受到疫情影響,許多人經濟狀況、收入來源都受到疫情波及影響,想透過投資來增加被動收入的人越來越多,因此誤入投資詐騙陷阱的事件發生也越來越頻繁。投資詐騙是近年新型詐騙手法之一,看準投資者的需求與弱點行騙,光是今年度的投資詐騙事件受騙金額就已破億。因此,開始投資理財、股票入門前,應該先認識常見的投資詐騙手段,降低自己受騙風險。本篇袋鼠金融(原:貸鼠先生)將為大家說明常見的投資詐騙手法,並整理預防投資詐騙的要點及不幸受騙後把錢追回的方式。希望大家擁有投資詐騙相關的知識後,能更妥善並謹慎地思考投資理財的計畫,不論是股票開戶、基金申購、虛擬貨幣交易等投資方式,只要多謹慎小心一些,就能為自己創造財富自由的可能!
目錄
投資詐騙常見 3 大手法
直銷、老鼠會
龐氏騙局是這項投資詐騙最常使用的手法。是指詐騙公司常常利用話術誘騙投資者上鉤,通常詐騙公司會在投資者一開始投資時,準時給予他們剛高額的投資利潤,以此獲得投資者的信任。但這都只是他的手段,當投資者對這項投資產生信任時,便會投入大量的投資額,或是介紹更多親友一起加入這項投資,以此獲得更多推薦獎金或佣金。因此就成了常聽見的「直銷」、「老鼠會」。因此要注意,如果投資過程中,有「找人加入會拿到高額佣金」等資訊,可能就是龐氏騙局的手法之一。
虛擬貨幣
現在常見的詐騙手法之一就是虛擬貨幣,像是比特幣、狗狗幣等,都是最近很夯的投資。虛擬貨幣雖然有很大的收益空間,但投資方式複雜,且相關資訊也不多。因此許多投資人在不了解的狀況下,先購買虛擬貨幣,轉移至詐欺集團指定的錢包位址,不論是在案件偵辦或資金追回上都難以追蹤,錢直接不見,投資人也找不到負責人。
未上市股票
通常投資人會接到電話,對方說「他們公司即將上市櫃而現在有一個投資計畫」,如果是投資小白真的很容易被他們的詐騙話術釣上鉤,對方通常會強調「客戶都是大公司」、「產業前景看好」、「投資金額低,股票股利高」等,投資小白千萬要小心!
近期投資詐騙案例分析
根據警政署統計,國內投資詐騙案件,今年光是四到五月,一個月內就發生超過十件,錢財損失的總金額超過兩億元,其中以股票投資詐騙最常見。
根據刑事局申辦的「假投資、真詐騙」詐騙案件,案例主要有 3 種:
案例一:簡訊電話邀請入群組,誘買飆股
詐騙集團發送飆股簡訊或打電話邀請加入會員群組。群組內透過老師推薦推薦穩賺不賠、上漲快速的飆股,勸誘會員開設複委託帳戶炒作低價冷門的港股、美股或未上市股票,接著透過社群出貨導致民眾損失。
案例二:社群媒體信任圈套,誘騙投資代操
詐騙集團常冒用網路高富帥或白富美照片,利用社群媒體、交友軟體接近受害者取得信任,甚至使受害者先陷於愛情圈套,再介紹假投資訊息,或直接以高獲利、零風險假投資內線消息,吸引被害人投資,並強調會協助進行投資代操,接著捏造獲利事實,讓受害人投入更多金錢,讓受害投資人血本無歸。
案例三: 假冒名人開投資群組,報飆股炒作股價
有詐騙集團假冒財經專家、名人的名義進行宣傳,引誘會員加入投資群組,利用專家在投資領域權威的地位及信賴度,假意推薦穩賺不賠的標的物,讓群組會員一窩蜂跟進,以眾人資金炒作股價,進一步進行詐騙。近期案例就有詐騙集團冒名吳淡如、白嘉莉,並盜用照片開社群詐騙民眾。
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投資詐騙預防 5 要點
整理網路分享、新聞、警局公告,詐騙集團多會用「輕鬆賺」、「投報率高」、「簡單好操作」來吸引投資客上鉤,許多人則因此掉入陷阱中。因此要謹記 5 大要點,時時刻刻提醒自己:
1. 過高的投資報酬率
2. 輕鬆賺大錢
3. 沒有任何風險
4. 投資商品過於複雜
5. 投資決定時間過短
天下沒有白吃的午餐,投資前一定要謹慎思考是否來源合法、安全。否則因小失大,而損失錢財,後悔就來不及了。
投資詐騙發生後怎麼解決?
當被詐騙後有兩種方法處理,取決於交出去的錢有沒有被對方提領,若對方尚未提領:
撥打 165 進行「緊急圈存」
當你匯款到指定帳戶當下或是短時間內察覺不對勁,這時候就可以馬上撥打 165 反詐騙專線,他會為你進行「緊急圈存」,將你的錢先鎖定在帳戶中。之後,立刻到警察局報案,這樣就能保證所匯出的資金,被凍結在那個指定帳戶中,不會被提領或轉帳至其他金流管道。
但若投入的資金已經被提領:
法律途徑賠償
如果投資金額已經被提領,或轉帳至其他金流管道,你需要至警察局報案,透過法律途徑,對於詐欺集團成員求償。但若警察無法追蹤到來源,或是警詐騙集團已經將你的錢花光,他的身上也沒有財產可以理賠你,則被詐騙的金額則很難被追回。
投資詐騙常見問題
除了常見的直銷、老鼠會使用龐氏騙局騙取投資人的錢外,在投資虛擬貨幣、未上市股票時,也要多多注意來源是否合法、正當,以免受騙。
如果在匯款當下,或是不久後立即撥打 165 專線圈存投資金,並立刻報警凍結該指定帳戶資金,投資人還是有可能拿的回投資金的。但在投資前還是謹慎小心為妙!