袋鼠金融導讀|美股 ETF 是新手投資者進入全球市場的理想方式,透過 ETF 可以同時投資多支股票,有效分散風險。本文將介紹幾款熱門的美股ETF,包括全球型 ETF、美國市場ETF以及科技股ETF,幫助投資者了解它們的特點與適合人群。更多投資理財相關知識歡迎參考興櫃股票是什麼、日經指數是什麼、外資買賣超和三大法人。
目錄
全球型投資:VT
VT(Vanguard Total World Stock ETF)是一檔全球型的 ETF,追蹤富時全球股市指數,涵蓋了 42 個國家的股票,包括美國、大中小型企業、以及全球成熟和新興市場的股票。持有VT就相當於投資全球市場,無需再額外配置其他國家的股票。
目前VT的總市值約為 $33,900 百萬美元,美國市場占比最高,約 59.4%,其次是日本、英國、中國和加拿大。儘管VT覆蓋了全球市場,但由於美國股票的強勢表現,該 ETF 的近五年累計年報酬達 96.48%。這是一個風險分散度極高的選擇,適合那些希望參與全球市場且不想花時間研究個別國家的投資者。
美股整體市場投資:VTI
VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)是美國市場上規模最大的 ETF 之一,涵蓋美國大、中、小型以及微型公司,共超過 4,000 檔股票。購買 VTI 即相當於參與美國整體市場,無論是大型藍籌股還是成長潛力較高的小型股,都包含在內。
目前VTI的市值達到了 $1,272,200 百萬美元,近五年累計年報酬達 128.34%。VTI的管理費僅為 0.03%,非常適合長期投資者,特別是那些希望分散風險,並參與美國經濟成長的新手投資者。
投資美國科技股:QQQ
QQQ(Invesco QQQ Trust)是美股市場上專注於科技股的 ETF,追蹤那斯達克 100 指數。這檔 ETF 主要由美國大型科技公司組成,如蘋果、微軟、亞馬遜等,具備高成長潛力。
QQQ 的市值約為 $182,657 百萬美元,過去五年累計年報酬高達248.7%,報酬率非常可觀。但由於科技股的高波動性,市場修正時 QQQ 的回調風險也較大。此外,QQQ 的管理費為0.20%,在 ETF 中屬於較高水準。這檔 ETF 適合那些對科技股抱有高度信心,且能承受較大波動的投資者。
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標普500指數投資:VOO、SPY、IVV
VOO、SPY、IVV均追蹤美國標普500指數,這是代表美國經濟的 500 大市值公司,投資這些ETF相當於參與美國經濟的核心力量。三者在持股結構上非常相似,並且過去五年的累計年報酬均接近 132%。不過,這三檔ETF在管理費和流動性上存在些微差異。
VOO
VOO(Vanguard S&P 500 ETF)於 2010 年發行,總市值達 $808,800 百萬美元,近五年累計年報酬達 132.69%。VOO 的管理費僅為 0.03%,適合小資投資者長期持有。
SPY
SPY(SPDR S&P 500 ETF)是全球歷史最悠久的 ETF,於 1993 年發行,總市值達 $399,056 百萬美元。SPY 的成交量和流動性是三檔ETF中最高的,管理費則稍高一些,為 0.09%。這使得 SPY 更適合那些希望在短期內進行頻繁交易的投資者。
IVV
IVV(iShares Core S&P 500 ETF)於 2000 年發行,市值為 $317,743 百萬美元,管理費與VOO相同,僅為 0.03%。這是一檔費用低廉且穩定的ETF,適合追求長期收益的投資者。
熱門 ETF 對比
ETF 入門結語
無論是全球型的 VT,涵蓋美國全市場的 VTI,還是專注於科技股的 QQQ,或者標普 500 指數的三大 ETF(VOO、SPY、IVV),這些 ETF 都為新手投資者提供了多樣化的選擇。投資者可以根據自身的風險承受能力和市場偏好,選擇最適合的 ETF。長期持有這些 ETF,不僅可以降低風險,還能有效參與全球或美國市場的成長。
常見問題
美股 ETF 的入場門檻並不高,很多 ETF 的每股價格僅在幾十美元到幾百美元之間。例如, VTI 的每股價格約在 $200 美元左右,而 VOO 約為 $400 美元。投資者可以根據自己的資金情況靈活進行配置。
美股 ETF 的風險取決於你選擇的 ETF 類型。全球型 ETF 如 VT 風險相對較低,因為它分散投資於全球多個國家和地區;而科技股 ETF 如 QQQ,由於行業波動較大,風險相對較高。標普 500 指數的 ETF 則居中,屬於較穩定的長期投資選擇。
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