黃金ETF全攻略》黃金投資時機、如何投資一次告訴你！

袋鼠金融導讀｜除了像 00940、00679B 這樣的股票、債券 ETF 之外，市場裡另一個受到大家關注與熱愛的就是黃金了，黃金時常在發生戰亂、政局不穩的時候許多投資人都會特別操作黃金相關商品來避險，這是因為黃金有別與股債的相關性，不過想投資黃金有哪些方法呢？台股也有黃金 ETF 嗎？今天就讓袋鼠金融跟你一起認識黃金 ETF 吧！

黃金投資的優勢

許多人利用黃金來作為避險操作的資產配置工具之一，這是因為黃金在許多特殊情況下會有漲幅表現，因而受到青睞，以下袋鼠金融就為你詳細的說明在什麼樣的情況下黃金會成為熱門商品：

• 對抗戰爭、政治動亂等地緣風險
  
  地緣政治風險是指由政治或經濟因素引起的全球不穩定或衝突的風險，這些事件可能會導致股市和其他風險資產波動，而黃金通常被視為一種安全的避風港，因為它被認為是一種具有稀缺性和持久性的資產，在經濟或地緣政治不確定時期，投資者往往會轉向投資黃金。
  
  例如，在 2022 年俄羅斯入侵烏克蘭期間，黃金價格上漲了約 10%。這是因為投資者擔心衝突會導致全球經濟衰退，並將黃金視為一種安全的資產。
  
• 分散投資組合
  
  將你的資金分散在不同類型的資產中，讓投資組合多樣化，避免單一市場的風險，因為不同類型的資產往往會以不同的方式表現，而黃金恰好是一種與股票和債券相關性較低的資產，這意味著當股票和債券下跌時，黃金往往有不錯的表現，如此一來便可以幫助對沖掉你的投資組合中的其他損失。
  
  例如，在 2008 年金融危機期間，股市下跌了約 50%。然而，黃金價格上漲了約 25%。這意味著持有黃金的多元化投資者能夠抵消部分股票市場的損失。

怎麼投資黃金

黃金存摺

是一種以黃金為基礎的存款產品，由銀行發行，相當於你直接購買黃金，由銀行代為保管，你可以單筆申購、定期投資、到價買進等方式購買黃金，並將其存入黃金存摺帳戶，有需要的話可將黃金提領出來，也可查詢黃金餘額。簡單來說，黃金存摺提供投資人以小額、低價方式黃金投資，又可省去自行保管或被偷竊的麻煩！

要注意的是，黃金存摺不像一般銀行帳戶有利息，若將黃金提領就不可再存入；黃金存摺帳戶報價單位，若以美金買入是以盎司計算，以台幣買入則是以公克計算。

黃金ETF

黃金ETF是一種以黃金為基礎資產的交易所交易基金（ETF），主要在追蹤黃金價格的表現，讓投資者可以間接投資黃金，與一般 ETF 相同，需支付證券交易手續費及管理費，若是購買美股黃金 ETF 就要再加上電匯、換匯成本。購買黃金 ETF 無須處理實體黃金保管、安全等問題，能以小額資金參與金價波動，以及投資人可在交易時間內自由買賣。

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黃金期貨

另一個投資黃金的方式就是黃金期貨了，目前有三種主要的投資方式，分別是期交所的「美元計價黃金（GD）」、紐約商業交易所得「黃金期貨（GC）」、「微型黃金期貨（MGC）」，購買黃金期貨固然是直接參與市場的一個方法，但期貨需要的保證金高、波動也較大，例如黃金期貨的保證金一口就接近 30 萬，代表你再操作一個約 600 萬的商品，不一定適合小資族！

黃金 ETF 有哪些類型？

• 實體型：標的為實體黃金，追蹤黃金現貨價格，與現貨金價連動性高、追蹤誤差低。

• 衍生品型：標的是指數或黃金的衍生商品，追蹤黃金期貨價格、槓桿或反向價格，波動相對高。

• 金礦型：投資於從事黃金開採、探勘或礦業營運的企業股票，在金價上漲時可能有放大效應。

台股黃金 ETF 目前有元大的三檔，屬於衍生品類型的黃金 ETF，分別是元大 S&P 黃金（00635U）、元大 S&P 黃金正 2（00708L）與元大 S&P 黃金反 1（00674R），所謂正反就是槓桿，也就是說如果今天金價漲 10% 那麼正一理論上就會上漲大約 10% ，正二則是 20% 、反一下跌 10%。因為金價結算與台灣收盤時間有落差，加上其他費用的因素，報酬率會與金價有所落差。

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黃金 ETF 常見問題