fbpx

美股 ETF 怎麼選?投資族必看的 8 檔熱門 ETF 推薦!

袋鼠金融導讀|美股 ETF 是在美股開戶後,踏入美股入門的另一個階段,想開始投資美股,卻不知道要怎麼挑選股票?那麼美股 ETF 會是一個好選擇!美股 ETF 的優點不僅是一次買進一籃子的好股票,還能分散投資風險,對於還在研究美股四大指數美股指數的朋友來說,美股 ETF 是一個好的入門選擇!今天本篇將介紹 8 檔最熱門的美股 ETF,投資新手們可以考慮從這幾檔開始入門喔!

美股etf是什麼?

ETF 全名是 Exchange Traded Funds,中文名為指數股票型基金,相較於基金,ETF 會追蹤某個指數,並在股票交易所買賣,同時保留基金買進一籃子商品分散風險的特性。 

美股 ETF 新手入門!這 8 檔最熱門

8 檔熱門美股 ETF 一覽表
美股 ETF 特色
Vanguard S&P 500 ETF(VOO) 追蹤美股市值前 500 大企業
SPDR S&P 500 ETF(SPY) 全球最大的 ETF,追蹤美股市值前 500 大企業
iShares Core S&P 500 ETF(IVV) 全球第二大 ETF,追蹤美股市值前 500 大企業
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI) 投資大型股為主,總市值佔美國股市的 90% 以上
Vanguard Total World Stock ETF(VT) 投資全球股市,涵蓋 42 個國家的股票
Invesco 納斯達克 100 指數(QQQ) 追蹤納斯達克前百大非金融公司
標普 500 股息貴族(NOBL) S&P 500 中挑選出股息至少成長超過 25 年的公司
iShares Core Aggressive Allocation ETF(AOA) 80% 股票型 ETF + 20% 債券型 ETF


低手續費信貸推薦
貸鼠先生首頁

遠東商銀 Online線上信貸

滙豐銀行 信用貸款

永豐銀行 數時貸

Vanguard S&P 500 ETF(美股代碼:VOO)

● 美股代碼:VOO
● 總費用:0.03%
● 配息:1.5% ~ 2.5%
● 成份股:包含 500 家中大型公司的股票,總市值佔美國股市80%

VOO 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」,其中前 10 大公司比例只佔 28%,因此可以避免單一個股帶來的風險,而買下 VOO 等於買下整個美國市場的經濟。

SPDR S&P 500 ETF(美股代碼:SPY)

● 美股代碼:SPY
● 總費用:0.0945%
● 配息:1% ~ 2%
● 成分股:追蹤美國市場前 500 強上市公司股票表現

這檔 ETF 代表一次買進美國股市前 500 強的上市公司,SPY 是全世界第一檔推出、也是全球第一大的 ETF,SPY 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」。

iShares Core S&P 500 ETF(美股代碼:IVV)

● 美股代碼:IVV
● 總費用:0.03%
● 配息:1.4% ~ 1.5%
● 成份股:追蹤美國市場前 500 強上市公司股票表現

IVV 是全球第二大的 ETF,這檔 ETF 代表一次買進美國股市前 500 強的上市公司,IVV 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」。

Vanguard Total Stock Market ETF(美股代碼:VTI)

● 美股代碼:VTI
● 總費用:0.04%
● 配息:1% ~ 2%
● 成份股:包含美國 1200 多間公司的股票,總市值佔美國股市的 90% 以上

VTI 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Google(GOOG)、Meta Platforms(FB)」,涵蓋的產業非常廣,可以說買入 VTI 就等於買入整個美國股市。

Vanguard Total World Stock ETF(美股代碼:VT)

● 美股代碼:VT
● 總費用:0.08%
● 持股數:8,807 檔
● 配息:2.0% ~ 3.0%

VT 是一檔投資全球股市的 ETF,涵蓋 42 個國家的股票,總佔全球股市的 98% ,會按照不同國家的市值加權分配以分散風險。

Invesco 納斯達克 100 指數(美股代碼:QQQ)

● 美股代碼:QQQ
● 總費用:0.2%
● 配息:0.5% ~ 1.0%
● 成份股:包含美國那斯達克證券市場上市 100 家市值最大的公司

這檔 ETF 等於一次買進 100 家美國最大的科技股,目前 QQQ 前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」。如果你喜歡科技股,這檔 ETF 會是一個不錯的選擇。

標普 500 股息貴族(美股代碼:NOBL)

● 美股代碼:NOBL
● 總費用:0.35%
● 配息:1.5% ~ 2.5%
● 成份股:S&P500 中挑選「股息貴族」當做成分股

股息貴族的定義是股息至少成長超過 25 年的公司,所以 NOBL 前 5 大持股:「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」,雖然有些是我們比較少聽過的公司,但他們能穩定配發股息且持續增加,代表公司的獲利很穩定,對於股息成長者來講,持有這檔股息成長 ETF 也是一種股息成長投資方式。

iShares Core Aggressive Allocation ETF(美股代碼:AOA)

● 美股代碼:AOA
● 總費用:0.25%
● 成份股:主要透過 iShares 旗下 7 檔 ETF 組合而成

這檔 ETF 包含全球 1.2 萬家公司的股票和債券,股票:債券 = 80%:20%,屬於「股債平衡型 ETF」,具有資產配置的功能。

袋鼠精選證券商
元富證券
點我開戶
🎁 2024/1/2 起至 6/30 前透過《OU好富投》,同時開立「元富證券+新光銀行」帳戶送開戶禮 300 元
🎁 透過「好富投APP」完成首筆買入電子交易、首筆複委託交易,各送 200 元全家購物金
🎁 台股電子交易滿額每滿新台幣 500 萬元,送 3,888 元手續費抵用金

零股、定期定額每筆最低 1 元
口袋證券
點我開戶
🎁 【線上開戶送刮刮卡】東京雙人來回機票、Switch等您刮回家!
🎁 【美股限定】2月開立美股帳戶享終身美股手續費0.12%、每筆最低3美元
🎁【交易一路發】1-3月台股/美股交易滿額月月送手續費折抵金
手續費折扣2.8折
新光證券
點我開戶
🎁 開戶即送 NT$ 3,000 抵用金
🎁 即日起至 3/31 止,定期定額限時送 1,000 元抵用金
台股手續費最低 1 折
零股、定期定額每筆最低 1 元
永豐證券
點我開戶
🎁 將永豐大戶作為交割戶,享 1.5% 活存利率、每月 20 次跨提跨轉免手續費
🎁定期定額平台,最低100台幣、100美金就能存!
手續費最低 1 元起
謹慎理財 信用至上

「SPY、VOO、IVV」3 檔美股入門 ETF 怎麼選?

帶大家認識這 8 檔熱門 ETF 之後,大家是否有發現「SPY、VOO、IVV」都是一次買進美國股市前 500 強的上市公司,那麼他們之間有什麼差別呢?

其實這 3 檔都是「追蹤標普 500 指數」的 ETF,主要差別是在於發行商的不同,其他我們從四面向來比一比:

流動性:SPY > VOO ≒ IVV(SPY 交易量最大,代表流通性高,買進賣出容易成交)
管理費用:VOO ≒ IVV < SPY(IVV、VOO 管理費較低,代表成本也較低)
績效表現:SPY ≒ VOO ≒ IVV(由於這 3 檔 ETF 都是同一指數,所以績效表現都差不多)
股價:VOO < SPY ≒ IVV(以 5/9 收盤價來看,VOO 股價最便宜)

以上可以觀察到這三檔 ETF 都各有優缺點,投資人可依照自己的喜好做選擇,若你是比較在意「股價」及「管理費用」的話,那麼股價、管理費用相對較低的 VOO 就會是你的首選。不過總結來說,這 3 檔「追蹤標普 500 指數」的 ETF 非常適合美股入門的新手喔!

美股 ETF 推薦總結

看完以上介紹的 ㄚ 檔美股 ETF,你已經有想投資的標的了嗎?袋鼠金融提醒你,雖然 ETF 有分散風險的特質,不過任何投資都有風險,在開始投資前還是要好好研究投資標的,包括它的追蹤指數、成分股、管理費等,評估自己能接受的風險程度後,再考慮是否要買進喔!

美股 ETF 常見問題

Q1. 美股指數型 ETF 有哪些?

常稱的指數型 ETF 就是追蹤指數的 ETF 類型,常見的指數型 ETF 有:VT、VOO、VTI、QQQ、SPY。這 5 檔 ETF 袋鼠金融都整理好詳細資訊,放在上方供大家參考!

Q2. 基金跟 ETF 哪個好?

基金和 ETF 分別適合不同的投資人,ETF 的優點是穩定、交易自由、手續費也較低,不過指數成分股侷限在大盤股、波動小、因此收益幅度較低。基金的優勢則在於投資人不需要花費精力研究,有專人代為處理,因此他的缺點是手續費用較高、交易選擇不如 ETF 自由。 

金融怪奇物語#15 海的那邊是財富自由嗎?美股入門攻略指南!ft.美股夢想家

想投資美股但是覺得困難重重?擔心資金門檻很高?有時差怎麼盯盤?手續費會不會很貴?那麼多標的該怎麼選? 其實投資美股沒有你想像中的困難,本集金融怪奇物語邀請美股經驗超過十年的美股夢想家,分享他的美股投資經驗和那些年跟著企業龍頭起飛的經驗談,破解你對美股投資的迷思。

 
回報錯誤抽好禮
 
  report
我要回報

Roo 考股團

股票市場的錢,我們一起賺! 我們因為對股票投資共同興趣,而結成夥伴。在學習研究的這條路上,也希望將實用的內容分享給大家,希望新手別和我們一樣再走彎路。 若是新手想入門股票投資嗎?來和我們一起考股吧!

View all posts by Roo 考股團 →
ico_check
加入比較清單
ico_close

立即登入回報錯誤

歡迎加入會員協助內容報錯,告訴我們您的想法,報錯資訊確認後即可參加 「眼尖讀者月月抽獎活動」。報錯教學與詳細活動說明請點此了解更多

登入 / 註冊