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股票手續費、交易稅怎麼計算?小心隱藏成本吃到你的獲利!

袋鼠金融導讀|股票手續費、交易稅計算的方法是什麼?其實,股票交易手續費計算公式很簡單,只要帶入數字,就能解決。就算是零股交易,也會產生手續費。有時手續費占比很高,反而會造成另一種負擔,因此股票入門的基本功,就是要先搞懂股票手續費計算方式!今天袋鼠金融要來帶大家看股票手續費計算方式,好讓大家可以安心買賣股票!如果想了解更多,可以參考我們的美股手續費喔!

股票手續費、交易稅計算公式

無論是買賣零股或是單張的股票,都需要繳交手續費給作為仲介的券商,以及支付交易稅給政府,基本上會產生 2 種費用:

一、股票手續費

買進和賣出股票時,券商會各收取一筆手續費,手續費依成交金額的 0.1425% 收,如果費用不足 NT$ 20 ,部分券商會無條件進入以 NT$ 20 計算。

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二、證券交易稅

只有在賣出股票的時候才會收取,這筆費用是繳納給政府的,一般來說,稅率為 0.3%。但立法院 2017 年時,為了活絡股市,通過當沖降稅的提案,稅率從 0.3% 降到 0.15%,降稅優惠日前已確定再延長 3 年,實施至 2024 年 12 月 31 日。此外,如果購買的是 ETF,則只需要負擔證交稅的 1/3,即 0.1%。

根據以上說明,我們可以得出買賣股票的手續費計算公式:

股票買入費用=股票購買金額*0.1425%(所有股票類型、買賣方式都適用)

一般股票賣出費用=(股票賣出金額*0.1425%)+(股票賣出金額*0.3%) = 股票賣出金額 * 0.4425%

當沖股票賣出費用 = (股票賣出金額*0.1425%)+(股票賣出金額*0.15%) = 股票賣出金額 * 0.2925%

ETF 賣出費用 = (ETF 賣出金額*0.1425%)+(ETF 賣出金額*0.1%) = 股票賣出金額 * 0.2425%

不論是手續費還是證交稅,最後得出的金額有小數的話皆採「無條件捨去」。雖然交易稅的金額固定,然而各大交易券商都有針對股票手續費的優惠,從 6 折到下殺 2.8 折不等,袋鼠金融建議你可參考《全台證券手續費比較》頁面,比較各家證券的手續費優惠。

買賣股票手續費計算
交易成本 買入股票 賣出股票 賣出股票(當沖) 賣出 ETF 折扣
券商手續費 0.1425% 0.1425% 0.1425% 0.1425%
證交稅 0.3% 0.15% 0.1%
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股票手續費試算教學

買入股票

舉例來說,如果今天購入了一張 NT$ 30,000 的股票,我們只需要套入上方的股票手續費計算公式,就可以輕鬆算出我們此次買入需要支付的手續費金額了:

NT$ 30,000 *0.1425% = NT$ 42.75,無條件捨去後可得手續費為 NT$ 42。

如果今天券商還有給予手續費 5 折的優惠,我們只需將剛才算出的手續費金額 x 50%,就可以得出我們需繳交 NT$ 21.375,而因為無條件捨去的關係,我們可以曉得此次手續費金額為 NT$ 21。

賣出股票

如果賣出的股票金額是 NT$ 40,000,則需要支付賣出及證交稅,賣出股票的手續費計算公式為:

(40,000 *0.1425% )+(40,000 *0.3%)= 57+120 = 177

如果所買的股票是當沖出場,則是變成:

(40,000 *0.1425% )+(40,000 *0.15%)= 57+60 = 117

如果所買的股票是 ETF,則賣出費用為:

(40,000 *0.1425% )+(40,000 *0.1%)= 57+40 = 97

股票手續費成本怎麼算才獲利?

我們統整上述的手續費率,可以得出以下結論:

  • 一般買賣費用 = 買入金額 * 0.1425% + 賣出金額 * 0.4425%
  • 當沖買賣費用 = 買入金額 * 0.1425% + 賣出金額 * 0.2925%
  • ETF 買賣費用 = 買入金額 * 0.1425% + 賣出金額 * 0.2425%

因此若你是頻繁進出股票市場的投資者,要注意在買賣股票時,會把股票手續費計算進總費用中,意即帳面扣款寫 NT$ 1,000 ,但這 NT$ 1,000 也包含手續費,若你要把股票賣出,除了注意股價之外,也要把交易手續費成本評估進去,確認賣出的總金額大於買進時的金額,才會是有賺的投資買賣喔!

假設例證

假設小明在昨日購買了一張 NT$ 555 的台積電股票,在今日以 NT$ 562 的價格賣出,他所花費的手續費交易成本即為:

555 * 1000 * 0.001425(買進時的手續費交易成本)+ 562 * 1000 * 0.001425(賣出時的手續費交易成本)+ 562 * 1000 * 0.003(賣出時的股票證交稅)= 3277.725 元

而小明在買進與賣出過程中的總收入為:

(562 – 555)* 1000 = 7000 元

意即小明的總獲利為:

7000 – 3277.725 = 3722.275 元

例證說明

在上述的例子中,我們可以看到,台積電的漲幅為 1.24%,而在漲幅 1.24% 帶來的收入中,光是手續費就佔了其中的 46.82%,佔比其實非常的高。因此可知,若在漲幅不大時,儘管股票價值爬升,賣出能帶來的獲利仍然不多,也就是說,手續費所帶來的交易成本會使投資人面對實際獲利時有不如預期獲利的落差感。

若是散戶的投資者,因投資金額不大,故在買進與賣出之間造成的手續費交易成本也不致造成過大影響;若是大戶的投資者,每筆投資金額龐大,常有巨幅的金額在股票市場流動,那手續費帶來的影響也會隨之放大無數倍,若買進賣出的金額來到以億為單位,那麼手續費便會與之成正比,意即在每一次的買進賣出之間,可能也會來到數百萬的交易成本。因此,千萬不可因手續費率僅 0.585%便忽視手續費所帶來的交易成本,在投資金額增加時,手續費也會隨之水漲船高,致使投資人的獲利不如外顯漲幅呈現的多。

綜上所述,各位投資人在買賣股票時,千萬不要覺得只要有漲就可以賣出,一定要先算過整筆利潤,得出的結果才能確保投資結果都能是正確「有賺」的買賣投資喔。

股票手續費計算常見問題

Q1. 股票手續費最低多少錢?

股票的手續費依照各家券商而定。部分券商是依照實際交易金額來制定所需繳納的手續費,也有券商制定最低 NT$ 20 的手續費方案。你可以依照自己的交易習慣來選擇對自己來說最優惠的券商!

Q2. 零股交易手續費會比較便宜嗎?

零股交易的手續費依照券商的規定而有所不同,基本上會和單張股票買賣的手續費倍率相同。然而若是打算分為多次購入零股,則需要被收取較多次的手續費,因此在投資前可以考慮是否要分為零股購買,或是打算一次購入欲投資的標的!

Q3. 股票手續費證交稅是什麼?

證交稅是政府向賣出股票的交易人收取的稅金,於股票交割當日由券商代收,再由券商繳交給政府。有別於股票手續費,證交稅是不會有優惠的,一律按照政府統一制定的稅率收取(交易金額的0.3%)。

Q4. 股票手續費當沖是多少?

股票當沖的手續費和購買零股、單張股票的倍率相同,一樣要視不同券商的方案而定,不會因為是當沖的交易方式而需要繳納較為高額的手續費。然而在賣出當沖股票時,則會享有政府所推出的當沖證交稅優惠,稅率為一般股票證交稅的一半(0.15%),當沖證交稅的優惠期限到 2024 年底,想要以當沖來投資的投資客們可以多加利用!

Roo 考股團

股票市場的錢,我們一起賺! 我們因為對股票投資共同興趣,而結成夥伴。在學習研究的這條路上,也希望將實用的內容分享給大家,希望新手別和我們一樣再走彎路。 若是新手想入門股票投資嗎?來和我們一起考股吧!

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