美股高股息 ETF 有哪些？網路熱門推薦 VYM、SCHD、DVY、DIV、SDY 一次看！

袋鼠金融導讀｜美股高股息 ETF 因其潛在的高收益和相對較低的風險，成為許多投資者青睞的選擇。袋鼠金融將帶大家了解美股高股息 ETF 的定義、特點、投資策略以及風險，並為大家推薦幾個熱門的美股高股息 ETF，幫助您在投資決策中做出明智的選擇。如果你還想了解更多美股投資主題相關內容，可以參考我們的美股股息貴族、美股指數型 ETF、黃金 ETF 投資績效分析。

高股息 ETF 是什麼？

高股息 ETF 是一種專注於投資高現金股利分配公司的交易所交易基金。雖然目前業界對高股息 ETF 沒有統一的定義標準，但通常認為殖利率在 5% 以上的 ETF 可以歸類為高股息 ETF。這類 ETF 的主要特點包括：

1. 投資標的： 主要投資於高現金股利的上市公司股票。例如，某些 ETF 會追蹤特定指數，選擇連續多年每年增加股息的企業。
2. 較高殖利率： 一般而言，高股息 ETF 的殖利率在 5% 以上，能為投資人創造可觀的被動收益。
3. 相對較低風險： 適合風險承受能力較低、追求穩定收益的保守型投資者。
4. 定期配息： 配息頻率通常為每季或每半年一次，為投資者提供穩定的現金流。
5. 命名多樣： 不同基金公司對高股息 ETF 有不同的命名方式，如「高股息」、「高息」、「優息」等。

國內外高股息 ETF 的基本標準

雖然國內外對高股息 ETF 的定義標準略有不同，但大致可以歸納為以下幾點：

1. 殖利率： 通常要求在 5% 以上。
2. 股息成長： 許多高股息 ETF 會考慮公司的股息成長歷史，例如連續 10 年或 20 年增加股息。
3. 財務穩健： 選擇財務狀況良好、有能力持續支付高股息的公司。
4. 行業分散： 通常會在不同行業間分散投資，以降低風險。

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美股高股息 ETF 的投資策略

投資標的

美股高股息 ETF 主要投資於美國市場中具有高股息支付能力和穩定財務狀況的公司。這些公司通常來自於成熟的行業，如公用事業、消費品、醫療保健和金融服務等。

殖利率

高股息 ETF 的殖利率通常高於市場平均水平，一般在 3% 到 7% 之間。然而，投資者不應僅僅關注殖利率，還應考慮 ETF 的總回報，包括股息收益和資本增值。

風險

雖然高股息 ETF 通常被認為風險較低，但仍存在一些潛在風險：

1. 利率風險： 當利率上升時，高股息股票可能會變得不那麼吸引人。
2. 行業集中風險： 某些高股息 ETF 可能過度集中於特定行業，增加投資組合的風險。
3. 股息可持續性風險： 公司可能因各種原因減少或停止派發股息。
4. 市場風險： 即使是高股息股票，也無法完全避免市場整體下跌的影響。

配息頻率

美股高股息 ETF 的配息頻率通常為每季度一次，但也有一些 ETF 採用每月配息的策略。投資者應根據自身的現金流需求選擇適合的 ETF。

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美股股息課稅情況

合格股息與普通股息的區別

美國稅法對股息收入的課稅分為兩類：

1. 合格股息 (Qualified Dividends)： 通常來自美國公司或符合特定條件的外國公司，並且投資者持有股票的時間必須滿足要求。合格股息享受較低的稅率，根據納稅人的稅率級別，可能為 0%、15% 或 20%。
2. 普通股息 (Ordinary Dividends)： 不符合合格股息條件的股息收入，將按普通收入稅率課稅，稅率可能高達 37%，取決於納稅人的收入水平。

非美國居民的稅務考量

對於非美國居民投資者，美國通常會對股息徵收 30% 的預扣稅。然而，如果投資者的居住國與美國有稅務協定，可能會享受較低的預扣稅率。投資者應當了解自己所在國家與美國之間的稅務協定，以及如何申請稅收優惠。若是有台灣稅務規則的疑慮，歡迎參考以下文章！

美股配息扣稅完還划算嗎？美股股息、課稅影響一次看！

高股息與高殖利率的優勢與風險

優勢

1. 穩定現金流： 高股息 ETF 為投資者提供穩定的被動收入來源，特別適合退休人士或需要定期現金流的投資者。
2. 投資回報： 高殖利率意味著投資者可以獲得較高的現金回報，在市場波動時可能提供一定的保護。

風險

1. 股價下跌風險： 高殖利率可能是由於股價下跌導致的，這可能意味著公司面臨經營困難或市場信心不足。
2. 股利來源的穩定性： 如果公司的股利支付來自一次性收益或資產變賣，而非穩定的營運收益，未來的股利支付可能不可靠。
3. 稅務考量： 股息收入通常需要繳稅，這可能會影響實際的投資回報。
4. 市場情況變化的影響： 在經濟環境變化或市場調整時，高股息股票的表現可能不如預期，特別是當市場整體下滑時。

網路熱門美股高股息 ETF 推薦介紹

以下為網路熱門推薦美股高股息 ETF 介紹，僅供大家參考

袋鼠金融要提醒各位投資人，投資理財前還是要對自己的投資標的深入研究，絕不能夠盲目跟從！

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

基本資料

VYM 基本資料
淨資產	73.77 B
每股資產淨值	116.87
市盈率 (最近 12 個月)	17.06
收益率	2.86%
年初至今每日總回報	-7.67%
Beta 值 (5 年，每月)	0.78
支出比率 (凈計)	0.06%
成立日期	2019-02-07
追蹤指數	FTSE High Dividend Yield Index

資料來源：VYM-Yahoo 財經

持股成分

主要持股包括 Broadcom (AVGO)、JPMorgan Chase & Co (JPM)、Exxon Mobil (XOM)、Walmart（WMT）、Procter & Gamble (PG)、 Johnson & Johnson (JNJ)和 Home Depot (HD) 等。行業分布涵蓋金融服務、科技、必需性消費和醫療保健等領域。

配息頻率

VYM 採用季度配息，每年四次向投資者分配股息。

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

基本資料

SCHD 基本資料
淨資產	70.77 B
每股資產淨值	25.26
市盈率 (最近 12 個月)	14.85
收益率	3.72%
年初至今每日總回報	-6.64%
Beta 值 (5 年，每月)	0.74
支出比率 (凈計)	0.06%
成立日期	2011-10-20
追蹤指數	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index

資料來源：SCHD-Yahoo 財經

持股成分

SCHD 的前五大持股包括 ConocoPhillips (COP)、 Chevron (CVX)、Verizon Communications (VZ)、 The Coca-Cola (KO) 和 Bristol-Myers Squibb (BMY) 。持股主要集中於能源科技、必需性消費、醫療保健和工業等行業。

配息頻率

SCHD 採用季度配息，每年四次向投資者分配股息。

iShares Select Dividend ETF (DVY)

基本資料

DVY 基本資料
淨資產	19.88 B
每股資產淨值	122.17
市盈率 (最近 12 個月)	14.20
收益率	3.61%
年初至今每日總回報	-6.29%
Beta 值 (5 年，每月)	0.79
支出比率 (凈計)	0.38%
成立日期	2003-11-03
追蹤指數	Dow Jones U.S. Select Dividend Index

資料來源：DVY-Yahoo 財經

持股成分

主要持股包括 Altria Group (MO)、Edison International (EIX)、 Ford Motor (F)、Verizon (VZ) 和輝瑞 (PFE)。行業分布集中在公用事業 (約 26%)、金融服務、必需性消費和週期性股票。

配息頻率

DVY 採用季度配息，每年四次向投資者分配股息。

Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)

基本資料

DIV 基本資料
淨資產	654.84 M
每股資產淨值	17.27
市盈率 (最近 12 個月)	11.13
收益率	5.52%
年初至今每日總回報	-2.52%
Beta 值 (5 年，每月)	0.72
支出比率 (凈計)	0.45%
成立日期	2013-03-11
追蹤指數	Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility Index

資料來源：DIV-Yahoo 財經

持股成分

DIV 投資於 50 種美國的高股息股票、REITs (房地產投資信託) 和 MLPs (主有限合夥企業)。主要持股包括 B&G Foods (BGS)、Ardagh Metal Packaging S.A. (AMBP) 、 Altria Group (MO)、 Avista (AVA) 和 Verizon Communications (VZ)。行業配置主要集中在房地產、能源、公共事業和必需性消費等領域。

配息頻率

DIV 採用每月配息，為投資者提供更頻繁的現金流。

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

基本資料

SDY 基本資料
淨資產	20.09 B
每股資產淨值	125.92
市盈率 (最近 12 個月)	19.76
收益率	2.57%
年初至今每日總回報	-4.13%
Beta 值 (5 年，每月)	0.77
支出比率 (凈計)	0.35%
成立日期	2005-11-08
追蹤指數	S&P High Yield Dividend Aristocrats index

資料來源：SDY-Yahoo 財經

持股成分

主要持股包括 Verizon Communications (VZ)、Realty Income (O)、Chevron (CVX)、AbbVie (ABBV) 和 Consolidated Edison (ED)。行業分布主要集中在必需性消費、工業、公用事業與金融服務。

配息頻率

SDY 採用季度配息，每年四次向投資者分配股息。

高股息 ETF 的注意事項

1. 公司基本面分析： 不要只看殖利率，還要分析標的公司的財務狀況、盈利能力和長期發展前景。
2. 未來增長潛力： 考慮公司是否有能力持續增加股息，而不僅僅是維持當前的高股息水平。
3. 市場狀況： 了解當前的市場環境，評估高股息策略是否適合當前的經濟週期。
4. 費用比率： 比較不同 ETF 的費用比率，選擇成本效益高的產品。
5. 稅務影響： 考慮投資高股息 ETF 對您個人稅務情況的影響。
6. 分散投資： 不要將所有資金都投入高股息 ETF，保持適度的投資組合多元化。

川普關稅政策對高股息 ETF 的影響

1. 市場波動加劇：
   • 近期因美國頒布新關稅政策而導致美中貿易戰升級及全球經濟放緩，美股市場波動性增加。高股息 ETF 因其穩定收入特性，可能成為防禦性投資者的首選。然而，對於殖利率較高的 ETF（如DIV）需警惕其背後可能存在的股價下跌風險。
2. 利率環境影響：
   • 隨著美國聯準會維持較高利率水平，高股息股票可能面臨吸引力下降的挑戰。投資者應密切關注利率走勢對高股息 ETF 表現的影響。
3. 行業分布與財務穩健性：
   • 高股息 ETF 集中於成熟行業，如公用事業和金融板塊，但這些行業在經濟衰退期間可能面臨需求減弱。投資者需特別關注持股公司的財務穩健性及其股息支付能力。
4. 匯率與課稅問題：
   • 美元指數近期波動可能影響非美國居民的實際收益。此外，台灣投資人需考慮匯率風險及 30% 預扣稅與海外所得稅對回報的影響。
5. 長期回報與防禦性表現：
   • 高股息 ETF 在熊市中通常表現良好，但在牛市中可能落後於大盤。因此，投資人應根據自身風險承受能力選擇適合的產品。

美股高股息 ETF 總結

美股高股息 ETF 為投資者提供了一種獲得穩定收益的投資方式，特別適合那些尋求被動收入或風險承受能力較低的投資者。然而，投資者在選擇高股息 ETF 時，不應僅關注殖利率，還需全面考慮 ETF 的持股品質、行業分布、費用比率以及潛在風險。

通過深入了解不同的高股息 ETF 產品，結合自身的投資目標和風險承受能力，投資者可以建立一個平衡的投資組合，在追求穩定收益的同時，也能適度分散風險。記住，投資始終存在風險，保持謹慎和持續學習的態度是成功投資的關鍵。

美股高股息 ETF 常見問題

高股息 ETF 的配息是否保證？配息頻率如何？

ETF 的配息並非保證，可能會因公司經營狀況或市場環境而變動。大多數高股息 ETF 採用季度配息，但也有採用月度配息的 ETF。選擇時應考慮自己的現金流需求。

高股息 ETF 的表現是否總是優於市場？

並非如此。在牛市或高增長期，高股息 ETF 的表現可能落後於增長型股票。它們的優勢通常在於提供穩定收入和在熊市中的防禦性。

高股息 ETF 的風險是否比普通 ETF 低？

雖然高股息 ETF 通常被認為風險較低，但仍然存在市場風險、利率風險和行業集中風險等。投資者應該全面評估風險。