元大多福基金值得投資嗎？最新績效、投資策略與風險一次看

袋鼠金融導讀｜隨著台灣資本市場的發展，投資人對於本地股票型基金的需求持續增加。元大多福基金作為元大投信旗下具代表性的台股基金之一，自1994年成立以來，歷經多次市場循環，憑藉其聚焦成長型與轉機型個股的策略，吸引了眾多投資人關注。袋鼠金融將帶大家從元大多福基金的基本架構、投資策略、持股分布、費用結構、風險屬性及申購流程，協助讀者全面了解此基金的運作模式與市場定位。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考元大投信、野村投信、復華投信等文章內容喔！

元大多福基金簡介

元大多福基金是由元大投信於1994年推出的國內股票型開放式基金。自成立以來，該基金長期深耕台灣股票市場，致力於發掘本地成長型與轉機型企業，並以穩定的規模為投資人提供參與台灣股市成長的機會。

元大多福基金基本資訊
項目	內容
基金名稱	元大多福基金
成立時間	1994年3月16日
基金類型	國內股票型開放式基金
計價幣別	新台幣
管理費	1.5%
配息頻率	不配息
基金規模	34.57億元新台幣（2025年4月）
風險等級	RR4（穩健型）

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投資策略與管理重點

核心投資理念

本基金主要投資於台灣上市、上櫃公司股票，特別著重於具有「盈餘大幅成長」或「轉機」題材的潛力股，目標在於捕捉這些企業於產業循環或技術創新帶來的成長機會。根據基金契約，股票、承銷股票及存託憑證的投資比例不得低於基金淨資產的70%。

產業分布與選股邏輯

• 以科技產業為主要配置，包括半導體、IC設計、電子零組件等。
• 亦會考量傳產、金融等其他產業，以分散風險。
• 強調基本面分析，關注企業財報、產業趨勢與公司治理。

主要持股與產業分布

元大多福基金前十大持股
公司名稱	產業	代號	比例
台積電	半導體	2330	8.03%
聯發科	IC設計	2454	6.58%
健策	電子零組件	3653	6.01%
貿聯-KY	電子零組件	3665	5.79%
祥碩	IC設計	5269	5.68%
信驊	IC設計	5274	4.82%
旺矽	半導體	6223	4.44%
智邦	通訊網路	2345	4.31%
力旺	IC設計	3529	3.98%
金像電	印刷電路板	2368	3.72%

基金持股明顯偏重於半導體與IC設計產業，反映出台灣科技產業在全球供應鏈中的重要地位。這種配置有助於把握產業升級與國際訂單成長的契機，但也需承擔相關產業景氣循環的風險。

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基金績效表現

元大多福基金近期績效
期間	基金績效
近三個月	0.72%
近六個月	-9.14%
近一年	-1.19%
近三年	30.15%
近五年	80.60%
近十年	96.05%
年初至今	-9.60%
成立至今	931.40%

從數據可見，基金短期內（近半年、一年）表現波動，但拉長至三年、五年及十年，累積報酬率仍顯著。這反映出基金長期參與台灣股市的成長潛力，但短期內仍需留意市場波動帶來的影響。

費用結構

• 申購手續費：最高1.5%
• 電子交易手續費：0.4%
• 管理年費：每年1.5%
• 保管年費：每年0.15%

整體來看，這些費用水準與一般台股型基金相當。投資人可依據自身需求，選擇單筆申購或定期定額的方式進行投資。

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風險屬性與注意事項

• 風險等級： RR4（中高風險），適合能承受較大價格波動的投資人。
• 市場風險： 主要投資於台灣股票市場，需承擔台股整體波動、產業景氣變化及個股風險。
• 流動性風險： 基金為開放式，贖回相對便利，但遇市場劇烈波動時仍可能影響淨值。
• 其他風險： 包括政策變動、國際經濟情勢、匯率波動等。

配息政策與淨值變動

元大多福基金採「不配息」政策，投資人主要透過基金淨值變動獲取資本利得。這意味著所有收益均再投資於基金內部，長期下來有助於複利效果，但短期內可能因市場波動而產生淨值起伏。

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申購與贖回流程

• 申購後，贖回款項於T+3個營業日內撥付。
• 可透過多家銀行、證券公司及元大投信官方管道辦理。
• 投資人可選擇單筆申購或定期定額，依自身資金規劃靈活調整。

基金適合對象

元大多福基金屬於中高風險投資工具，較適合：

• 具備一定風險承受能力的投資人
• 有意參與台灣科技產業成長機會者
• 希望以定期定額方式分散投資風險者

結語

元大多福基金以台灣成長型與轉機型個股為核心，長期聚焦科技產業，基金規模穩定、費用結構明確。投資人應審慎評估自身風險承受度，並詳細閱讀基金公開說明書，充分理解其投資標的與潛在風險。

常見問題

投資涉及風險，建議投資者在決策前諮詢專業財務顧問的意見。