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袋鼠金融導讀｜ETF 是什麼？ETF 怎麼買？ETF 新手投資有哪些注意事項？相較於其他金融產品，ETF 投資比較穩定，是許多新手上路的選擇，然而在正式操作 ETF 投資前，有一些先行事項是大家要先搞懂注意的，譬如要先知道各家證券戶手續費比較，看看哪家手續費比較合理，或是弄懂 ETF 配息、美股 ETF 怎麼買。在了解了「ETF 是什麼？」後，才算是真正踏入 ETF 投資領域的大門囉！如果看完這篇 ETF 是什麼的全面介紹後，對最近很夯的高股息 ETF 有興趣，也可以參考我們的文章！
目錄
ETF 是什麼？是股票還是基金？
ETF（Exchange Traded Fund），中文全名為指數股票型基金，也是「在交易所掛牌買賣的基金」。ETF 是由投信公司所發行之追蹤特定指數、商品期貨的基金，並可以在股票交易所中進行買賣，因此，證交所將 ETF 命名為 「指數股票型基金 」。
不過許多人常因「指數股票型基金」而混淆，究竟 ETF 是股票、還是基金呢？
「股票」指的是公司以長期獲得資金為目的，將公司一部份的所有權用股票的形式賣給投資者，只要擁有股票就算是該公司的股東之一，所有的股東共同分散投資風險，同時在公司獲利時也享有分潤。
而一般常見的「共同基金」和 ETF 雖然同樣都是基金，但兩者最大的差別在於證券名單的組成，ETF 的證券名單是依照「指數成分股」挑選；而共同基金則是由基金經理團隊篩選。
綜合上述，我們統整 ETF 的 3 個重點簡介如下：
1. ETF 是一種基金。投資人可以小額投資一籃子股票或債券，分散投資風險。
2. 可以透過 ETF 追蹤特定指數。以台灣較常見的 0050 ETF 與 0056 ETF 為例：0050 ETF 就是追蹤臺灣 50 指數，這檔成分股的組成是台灣市值前 50 大上市公司的股票，投資人可以一次買入這 50 間公司的一部分股票。而 0056 ETF 就是追蹤「台灣高股息指數」，選取「未來一年預測現金股利殖利率最高」的 50 檔股票作為成分股。投資人一次就可以買入台灣 Top 50 高配息個股。
3. 在股票交易市場交易。操作邏輯跟一般個股相同，但投資標的不限於股票，可以買零股、融資、融券放空等等。
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ETF 怎麼買：第一次買 ETF 有哪幾種投資標的？
在開始 ETF 投資之前，首先我們要先認識 ETF 的種類。一般而言，依照 ETF 投資標的與性質，可以將其分成 5 個類別，以下針對常見的 ETF 種類進行介紹：
一、股票型 ETF
股票型 ETF 主要投資項目為股票，並依照區域、市值、產業、主題類型等等不同加以細分。例如：在區域型 ETF 中可分為國內 ETF 與國外 ETF；在投資類型中可分為成長型 ETF、價值型 ETF 等等。
- 區域型：投資單一地區或國家的股票，例如元大歐洲 50（00660）、國泰北美科技（00770）等等。
- 市值型：根據公司的市值規模來篩選成分股，國內最常見的市值型 ETF 元大台灣50（0050）就是投資台灣前 50 大市值公司。
- 產業型：投資特定產業類型，例如科技、金融、醫療等等。
- 主題型：投資特定主題，例如追蹤台灣資訊科技的富邦科技（0052）。
二、債券型 ETF
債券型 ETF 顧名思義，投資人借錢給公司或政府並領取利息，從投資人擁有債券的那天一直到債券到期日，期間不論股價如何波動，在債券無違約的情況下，投資人都可以領回利息和本金。常見債券類型有金融債、公司債、電信債 ETF 等等，投資人用小金額就可同時達到買入債券資產與分散風險的效益。
台灣較常見的債券型 ETF，如國泰 20 年美債、訴求「月月配息」的中信高評級公司債等等。
三、槓桿型 ETF
槓桿型 ETF 會先向證券交易商借一筆錢進行投資，並藉由金融衍生商品來讓所有的成分股的投資績效產生槓桿加乘，這種投資有機會將獲利翻倍，但同時漲跌幅度也以倍數計算，是一種特殊的高風險 ETF。此外，槓桿型 ETF 具有期貨的成分，因此較不建議長期持有，對 ETF 新手來說門檻也較高。
四、反向型 ETF
反向型 ETF 是透過其戶操作來達到損益反向的效果，利用追蹤指數下跌而獲利。舉例而言，若指數下跌 3 % ，投資反向 ETF 者可以獲得 3% 的正報酬；反之若指數上升，投資者則會產生虧損。通常反向型 ETF 的中文名字會有一個「反」字，英文最後一個字母一定是 R ，常見的例子有元大台灣 50 反 1（00632R）、國泰反向 ETF（00664R）。
五、期貨型 ETF
期貨型 ETF 出現的原因是因為國際原物料的上漲，投資人想藉由投資特定原物料，操作期貨來獲得利潤。雙方約定在指定的時間、數量、價格交付財貨的投資方式。主要投資標的為商品的期貨而非現貨。例如石油和白銀的 ETF。 不過，期貨型 ETF 大多為合約制，不同簽約時間價格不同，在合約轉換的過程會出現價差或衍伸出轉倉成本，比較適合短線操作，其中的風險也不容輕忽！相對來說，對 ETF 投資新手來說也不太友好。
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ETF 怎麼買：ETF 投資怎麼判斷好壞？
若要判斷 ETF 投資的好壞，我們可以從五個面向做為參考指標，分別是成交量、市值規模、配息、績效表現以及折溢價。以下將針對這五個面向準逐一介紹：
成交量
成交量是評估 ETF 流動性的標準，兩者成正相關。成交量越高，流動性越好，買賣價差也越低。若成交量太低可能會有流動性風險，導致投資人不易脫手。
市值規模
ETF 的市值規模愈大，表示該檔 ETF 的表現愈穩定、品質愈佳，例如追蹤誤差小、費用較低等等，也更有能力買賣成分股，提升該指數的彈性。
配息
通常配息穩定、高殖利率的 ETF 較受到投資人的喜愛，能讓投資人具有更大的理財彈性。
績效表現
透過績效表現較佳的 ETF，投資人就有機會從中賺取股息與價差。
折溢價
長期而言，折溢價會趨近於零，若兩者價差過大就有可能會被套利。通常在折價較大時是較好的買入時機，因為在短期溢價較大時，可能因投資者的貪婪或恐懼導致價格脫離淨值過多，在選擇入場時機時需特別留意。
綜合上述，在選擇 ETF 投資時我們可以選擇「成交量高」、「市值規模大」、「配息穩定」、「績效表現佳」的標的，並在折價較大時入場，會是較好的投資選擇哦！
看到這裡的你，是否也想了解更多有關投資理財的資訊呢？透過多方資訊的攝取，投資新手的你也可以順利成為股海大師！塊和我們一起閱讀、討論與研究吧：
ETF 怎麼買：投資標的選擇
在瞭解判斷 ETF 好壞的指標後，接下來要告訴你挑選 ETF 標的時一定要注意的幾個原則：
選擇一般型（原型） ETF
購買這類的 ETF 就如同購買股票，可以享有股票的配股配息制度，買入原型 ETF 可以獲得股利，另一方面，槓桿、期貨、反向 ETF 屬於合成型，若想領取穩定配息者就不建議投資。
選擇指數而非特定標的的 ETF
針對特定標的投資的 ETF （如石油、白銀 ETF）容易受到該項投資標的物價格波動影響，容易出現大幅漲跌，相對來說風險較高。
挑選總開銷小於 0.8 % 的 ETF
資金規模、管理費等因素都會使得 ETF 無法完全接近指數報酬。一般而言，挑選 ETF 時專家建議盡量挑選總開銷小於 0.8 % 的 ETF 。
ETF 怎麼買：網路熱門 ETF 推薦
台股最常見的 ETF 包含 0056、00878 等交易戶數多、流動性超高的 ETF，以下是 2025 年近期最熱門的五檔 ETF 整理：
| 2025 年 5 檔熱門 ETF | ||
|---|---|---|
| 名稱 | 代碼 | 介紹 |
| 富邦台 50 | 006208 | 追蹤台灣 50 指數，涵蓋台灣股票市場中市值最大的50家公司，如台積電、鴻海等。 |
| 元大高股息 | 0056 | 主要投資於具備高股息率的台灣上市公司，如台泥、中鋼等。 |
| 群益台灣精選高息 | 00919 | 聚焦於台灣市場上具備高息潛力且成長性良好的公司股票。 |
| 富邦臺灣中小 | 00878 | 專注於台灣中小型企業，投資標的包括成長潛力高的公司。 |
| 群益科技高息成長 | 00946 | 專注於科技行業中的高息股票，包括半導體、電子科技等高成長公司。 |
如果想了解更多關於以上熱門 ETF 的介紹，可以參考以下文章：
透過以上的相關詳細介紹文章來掌握更多 ETF 相關新知！
ETF 是什麼：ETF 投資的管道與成本是？
ETF 投資管道
ETF 的購買管道可以分成證券戶和基金戶兩種，同一種標的通常都可以從證券商購買，也能從銀行開立基金戶申購。
兩者之間的差異在於買進方式不同，證券商是從股票市場直接買進；基金戶則是透過信託從基金市場買入，所以需要收取仲介費，因此多數人會透過證券戶進行購買。
| ETF 投資管道比較 | ||
|---|---|---|
| 申購管道 | 基金戶（銀行） | 證券戶（證券商） |
| 購買成本 | 較高，和一般基金相同 需收取手續費、管理費 |
較低，和股票相同 需收取手續費、交易稅 |
| 價格波動 | 每日價格相同（淨值） | 盤中價格會產生波動 |
| 買進單位 | 有最低申購金額限制 | 可購買零股 |
| 是否可定期定額 | 是 | 部分 ETF 在特定券商可定期定額 |
| 申購是否影響基金規模 | 申購會增加基金規模 | 不影響 |
一般而言，證券戶主要可分為三個種類，分別為國內券商、海外券商、複委託。
- 國內券商：買賣國內 ETF，需攜帶印章、雙證件等等至各券商辦理
- 海外券商：買賣海外 ETF，每間券商申請方式不同，可在網路線上辦理
- 複委託：從國內券商下單全球 ETF，需攜帶印章、雙證件等等至各券商辦理
ETF 投資成本
ETF 的投資成本主要可分為兩個部分，分別為交易費用與內扣（管理）費用：
| ETF 投資成本 | ||
|---|---|---|
| 交易費用 | 證交稅 | 0.1%，賣出時支付（一般股票交易稅 0.3%） |
| 交易手續費 | 0.1425%，買進賣出皆需支付（與股票相同） | |
| 內扣費用 | 經理費 | 0.2% – 1% |
| 管理費 | 0.03% – 3% | |
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ETF 是什麼：ETF 怎麼買？
看了這麼多關於 ETF 的介紹，你是否也想自己操作看看呢？就讓袋鼠金融來為你示範如何從開戶開始，購買自己的第一檔 ETF ！
購買 ETF 前，一定要開立自己的證券戶和銀行戶，通過開戶審核之後才能向一般買賣股票一樣進行 ETF 的交易！
證券戶是透過證券商開立的證券帳戶，要擁有證券戶首先就要透過證券商開立帳戶，開立證券戶可以選擇線上或臨櫃辦理。 以國泰證券來說，可以透過 CUBE APP 進行開戶，線上開戶能省下許多寶貴時間！開立銀行戶則是因為購買 ETF 時要從你的帳戶中支出與收款，因此投資 ETF 時也要有一個自己的銀行戶。一般而言，由於各大券商配合的銀行都不太一樣，銀行戶和證券戶選用同一家會比較方便。
❗圖片僅為示意，無任何推薦投資之意❗
購買台股 ETF 的方式主要包括自行下單和定期定額。自行下單是指投資人可以根據購買的股數（最少為一股）下單，自行下單又可以分成市價下單和限價下單。市價下單就是直接依當時的市價購入，限價下單則是設定一個你可以接受的價格，當市價符合你設定的價格才會下單。
定期定額則是設定一個額度，每月固定扣款購買特定標的，這種方式通常需透過證券商的 APP 操作。
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國外的 ETF 主要則是透過委託國內券商下單（複委託）和海外券商 APP／網頁下單，例如 Firstrade，有興趣的朋友可以參考這篇：
ETF 是什麼：購買 ETF 怎麼取消交易？
款項不足
如果定期定額買 ETF 的款項不足，客戶當期所指定之全部定期定額買進委託均視為取消，將不予執行。
自行取消定期定額
如果自行想隨時取消定期定額，但需在扣款日前一至三日進行取消 ( 具體日期視證券商規定 )，否則還是會依原定期定額契約內容扣款。
ETF 是什麼：歷史投資報酬率哪裡查？
若想要查詢各檔 ETF 的歷年投資報酬率，可以至各大基金績效比較平台進行查詢，如：基富通、鉅亨網、MoneyDJ 等等，可看到日、月、年等不同日期的投資報酬率。
而若想查詢基金的逐年績效表現，可以透過「 晨星 Morning Star 網站」看到近幾年該基金的表現，進一步評估該基金的走向與趨勢，作為申購與否的考量之一。
ETF 是什麼：新手建議投資 ETF 嗎？
綜合上述，對於新手而言 ETF 投資是一項較好上手且門檻較低的金融產品，不過話雖這麼說，ETF 仍然是一種投資行為，而投資必有風險，在買賣前務必要做好財務規劃並衡量自身能力，後續進行交易才能順利符合自己的期望哦！
ETF 是什麼：常見問題
針對台灣股市，只需擁有國內證券帳戶，就可以透過一般買賣股票的方式進行 ETF 的交易。
至於美國股市的 ETF，投資者有兩種選擇：1. 透過國內券商以複委託的方式，向海外券商委託進行交易；2. 直接開通海外證券商帳戶，自行在海外市場進行下單。
ETF 全名為 Exchange Traded Fund，意指在交易所掛牌買賣的基金，中文為指數股票型基金，指數為追蹤之標的指數；股票型指交易形式和股票投資相同；基金指投信公司依據指數所買進的一籃子組合。以 0056 元大高股息為例，該組合即為追蹤台灣 30 檔現金殖利率最高的股票作為成分股，投資人可以一次買入台灣 Top 30 高配息個股。
不太能夠頻繁交易、可能產生追蹤誤差（ETF 淨值和目標指數之間產生報酬差異）、溢價時買入等等。
投資 ETF 最講究的就是長時間持有，故首要挑選的一定是可以長期持有的 ETF，通常可以自行研究該 ETF 標的產業未來是否具有成長性、規模是否龐大、流動量是否高。例如：00878 國泰永續高股息、0056 元大高股息、0050 元大台灣 50 等幾支 ETF 即符合上述條件，因此目前為市值前三大的台灣 ETF。
流動性、資產規模、該基金是否具有多元化的投資組合、投資前投資人要審慎了解該基金組合主要持股與比重、隨時留意大盤風險、釐清自己是想短線投機或長線投資！
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