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袋鼠金融導讀｜對於想要投入美股投資市場的新手投資人來說，如何選擇合適的投資標的是很多人的疑問。如果你還不知道要投資哪檔標的，直接買入追蹤美股大盤指數 ETF 或許是不錯的選擇！而其中 SPLG ETF 便是一檔追蹤 S&P 500 指數標的，幫你一次投資美國前 500 大的企業。本篇文章將深入探討 SPLG ETF 的選股策略、優缺點、投資風險及近期績效分析，並跟其他同類型 ETF 進行比較，幫助你找出最適合自己的投資標的。如果想了解其他追蹤 S&P500 美股大盤的 ETF，可以參考我們的 SPY ETF、VOO ETF、IVV ETF。
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目錄
SPLG ETF 是什麼？
SPLG ETF 全名為 SPDR Portfolio S&P 500 ETF，是由 SPDR 公司（美國道富集團）發行的一檔 ETF，成立於 2005 年，主要追蹤「S&P 500 指數」。該 ETF 投資美國市值最大的 500 家公司，包括微軟、蘋果、亞馬遜、Facebook、Google、嬌生、Visa 等知名企業。
SPLG 跟 SPY 這兩檔追蹤 S&P 500 指數的 ETF 都是由 SPDR 公司所發行的。但兩者最大的差異在於追蹤指數方法的不同。SPY 採用完全複製法，而 SPLG 則採用最佳化複製法，因為追蹤方式的不同，SPY 的內扣費用較高為 0.09% 而 SPLG 的內扣費用率只有 0.03%。
| SPDR Portfolio S&P 500 ETF（SPLG）基本資料整理 | |
|---|---|
| 上市時間 | 1998／12／16 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | Consumer Staples Select Sector Index （日常消費品精選行業指數） |
| 內扣費用（年） | 0.10% |
| 成分標檔數 | 38 檔 |
| 投資標的 | 美國 前 500 大龍頭企業 |
資料來源：SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG)
SPLG 選股策略
SPLG 的選股策略非常簡單，採完全複製 S&P 500 指數的方式。這表示該 ETF 將按照指數中的成分股比例進行配置。由於 S&P 500 指數包含了美國市值最大的 500 家公司，因此 SPLG的投資組合也反映了美國經濟的情況。
SPLG 成分股
以下是 SPLG ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大持股佔總資產的 34.22%。
| 2024 SPLG ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.08.07） | ||
|---|---|---|
| 股票名稱 | 股票代號 | 成分股佔比（%） |
| 蘋果 Apple Inc |
AAPL | 6.87% |
| 微軟 Microsoft Corp |
MSFT | 6.68% |
| 輝達 NVIDIA Corp |
NVDA | 6.18% |
| 亞馬遜 Amazon.com Inc |
AMZN | 3.68% |
| FB Meta Platforms Inc Class A |
META | 2.23% |
| ALPHABET A 股 Alphabet Inc Class A |
GOOGL | 2.16% |
| ALPHABET C 股 Alphabet Inc Class C |
GOOG | 1.82% |
| 波克夏 Berkshire Hathaway Inc Class B |
BRK-B | 1.71% |
| 博通 Broadcom Inc |
AVGO | 1.50% |
| 特斯拉 Tesla Inc |
TSLA | 1.38% |
資料來源：SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG)
SPLG 成分股產業組成
| SPLG ETF 成分股產業組成（資料截至：2024.08.07） | |
|---|---|
| 產業板塊 | 比重（%） |
| 科技 | 32.30% |
| 金融服務 | 12.63% |
| 醫療保健 | 11.89% |
| 消費週期性股票 | 10.18% |
| 通訊服務 | 8.85% |
| 防守性消費 | 5.78% |
資料來源：SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG)
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SPLG 配息
以下為 SPLG ETF 歷年配息詳細資訊：
| SPLG 歷年配息情形（資料截至：2024.08.07） | |||
|---|---|---|---|
| 年分 | 配息總額（美元） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/06 | $ 0.222818 | 2024/06/24 | 2024/06/26 |
| 2024/03 | $ 0.202364 | 2024/03/19 | 2024/03/21 |
| 2023/12 | $ 0.221190 | 2023/12/19 | 2023/12/21 |
| 2023/09 | $ 0.198075 | 2023/09/19 | 2023/09/21 |
| 2023/06 | $ 0.202506 | 2023/06/21 | 2023/06/23 |
| 2023/03 | $ 0.182839 | 2023/03/21 | 2023/03/23 |
資料來源：SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG)
SPLG 近期績效分析
從以下 SPLG 的近期績效整理我們可以發現，雖然在短期 1-3 個月內，可能會受到美股大盤短期波動性的影響，但是長期來看，SPLG ETF 的中長期績效表現幾乎都來到 10% 以上，實現長期的穩定回報。
下表為 SPLG ETF 近期的績效表現分析：
| SPLG 累計報酬率（資料截至：2024.08.07） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 1 個月 | 1.22% |
| 3 個月 | 10.03% |
| 1 年 | 22.10% |
| 3 年 | 9.57% |
| 5 年 | 14.93% |
| 10 年 | 13.06% |
| 今年以來 | 16.66% |
資料來源：SPDR® Portfolio S&P 500® ETF (SPLG)
SPLG 優缺點
SPLG 優點
- 適合長期持有：根據歷史經驗，美國短期股市可能會有震盪風險，但是長期來看會持續成長。
- 與同類型 ETF 相比，費用率較低：SPLG 的內扣費用率僅為 0.03%，在追蹤 S&P 500 指數的 ETF 中屬於最低的一群。
- 持股廣泛分散：SPLG 的投資組合涵蓋了美國市值最大的 500 家公司，能夠有效分散風險。
SPLG 缺點
- 推出時間較晚：SPLG 在 2019 年才改為追蹤 S&P 500 指數，歷史數據相對較短，可能影響部分投資者的信心。
SPLG 與類似 ETF 比較
首先比較兩檔都是由 SPDR 公司發行的 ETF，兩檔 ETF 追蹤的指數相同，但是 SPLG 的管理費硬生生的比 SPY 少了 0.06%。那為什麼 SPDR 公司要推出一檔追蹤一模一樣指數的 ETF 呢？有可能是因為 SPY 因為當初制定規則的關係，已經沒有辦法再降低其費用率，加上 SPY 因為缺乏借券、股息再投資的靈活性，對於長期投資人來說，他們會選擇另外兩間公司追蹤相同指數的 VOO、IVV 較低管理費的 ETF。
為了避免過多的投資人流向另外兩檔 ETF，SPDR 在 2019 年將 SPLG ETF 的追蹤指標改為「S&P 500 指數」，提供長期投資人投資美股大盤、低管理費的選擇。
那麼說了那麼多，究竟這四檔 ETF 應該要怎麼選擇呢？其實從長線的趨勢圖來看，這四檔ETF 不論跟指數的追蹤誤差還是長期的績效表現都沒有太大的差異，硬要說的話 SPLG 的資產規模屬於最小的一個，但是都已經到百億等級的規模相信對於一般的投資人來說，這樣規模等級的流動率進行買賣應該是完全沒問題的！
除了資產規模外，不同公司所發行的 ETF 投資每一間公司的權重會稍稍有一點不同，投資人可以選擇自己滿意對於不同公司的持股比例在決定要投資哪一檔股票！
| SPLG 類似 ETF 比較表 | ||||
|---|---|---|---|---|
| SPLG | SPY | VOO | IVV | |
| 追蹤指數 | S&P500 指數 | |||
| 發行商 | SPDR | Vanguard | iShares | |
| 發行年分 | 2005 年 | 1993 年 | 2010 年 | 2000 年 |
| 配息 | 季配息 | |||
| 資產規模（億） | 418.5 | 5625 | 12000 | 5033.9 |
| 總管理費 | 0.03% | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
SPLG 怎麼買？適合哪些投資人？
總結以上的資訊，SPLG 適合想要投資美股大盤，並參與美國長期經濟成長的長期投資人。雖然說 SPLG 的流動性沒有 SPY 大，但是兩檔標的追蹤相同指數，費用率更低僅有 0.03%，適合當作取代 SPY 的 ETF。
但如果想要知道 SPLG、VOO、IVV 這三檔美股大盤 ETF 的長期表現是否會有差異，袋鼠金融認為三檔 ETF 的未來表現應該不會有太大的差異，如果投資人真的很在意基金規模的話，或許 IVV 跟 VOO 是比較好的投資選擇！
如果你想要更深入了解其他三檔追蹤 S&P500 指數的 ETF，可以參考我們的 SPY ETF、VOO ETF、IVV ETF。
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SPLG 總結
SPLG ETF 作為一檔追蹤 S&P 500 指數的 ETF，具備低管理費、廣泛分散的投資組合和穩定的表現，是長期投資者的不錯選擇。雖然其流動性不如 SPY，但對於大多數小額投資者來說，這並不構成重大問題。綜合考量，SPLG 是一檔值得考慮的 ETF，尤其是對於那些希望以較低成本進行長期投資的投資者。
常見問題
SPLG ETF（SPDR Portfolio S&P 500 ETF）是一檔追蹤 S&P 500 指數的交易所交易基金，由 SPDR 公司發行。這檔 ETF 包含了美國市值最大的 500 家公司，涵蓋了多個行業，提供了廣泛分散的投資組合。
SPLG ETF 的主要優勢包括其低費用率（0.03%）、廣泛分散的投資組合和穩定的歷史表現。對於希望以較低成本獲得美國大盤市場回報的投資者來說，SPLG 是一個不錯的選擇。
SPLG ETF 與 SPY、IVV 和 VOO 都是追蹤 S&P 500 指數的 ETF。主要區別在於費用率和流動性：
1. SPLG：費用率 0.03%，流動性相對較低。
2. SPY：費用率 0.09%，流動性高。
3. IVV、VOO：費用率 0.03%，流動性較高。
對於長期投資者，SPLG、IVV 和 VOO 都是不錯的投資選擇。
