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高股息 ETF 有哪些?高股息 ETF 成分股、優缺點與注意事項一次看懂!

袋鼠金融導讀|ETF 定期定額的投資方法在近年來已然成為十分熱門的投資方法與標的,其波動小、定期獲利的特性獲得許多無法時時盯盤或初入股海的股票新手青睞。那麼,在了解 ETF 怎麼買ETF 配息等等資訊後,市場上有那些值得關注的熱門高股息 ETF 就是學習的下一站啦!在這篇文章中,袋鼠金融將會與你一覽高股息 ETF 的特性,讓你一次看懂高股息 ETF 們的配息與成分股,從而得以與美股 ETF 比較不同!

高股息 ETF 是什麼?該跟風買嗎?

高股息 ETF(又稱股息型 ETF、Dividend ETF),主要以「現金股利分配狀況」,來決定 ETF 的成分股選股,以及決定持股的權重,雖然市面上有許多隻名稱中同樣都有股息的 ETF,但因為篩選股的方式迥異,所以實質上可能差距很大,ETF 根據追蹤的指數的成分股與權重,去實際買進及持有標的,而每個指數的加權方式不一樣,決定成分股權重高低的加權方法也有很多種,包括:股息殖利率高低、股息成長、連續配息或配息的穩定性等因素。

高配息 = 高獲利嗎?

在說明高股息 ETF 之前,我們先來聊聊高配息,高股息 ETF 很適合保守型的投資人,因為投資後可以快速看到實質的回饋,例如:現金股利,但其實高配息並不等於高獲利,假如公司將賺來的金額,再拿去投資,例如:擴廠、開發新產品等等,公司整體營收就有機會成長,提供公司自我價值與獲利能力。

但配息便是公司將獲利分享給投資人,這樣一來,配息後公司可以動用來投資的金額就會變少,成長與獲利能力就有停滯的風險,對於正在成長的公司來說,它也許選擇將這些錢用來拓展公司業務、研發技術,提升公司的成長力;而進入穩定期的公司,投資機會不像成長期的時候來的那麼多、帶動成長的動力有限,可能就會選擇把多數利潤配發給股東。

此外,配息後股價就會自動調整,就是所謂的除息,可以理解為:通過配息,只是將獲利從公司帳戶轉移到投資人的個人帳戶,所以投資人所得到的獲利其實是相同的,雖然會有時間差,但總額不會因為高配息而因此變多。

該跟風買嗎?

也許許多投資人都聽過,購買 ETF 是非常保險又可以穩定獲利的投資方式之一。袋鼠金融認為 ETF 確實是相對波動較小、受市場影響較少的投資標的,不過投資從來都不是一件可以跟風的事情!除了該多加關注不同筆 ETF 的獲益情形和基本資訊之外,最好是精打細算、精挑細選過後,找出自己最了解,獲益也最穩定的 ETF 再來進行投資喔!

高股息 ETF 有哪些?

對於不太會選擇個股的投資人而言,選高股息 ETF 就會是相對穩定、安全的股票投資方式,也是因為如此,如果選擇投資高股息 ETF,大多數投資人的重點就會擺在「穩定領股息」上,股價如果上漲,會被判斷為附加價值增加,因為投資高股息 ETF 是為了領到股息,股價也就非首要投資考量,這點與投資個股參考的重點,有很大的區別。

2024 年目前為止國內成交量前四大的高股息 ETF 為:00919、00915、00878、0056、00900,就讓袋鼠金融帶你一起來看看吧!

2024 指標性高股息 ETF
代號 選股標準 發行日期 管理費
00919
群益台灣精選高息
以高股利率作為主要篩選指標的ETF,並且加入流動性和獲利能力作為篩選標準,以此選出30項成分股。 2022/10/20 每季配息
管理費 0.3%
2023 年平均殖利率 8.3%
00915
凱基優選高股息 30
以上市上櫃市值前 300 大股票作為母體,以近一年成交金額總額前 80% 檢驗,並以獲利能力、品質指標、下行風險等指標做篩選,擇前 30 檔 2022/08/09 每季配息
管理費 0.285%
2023 年平均值利率 8.94%
00878
國泰永續高股息
挑選符合 MSCI ESG 的公司中,過去三年平均年化殖利率前 30 檔 2020/07/10 每季配息
管理費 0.3%
2022 年平均殖利率 6.48%
0056
元大高股息
以臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數作為母體,未來一年預測現金股利殖利率最高的前 30 檔 2007/12/13 每年配息
管理費 0.4%
2022 年平均殖利率 6.93%
00900
富邦特選高股息 30
市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90%、近四季營利總和為正,並依個別成分股調整規則,選擇的 30 檔 2021/12/14 每季配息
管理費 0.3%
2022 年平均殖利率 7.90%
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熱門高股息 ETF 比較

袋鼠金融針對 2024 年目前資料顯示的成交量前四大高股息 ETF 近一步針對他們各自的成分股、與其他高股息 ETF 比較,進一步說明,分別是:00919、00915、00878、0056;也帶大家了解近期交易表現優秀的高股息 ETF,分別是:00900、00907、00701。

00919 群益台灣精選高息

配息時間:每季配息(3、6、9、12 月)

選股標準:從全臺灣市值前 300 大股票當中,考量股利率、股利發放,以及流動率等指標,選出 30 檔作為群益台灣精選高息的成分股。

成分股權重:以航運、電腦周邊等產業為主。

成分股審核:每年 2 次(5、12 月)

00919 與其他高股息 ETF 比較

  • 採每季配息
  • 鎖定航運及電腦周邊產業,獲利能力非常佳
  • 為剛上市的 ETF ,前景看好

00915 凱基優選高股息 30

配息時間:每季配息(3、6、9、12 月)

選股標準:從市值前 300 大股票中,選擇近一年成交金額總額前 20% 股票或近一年中至少有 8 個月自由流通周轉率達 3% 者,透過指標與股價表現排序,擇前 30 檔。

成分股權重:自由流動市值加權,再依「股息指標」調整權重。

成分股審核:每年 2 次(6、12 月)

00915 與其他高股息 ETF 比較

  • 個別成分股權重有上限,受特定、單一成分股的影響較小。
  • 篩選與考量的面向與指標較多元且嚴謹,篩選進的成分股品質較有保障。
  • 管理費相對較低。

00878 國泰永續高股息

配息時間:季配息(2、5、8、11 月)

選股標準:先篩選出符合 MSCI ESG 評級分數的公司,再找出「過去三年平均年化殖利率」的前 30 檔作為成分股。

成分股權重:以調整後殖利率加權。

成分股審核:每年 2 次(5、11月)

00878 與其他高股息 ETF 比較

  • 採季配息
  • 費用率比較便宜
  • 主要依殖利率作為選股標準
  • 以電腦及週邊設備業佔最高比重,第二由金融股持相當之比重

0056 元大高股息

配息時間:季配息(1、4、7、10 月)

選股標準:預測未來一年由臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數中,挑選未來一年預測現股利殖利率最高的 30 標的股票作為成分股。

成分股權重:以現金股利殖利率加權。

成分股審核:每年 2 次(6、12月)

0056 與其他高股息 ETF 比較

  • 涉及「主動選股」,透過預測未來一年表現來篩選,並非單純被動投資。
  • 最早成立的高股息 ETF,規模也最大。
  • 以資訊技術股為主,佔了超過整體一半的比重

00900 富邦特選高股息 30

配息時間:季配息(1、4、7、10 月)

選股標準:篩選上市公司中市值前 200 大、近三個月日均成交金額前 90 % 的成分股,以及最近四季營業利益總和為正,且依每年 4、7 以及 12 月個別的成分股調整規則,調整並確認最終的 30 檔成分股清單。

成分股權重:指數編制規則並沒有規範每次調整的比例上限,實際觀察成分股調整,其幅度大約落在 7 成或以上。

成分股審核:每年 3 次(4、7、12 月)

00900 與其他高股息 ETF 比較

  • 採季配息
  • 費用率比較高
  • 上市時間較短
  • 以電子股為主要比重,但會頻繁更換

00907 永豐高息存股

配息時間:雙月配息( 2、4、6、8、10、12 月)

選股標準:選擇臺灣上市公司中金融股與傳產股,並且流動性高、市值前 250 大、ESG 排名前 60%、以及股利發放與盈餘皆為正值之股票。

成分股權重:選擇以上指標排名前 30 檔之成分股,並予市值加權分配成分股權重。

成分股審核:每年 1 次(6 月)

00907 與其他高股息 ETF 比較

  • 採雙月配息
  • 選擇金融股與傳產股,即使受疫情影響波動亦較小
  • 同時考量 ESG 與股利發放之指標,供投資人更保險的選項

00701 國泰股利精選 30

配息時間:半年配息(1、8 月)

選股標準:考量近期平均成交股數、成分股市值最低要求,財報獲利與發放現金股利穩定性的條件,選出符合營收與現金股利皆穩定的個股。

成分股權重:選擇加權波動度最低之 30 檔成分股,並予市值加權分配成分股權重。

成分股審核:每年 1 次(9 月)

00701 與其他高股息 ETF 比較

  • 採半年配息
  • 費用率比較低
  • 波動率低、獲利能力佳
  • 以金融股為主要比重
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高股息 ETF 成分股比較

雖然同樣是高股息 ETF,但是每一檔 ETF 追蹤的指數都不同,各自都有自己的選股標準,因此成分股可能會有很大的差異,但因為台灣的科技產業蓬勃發展,所以絕大多數的選股依舊與科技股有關,不過特別要注意的是在挑選高股息 ETF 時,雖然目前的成分股可以作為一個參考,不過要還是要參考每一個高股息 ETF 選股的準則是什麼,因為高股息 ETF 都有設定週期,定期做審核與調整變動。

熱門高股息 ETF 十大成份股
0056 比重 00878 比重 00900 比重 00701 比重
聯發科 3.33% 華碩 6.04% 長榮 5.94% 富邦金 8.7%
聯詠 3.03% 仁寶 4.75% 聯電 4.99% 中華電 8.67%
宏碁 3.01% 聯發科 4.16% 聯發科 4.98% 中信金 7.8%
聯電 2.96% 大聯大 4.1% 中美晶 4.97% 國泰金 6.35%
仁寶 2.92% 英業達 4.06% 中信金 4.81% 兆豐金 6.24%
華碩 2.91% 光寶科 3.66% 鴻海 4.78% 台塑 6%
和碩 2.69% 聯強 3.63% 潤隆 4.77% 玉山金 5.68%
微星 2.56% 緯創 3.59% 兆豐金 4.72% 統一 5.1%
大聯大 2.52% 微星 3.53% 聯詠 4.69% 元大金 4.77%
亞泥 2.5% 廣達 3.51% 漢唐 4.63% 中鋼 4.69%
熱門高股息 ETF 十大成份股
00915 比重 00907 比重 00919 比重
廣達 12.19% 長榮 9.2% 長榮 11.64%
聯強 7.68% 萬海 8% 聯電 9.93%
瑞儀 7.08% 大成鋼 5.33% 瑞昱 9.66%
健鼎 6.48% 中信金 4.46% 聯詠 6.91%
群光 6.11% 儒鴻 4.29% 聯發科 6.58%
文曄 6.11% 永豐金 4.19% 中美晶 4.92%
聯電 6.08% 統一 4.12% 健鼎 4%
漢唐 5.8% 上海商銀 3.98% 力成 3,59%
鈊象 5.49% 兆豐金 3.86% 鈊象 3.15%
光寶科 5.13% 寶成 3.8% 漢唐 3.14%

高股息 ETF 適合誰?

在看完這麼多有關高股息 ETF 的資訊過後,是不是也想要趕緊投入 ETF 的投資行列了呢?袋鼠金融要先提醒你!不是每個人都適合投資 ETF,在投資之前也絕對要小心謹慎為上。不過到底是哪些人適合投資高股息 ETF 呢?讓袋鼠金融為你說清楚講明白!

1. 不太會選擇個股的你

由於高股息 ETF 多半是將 30 到 50 支成分股所綜合而成的指數型基金,因此就投資人的立場來說,就算不太會選擇個股,也能夠透過不同公司所組合的成分股來賺取收益。而各家公司選擇成分股都有其嚴密的標準,因此不用擔心因為不會選擇個股而無法踏入投資市場喔!

2. 單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你

由於高股息 ETF 的獲益方式通常是每季或每半年發放一次股息,而這也是高股息 ETF 投資人的主要獲益方式。這樣的獲益方式雖然較為單純,卻也可以避免買賣股票、賺取價差時所造成可能的風險和疑慮。因此高股息 ETF 同樣也非常適合單純想賺股息、對買賣價差不熟悉的你。

3. 偏重穩定投資、想賺取穩定報酬的你

由於高股息 ETF 屬於多支成分股所組合而成的投資標的,因此波動較小、受市場影響的震盪也就不大。雖然如此一來,高股息 ETF 所能帶給投資人的投資報酬率就相對不亮眼,不過其穩定獲益的能力絕對不輸其他投資標的喔!因此如果是想要進行穩地投資,或是想賺取穩定報酬的投資人,高股息 ETF 就是你們最好的選擇。

高股息 ETF 優缺點分析

高股息 ETF 優點

獲取現金流

投資高股息 ETF 最重要的就是股息,以 0056 舉例,目前 0056 已經穩定配息達 11 年,因此如果你希望透過領取股息作為被動收入來源之一,投資高股息 ETF 就是一個可以考慮的選擇。

規模大、流動性高

由於高股息 ETF 中選擇的多檔股票,皆是透過自家限制的篩選機制選出來的股票,所以就 ETF 本質來看具有足夠的安全性,也有著規模大、流動性高的投資優勢。

投資風險較低

一檔高股息 ETF 能中能選擇多檔股票,並且在每年的某個時間點會自行刪除及新增成分股,除了可大幅降低投資單一持股的風險,又有定期汰弱留強的更换機制,被大多數投資人認為已經大幅降低投資風險。

高股息 ETF 缺點

報酬較低 

雖然大概率來說,部分高股息 ETF 面對市場狀況不佳時,跌幅相對小,相反,市場狀況佳時,漲幅也不會太大,由此可知,波動較低的標的可以降低下跌的風險,但同時也沒有上漲的空間。

尚未獲利就配息

可能面臨的風險就是買入的高股息 ETF 還沒賺就配息,尚未獲利的情況下配息,等於自動幫投資人做一部分的資金停損,然而如果領取的配息未扣代保的門檻,這樣對投資人的好處可能只有不用額外支付手續費,只不過如果要再次買入同檔標的就需要再支付一次手續費,另外,如果所領取的配息額度達到扣二代健保的門檻,除了實際領取到的配息金額减少,要再買入同一檔標的又得支付手續費,等於未獲利前就需要支出許多額外的隱藏成本。

偏重資訊科技股

因為台灣科技業蓬勃發展,所以 2023 年成交量的前四大高股息 ETF 選擇的股票還是以資訊科技股為主,但資訊科技股依舊屬於股價波動比較大的產業,以 0056 為例,大家對於他的理解都會是, 0056 的波動幅度比較小,適合追求穩定表現的投資人,但是其實不一定,在過去 2008 年金融海嘯的時候,0056 跌幅也曾來到 − 50 %。

投資高股息 ETF 前三大注意重點

殖利率只能作為參考不是唯一

不難發現上面介紹的四檔台灣熱門高股息 ETF,選股時都會以「殖利率」作為準則之一,但是其實不能單以殖利率來看投資報酬率,但也因為股票在配發股息給股東之後會進行除息,舉例來說:目前股價為 NT$ 200,配發 NT$ 10 的股息給投資人後,股價就會降到 NT$ 190,如果之後股價並沒有漲回除息前的 NT$ 200,也就導致「雖然賺了股息,但其實賠了價差」的情形。

高股息 ETF 長期績效不比大盤

由於高股息 ETF 是屬於策略型 ETF,不同於大盤 ETF 是追蹤整體市場的表現,而是獨立將高股息的個股獨立挑選出來組合在一起,雖然同樣有追蹤指數,但其實涉及了主動選股。同時,如果公司選擇將越多資金分發給投資人,也代表著公司無法運用這些資金去開發新技術、產品、設立新廠等等,公司成長的速度就會趨緩,自然股價增長的速度就會慢許多,形成整體的高股息 ETF 的績效輸給大盤 ETF,所以相較於「高股息」,投資高股息 ETF 更可以著重在標的的「成長性」。

高股息 ETF 的選股準則不同

雖然同樣是高股息 ETF,但是各自都有選股的標準,所持有的成分股與產業分佈都可能會有很大的差異。建議投資前,一定要到發行商的官網看過該檔 ETF 的公開說明書,了解這個 ETF 的追蹤指數的選股準則、股利的分配以及費用率,費用率不僅是經理費和保管費,還有包含了各種額外的手續費,記得要看的是整體的年度費用率,避免沒有注意到,都會變成被沒有被計算到的隱形成本。

高股息 ETF 推薦

網路上目前討論聲量較高的幾支高股息 ETF 不外乎為 0056 元大高股息、00878 國泰永續高股息、00915 凱基優選高股息 30、00919 群益台灣精選高息、00701 國泰股利精選 30、00900 富邦特選高股息 30,這幾支高股息 ETF 幾乎採季配息,2023 年均殖利率也有平均也有 6%、7%。但如果投資人不缺現金流,而是希望長期資產可以增加,那還是會推薦你投資 0050 那類型的指數型 ETF!

另外,袋鼠金融要提醒各位投資人,雖然網路上的心得分享可以參考,但在投資理財前還是要對自己的投資標的深入研究,絕不能夠盲目跟從!

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Roo 考股團

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