基金短線交易費大解密！小心這筆費用吃掉你的投資獲利

袋鼠金融導讀｜基金短線交易費是指投資人在短期內頻繁申購、轉換或贖回基金時，基金公司為防止此類行為而收取的費用。這類費用通常適用於持有時間未滿特定天數的投資人，例如7天或30天。袋鼠金融將帶大家了解基金短線交易費的相關規範和風險，避免因為它的間接影響而破壞投資者的收益和投資策略。如果還想了解其他理財知識，歡迎參考股票手續費 & 交易稅、融資是什麼、網格交易是什麼等文章內容喔！

什麼是基金短線交易費？

基金短線交易費是為了防止投資人短期內頻繁買賣基金而設立的機制。這種行為可能增加基金的運作成本，並影響整體基金績效。各家基金公司的短線交易認定標準不同，投資人可以在基金公開說明書中查詢相關規定。例如，境內基金通常以持有未滿7個日曆日（含）為短線交易標準，徵收的買回費率不得高於2%。

基金短線交易規則

境內基金

1. 持有天數門檻：境內基金通常以持有未滿7個日曆日（含）為短線交易標準。少數業者可能認定 14 天或更長時間為短線交易門檻。
2. 買回費率：短線交易買回費率不得高於 2%。具體費率可能因基金而異，例如 0.01% 或 0.05%。
3. 計算方式：持有天數的計算方式通常以申購日起計，直到買回日為止。

境外基金

監控機制：境外基金公司可能會監控投資者的交易行為，並拒絕疑似短線交易的申購或轉換。

持有天數門檻：境外基金的短線交易天數標準不一，例如安本標準系列需持有超過 30 個日曆日，富達系列則為 30 個日曆日。

買回費率：境外基金的買回費率可能為 0%，但也可能根據基金公司的規定而有所不同。

如何查詢基金短線交易的交易天期與交易費率

投資人可以在「基金公開說明書」查詢。

另外也有線上平台，如境內外基金的短線交易限制皆可於基金資訊觀測站 TDCC 進行查詢：
境內基金短線交易查詢、境外基金短線交易限制查詢。

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短線交易的風險與影響

1. 增加基金運作成本：短線交易導致基金經理人頻繁買賣，增加交易成本，這些成本可能轉嫁給所有投資人。長期來看，這會降低基金的整體投資回報。
2. 影響基金組合穩定性：短線交易可能使基金的投資組合波動性增加，不利於長期投資者。這種波動性會影響基金的風險控制，進而影響整體投資策略。
3. 可能遭到基金公司限制：基金公司可能對頻繁交易的投資人收取額外的買回費用，嚴重者甚至可能被限制未來的申購與轉換。這會限制投資者的投資選擇和靈活性，使其難以根據市場變化調整投資組合。
4. 影響市場流動性：過度的短線交易可能會影響市場流動性，特別是在資產流動性較低的市場中。這會導致基金在快速變化的市場環境中難以應對，進而影響整體市場的穩定性。

如何避免短線交易費

使用基金定期定額投資：定期定額投資可以降低短線交易的風險，並有助於投資者在市場波動中平滑成本。這種投資方式可以讓投資者在不同市場階段購買不同價格的基金單位，從而降低整體投資成本。

長期投資策略：投資者應採取長期投資策略，避免頻繁買賣。長期投資可以降低短線交易的風險，並有助於投資者享受基金的長期增長潛力。

詳閱基金公開說明書：在投資前，應詳閱基金公開說明書，了解短線交易的認定標準和相關費用規定。這有助於投資者做出明智的投資決策，並避免不必要的費用。

選擇適合的基金類型：根據自己的投資目標和風險承受能力選擇適合的基金類型。例如，短期資金可以考慮貨幣市場基金，而長期資金則可以投資股票型基金。

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結語

基金短線交易費是基金公司用來防止短期交易的工具。了解這些費用的徵收標準和風險，有助於投資者避免不必要的成本，並維護整體投資績效。因此，投資者在進行基金投資時，應謹慎考慮自己的投資策略，以避免短線交易的陷阱。

常見問題

投資涉及風險，建議投資者在決策前諮詢專業財務顧問的意見。