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美股 8 大熱門 ETF 怎麼選?美股新手入門推薦懶人包!

想要開始投資美股,卻不知道怎麼挑選股票嗎?那麼交易所買賣基金(ETF),會是你不錯的選擇!投資 ETF 不僅能一次買進一籃子的好股票,同時還能分散投資風險,不過在你購買 ETF 之前,必須先了解每個 ETF 的特色以及內容是什麼,這些是非常重要的任務,因此貸鼠先生今天會介紹 8 檔最熱門的美股 ETF,投資新手們可以考慮從這幾檔開始入門,同時也可以參考美股入門美股指數,瞭解如何購買美股、美股指數有哪些,為自己的美股知識打好基底!

新手入門!8 檔最熱門的美股 ETF

8 檔熱門美股 ETF 一覽表
美股 ETF 特色
Vanguard S&P 500 ETF(VOO) 追蹤美股市值前 500 大企業
SPDR S&P 500 ETF(SPY) 全球最大的 ETF,追蹤美股市值前 500 大企業
iShares Core S&P 500 ETF(IVV) 全球第二大 ETF,追蹤美股市值前 500 大企業
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI) 投資大型股為主,總市值佔美國股市的 90% 以上
Vanguard Total World Stock ETF(VT) 投資全球股市,涵蓋 42 個國家的股票
Invesco 納斯達克 100 指數(QQQ) 追蹤納斯達克前百大非金融公司
標普 500 股息貴族(NOBL) S&P 500 中挑選出股息至少成長超過 25 年的公司
iShares Core Aggressive Allocation ETF(AOA) 80% 股票型 ETF + 20% 債券型 ETF

Vanguard S&P 500 ETF(美股代碼:VOO)

● 美股代碼:VOO
● 總費用:0.03%
● 配息:1.5% ~ 2.5%
● 成份股:包含 500 家中大型公司的股票,總市值佔美國股市80%

VOO 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」,其中前 10 大公司比例只佔 28%,因此可以避免單一個股帶來的風險,而買下 VOO 等於買下整個美國市場的經濟。

SPDR S&P 500 ETF(美股代碼:SPY)

● 美股代碼:SPY
● 總費用:0.0945%
● 配息:1% ~ 2%
● 成分股:追蹤美國市場前 500 強上市公司股票表現

這檔 ETF 代表一次買進美國股市前 500 強的上市公司,SPY 是全世界第一檔推出、也是全球第一大的 ETF,SPY 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」。

iShares Core S&P 500 ETF(美股代碼:IVV)

● 美股代碼:IVV
● 總費用:0.03%
● 配息:1.4% ~ 1.5%
● 成份股:追蹤美國市場前 500 強上市公司股票表現

IVV 是全球第二大的 ETF,這檔 ETF 代表一次買進美國股市前 500 強的上市公司,IVV 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」。

Vanguard Total Stock Market ETF(美股代碼:VTI)

● 美股代碼:VTI
● 總費用:0.04%
● 配息:1% ~ 2%
● 成份股:包含美國 1200 多間公司的股票,總市值佔美國股市的 90% 以上

VTI 的前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Google(GOOG)、Meta Platforms(FB)」,涵蓋的產業非常廣,可以說買入 VTI 就等於買入整個美國股市。

Vanguard Total World Stock ETF(美股代碼:VT)

● 美股代碼:VT
● 總費用:0.08%
● 持股數:8,807 檔
● 配息:2.0% ~ 3.0%

VT 是一檔投資全球股市的 ETF,涵蓋 42 個國家的股票,總佔全球股市的 98% ,會按照不同國家的市值加權分配以分散風險。

Invesco 納斯達克 100 指數(美股代碼:QQQ)

● 美股代碼:QQQ
● 總費用:0.2%
● 配息:0.5% ~ 1.0%
● 成份股:包含美國那斯達克證券市場上市 100 家市值最大的公司

這檔 ETF 等於一次買進 100 家美國最大的科技股,目前 QQQ 前 5 大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」。如果你喜歡科技股,這檔 ETF 會是一個不錯的選擇。

標普 500 股息貴族(美股代碼:NOBL)

● 美股代碼:NOBL
● 總費用:0.35%
● 配息:1.5% ~ 2.5%
● 成份股:S&P500 中挑選「股息貴族」當做成分股

股息貴族的定義是股息至少成長超過 25 年的公司,所以 NOBL 前 5 大持股:「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」,雖然有些是我們比較少聽過的公司,但他們能穩定配發股息且持續增加,代表公司的獲利很穩定,對於股息成長者來講,持有這檔股息成長 ETF 也是一種股息成長投資方式。

iShares Core Aggressive Allocation ETF(美股代碼:AOA)

● 美股代碼:AOA
● 總費用:0.25%
● 成份股:主要透過 iShares 旗下 7 檔 ETF 組合而成

這檔 ETF 包含全球 1.2 萬家公司的股票和債券,股票:債券 = 80%:20%,屬於「股債平衡型 ETF」,具有資產配置的功能。

「SPY、VOO、IVV」3 檔美股入門 ETF 怎麼選?

帶大家認識這 8 檔熱門 ETF 之後,大家是否有發現「SPY、VOO、IVV」都是一次買進美國股市前 500 強的上市公司,那麼他們之間有什麼差別呢?

其實這 3 檔都是「追蹤標普 500 指數」的 ETF,主要差別是在於發行商的不同,其他我們從四面向來比一比:

流動性:SPY > VOO ≒ IVV(SPY 交易量最大,代表流通性高,買進賣出容易成交)
管理費用:VOO ≒ IVV < SPY(IVV、VOO 管理費較低,代表成本也較低)
績效表現:SPY ≒ VOO ≒ IVV(由於這 3 檔 ETF 都是同一指數,所以績效表現都差不多)
股價:VOO < SPY ≒ IVV(以 5/9 收盤價來看,VOO 股價最便宜)

以上可以觀察到這三檔 ETF 都各有優缺點,投資人可依照自己的喜好做選擇,若你是比較在意「股價」及「管理費用」的話,那麼股價、管理費用相對較低的 VOO 就會是你的首選。不過總結來說,這 3 檔「追蹤標普 500 指數」的 ETF 非常適合美股入門的新手喔!

美股 ETF 推薦總結

看完以上介紹的 8 檔美股 ETF,你已經有想投資的標的了嗎?貸鼠先生提醒你,雖然 ETF 有分散風險的特質,不過任何投資都有風險,在開始投資前還是要好好研究投資標的,包括它的追蹤指數、成分股、管理費等,評估自己能接受的風險程度後,再考慮是否要買進喔!

Roo 考股團

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