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股票入門該注意什麼?新手投資股票沒有人會告訴你的股市行話

袋鼠金融導讀|股票入門該注意什麼?股票入門最重要的除了選擇合適股票手續費的券商,進行股票開戶外,另一重要的就是了解自己是什麼樣的人、想要從股票市場中獲得什麼樣的報酬!等我們更認識自己後,我們就可以開始研究投資標的,可以藉由股票的波動、公司的營收、未來產業趨勢,以及全球經濟局勢來分析一檔股票。而股票入門疑問百百種,今天袋鼠金融就整理了 7 大股票入門新手必知事項,包括該不該選擇有股利利息、配息高的股票,以及買股票有哪些隱藏費用⋯⋯等,好幫助大家成功進場、購買股票!由於本文皆以台股市場為主,若想了解美股的朋友可以參考這篇美股入門,相信可以幫助大家在股市中站穩腳步,勇往直前!

什麼是股票?股票賺錢方法有哪些?

股票就是持有公司股份的證明,為一種有價證券,過往多為紙本的形式,現在則多為電子憑證。持有股份除了代表持有公司的股份(持有一部分公司資產)以外,也表示擁有公司的股東投票權,可以參與股東大會。股票除了可以轉賣賺取價差以外,也可以參與分發股利,另外一個用途就是當公司破產、清算時,扣除掉債權(liability)與特殊股之後剩下的資產歸股東所有。總結而言,大致上股票有以下三種獲利方式。

賺取價差

股票價格會受到整體市場環境以及公司本身的營運狀況、前景影響,如何「買低賣高」就是賺取價差的關鍵。因此若是要賺取價差則需要預測在不同時間點、時段之間股票是呈現上漲還是下降的趨勢。一般股票價格分析除了了解公司營運的基本面,還有看技術指標、籌碼的技術面以及內部、外部資訊的消息面。從財金理論來看,若是市場的效率越好,由於股價會即時反應,技術面甚至是基本面的分析會失效。

領取配股配息

公司有的時候賺錢會將錢分紅給其股東,即為股利。股利又分為現金股利以及股票股利,不過不論哪一種原則上不影響報酬率,只是賺的錢是反映在資產(股價)還是轉換成現金發出去而已。

出借股票賺利息

由於部分人有「放空」的需求,他們需要借股票來賣,再買低還股票賺取價差,因此把股票借出賺取利息也是一種獲利手段。不過不建議預計要短線操作或同樣看空的股票持有者出借股票,因為借出去之後就沒辦法即時賣出了,有流動性的風險。

股票入門前必先知 7 件事

股票入門必知 1:先開戶才購股

首先你必須要擁有「證券戶」,才可以投資股票,因此股票開戶必用 2 個帳號分別是:

  1. 證券戶:作用為交易股票和股數。
  2. 證券買賣銀行交割帳戶:買賣股票專用的撥款帳戶,用來扣錢與匯入錢的帳戶。

開證券戶的時候,除了須滿 18 歲才可以開戶外,還得攜帶雙證件、印鑑,以及用於存入戶頭的 NT$ 1,000。如果是想要開戶的朋友,可以點選袋鼠金融的「股票開戶選哪間?新手投資必看股票開戶 3 大要點」,裡面詳細介紹了股票開戶要注意哪些事項、需要準備哪些文件、未成年要如何開戶⋯⋯等,需要的朋友可以點進去看看,相信可以解決你開證券戶的疑惑!

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股票入門必知 2:台股市場有哪些服務?

台灣股市分為上市、上櫃、興櫃 3 種,分類的依據在於那間公司的「最低實收資本額」,因此最低實收資本額越高,層級越高:上市(最高)> 上櫃 > 興櫃(最低),這邊可以簡單想像成一間公司愈大,最低實收資本額當然就愈高!除了依照「最低實收資本額」來分類的 3 種市場外,證券商也提供了以下 2 種買賣服務:

個股

一般我們購買某一間公司的股票,只要購買 1 張,就稱為個股。而一般而言 1 張股票其實是由 1,000 股所組成。

零股

以前「1 張股票」是購買股票的最小單位。但是,隨者股市新政策的出現,股票投資者可以選擇購買 1 ~ 999 股,而這樣的交易模式就稱為「零股交易」。對於零股投資有興趣的小資族,如果想要知道如何進行零股投資,就可以參考袋鼠金融零股投資精選:「零股交易也能讓投資新手變大戶!零股交易時間.手續費.優缺點總整理」。

股票入門必知 3:了解自己是什麼樣的人

袋鼠金融認為這其實是股票入門時最重要、最該詢問自己的問題。在股票市場中,我們可以將投資群眾區分為 2 種人:

  • 被動投資者:要賺入大盤平均報酬的那群人
  • 主動投資者:想賺得比大盤平均報酬還多,獲得超額報酬的那群人

要了解自己屬於哪一種人,袋鼠金融認為可以透過幾個問題來更認識自己:

1. 自己想要從股票市場中獲得什麼?

每個人都想從股票市場中賺錢,但股票其實是個零和遊戲:有人賺錢就有人賠錢。所以真正重要的是要從股票市場中賺多少錢?以袋鼠金融為例,身旁有許多朋友因為平日需要上班、沒有時間研究股票標的,因此想從股票市場中獲得的是一份「被動收入」。但也有部分朋友願意撥時間來研究股票、公司、產業,好獲得超額報酬。

2. 自己每週能播出多少時間研究股市、公司、產業、全球經濟?

若大家認為自己比較想要賺到超額報酬,不免可以一起思考自己每週可以花多少時間在研究上?花錢投資是很重要的事情,袋鼠金融在這邊不是要剉剉大家士氣,而是希望大家能夠認真看待。換個角度想,我們可以觀察看看那些全職基金經理人的績效表現,有多少人主動選股是贏過大盤,又有多少人輸了大盤?

當然,不管是選擇被動投資還是主動投資,真正重要的仍就是我們願不願意撥出時間來研究標的,以及我們會不會隨著一次又一次的失敗重新修正投資策略,進而找到適合我們自己的投資方法、資產配置法!

股票入門必知 4:了解各大產業動態

買賣股票最重要的除了找出自己想投資什麼樣的產業、什麼樣的公司外,另一重要的便是持續關注該公司的營收獲利、該公司所在產業的動態與行情,甚至是整體大環境的變動。簡單來說,小到公司月營收,中到公司所在產業的淡旺季,大到全球經濟環境,身為投資人的我們通通得關注!而要知道它們的行情到底好不好,要去哪裡知道這些產業資訊呢?袋鼠金融都幫大家整理好了,共有以下 2 大種管道:

財經新聞、電視節目

由於科技的發達,皆有許多與財經、投資相關的節目於 YouTube 平台、各大 Podcast 播出,如:專門講解公司、產業與全球局勢基本面的財報狗、M 觀點的投資好難系列,又或者是講解全球經濟局勢的財經 M 平方,以及講解投資心法的投資癮、股癌,再加上電視上各類財經新聞,我們便可以從中了解現在局勢,或是知道在未來營運中有什麼重大的規劃或是投資,以此了解公司的走向。

分析當日行情走勢

除了可以利用媒體來學習、關注外,許多股票網站或是看盤 APP 都會顯示昨日的「收盤價」,跟今天的「開盤價」,可以透過比較 2 者之間的差距去推測今日購買股票的人、市場對它的態度(不過得特別留意,這只是昨日收盤與今日開盤的「態度」,並不代表今日整天皆如此)。並且我們也可以參考這張股票的「成交量」,來判斷是不是有投信公司大量買入或是放空,使這張股票大漲或是大跌。

當然,雖然有許多參考資料可以去推測股票日後的動態,但是它仍具有風險存在,並不是說做了很多功課,就穩賺不賠。但做足功課能幫助我們更加了解投資標的目前走向,讓我們得以推估,進而採取更合適的行動。

股票入門必知 5:買股票的隱藏費用

手續費

無論是買賣零股或是單張的股票,都需要繳交「股票手續費」給作為仲介的券商,以及支付「交易稅」給政府。其中手續費是股票購買金額的 0.1425%。但是還是有一些小技巧,在購買股票時,可以省下手續費的開銷,或是讓手續費達到最大效益。

如果想知道更詳細的股票手續費資訊,可以參考袋鼠金融股票手續費文章。裡面整理各家銀行的股票交易手續費,可以比較看看喔!

課稅

很多人也許不知道,存股賺的利息也是會被納入所得稅的喔!因此「股利交易所得稅」就是股票賺錢時,所需要的費用。但是股利收入可以選擇「合併計稅減除股利可抵減稅額」或是「單一稅率分開計稅」,因此你可以選擇一種對你最有利的方式計算。

如果想知道如何更詳細的計算「股利交易所得稅」,可以參考:「存股族怎麼節稅?股票利息所得申報+計算教學懶人包」,教你試算出最適合你的節稅方法。

股票入門必知 6:要買哪張股票?

許多投資新手最常問的問題便是:要買哪一張股票?袋鼠金融認為這一問題有 2 大方向可以回答:

自己想買股票的心態為何?

首先,這一問題的答案會因著自己的心態而有所不同。舉例來說,若近期袋鼠金融想「投機」,那顯然不會想在市場上久留,只希望能透過參與市場短期、中期的變化,從市場情緒中獲利一把;若想「投資」,則會花較多時間在琢磨、分析這間公司的財報,以及這間公司所在產業未來的趨勢變化,並以長期把持、直到喪失當初投資的原因才出清獲利。

而在這當中,最該避免的便是「賭博」心態的產生。難免有時候我們都會心累、不想繼續研究財報、產業趨勢、市場情緒,有時候用「買這個一定會賺」的想法來欺騙自己;又或者我們被身旁的人、來路不明的老師所說動,而在沒有任何研究下就買入股票。此時的心態便是所謂的「賭博」,通常會買那些來路不明小道消息所提到的股票,持有的時間很不固定,若在下跌期間沒有停損,很有可能因此套牢!

使用數據分析來選股

還記得稍早有跟大家介紹「當日行情走勢」嗎?現在就來說明怎麼透過長時間的數據來分析!首先,在股市頁面中點選你有興趣的股票,會看到一張圖表。這張圖表可以了解這張股票「長期價格變化」。接著我們可以搭配許多股票投資者的好夥伴:K 線。來了解細節的價格變化,我們可以透過它知道:

  1. 一天當中開盤價和收盤價之間的關係
  2. 一天之中價格高峰低谷
  3. 一天下來漲跌。

另外,我們也可以參考「長期成交量的變化」+「交易價格」來分析股票。當然這些都必須自己多多嘗試,或是累積了經驗後才會更加熟悉!

股票入門必知 7:該為了股利而存股嗎?

我們以「投資」這一心態為主,仔細觀察媒體、身旁有投資的朋友,不免發現投資其實可以分成 2 個種類:

  • 對於公司的未來成長性抱有期待,因此買入者
  • 認為公司有穩定性,想好好賺股息而買入者

許多朋友最大的問題便是:我該為了股利而存股嗎?乍看之下,不管是存股獲得的現金利息還是股利利息,看起來都比銀行定存好上許多,但其實袋鼠金融已經在「0056 配息有多少、何時發股利?5 分鐘認識 0056 優缺點&風險,輕鬆判斷適不適合自己!」這篇文章中清楚告訴大家:「有無股息不影響報酬率」。

為什麼呢?長話短說,由於「除權息」的關係,當我們每股可以獲得 NT$ 1 現金股利,也就代表該股股價會減少 NT$ 1;而這樣做其實等同於自己賣掉價值 NT$ 1 的股份!而諾貝爾經濟學獎得主 Fama & French 也分析出 5 因子用來解釋近 100% 的股票報酬,。這 5 因子為:

  1. 市場報酬率(Market Return)
  2. 市值(Small Minus Big, SMB)
  3. 帳面市值比(High Minus Low, HML)
  4. 獲利能力(Robust Minus Weak, RMW)
  5. 投資水平(Conservative Minus Aggressive, CMA)

因此,當我們選了幾張不錯的股票、但資金不夠全部都買該怎麼辦?這時候袋鼠金融建議大家可以仔細做研究,仔細分析未來該公司、該產業的趨勢為何,以及現在公司的財務狀況是否良好,進而選出合適、能成長的公司,好獲得超額報酬!當然,若經過評估認為研究過於花時間,那也可以買入較穩定、會發放股息公司的股票。

看完上述是否對股利股息有一些好奇了呢?更詳細的股利股息資訊可以參考:「現金股利和股票股利哪個比較好?存股族必知股票配息重點總整理」。


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股票入門:建立正確心態、擬定投資策略

其實投資股票最重要的就是要知道「沒有一定賺錢的投資」,因此投資新手在入場股市之前,應該先做好 2 件事情:

建立正確的心態

有些人對於投資患得患失,購買了股票後就會感到焦慮與恐慌,這樣的狀況就是沒有建立正確的心態。如果對於投資股票真的沒有把握,而且個性本身就是比較容易緊張的人,那麼袋鼠金融建議你還是採取風險相對較小、穩定度較高的投資方式,例如:定存等。健康的投資心態才會使投資過程更加順利,同時也要謹記,「投資不一定每一筆都會賺」,先幫自己打個預防針,才不會與過於理想,最後使自己心理狀況出了問題喔!

擬定投資策略

投資最重要的就是要擬定投資策略,袋鼠金融建議可以訂定:短、中、長程的理財規劃,搭配儲蓄,才是最好的方式。否則盲目跟風,進行投資,可能會使自己努力賺來的錢投入大海,到時候後悔也來不及了!

股市術語大補帖

以下是股市常見術語,分成股市中的專有名詞,以及股票玩家會說的行話,非常專業有趣,快點一起看下去吧!

股市專有名詞

股市專有名詞
三大法人 外資、投信、自營商是台股的主要資金,也稱為三大法人。專業投資客常常會密切觀察他們的進出。
大戶 指有龐大資金的高資產投資人。
牛市 指股市呈現一個上漲的趨勢。
熊市 指股市呈現一個下跌的趨勢。
股利 公司把去年度的營收中分配股利給投資人。
殖利率 股票殖利率 = 現金股利 ÷ 股價
除權 公司在除息的時候分配股票股利給投資人。
除息 公司在除息的時候分配現金股利給投資人。
填權 在除權後的股價能夠順利回升原本配股的數字,例如:配了 1 元股票股利,在之後漲回 1 元。
填息 在除息後的股價能夠順利回升原本配股的數字,例如:配了 1 元股票股利,在之後漲回 1 元。
利多 能提升公司營收的大好消息,使公司股票上漲,就會稱為利多。
利空 會影響公司營收的大壞消息,導致公司股票下跌,就會稱為利空。
增資 上市櫃公司利用發行新的股票來替公司籌到更多現金。
減資 公司利用退還資金或是減少流通股數,降低公司在外的流通股數和資本額。
股本 股票發行面額 X 股票發行總額=股本
市值 上市公司的「市場價格總值」的簡稱。
權值股 佔大盤指數的股票,例如台積電和聯發科。
成長股 指高度成長的公司,每年都有比較明顯的營收成長。
價值股 價值(公司未來的獲利能力)相對股票價格被低估的公司。
每股盈餘(EPS) 每股盈餘EPS = 稅後淨利 ÷ 在外流通股數
市盈率(PE) 指每股市價除以每股盈餘,通常作為股票是便宜抑或昂貴的指標。
股價淨值比(P/B) 股價淨值比 = 股價 ÷ 淨值
資產報酬率(ROA) 資產報酬率 = 稅後淨利 ÷ 平均總資產 × 100%
股東權益報酬率(ROE) 股東權益報酬率 = 稅後盈餘 / 股東權益
ETF 是一種由投信公司發行,追蹤、模擬或複製標的指數之金融產品,相當於買入一籃子的股票。
委託 投資人不直接自己下單,而是透過券商營業員進行買賣交易。
撮合 股票交易是一種競價買賣方式,在股票買賣市場中買賣雙方會進行買進價和賣出價的股票競價。
融資 向券商來借錢投資,一張股票由自己出資40%,券商借你60%,通常的融資年利率是6%。
斷頭 跟券商融資的錢因為不夠還,券商有權為了保護自己的錢強制在股票市場中賣出你的股票。
交割 把真正的錢交給券商才能實際持有股票,通常都是在T+2(後天)的10點前。
放空 對於某檔股票接下來預測為下跌,所以先跟券商借出股票賣出,未來再把股票買進還給券商。
軋空 放空某檔股票以後,這檔股票仍然不斷地上漲,也可能是多方刻意拉抬股價,讓空方因為害怕而買入更高的股價造成股票繼續上漲。
融券 投資人看不好股價未來的發展,先跟券商借出股票在股市市場賣出,以後在股票市場買入還給券商。
漲停 因為台股上市櫃股價有上限10%的限制,所以當股票漲到10%只能停住。
跌停 因為台股上市櫃股價有下限10%的限制,所以當股票下跌10%只能停住。
拉高出貨 大戶想要賣出股價,故意先把股價拉高吸引其他投資人買入,這時候在把手上的股票大量倒給追高的投資人。
殺低吃貨 大戶故意先把自己的股票全部拋售造成該股價大跌的狀態,投資人也很容易在這時候拋售自己的股票,這時候大戶就可以用更低的股價買入建倉。
隔日沖 大戶當天把股票拉到漲停板鎖住,讓其他投資人以為有重大利多而跟著買單,然後大戶在隔天把股票全部倒給這些跟著看好投資人。
警示股 股票因為大漲大跌或是周轉率過低,證交所覺得這支股票可能有人為操控的問題,所以會限制投資人來購入這檔股票。
全額交割股 因為這支股票有很高的風險,所以證交所不允許投資人在T+2繳錢,而必須要先把錢匯款到專用的全額交割帳戶,這樣才能購入這檔股票。

股市行話總整理

股市行話總整理
多軍 看好某支股票,而選擇買入該股票或大盤的投資人。
空軍 不看好某支股票,而選擇放空該股票或大盤的投資人。
雞蛋水餃股 雞蛋水餃股泛指股價低於 5 元的股票。
牛皮股 股價即使在大盤大跌或大漲都不會有大波動,股價堅硬如牛皮的股票。
割韭菜 指股市新手因為不當的操作,蒙受損失都被大戶收割走獲利。
抬轎 指後面買進這檔股票的投資人幫前面買進股票的投資人推升股價。
壁紙 指股票已經一文不值,只能把該紙本的股票拿去貼在牆壁。
套牢 因為買入的點過高,導致一直遲遲等不到自己的股票回到買入點。
畢業 在股市中把所有投資的錢都賠光。
反指標 買股票就跌,賣股票就漲。
接刀 股票的下跌還沒有到明顯最低點的時候,這時候逢低入場,就像接了刀子其實還在下墜。
跳水 股價本來都還穩穩地上漲,突然下殺超過5%。
存骨 存股的標的因為不太好,結果有種越存自己資產越低的感覺。
本多終勝 指的是股票在下跌的狀況,這時候仍然有很多現金越加碼,最後真的等到股價回來。
法會 因為公司都會定期招開法說會來公布營收和重大消息,但如果法說會的內容很糟糕,就等於宣告股價的死亡,故稱為法會。
睡公園 股票因為下跌,所以導致投資人的資產大為損耗,笑稱連租房子的錢都沒有,只好到公園睡啦!因為公園綠油油也有大盤大跌的意義。
護國神山 因為台積電通常一直都有穩定成長的營收,所以不管世界的大盤再怎麼下跌,都可以穩住台股的大盤,所以才被稱為神山。
阿呆谷 把股票砍在非常低的低點,股票反而後來馬上回升上漲
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金融怪奇物語 #07 新手股海歷險記:別人鑲金包銀,但我跌到不行 ft.好好理財 Marra

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Roo 考股團

股票市場的錢,我們一起賺! 我們因為對股票投資共同興趣,而結成夥伴。在學習研究的這條路上,也希望將實用的內容分享給大家,希望新手別和我們一樣再走彎路。 若是新手想入門股票投資嗎?來和我們一起考股吧!

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