by 想要開始投資美股，卻不知道怎麼挑選股票嗎？那麼交易所買賣基金（ETF），會是你不錯的選擇！投資 ETF 不僅能一次買進一籃子的好股票，同時還能分散投資風險，不過在你購買 ETF 之前，必須先了解每個 ETF 的特色以及內容是什麼，這些是非常重要的任務，因此貸鼠先生今天會介紹 8 檔最熱門的美股 ETF，投資新手們可以考慮從這幾檔開始入門，同時也可以參考美股入門、美股指數，瞭解如何購買美股、美股指數有哪些，為自己的美股知識打好基底！
目錄
新手入門！8 檔最熱門的美股 ETF
| 8 檔熱門美股 ETF 一覽表 | |
|---|---|
| 美股 ETF | 特色 |
| Vanguard S&P 500 ETF（VOO） | 追蹤美股市值前 500 大企業 |
| SPDR S&P 500 ETF（SPY） | 全球最大的 ETF，追蹤美股市值前 500 大企業 |
| iShares Core S&P 500 ETF（IVV） | 全球第二大 ETF，追蹤美股市值前 500 大企業 |
| Vanguard Total Stock Market ETF（VTI） | 投資大型股為主，總市值佔美國股市的 90% 以上 |
| Vanguard Total World Stock ETF（VT） | 投資全球股市，涵蓋 42 個國家的股票 |
| Invesco 納斯達克 100 指數（QQQ） | 追蹤納斯達克前百大非金融公司 |
| 標普 500 股息貴族（NOBL） | S&P 500 中挑選出股息至少成長超過 25 年的公司 |
| iShares Core Aggressive Allocation ETF（AOA） | 80% 股票型 ETF + 20% 債券型 ETF |
Vanguard S&P 500 ETF（美股代碼：VOO）
● 美股代碼：VOO
● 總費用：0.03%
● 配息：1.5% ~ 2.5%
● 成份股：包含 500 家中大型公司的股票，總市值佔美國股市80%
VOO 的前 5 大持股：「蘋果（AAPL）、亞馬遜（AMZN）、微軟（MSFT）、Meta Platforms（FB）、Google（GOOG）」，其中前 10 大公司比例只佔 28%，因此可以避免單一個股帶來的風險，而買下 VOO 等於買下整個美國市場的經濟。
SPDR S&P 500 ETF（美股代碼：SPY）
● 美股代碼：SPY
● 總費用：0.0945%
● 配息：1% ~ 2%
● 成分股：追蹤美國市場前 500 強上市公司股票表現
這檔 ETF 代表一次買進美國股市前 500 強的上市公司，SPY 是全世界第一檔推出、也是全球第一大的 ETF，SPY 的前 5 大持股：「蘋果（AAPL）、亞馬遜（AMZN）、微軟（MSFT）、Meta Platforms（FB）、Google（GOOG）」。
iShares Core S&P 500 ETF（美股代碼：IVV）
● 美股代碼：IVV
● 總費用：0.03%
● 配息：1.4% ~ 1.5%
● 成份股：追蹤美國市場前 500 強上市公司股票表現
IVV 是全球第二大的 ETF，這檔 ETF 代表一次買進美國股市前 500 強的上市公司，IVV 的前 5 大持股：「蘋果（AAPL）、亞馬遜（AMZN）、微軟（MSFT）、Meta Platforms（FB）、Google（GOOG）」。
Vanguard Total Stock Market ETF（美股代碼：VTI）
● 美股代碼：VTI
● 總費用：0.04%
● 配息：1% ~ 2%
● 成份股：包含美國 1200 多間公司的股票，總市值佔美國股市的 90% 以上
VTI 的前 5 大持股：「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Google(GOOG)、Meta Platforms(FB)」，涵蓋的產業非常廣，可以說買入 VTI 就等於買入整個美國股市。
Vanguard Total World Stock ETF（美股代碼：VT）
● 美股代碼：VT
● 總費用：0.08%
● 持股數：8,807 檔
● 配息：2.0% ~ 3.0%
VT 是一檔投資全球股市的 ETF，涵蓋 42 個國家的股票，總佔全球股市的 98% ，會按照不同國家的市值加權分配以分散風險。
Invesco 納斯達克 100 指數（美股代碼：QQQ）
● 美股代碼：QQQ
● 總費用：0.2%
● 配息：0.5% ~ 1.0%
● 成份股：包含美國那斯達克證券市場上市 100 家市值最大的公司
這檔 ETF 等於一次買進 100 家美國最大的科技股，目前 QQQ 前 5 大持股：「蘋果（AAPL）、亞馬遜（AMZN）、微軟（MSFT）、Meta Platforms（FB）、Google（GOOG）」。如果你喜歡科技股，這檔 ETF 會是一個不錯的選擇。
標普 500 股息貴族（美股代碼：NOBL）
● 美股代碼：NOBL
● 總費用：0.35%
● 配息：1.5% ~ 2.5%
● 成份股：S&P500 中挑選「股息貴族」當做成分股
股息貴族的定義是股息至少成長超過 25 年的公司，所以 NOBL 前 5 大持股：「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」，雖然有些是我們比較少聽過的公司，但他們能穩定配發股息且持續增加，代表公司的獲利很穩定，對於股息成長者來講，持有這檔股息成長 ETF 也是一種股息成長投資方式。
iShares Core Aggressive Allocation ETF（美股代碼：AOA）
● 美股代碼：AOA
● 總費用：0.25%
● 成份股：主要透過 iShares 旗下 7 檔 ETF 組合而成
這檔 ETF 包含全球 1.2 萬家公司的股票和債券，股票：債券 = 80%：20%，屬於「股債平衡型 ETF」，具有資產配置的功能。
「SPY、VOO、IVV」3 檔美股入門 ETF 怎麼選？
帶大家認識這 8 檔熱門 ETF 之後，大家是否有發現「SPY、VOO、IVV」都是一次買進美國股市前 500 強的上市公司，那麼他們之間有什麼差別呢？
其實這 3 檔都是「追蹤標普 500 指數」的 ETF，主要差別是在於發行商的不同，其他我們從四面向來比一比：
● 流動性：SPY > VOO ≒ IVV（SPY 交易量最大，代表流通性高，買進賣出容易成交）
● 管理費用：VOO ≒ IVV < SPY（IVV、VOO 管理費較低，代表成本也較低）
● 績效表現：SPY ≒ VOO ≒ IVV（由於這 3 檔 ETF 都是同一指數，所以績效表現都差不多）
● 股價：VOO < SPY ≒ IVV（以 5/9 收盤價來看，VOO 股價最便宜）
以上可以觀察到這三檔 ETF 都各有優缺點，投資人可依照自己的喜好做選擇，若你是比較在意「股價」及「管理費用」的話，那麼股價、管理費用相對較低的 VOO 就會是你的首選。不過總結來說，這 3 檔「追蹤標普 500 指數」的 ETF 非常適合美股入門的新手喔！
美股 ETF 推薦總結
看完以上介紹的 8 檔美股 ETF，你已經有想投資的標的了嗎？貸鼠先生提醒你，雖然 ETF 有分散風險的特質，不過任何投資都有風險，在開始投資前還是要好好研究投資標的，包括它的追蹤指數、成分股、管理費等，評估自己能接受的風險程度後，再考慮是否要買進喔！
