東協基金是什麼？最新市場趨勢、投資策略、風險一次看

袋鼠金融導讀｜東協基金（ASEAN Fund）近年來成為全球資本市場關注的焦點，反映出東南亞國家協會（ASEAN）區域經濟快速崛起、資本市場深化與政策協同推動的綜合成果。隨著全球供應鏈重組、國際資本尋求新興市場機會，東協基金不僅是投資人參與區域成長的金融工具，更是觀察東協區域發展、產業結構轉型與永續發展趨勢的重要窗口。袋鼠金融將帶大家從東協基金的基本結構、投資策略、風險面向、全球資本流動，以及市場趨勢等多角度，進一步剖析東協基金的全貌，協助大家建立更全面的認識。如果還想了解其他投信、參考其他基金內容，歡迎參考元大投信、野村投信、復華投信等文章內容喔！

東協基金是什麼？

東協基金（ASEAN Fund）是一種主要投資於東南亞國家協會（ASEAN）成員國的共同基金。這類基金通常將資產的多數（至少70%）配置於新加坡、馬來西亞、泰國、印尼、菲律賓、越南等東協核心國家的股票，部分基金也會涵蓋柬埔寨、寮國、緬甸、汶萊等新興市場。

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區域經濟與資本市場現況

經濟成長動能強勁

2024年，東協資本市場表現優於2023年，印尼、馬來西亞、新加坡、泰國、越南、柬埔寨等國預計 2025 年也將維持成長動能，區域經濟受惠於內需擴張、外資流入及政府推動產業升級。

外資直接投資（FDI）持續增長

近年東協六國（ASEAN-6）吸引的FDI總額已超越中國，反映多國企業「中國+1」策略與供應鏈重組。西方與中國企業均積極加碼東協市場，尋求分散風險與開拓新成長點。

資本市場改革與政策推進

各國積極推動資本市場改革，包括提升監管效率、推動數位化、強化公司治理等。例如，印尼與馬來西亞持續優化法規環境，新加坡則成立專責小組復甦資本市場，提升區域吸引力。

東協基金的多元發展與投資趨勢

基礎建設與永續發展基金

東協基礎建設基金（AIF）是區域最大基建融資平台之一，2025-2028年行動計畫聚焦於擴大資金規模、強化貸款競爭力、推動區域連結（如東協電網）、發展綠色金融等。AIF已承諾超過5億美元，支持 6 國 15 個大型基礎建設專案，並積極吸引多邊開發銀行與私募資本共同參與。

數位經濟與創新產業基金

東協數位經濟成長快速，2023-2025年年複合成長率預估達13%至20%。數位金融、電子商務、雲端服務等領域吸引大量創投資金，創新企業成為資本市場新寵。惟2023年後全球資金成本上升，區域內私募與創投基金需因應新一輪資金競爭與政策調整。

影響力投資與永續主題基金

2025年，氣候科技、再生能源、永續農業等成為東協基金新熱點。ESG（環境、社會、公司治理）標準逐漸成為投資決策關鍵，90% 亞洲影響力投資人達到或超越報酬預期，全球資本加速流入東協永續發展領域。

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政策協同與區域投資推廣

區域投資行動計畫

東協2025-2030年區域投資推廣行動計畫，聚焦碳捕捉與儲存、生質燃料、醫療器材、太陽能等六大高潛力產業，分階段推動各國合作、資源共享與產業鏈整合，提升東協作為全球投資目的地的競爭力。

數位政策與跨境合作

數位經濟投資快速成長，但區域內數據流通政策差異大，部分國家數位貿易限制較高，影響資本流動與產業創新。未來東協將致力於數位政策協調，降低跨境障礙，促進數位產業投資。

產業與主題投資新趨勢

數位經濟與創新產業

東協數位經濟創投投資占比超過全球平均，2023年數位經濟相關VC交易占比達71%。新加坡、印尼、越南等國新創生態系統蓬勃發展，電子商務、雲端、金融科技等領域成為基金重點布局。

永續與影響力投資

2025年氣候科技、再生能源、永續農業等成為東協基金新熱點。ESG標準逐漸成為投資決策核心，近九成亞洲影響力投資人達到或超越報酬預期，全球資本加速流入東協永續發展領域。

基礎建設與區域連結

東協基礎建設基金（AIF）、亞洲開發銀行（ADB）、亞洲基礎設施投資銀行（AIIB）等多邊機構協同推動區域交通、能源、數位基礎建設，強化供應鏈韌性與跨境貿易便利，為基金投資提供長期穩定標的。債基金提供避險與非避險兩種級別，投資人可依需求選擇。

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資本市場風險與前景展望

市場波動與政策不確定性

東協市場雖具成長潛力，但仍面臨全球利率變動、地緣政治、匯率波動等挑戰。各國央行政策將持續調整以應對外部衝擊，投資人需密切關注區域與全球經濟動態。

產業轉型與新興機會

除傳統基礎建設、消費、金融外，數位經濟、再生能源、醫療健康等新興產業正成為資本市場主力。區域內創新企業與新創生態系統蓬勃發展，IPO與併購活動活絡，為基金帶來多元成長契機。

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結語

東協基金正處於區域經濟深化、產業轉型與永續發展的交匯點。無論是基礎建設、數位經濟還是 ESG 主題，東協基金均反映出資本市場與政策協同的最新趨勢。投資人應關注區域政策、產業變化與市場風險，審慎評估資產配置與投資策略。

常見問題

投資涉及風險，建議投資者在決策前諮詢專業財務顧問的意見。