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袋鼠金融導讀｜近年來半導體科技可說是現代科技的主要命脈。在各大產業都有各自的指數、ETF 之餘，與電動車概念股和所有的電動車 ETF 一樣，半導體相關產業也有自己的半導體 ETF。但是半導體 ETF 怎麼買？今天要為大家介紹 5 檔擁有台灣證券戶就可以交易的半導體 ETF，以及 2 檔要透過複委託或是美股帳戶才能交易的半導體美股 ETF，讓大家快速了解各個半導體 ETF 的規模、配息次數與時間，讓大家一次看懂半導體 ETF 定期定額差異，以及適合你的投資標的！
目錄
半導體 ETF 是什麼？
所謂的 ETF，指的便是「在交易所掛牌買賣的基金」。由投信公司發行，追蹤特定指數、商品期貨的基金，並在股票交易市場進行買賣，也因此被稱為「指數股票型基金」。而半導體 ETF 所代表的自然就是「追蹤半導體相關產業」的股票型基金。
而究竟什麼樣的產業與公司，可以被納入半導體 ETF 之中呢？直接從半導體產業的供應鏈下手來了解，會是最強而有力、快速的方式。根據半導體供應鏈，我們可以將其分為上、中、下游，各自都有延伸的相關概念股，分別有：
上游：IP 設計及 IC 設計業
中游：IC 製造、晶圓製造、相關生產製程檢測設備、光罩、化學品
下游：IC 封裝測試、相關生產製程檢測設備、零組件（如基板、導線架）、IC 模組、IC 通路等。
不過也如大家看到的一樣，光是一個半導體產業鍊就可以延伸出如此多的產業，而且某些產業也有自己的 ETF（如晶圓相關，就有 00913 兆豐台灣晶圓製造 ETF）！也難怪對於沒有那麼多時間深入研究的投資人而言，直接購買已經組合好、可以分散投資風險的半導體 ETF，幫助大家減少選錯個股所帶來的風險、時間成本。
因此，袋鼠金融認為若你對半導體這一產業長期看多，又或者沒有過多的時間來仔細查看每一檔半導體概念股，建議可以考慮投資「半導體 ETF」，來賺取半導體這一產業的上升紅利喔！
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台灣半導體 ETF 3 大熱門標的介紹
介紹完半導體 ETF 是什麼之後，袋鼠金融就要帶大家來認識以「台灣公司」為主的半導體 ETF。目前總共有以下 3 者：
00891 – 中信關鍵半導體 ETF
全名為「中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF 基金」，我們可以從全名發現到這檔 ETF 不只關注半導體，也在意該公司是否有落實「ESG」（關於 ESG 概念的詳細介紹可以參考 ESG 是什麼 一文）。00891 不只追蹤「ICE FactSet 臺灣 ESG 永續關鍵半導體指數」，還加入「永續投資因子」來踢除 ESG 高風險企業，以 30 檔台灣上市櫃的半導體公司股票為主軸，來反映台灣半導體上、中、下游的整體表現。
| 00891 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | 中國信託 |
| 經理費（年） | 0.40% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 前 5 大成分股 | 聯發科 22.41% 台積電 20.98% 聯電 8.12% 日月光投控 6.50% 聯詠 5.07% |
| 配息次數 | 季配息 |
| 除息時間 | 2、5、8、11 月 |
| 基金規模 | 約 NT$ 186 億 |
00892 – 富邦台灣半導體 ETF
富邦台灣半導體 ETF 與中信關鍵半導體 ETF 最大的區別在於，00892 富邦台灣半導體追蹤的指數為「ICE FactSet 台灣核心半導體指數」，也代表著 00892 沒有使用永續投資因子來篩選出 ESG 較高風險的公司。除此之外，成分股也分別代表著台灣半導體產業鍊上中下游對應的較好公司。
| 00892 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | 富邦投行 |
| 經理費（年） | 0.40% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 前 5 大成分股 | 台積電 26.16% 聯發科 6.96% 聯詠 6.90% 瑞昱 6.79% 力旺 5.97% |
| 配息次數 | 半年配息一次 |
| 除息時間 | 7、11 月 |
| 基金規模 | NT$ 85 億 |
00904 – 新光台灣半導體 ETF
新光台灣半導體 ETF 追蹤指數為「臺灣指數公司臺灣全市場半導體精選 30 指數」，與前面的 00891、00892 相比，成立時間較早，為 2022 年二月底、三月初成立、上市。目前規模也為 3 者之中較少者，僅有 NT$ 約 24 億。
| 00904 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | 新光投信 |
| 經理費（年） | 0.40% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 前 5 大成分股 | 台積電 32.19% 聯發科 16.60% 聯電 5.54% 日月光投控 4.37% 世芯-KY 3.65% |
| 配息次數 | 季配息 |
| 除息時間 | 1、4、7、10 月 |
| 基金規模 | 約 NT$ 24 億 |
美國半導體 ETF 5 大熱門標的介紹
當然，半導體產業並非只有台灣才有，全世界最活絡的美股市場也有相關的上市上櫃半導體產業公司可以讓我們投資！不過，我們可以以美國半導體 ETF 的發行商將其分成 2 種：
1.台灣券商推出，擁有台灣證券戶即可投資，如 00830、00911
2.美國券商推出，需使用複委託或美股帳戶來投資，如 SOXX、SMH
00830 – 國泰費城半導體 ETF
國泰費城半導體 ETF 顧名思義，追蹤的指數便是匯聚美國掛牌的半導體龍頭企業，且為目前全球最受重視科技類股指數的「費城半導體指數」。不過要特別注意的是，因為與美股連動所以沒有「漲跌幅限制」。而計價幣別、收付幣別皆為新台幣。
| 00830 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | 國泰投信 |
| 經理費（年） | 0.35% |
| 保管費（年） | 0.08% |
| 前 5 大成分股 | NVIDIA 10.63% ADV MICRO DEVICES 9.99% BROADCOM INC 8.83% QUALCOMM INC 7.55% Intel Corp 6.05% |
| 配息次數 | 年配息 |
| 除息時間 | 1 月 |
| 基金規模 | NT$ 161 億 |
00911 – 兆豐洲際半導體 ETF
00911 兆豐洲際半導體 ETF 追蹤的指數與美國規模最大的半導體 ETF — iShares 半導體 ETF （SOXX.US，下面會提到）所追蹤的指數相同，都是追蹤「ICE Semiconductor Index，洲際半導體指數」。該指數會將符合半導體產業的美國上市股票、ADR 納入外，還會透過流動性篩選、自由流通市值來排序出該產業前 30 名股票。
| 00911 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | 兆豐投信 |
| 經理費（年） | 0.85% |
| 保管費（年） | 0.20% |
| 前 5 大成分股 | 微狄亞視訊 10.47% 超微 9.84% BROADCOM INC 8.71% 高通 6.08% 英特爾 4.79% |
| 配息次數 | 半年配息 |
| 除息時間 | 1月 |
| 基金規模 | NT$ 2.4 億 |
SOXX – iShares Semiconductor ETF
SOXX 這一檔半導體 ETF 為全美知名的半導體 ETF 之一（另外一檔則是待會要介紹的 SMH），而它由 BlackRock 於 2001 年發行，專門追蹤「ICE Semiconductor Index，洲際半導體指數」，而其持股分佈偏重在半導體、半導體設備及通訊網路。
| SOXX – iShares Semiconductor ETF 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | iShares（BlackRock） |
| 總管理費（年） | 0.35% |
| 前 5 大成分股 | NVIDIA CORP 10.62% ADVANCED MICRO DEVICES INC 9.98% BROADCOM INC 8.82% QUALCOMM INC 6.17% INTEL CORPORATION CORP 4.86% |
| 配息次數 | 季配息 |
| 除息時間 | 3、6、9、12 月 |
| 基金規模 | 美金 $ 119 億 |
SMH – VanEck Semiconductor ETF
SMH 由 VanEck 公司於 2011 年底創立，該半導體 ETF 專門追蹤 MVIS US Listed Semiconductor 25 Index（美國半導體 25 指數），也因此只有 25 支成分股。
| SMH – VanEck Semiconductor ETF 基本資訊 | |
|---|---|
| 發行商 | Van Eck |
| 總管理費（年） | 0.35% |
| 前 5 大成分股 | Nvidia Corp 25.71% Taiwan Semiconductor Manufacturing Co L 9.24% Advanced Micro Devices Inc 6.09% Broadcom Inc 5.85% Asml Holding Nv 5.08% |
| 配息次數 | 年配息 |
| 除息時間 | 12 月 |
| 基金規模 | 美金 $ 163 億 |
00941 中信上游半導體 ETF
2024 年 2 月由中信公開招募，追蹤 ICE FactSet 上游半導體指數，是第一個投資半導體上游材料與設備的 ETF，從 RBICS 行業分類營收 50% 以上來自半導體設備或材料的公司，接著挑選市值達 1 億美元以上，過去 3 個月成交值達 100 萬美元以上的公司，投資的國家配置為美國 46%、日本 28%、荷蘭 8.6%、其他國家 17%。
| 00941 中信上游半導體 ETF | |
|---|---|
| 發行商 | 中信投信 |
| 經理費（年） | 0.9% |
| 保管費（年） | 0.2% |
| 前 5 大成分股 | 艾司摩爾 8.07% 巴斯夫集團 7.28% 科林研發 7.07% 氣體產品與化學 6.99% 信越化學 6.93% |
| 基金規模 | 約 NT$ 201 億 |
半導體 ETF 怎麼選？
投資者在選擇適合自己的半導體 ETF 時，最直觀的方法是仔細檢視半導體 ETF 的成分股，特別關注前 5 或前 10 大成分股，以確認是否符合個人對半導體行業的看法和趨勢。
此外，對於風險承受度稍高的投資者，建議選擇前幾大成分股權重較高的 ETF。然而，鑒於半導體 ETF 屬於產業型 ETF，波動性相對較大，風險承受度較低的投資者則應該考慮選擇單一個股持股比例較低的 ETF。
在購買半導體 ETF 時，以下是一些建議步驟：
1. 檢視成分股：仔細研究半導體 ETF 中的成分股，確保它們符合自己的投資目標和看法。
2. 關注前 5 大成分股：至少需關注前 5 大成分股，以更深入地了解 ETF 的組成。
3. 考慮風險承受度：根據個人風險承受度的不同，調整 ETF 的選擇，對於風險承受度較高的投資者，可以選擇成分股權重較高的 ETF。
4. 研究波動性：了解半導體行業的特性，明白半導體 ETF 的波動性。如果無法接受高波動性，可以考慮其他較穩定的投資選擇。
總體而言，投資者應該根據自身的投資目標、風險偏好和對半導體行業的認識，謹慎選擇適合自己的半導體 ETF。在進行購買之前，充分的研究和評估是不可或缺的一步。
半導體 ETF 投資優缺點
半導體 ETF 投資上的優缺點，袋鼠金融會以 ETF 投資本身這個大方向來說明：
【優點】
✅ 資金門檻低，NT $1,000 左右就能開始投資
✅ 投資選擇多樣化，不只半導體，各產業：5G、能源、電動車等皆有相應選擇
✅ 比起基金，ETF 屬於被動式管理，管理費不高
✅ 可以分散風險、汰弱換強
✅ 投資標的透明，ETF 的追蹤指數、投資組合成分股都非常透明
【缺點】
❌ 一次購買一籃子的形式，會包含一些體質較弱，表現較差的公司，選擇彈性小
❌ ETF 偏向穩定型投資，投資報酬沒那麼高，對於追求高報酬的人來說績效可能較差
半導體 ETF 投資注意事項
透過上述半導體 ETF 台股、美股對照表可以看出，每個 ETF 標的管理費、經理費、配息方式、成分個股都有所不同，除了透過 ETF 本身資料去判斷、選擇，ETF 上市後市值、每年漲跌幅、殖利率等等的指標也都能透過網路上的資料一一觀察、紀錄，投資前多參考各標的的詳細資料以及歷年發展才能做到更好的投資分配喔！
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