的分享會帶大家深入分析巴菲特反對虛擬貨幣的 3 大原因。

Investment must be rational, If you can’t understand it, you don’t do it.

(投資必須是理性的。如果你不能理解它,就不要做。)– Warren Edward Buffett

巴菲特反對比特幣的 3 大原因

股神對虛擬貨幣市場的不熟悉

巴菲特在投資上的成就除了依靠他敏銳的眼光外,對於「投資標的」的瞭解是否充分,是致勝關鍵。在 2018 年時巴菲特曾說:「投資我覺得了解的東西就已經很難了。幹嘛還要對自己根本不懂的東西去做空或做多?」由此可知,股神對虛擬貨幣市場並不熟悉,當然不會將其作為投資的標的。

股神認為比特幣沒有市場價值

除了不熟悉以外,巴菲特也認為虛擬貨幣在價值上不值得投資。過往巴菲特的投資標的往往是能透過生產來創造價值的公司,而比特幣這種「加密貨幣」雖然是以作為貨幣使用來設計,但目前用途有限,沒有真正的市場價值。

加密貨幣無法成為長久使用的貨幣

2014 年時巴菲特曾說:「比特幣不能通過成為貨幣的測試,不僅無法成為持久的交易媒介,也不能保值。」回到虛擬貨幣的本質「貨幣」上,如果無法成為持久交易媒介,就表示這個貨幣的未來是有限的。從巴菲特對標的的未來性的看重,可以看出他不會選擇短期投資甚至是投機行為,反對虛擬貨幣是理所應當。

巴菲特為何是巴菲特?

如果今天可以選擇一個人來替你投資,相信不少人都會選擇「華倫・巴菲特」。這個高齡 91 歲的老爺爺,有著投資超過 80 年的經驗,被譽為世界上最成功的投資者,並有「股神」的稱號,在金融投資領域具有極高的話語權及指標性。

從 10 逾歲開始買股票,在金融界叱吒超過 80 年

11 歲的巴菲特,第一次以每股 38 美元買進 Cities Services 的股票,並在股價達到 40 美元時賣出。看似小賺的操作,卻給第一次投資的他上了一課,因為在他售出持股後, Cities Services 的股價一路上揚,幾年後達到 200 美元,這也讓他學到投資績優企業、並長期持有股權的重要性。隨後 80 年,雖然偶爾會有投資虧損,但整體來看巴菲特的投資操作不止有獨到的準確眼光,甚至能成為投資客們的一大指標。

是全球首富也是慈善家

在 2008 年靠著投資事業成功致富的巴菲特成為全球首富,截至去年仍是世界上最有錢的前四名。而巴菲特最令人敬佩的地方在於他不只很會賺錢,還願意將他賺的錢用來進行慈善,根據 2019 年《富比士》的統計,他終身捐贈了淨資產的 32 %( 388 億美元)。

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