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【金融怪奇物語 07】 新手股海歷險記:別人鑲金包銀,但我跌到不行 ft. 好好理財 Marra

你也有投資股市,想一夜致富的夢想嗎?為什麼我一買就跌,一賣就漲,老是被割韭菜?金融怪奇物語這集邀請到能夠將艱澀金融知識簡化成圖文的好好理財 Marra,分享自己投資的心態,以及介紹什麼樣的投資標的最適合金融投資小白。想了解股票開戶的注意事項以及最新的證券戶比較也歡迎參考袋鼠金融的專欄文章!

金融投資小白應該秉持什麼心態?

究竟為何老是被割韭菜?Marra 跟金童居然都曾經大賠好多錢?往下看好好理財的 Marra 教你怎麼做才能在市場中穩健前行!

本集重點快速看

  • 00:26 開場
  • 02:27 新手投資應該要有的心態
  • 05:55 ETF 究竟是什麼?
  • 08:01 投資小白要謹守的投資原則
  • 10:36 曾經虧過好多錢…
  • 11:44 如何獲取以及分辨知識、資訊來源
  • 17:45 如何挑選適合的投資標的?
  • 19:09 哪種投資方式適合我?
  • 24:53 本集重點

剛開始投資要有正確的心態 >> 02:27

一開始投資大家一定多少都會被割,Marra 提醒大家股市事實上是非常隨機的,切勿幻想自己是少年股神,小賺之後胃口不要被養大,否則胃口養大之後萬一大賠就會喪失投資的信心。只要能把握幾個原則,長期而言由於企業會努力的賺取新的價值,最後還是會成功賺錢。

新手投資要謹守的幾個原則 >> 08:01

對於投資新手,Marra 建議不要用到緊急預備金,使用閒錢再來投資,更不建議新手借貸、融資融券來投資股票。此外,縱使市場上的基金經理人都是每天花上難以估量的時間,全心全力研究也不一定有好的績效,因此建議大家把握已知的知識,做出合理的預估,因為投資上許多的痛苦都是來自錯誤的預期,切勿過度樂觀。

許多新手會去參加報明牌的 LINE 群組,在此建議新手要培養自己一套投資心法,才不會被這些明牌牽著走,甚至被詐騙。即使在聽明牌、看股票推薦節目的時候也要講求 “Data is King”(數據為王)的心法,讓數據去說服自己,除非有數據去支撐這些明牌的理論基礎,否則不要輕易相信。對於新手來說,可以選擇有興趣的產業,再來進行深度研究。

連 Marra 跟金童都虧過好多錢?! >> 10:36

Marra 表示早期開始投資的時候,也有虧過 50 萬,雖然數目不多但已是當時工作第一年所有存款。而金童分享自己居然曾經賠過 100 萬,當時一開始有小賺一點點,後來就開始大賠。

ETF 到底是什麼?為什麼這麼夯?

ETF 跟一般主動式基金差在哪裡? >> 05:55

一般說的基金指的是主動式的基金,也就是背後有基金經理人在管理投資組合,相對的 ETF 就是被動式的基金,一開始規則就決定好了,有一套固定的標準去選擇固定的投資組合(編按:一般最少要一個季度才會調整持股比例、標的)。且 ETF 相對而言,會在盤中隨時報價,可以隨時在證券 App 上下單,買賣較基金自由(一般基金只在收盤後才會更新淨值並且開放買賣)。

ETF 的優缺點:報酬跟著市場走 >> 22:14

ETF 的報酬基本上是複製市場的報酬,基本信念在於相信市場長期而言是多頭(也就是看漲),這既是優點也是缺點,優點為長期而言可以穩健獲得報酬,缺點為報酬率無法超越市場行情。基金經理人的信念則是要 “Beat the Market” ,而當中只有很少數的人才能真正達到這個目標,即使能夠達到也無法長期打敗市場

如何選擇適合我的投資標的? 

建議投資新手的標的:定期定額 ETF >> 19:09

Marra 這邊認為理論上最可行也最推薦新手的投資標的就是定期定額買 ETF,因為市場會持續的創造價值不斷進步,只要能夠相信這件事,即使面對短期虧損,在心態上也能比較平衡。

至於金童詢問在市場低迷的時候要如何調整心態才能堅持抱住不賣出,Marra 建議大家當作買了就忘了,而且程式可以幫助你買,協助你忘記這件事,但程式不能阻擋你賣(有法規上的阻礙)。理論上長期的報酬才是獲利關鍵,因此投資人一定要保持耐心,讓複利發揮效應,也不要因為市場震盪就認賠殺出。Marra 也再次強調使用閒錢的重要性,因為若是遇到震盪資金會卡住,若是遇到流動性問題就無法成功抱住獲取長期報酬。

建立知識獲取的管道 >> 11:44

Marra 認為當今的網路時代,打開手機就可以接收到很多的知識,並且提醒大家一定要使用減法來獲取姿勢。Marra 當初過去投資 ETF 時,是閱讀當初 ETF 發明人的書,但多數金融小白並沒有那麼多時間,因此建議大家去比較多人認證的金融知識網站,像是袋鼠金融,甚至是國外的 CNN、BloomBerg 等等網站都是可靠的來源,並且再度謹記數據為王的原則。

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Mr. Roo

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