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高股息 ETF 是什麼?高股息 ETF 優缺點&注意事項全攻略

袋鼠金融導讀|近年來受到疫情、烏俄戰爭,以及通膨的影響,讓投資人的士氣大受打擊。然而,ETF 定期定額在這幾年已然變成十分熱門的投資標的。除了波動小、定期獲利的特性也受到許多投資族群的青睞。你知道市場上有哪些熱門高股息 ETF 嗎?他們的配息、成分股又是如何呢?美股 ETF 投資又有哪裡不同呢?讓袋鼠金融帶著你一看高股息 ETF 的特性,除了 ETF 怎麼買ETF 配息,一次全部把高股息 ETF 資訊告訴你!

高股息 ETF 是什麼?該跟風買嗎?

高股息 ETF(又稱股息型 ETF、Dividend ETF),主要以「現金股利分配狀況」,來決定 ETF 的成分股選股,以及決定持股的權重,雖然市面上有許多隻名稱中同樣都有股息的 ETF,但因為篩選股的方式迥異,所以實質上可能差距很大,ETF 根據追蹤的指數的成分股與權重,去實際買進及持有標的,而每個指數的加權方式不一樣,決定成分股權重高低的加權方法也有很多種,包括:股息殖利率高低、股息成長、連續配息或配息的穩定性等因素。

高配息 = 高獲利嗎?

在說明高股息 ETF 之前,我們先來聊聊高配息,高股息 ETF 很適合保守型的投資人,因為投資後可以快速看到實質的回饋,例如:現金股利,但其實高配息並不等於高獲利,假如公司將賺來的金額,再拿去投資,例如:擴廠、開發新產品等等,公司整體營收就有機會成長,提供公司自我價值與獲利能力。

但配息便是公司將獲利分享給投資人,這樣一來,配息後公司可以動用來投資的金額就會變少,成長與獲利能力就有停滯的風險,對於正在成長的公司來說,它也許選擇將這些錢用來拓展公司業務、研發技術,提升公司的成長力;而進入穩定期的公司,投資機會不像成長期的時候來的那麼多、帶動成長的動力有限,可能就會選擇把多數利潤配發給股東。

此外,配息後股價就會自動調整,就是所謂的除息,可以理解為:通過配息,只是將獲利從公司帳戶轉移到投資人的個人帳戶,所以投資人所得到的獲利其實是相同的,雖然會有時間差,但總額不會因為高配息而因此變多。

該跟風買嗎?

也許許多投資人都聽過,購買 ETF 是非常保險又可以穩定獲利的投資方式之一。袋鼠金融認為 ETF 確實是相對波動較小、受市場影響較少的投資標的,不過投資從來都不是一件可以跟風的事情!除了該多加關注不同筆 ETF 的獲益情形和基本資訊之外,最好是精打細算、精挑細選過後,找出自己最了解,獲益也最穩定的 ETF 再來進行投資喔!

高股息 ETF 有哪些?

對於不太會選擇個股的投資人而言,選高股息 ETF 就會是相對穩定、安全的股票投資方式,也是因為如此,如果選擇投資高股息 ETF,大多數投資人的重點就會擺在「穩定領股息」上,股價如果上漲,會被判斷為附加價值增加,因為投資高股息 ETF 是為了領到股息,股價也就非首要投資考量,這點與投資個股參考的重點,有很大的區別。

2023 年目前為止國內成交量前四大的高股息 ETF 為:0056、00878、00713、00919,其中 00878 與 00900 配息次數最高,而平均殖利率表現最佳的為 00919 與 00900;不過最近 00907 以及 00701 的交易表現和殖利率也相當優秀。就讓袋鼠金融帶你一起來看看吧!

2023 指標性高股息 ETF
代號 選股標準 發行日期 管理費
00878
國泰永續高股息
挑選符合 MSCI ESG 的公司中,過去三年平均年化殖利率前 30 檔 2020/07/10 每季配息
管理費 0.3%
2022 年平均殖利率 6.75%
0056
元大高股息
以臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數作為母體,未來一年預測現金股利殖利率最高的前 30 檔 2007/12/13 每年配息
管理費 0.4%
2022 年平均殖利率 7.17%
00900
富邦特選高股息 30
市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90%、近四季營利總和為正,並依個別成分股調整規則,選擇的 30 檔 2021/12/14 每季配息
管理費 0.3%
2022 年平均殖利率 10.9%
00701
國泰股利精選 30
符合近期平均成交股數、成分股市值最低要求,財報獲利與發放現金股利穩定性的個股。 2017/08/09 每半年配息
管理費 0.3%
2022 年平均殖利率 7.77%
00713
元大台灣高息低波
在上市的普通股中,選出市值前 250 大且 20 日成交金額均大於 800 萬之股票,並以其股利率、營運穩定度等指標篩選出 50 檔作為成分股 2017/09/19 每季配息
管理費 0.45%
2022 年平均殖利率 7.11%
00907
永豐高息存股
是首款主打「存股」的 ETF,並且以配息穩定、產業波動小、市值、流動性、ESG 評分與獲利能力等指標選出適合的金融與傳產股作為成分股。 2022/05/24 雙月配息
管理費 0.45%
2023 年平均殖利率 2.42%
00919
群益台灣精選高息
以高股利率作為主要篩選指標的 ETF,並且加入流動性和獲利能力作為篩選標準,以此選出 30 項成分股。 2022/10/20 每季配息
管理費 0.3%
2023 年平均殖利率 2.93%
年化殖利率上看 11%
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熱門高股息 ETF 比較

袋鼠金融針對 2023 年目前資料顯示的成交量前四大高股息 ETF 近一步針對他們各自的成分股、與其他高股息 ETF 比較,進一步說明,分別是:0056、00878、00713、00919;也帶大家了解近期交易表現優秀的高股息 ETF,分別是:00900、00907、00701。

0056 元大高股息

配息時間:季配息(1、4、7、10 月)

選股標準:預測未來一年由臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數中,挑選未來一年預測現股利殖利率最高的 30 標的股票作為成分股。

成分股權重:以現金股利殖利率加權。

成分股審核:每年 2 次(6、12月)

0056 與其他高股息 ETF 比較

  • 涉及「主動選股」,透過預測未來一年表現來篩選,並非單純被動投資。
  • 最早成立的高股息 ETF,規模也最大。
  • 以資訊技術股為主,佔了超過整體一半的比重

00878 國泰永續高股息

配息時間:季配息(2、5、8、11 月)

選股標準:先篩選出符合 MSCI ESG 評級分數的公司,再找出「過去三年平均年化殖利率」的前 30 檔作為成分股。

成分股權重:以調整後殖利率加權。

成分股審核:每年 2 次(5、11月)

00878 與其他高股息 ETF 比較

  • 採季配息
  • 費用率比較便宜
  • 主要依殖利率作為選股標準
  • 以電腦及週邊設備業佔最高比重,第二由金融股持相當之比重

00713 元大台灣高息低波

配息時間:每季配息(3、6、9、12 月)

選股標準:從所有的普通股中,篩選出市值前 250 大且 20 日均成交金額大於 800 萬之股票後,再考慮近期股利率、營運穩定度和波動度等指標進行篩選的條件,選出符合營收與現金股利皆穩定的個股。

成分股權重:產業十分分散,在資訊、、原物料、金融、和通訊類股中選擇具有高股利、營運穩定且價格波動低之 50 檔成分股。

成分股審核:每年 2 次(6、12 月第七個交易日)

00713 與其他高股息 ETF 比較

  • 採每季配息
  • 同時注重波動率低和高獲利能力
  • 以資訊股、原材料股為主要比重

00919 群益台灣精選高息

配息時間:每季配息(3、6、9、12 月)

選股標準:從全臺灣市值前 300 大股票當中,考量股利率、股利發放,以及流動率等指標,選出 30 檔作為群益台灣精選高息的成分股。

成分股權重:以航運、電腦周邊等產業為主。

成分股審核:每年 2 次(5、12 月)

00919 與其他高股息 ETF 比較

  • 採每季配息
  • 鎖定航運及電腦周邊產業,獲利能力非常佳
  • 為剛上市的 ETF ,前景看好

00900 富邦特選高股息 30

配息時間:季配息(1、4、7、10 月)

選股標準:篩選上市公司中市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90 % 的成分股,以及最近四季營業利益總和為正,且依每年 4、7 以及 12 月個別的成分股調整規則,調整並確認最終的 30 檔成分股清單。

成分股權重:指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限,實際觀察成分股調整,其幅度大約落在 7 成或以上。

成分股審核:每年 3 次(4、7、12 月)

00900 與其他高股息 ETF 比較

  • 採季配息
  • 費用率比較高
  • 上市時間較短
  • 以電子股為主要比重,但會頻繁更換

00701 國泰股利精選 30

配息時間:半年配息(1、8 月)

選股標準:考量近期平均成交股數、成分股市值最低要求,財報獲利與發放現金股利穩定性的條件,選出符合營收與現金股利皆穩定的個股。

成分股權重:選擇加權波動度最低之 30 檔成分股,並予市值加權分配成分股權重。

成分股審核:每年 1 次(9 月)

00701 與其他高股息 ETF 比較

  • 採半年配息
  • 費用率比較低
  • 波動率低、獲利能力佳
  • 以金融股為主要比重

00907 永豐高息存股

配息時間:雙月配息( 2、4、6、8、10、12 月)

選股標準:選擇臺灣上市公司中金融股與傳產股,並且流動性高、市值前 250 大、ESG 排名前 60%、以及股利發放與盈餘皆為正值之股票。

成分股權重:選擇以上指標排名前 30 檔之成分股,並予市值加權分配成分股權重。

成分股審核:每年 1 次(6 月)

00907 與其他高股息 ETF 比較

  • 採雙月配息
  • 選擇金融股與傳產股,即使受疫情影響波動亦較小
  • 同時考量 ESG 與股利發放之指標,供投資人更保險的選項

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高股息 ETF 成分股比較

雖然同樣是高股息 ETF,但是每一檔 ETF 追蹤的指數都不同,各自都有自己的選股標準,因此成分股可能會有很大的差異,但因為台灣的科技產業蓬勃發展,所以絕大多數的選股依舊與科技股有關,不過特別要注意的是在挑選高股息 ETF 時,雖然目前的成分股可以作為一個參考,不過要還是要參考每一個高股息 ETF 選股的準則是什麼,因為高股息 ETF 都有設定週期,定期做審核與調整變動。

熱門高股息 ETF 十大成份股
0056 比重 00878 比重 00900 比重 00701 比重
廣達 5.08% 廣達 7.05% 廣達 7.61% 鴻海 16.75%
緯創 3.51% 華碩 6.28% 大聯大 5.18% 廣達 8.77%
英業達 3.22% 緯創 6.16% 聯發科 5.16% 中華電 7.81%
光寶科 3.2% 光寶科 4.39% 瑞昱 4.92% 台塑 5.63%
聯發科 3.19% 英業達 4.27% 中信金 4.76% 兆豐金 5.59%
台光電 3.05% 仁寶 3.72% 兆豐金 4.62% 玉山金 4.7%
聯詠 3.02% 大聯大 3.59% 光寶科 4.61% 統一 4.47%
技嘉 2.93% 聯發科 3.51% 可成 4.6% 中鋼 4.08%
緯穎 2.53% 宏碁 3.31% 統一 4.44% 元大金 4.03%
日月光投控 2.42% 聯強 3.27% 大立光 4.12% 第一金 3.91%
熱門高股息 ETF 十大成份股
00713 比重 00907 比重 00919 比重
仁寶 9.02% 長榮 8.19% 聯電 8.29%
統一 7.04% 萬海 7.42% 廣達 7.5%
台灣大 6.33% 大成鋼 5.24% 長榮 6.76%
遠傳 5.62% 豐泰 4.2% 陽明 6.55%
彰銀 4.35% 永豐金 4.11% 南電 5.67%
欣興 3.47% 統一 4.09% 日月光投控 4.98%
光寶科 3.24% 中信金 4.07% 瑞昱 4.69%
宏全 2.92% 儒鴻 3.92% 瑞鼎 4.48%
亞泥 2.45% 兆豐金 3.92% 矽創 4.38%
瑞儀 2.44% 上海商銀 3.89% 聯發科 4.03%

高股息 ETF 適合誰?

在看完這麼多有關高股息ETF的資訊過後,是不是也想要趕緊投入ETF的投資行列了呢?袋鼠金融要先提醒你!不是每個人都適合投資 ETF,在投資之前也絕對要小心謹慎為上。不過到底是哪些人適合投資高股息ETF呢?讓袋鼠金融為你說清楚講明白!

1. 不太會選擇個股的你

由於高股息ETF多半是將30到50支成分股所綜合而成的指數型基金,因此就投資人的立場來說,就算不太會選擇個股,也能夠透過不同公司所組合的成分股來賺取收益。而各家公司選擇成分股都有其嚴密的標準,因此不用擔心因為不會選擇個股而無法踏入投資市場喔!

2. 單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你

由於高股息ETF的獲益方式通常是每季或每半年發放一次股息,而這也是高股息ETF投資人的主要獲益方式。這樣的獲益方式雖然較為單純,卻也可以避免買賣股票、賺取價差時所造成可能的風險和疑慮。因此高股息ETF同樣也非常適合單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你。

3. 偏重穩定投資、想賺取穩定報酬的你

由於高股息ETF屬於多支成分股所組合而成的投資標的,因此波動較小、受市場影響的震盪也就不大。雖然如此一來,高股息ETF所能帶給投資人的投資報酬率就相對不亮眼,不過其穩定獲益的能力絕對不輸其他投資標的喔!因此如果是想要進行穩地投資,或是想賺取穩定報酬的投資人,高股息ETF就是你們最好的選擇。

高股息 ETF 優缺點分析

高股息 ETF 優點

獲取現金流

投資高股息 ETF 最重要的就是股息,以 0056 舉例,目前 0056 已經穩定配息達 11 年,因此如果你希望透過領取股息作為被動收入來源之一,投資高股息 ETF就是一個可以考慮的選擇。

規模大、流動性高

由於高股息 ETF 中選擇的多檔股票,皆是透過自家限制的篩選機制選出來的股票,所以就 ETF 本質來看具有足夠的安全性,也有著規模大、流動性高的投資優勢。

投資風險較低

一檔高股息 ETF 能中能選擇多檔股票,並且在每年的某個時間點會自行刪除及新增成分股,除了可大幅降低投資單一持股的風險,又有定期汰弱留強的更换機制,被大多數投資人認為已經大幅降低投資風險。

高股息 ETF 缺點

報酬較低 

雖然大概率來說,部分高股息 ETF 面對市場狀況不佳時,跌幅相對小,相反,市場狀況佳時,漲幅也不會太大,由此可知,波動較低的標的可以降低下跌的風險,但同时也沒有上漲的空間。

尚未獲利就配息

可能面臨的風險就是買入的高股息 ETF 還沒賺就配息,尚未獲利的情況下配息,等於自動幫投資人做一部分的資金停損,然而如果領取的配息未扣代保的門檻,這樣對投資人的好處可能只有不用額外支付手續費,只不過如果要再次買入同檔標的就需要再支付一次手續費,另外,如果所領取的配息額度達到扣二代健保的門檻,除了實際領取到的配息金額减少,要再買入同一檔標的又得支付手續費,等於未獲利前就需要支出許多額外的隱藏成本。

偏重資訊科技股

因為台灣科技業蓬勃發展,所以 2023 年成交量的前四大高股息 ETF 選擇的股票還是以資訊科技股為主,但資訊科技股依舊屬於股價波動比較大的產業,以 0056 為例,大家對於他的理解都會是, 0056 的波動幅度比較小,適合追求穩定表現的投資人,但是其實不一定,在過去 2008 年金融海嘯的時候,0056 跌幅也曾來到 − 50 %。

投資高股息 ETF 前三大注意重點

殖利率只能作為參考不是唯一

不難發現上面介紹的四檔台灣熱門高股息 ETF,選股時都會以「殖利率」作為準則之一,但是其實不能單以殖利率來看投資報酬率,但也因為股票在配發股息給股東之後會進行除息,舉例來說:目前股價為 NT$ 200,配發 NT$ 10 的股息給投資人後,股價就會降到 NT$ 190,如果之後股價並沒有漲回除息前的 NT$ 200,也就導致「雖然賺了股息,但其實賠了價差」的情形。

高股息 ETF 長期績效不比大盤

由於高股息 ETF 是屬於策略型 ETF,不同於大盤 ETF 是追蹤整體市場的表現,而是獨立將高股息的個股獨立挑選出來組合在一起,雖然同樣有追蹤指數,但其實涉及了主動選股。同時,如果公司選擇將越多資金分發給投資人,也代表著公司無法運用這些資金去開發新技術、產品、設立新廠等等,公司成長的速度就會趨緩,自然股價增長的速度就會慢許多,形成整體的高股息 ETF 的績效輸給大盤 ETF,所以相較於「高股息」,投資高股息 ETF 更可以著重在標的的「成長性」。

高股息 ETF 的選股準則不同

雖然同樣是高股息 ETF,但是各自都有選股的標準,所持有的成分股與產業分佈都可能會有很大的差異。建議投資前,一定要到發行商的官網看過該檔 ETF 的公開說明書,了解這個 ETF 的追蹤指數的選股準則、股利的分配以及費用率,費用率不僅是經理費和保管費,還有包含了各種額外的手續費,記得要看的是整體的年度費用率,避免沒有注意到,都會變成被沒有被計算到的隱形成本。

高股息 ETF 推薦

網路上目前討論聲量較高的幾支高股息 ETF 不外乎為 0056 元大高股息、00878 國泰永續高股息、00713 元大台灣高股息低波動、00919 群益台灣精選高息、00701 國泰股利精選 30、00900 富邦特選高股息 30,這幾支高股息 ETF 幾乎採季配息,2022 年均殖利率也有平均也有 6%、7%。但如果投資人不缺現金流,而是希望長期資產可以增加,那還是會推薦你投資 0050 那類型的指數型 ETF!

另外,袋鼠金融要提醒各位投資人,雖然網路上的心得分享可以參考,但在投資理財前還是要對自己的投資標的深入研究,絕不能夠盲目跟從!

Roo 考股團

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