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袋鼠金融導讀｜在投資市場中，科技股一直以來無疑是最受關注的產業板塊之一。隨著科技的迅速發展，科技行業的創新不斷推動全球經濟的成長。對於投資者來說，如何把握這一領域的投資機會成為一大關鍵。XLK ETF 便是一檔專注於科技業的投資標的，其涵蓋了軟體、硬體、半導體及技術服務等多個子領域。本文將詳細介紹 XLK ETF，從其選股策略、成分股到優缺點，幫助你挑選出最適合自己的投資標的。如果你還想了解美股其他主題 ETF，可以參考我們的 XLE 能源類股 ETF、QQQ ETF 是什麼、IBB 美股生物科技 ETF。
目錄
XLK ETF 是什麼？
XLK ETF，全名為 The Technology Select Sector SPDR Fund，是是由 SPDR 美國道富集團（State Street Global Advisors）於 1998 年 12 月 16 日發行的一檔追蹤「科技精選行業指數（Technology Select Sector Index）」的 ETF。這支 ETF 的主要目標是反映美國科技行業的整體表現，涵蓋了從軟體到硬體，再到技術服務等多個科技子領域。
| iShares Semiconductor ETF（XLK）基本資料整理 | |
|---|---|
| 上市時間 | 1998／12／16 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | 科技精選行業指數（Technology Select Sector Index） |
| 內扣費用（年） | 0.10% |
| 成分標檔數 | 75 檔 |
| 投資標的 | 美國 資訊科技股票 |
資料來源：The Technology Select Sector SPDR® Fund (XLK)
XLK 選股策略
XLK ETF 的選股策略基於其追蹤的科技精選行業指數。這個指數主要集中在科技行業的各大公司，包括軟體開發、技術硬體、半導體及設備、電子設備和儀器、通訊設備等。選股時，該指數根據公司的市值、流動性、以及行業地位等因素進行篩選，確保投資組合中的公司具有較高的市場影響力和穩定的業績。
XLK 成分股
以下是 XLK ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大持股佔總資產的 65.41%。
| 2024 XLK ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.08.06） | ||
|---|---|---|
| 股票名稱 | 股票代號 | 成分股佔比（%） |
| 微軟 Microsoft Corp |
MSFT | 22.17% |
| 輝達 NVIDIA Corp |
NVDA | 20.28% |
| 蘋果 Apple Inc |
AAPL | 4.48% |
| 博通 Broadcom Inc |
AVGO | 4.18% |
| 超微半導體 Advanced Micro Devices Inc |
AMD | 2.67% |
| Salesforce Inc | CRM | 2.54% |
| Adobe Inc | ADBE | 2.53% |
| 甲骨文 Oracle Corp |
ORCL | 2.29% |
| 高通 Qualcomm Inc |
QCOM | 2.27% |
| 應用材料 Applied Materials Inc |
AMAT | 2.00% |
資料來源：The Technology Select Sector SPDR® Fund (XLK)
XLK 成分股產業組成
| XLK ETF 成分股產業組成（資料截至：2024.08.06） | |
|---|---|
| 產業類型 | 權重（%） |
| 半導體 Semiconductors & Semiconductor Equipment |
42.24% |
| 軟體 Software |
39.35% |
| 技術硬體儲存與外圍設備 Technology Hardware, Storage & Peripherals |
6.56% |
| IT 服務 IT Services |
5.26% |
| 通訊設備 Communications Equipment |
3.73% |
| 電子設備儀器及配件 Electronic Equipment Instruments & Components |
2.86% |
資料來源：The Technology Select Sector SPDR® Fund (XLK)
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XLK 配息
以下為 XLK ETF 歷年配息詳細資訊：
| XLK 歷年配息情形（資料截至：2024.08.06） | |||
|---|---|---|---|
| 年分 | 配息總額（美元） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/06 | $ 0.400001 | 2024/06/24 | 2024/06/26 |
| 2024/03 | $ 0.339199 | 2024/03/18 | 2024/03/21 |
| 2023/12 | $ 0.422014 | 2023/12/18 | 2023/12/21 |
| 2023/09 | $ 0.360286 | 2023/09/18 | 2023/09/21 |
| 2023/06 | $ 0.361583 | 2023/06/20 | 2023/06/23 |
| 2023/03 | $ 0.315452 | 2023/03/20 | 2023/03/23 |
資料來源：The Technology Select Sector SPDR® Fund (XLK)
XLK 近期績效分析
截至 2024 年 7 月 26 日，XLK ETF 在各個時期的累計報酬率表現強勁。近一個月內的報酬率為 7.85%，三個月為 8.74%。一年期報酬率達到了 31.07%，顯示出科技股的強勁增長勢頭。三年期和五年期的報酬率分別為 16.26% 和 24.88%，而十年期的報酬率為 20.99%。自今年以來，XLK ETF 的報酬率達到了 17.96%。這些數據表明 XLK ETF 在不同時期均展現出色的投資回報，尤其在短期和中期內的表現尤為突出。
下表為 XLK ETF 近期的績效表現分析：
| XLK 累計報酬率（資料截至：2024.08.06） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 1 個月 | 7.85% |
| 3 個月 | 8.74% |
| 1 年 | 31.07% |
| 3 年 | 16.26% |
| 5 年 | 24.88% |
| 10 年 | 20.99% |
| 今年以來 | 17.96% |
資料來源：The Technology Select Sector SPDR® Fund (XLK)
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XLK 優缺點
XLK 優點
- 高成長潛力：科技行業通常具有較高的成長潛力，XLK ETF 能夠讓投資者分享這一行業的高速增長。
- 多樣化：通過持有多家領先科技公司，XLK ETF 分散了單一公司風險。
- 流動性高：XLK ETF 擁有較高的交易量，投資者可以輕鬆買入或賣出。
XLK 缺點
- 波動性大：科技行業的高成長伴隨著較高的波動性，投資者需要具備承受市場波動的能力。
- 集中風險：雖然 ETF 分散了單一公司的風險，但依然集中在科技行業，行業風險不可忽視。
XLK 怎麼買？
XLK 因為投資產業的特性，至 1998 年成立以來，不論是在 2002 年的網路泡沫還是在 2008 年的金融海嘯，XLK 曾經經歷最大幅度約 80% 的回檔。雖然 XLK 主要偏重於大型成長股，投資人有機會能從中獲得較高的收益，但同樣的，投資人也須承擔較高的風險波動。對於這類型長期持股一定會遇到大幅波動的標的，投資人在投資前就需先做好心理準備以及風險控管。若投資人無法接受這麼高的波動，或許可以考慮不要投入太大比例的資金。
由於科技行業的高成長性，建議投資者考慮長期持有 XLK ETF，以分享科技行業的增長紅利。在選擇持有期時，可以考慮至少 5 年以上，這樣能夠較好地平滑短期市場波動，實現較穩定的收益。
XLK 總結
XLK ETF 是一檔值得投資人關注的科技行業 ETF，適合對科技行業有信心並希望分享其高成長潛力的投資者。通過多樣化的投資組合和高流動性，XLK ETF 為投資者提供了一個便捷的投資工具。當然，投資者需要根據自身的風險承受能力和投資目標，合理制定投資策略。
常見問題
XLK ETF 是由 SPDR 美國道富集團發行的一支專注於科技行業的交易所交易基金。它成立於 1998 年，追蹤科技精選行業指數（Technology Select Sector Index），涵蓋軟體、硬體、半導體和技術服務等子領域的領先公司。
XLK ETF 適合有一定風險承受能力並看好科技行業長期發展的投資者。無論是希望長期持有以分享科技行業增長紅利，還是希望通過定期投資分散風險的投資者，XLK ETF 都是一個不錯的選擇。
