中國信託投信基金介紹：2025 最新投資策略、熱門基金與市場佈局分析

袋鼠金融｜中國信託投信（CTBC Investments） 隸屬於 中國信託金融控股公司（CTBC Holding），是台灣知名的資產管理公司之一，專注於提供 共同基金、ETF、債券型基金與財富管理服務。作為台灣市場的重要投資機構，中國信託投信致力於打造多元的投資產品，並持續優化 數位理財服務、ESG 投資策略與智能投資顧問。

本篇文章將深入介紹 中國信託投信的發展歷程、核心投資策略、基金產品與市場競爭力，幫助投資人更全面了解這家台灣金融機構的特色與發展方向。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考摩根、貝萊德、高盛等文章內容喔！

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公司背景與歷史

成立時間與背景

中國信託投信 前身為富鼎投信，成立於 1999 年 3 月，是台灣主要的資產管理機構之一，隸屬於 中國信託金融控股公司（CTBC Holding），該集團在台灣與亞洲市場擁有廣泛的金融業務，包括 銀行、保險、證券與投資管理。

作為中國信託集團的一部分，中國信託投信秉持 穩健經營、創新發展 的理念，透過 專業投資研究、風險管理與數位理財平台，為投資人提供全方位的資產管理解決方案。

主要業務範疇

中國信託投信的核心業務涵蓋：

共同基金（Mutual Funds）：提供股票型基金、債券型基金與多元資產基金，適合不同風險承受能力的投資人。
ETF（交易所交易基金）：如 中國信託台灣高股息 ETF（00934），提供被動式投資選擇。
專戶資產管理：為機構投資人與高資產客戶提供客製化投資策略。
ESG 投資：開發符合環境、社會、公司治理（ESG）標準的基金產品，推動永續投資發展。
數位投資服務：透過智能理財平台，提供 AI 智慧投資組合與智能風險管理。

全球與台灣市場的影響力

中國信託投信是台灣 資產管理規模 最大的投信公司之一，管理資產總額（AUM）達 數千億新台幣，在台灣市場擁有廣泛的零售與機構投資客群。此外，該公司積極與國際資產管理機構合作，發展 跨國基金與全球資產配置策略。

核心投資策略

基金種類與投資策略

中國信託投信提供多元投資產品，以滿足不同投資者的需求：

基金種類與投資策略
基金類型	投資標的	特色
股票型基金	專注於台股、美股、亞股與全球市場的成長型企業	聚焦成長型企業，尋找市場投資機會
債券型基金	涵蓋投資等級債券、高收益債券、新興市場債券，適合追求穩定收益的投資者	強調穩定收益與風險控管，適合保守型投資人
ETF	如中國信託台灣高股息 ETF（00934）	適合指數化投資與長期持有者

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）
管理方式	投資策略	優勢
主動式管理	基本面分析、量化選股、動態資產配置	由專業投資團隊尋找超額報酬機會
被動式管理（ETF）	指數追蹤、長期持有	投資成本較低，適合穩健投資人

市場定位（機構 vs. 個人投資者）

中國信託投信的基金產品適用於：

市場定位（機構 vs. 個人投資者）
投資對象	主要客群	產品特色
機構投資人	保險公司、養老基金、銀行、企業財務部門	提供專業投資顧問服務與專戶管理
個人投資人	風險承受度不同的一般投資人	提供多元化基金，協助投資人實現財務目標

旗下基金與產品

主要基金類型與特色

ETF（中國信託 ETF 系列）：提供 台股、全球股市、新興市場 ETF，適合指數化投資。
量化與 AI 投資基金：運用數據分析與 AI 交易技術，提升投資決策精準度。
ESG 投資基金：推動可持續發展，符合全球永續投資趨勢。

未來展望

近期發展策略

擴展 ETF 產品線：推出更多主題型 ETF，如科技、AI、永續發展相關基金。
深化 ESG 投資：發展更多 ESG 相關基金，推動綠色金融與社會責任投資。
數位化與智能投資：透過 AI 技術與 FinTech 平台，提升投資效率與客戶體驗。

市場趨勢與可能的佈局

ETF 市場持續增長：低成本、高流動性的 ETF 需求持續提升。
數位金融發展：智能投資顧問與 AI 驅動投資策略將成為新趨勢。
ESG 投資興起：全球投資市場越來越關注環境與社會責任。

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常見問題（FAQ）

中國信託投信的基金適合哪些投資人？

保守型投資人：適合 短期債券基金，如投資等級債券基金。
積極型投資人：適合 股票型基金，如中國信託科技創新基金。
長期投資者：ETF 產品適合 資產配置與被動投資策略。

中國信託投信的 ETF 產品有什麼特色？

中國信託投信的 ETF 產品具有 多元化、指數追蹤精準度高 和 高股息策略 等特色。例如 中國信託台灣高股息 ETF（00915） 主要投資於 台灣市場高股息股票，相較於其他一般台股 ETF，更強調 穩定現金流與股息收益，適合長期投資人。此外，CTBC 投信也積極開發 主題型 ETF，如科技創新、ESG 等，與市場上以大盤指數為主的 ETF 形成差異化。

中國信託投信的 AI 智能投資平台與傳統基金投資有什麼不同？

中國信託投信透過 智能理財與 AI 分析技術，為投資者提供 個人化的投資建議與自動化資產配置。相比傳統基金投資方式，AI 智能投資平台有以下優勢：

1. 數據驅動決策：運用 AI 進行市場數據分析與風險評估，提高投資精準度。
2. 自動化資產配置：根據投資人風險承受度，自動調整基金配置，降低人為操作風險。
3. 低成本、高效率：不需頻繁交易或主動選股，適合忙碌的個人投資者。

這類投資模式特別適合想要 長期穩健投資、避免短期市場波動影響 的投資人。