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被動投資是什麼?與主動投資差異?優缺點及適合對象一次搞懂

袋鼠金融導讀|投資的世界中,有兩種主要的投資策略:被動投資和主動投資。被動投資的目標是追蹤特定市場指數的表現,多以 ETF 投資為主;主動投資的目標是透過選股或擇時進出以擊敗大盤指數。本篇將說明,被動投資是什麼,並與主動投資進行比較,分別說明優缺點,也會告訴你如何股票開戶ETF 定期定額

被動投資的定義

1976 年,第一檔指數基金——先鋒 500 指數基金 (Vanguard 500 Index Fund) 成立,為投資者提供了一個簡單、低成本的投資方式,也就是採取買進持有策略、不看出入場時機、不試圖追求高報酬的方式,此後,指數基金和指數型 ETF 的發展迅速,成為被動投資的主流工具。

被動投資是一種投資策略,其目標是透過投資指數基金或指數型 ETF,以追蹤特定市場指數的表現,與主動投資試圖透過選股或擇時進出時機,追求高報酬、擊敗大盤不同,被動投資認為市場是有效的。

被動投資的優點

1. 操作簡單

被動投資不需要花費大量時間研究選股或擇時進出,因此適合投資新手或沒有時間研究投資的忙碌人士,投資者只需選擇合適的指數基金或指數型 ETF,即可輕鬆參與市場。

2. 費用低廉

因為被動投資不會頻繁進出市場,交易成本會比較低,再來,被動投資的標的為指數型,也就是追著指數跑,比起基金這類的主動型投資商品,少了經理費、管理費等成本。

3. 風險較低

被動投資透過分散投資到眾多標的,因此可以降低單一標的的風險。例如,投資者可以透過投資標普 500 指數基金,一次性投資 500 家美國大型公司的股票。

4. 適合長期投資

被動投資是一種適合長期投資的策略,由於市場在短期內可能會出現波動,因此長期投資可以幫助投資者分攤波動,獲得穩健的回報。

被動投資的缺點

1. 無法靈活應對短期波動

被動投資通常會長期持有資產,因此無法靈活應對市場的短期波動。例如,在市場下跌時,被動投資者可能會遭受較大的損失。

2. 無法超越大盤

被動投資的目標是追蹤大盤指數的表現,因此無法超越大盤指,如果大盤指數表現不佳,那麼被動投資者的報酬率也會受到影響。

3. 選擇指數的難度

投資者需要根據自己的投資目標、風險承受度、以及投資期限來選擇合適的指數。這對於投資新手來說可能會有一點的難度,需要花點時間做功課。

被動投資 vs 主動投資差異及適合對象

被動投資和主動投資是不同的投資策略,被動投資的目標是透過投資指數基金或指數型ETF,以追蹤特定市場指數的表現,不追求高報酬、進場時機和預測,因為是長期買進持有,成本和風險平均分攤掉,比起主動投資就比較低。

相反的,主動投資則試圖選股或進出場時機,希望能獲得高報酬,並擊敗大盤指數,像是自己在盤中交易,或是經理團隊操盤的基金,都算是主動投資。由於進出時間頻繁、基金管理團隊的費用較多,相對被動投資費用較高,同時,也會承受較多的風險。

被動投資 vs. 主動投資
投資方式 被動投資 主動投資
目標 追蹤大盤指數 擊敗大盤指數
操作方式 投資指數基金或指數型ETF 選股、擇時進出
費用 較低 較高
風險 較低 較高
適合對象 投資新手、忙碌人士、風險承受度較低的投資人 資深投資人、追求高報酬的投資人

被動投資與主動投資哪個好?

答案取決於投資者的個人情況。對於投資新手、沒有時間研究投資的忙碌人士、風險承受度較低的投資人來說,被動投資是一種更為合適的選擇。

對於、資深投資人、追求高報酬的投資人、願意承擔較高風險的投資人來說,主動投資則可能帶來更高的回報。

此外,投資者也可以考慮將兩種策略結合起來。例如,投資者可以將大部分資金投資於被動投資基金,並留出一部分資金進行主動投資。

如何開始被動投資

被動投資是一種簡單、低成本的投資策略,適合各種投資者。如果想開始被動投資,可以按照以下步驟進行:

1. 開設證券戶

向券商或銀行申請開立投資帳戶,以下證券戶提供給大家參考:

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2. 選擇投資標的開始投入資金

根據自己的投資目標開始投資,如果不想頻繁自己丟錢,可以使用定期定額投資。

被動投資常見問題

Q1:被動投資適合所有人嗎?

被動投資適合想要長期投資、不想花費大量時間研究市場的投資人。

Q2:如何挑選被動投資的標的?

根據自己的投資目標和風險承受度,選擇合適的投資標的。一般而言,建議選擇費用率低、追蹤誤差小的指數型基金或 ETF。

Q3. 如何開始被動投資?

選擇合適的指數基金或指數型 ETF,再透過定期定額的方式開始被動投資。

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