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袋鼠金融導讀｜自年初以來，投資人對於高股息 ETF 的熱情不斷攀升。袋鼠金融之前也詳細介紹過台灣高股息 ETF 優缺點。2023 年，各大 ETF 不僅具備高股息特色，台股首檔月配息 ETF「00929」更是脫穎而出，與元老級 ETF 0056、00878 及熱門的 00919 不同。到了 2024 年初，00939 和 00940 也打破了傳統的月中配息，讓投資人可以組合周周配息的 ETF 投資組合。而即將在 4 月 22 日開始募集的 00944 和 00946 又有什麼獨特之處呢？今天就讓袋鼠金融帶你一探究竟！
目錄
00944 / 00946 分別是什麼？
00944 / 00946 分別為兩檔即將在 2024 年 4 月 22 日開始公開募集的 ETF ，今天就讓袋鼠金融來幫助你快速了解這兩檔 ETF 吧！
00944 是什麼？
00944 野村臺灣趨勢動能高股息 ETF，是由野村投信募集的一檔指數型基金（ETF），包含了台股市場中 50 檔股票，特色是成分股同時兼具高動能以及高股息，並於每年 5、11 月卡位配息表現優異的股票並調整持股，簡單來說，00944 不僅考慮到了大家所熟知的「高股息」，個股的成長突破也考慮了進來！
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00946 是什麼？
00946 群益台灣科技高息成長 ETF 基金，是由群益投信所募集，同樣包含了 50 檔標的，不過 00946 針對的產業為上市櫃電子業，特色為高息、外資持股比，並於每年 5、11 月調整持股，00946 也是目前首檔將外資持股比例納入選股考量的 ETF。
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00944 / 00946 成分股有哪些？
根據目前 00944、00946 官網所預估的前 10 成分股，袋鼠金融也幫大家整理出了下表：
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| 00944 預估前十大佔比成分股 | |
|---|---|
| 股票名稱 | 佔比 |
| 長榮 | 3.14% |
| 漢唐 | 3.09% |
| 華碩 | 2.77% |
| 聖暉* | 2.72% |
| 材料-KY | 2.64% |
| 中信金 | 2.50% |
| 華南金 | 2.49% |
| 台燿 | 2.45% |
| 聯發科 | 2.38% |
| 順達 | 2.34% |
| 00946 預估前十佔比成分股 | |
|---|---|
| 股票名稱 | 佔比 |
| 聯發科 | 9.78% |
| 聯詠 | 9.04% |
| 群聯 | 8.95% |
| 聯電 | 8.36% |
| 世界 | 7.93% |
| 環球晶 | 5.72% |
| 漢唐 | 3.80% |
| 中美晶 | 3.64% |
| 可成 | 3.53% |
| 群光 | 3.47% |
兩者針對股票配置都有著 10% 的上限，不過明顯可以看到 00944 因為其篩選標準以及配置原則是由篩選後的加權分數來當作比重，因此最高佔比股票「群光」也沒有超過 3%，與 00946 不同於專注在高科技產業，風險相對就會更低一些，不會因為佔比高的上漲就跟著上漲，若你有關注 00944 的其他產業配置，也是非常多元，橫跨了超過 15 個產業！
00944 / 00946 配息如何？
00944 與 00946 同採月配息機制，要注意的是它們是有收益平準金機制，創造較穩定的利息收入。
| 00946、00944 ETF 配息資訊表 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 基金代號 | 所屬期間 | 現金股利 (元) | 現金殖利率 | 除息日昨收價 (元) | 除息日 | 現金股利發放日 | 填息天數 |
| 00946 | 2025 | 0.041 | 0.44% | – | 2025/01/08 | 2025/02/07 | – |
| 2024M12 | 0.041 | 0.44% | 9.4 | 2024/12/06 | 2024/12/27 | 15 | |
| 2024M11 | 0.054 | 0.58% | 9.33 | 2024/11/07 | 2024/11/28 | 1 | |
| 2024M10 | 0.054 | 0.56% | 9.66 | 2024/10/08 | 2024/10/30 | 9 | |
| 2024M9 | 0.054 | 0.55% | 9.84 | 2024/09/06 | 2024/09/30 | – | |
| 2024M7 | 0.067 | 0.71% | 9.4 | 2024/08/07 | 2024/08/28 | 1 | |
| 00944 | 2025 | 0.116 | 0.81% | – | 2025/01/17 | 2025/02/20 | – |
| 2024M12 | 0.058 | 0.40% | 14.45 | 2024/12/17 | 2025/01/13 | 8 | |
| 2024M11 | 0.058 | 0.40% | 14.59 | 2024/11/18 | 2024/12/12 | 4 | |
| 2024M10 | 0.058 | 0.39% | 14.92 | 2024/10/17 | 2024/11/14 | 1 | |
| 2024M9 | 0.058 | 0.39% | 14.94 | 2024/09/18 | 2024/10/15 | 3 | |
| 2024M8 | 0.058 | 0.39% | 14.87 | 2024/08/16 | 2024/09/12 | 1 | |
| 2024M7 | 0.058 | 0.37% | 15.52 | 2024/07/16 | 2024/08/09 | – | |
00944 / 00946 配息一次看
- 現金殖利率：
- 00944 整體殖利率高（最高達 0.81%），00946 整體殖利率穩定。
- 00946 在不同月份的殖利率波動較小，維持穩定發放。
- 現金股利：
- 00944 的現金股利數額整體高於 00946，而 00946 具備一定發放穩定性。
- 填息速度：
- 00946 填息速度較慢，有多個月份無法快速完成填息。
- 00944 在部分月份有 1 至 8 天內完成填息，表現更為靈活。
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00944 / 00946 的強項分別在哪？
首先要釐清兩者分別主打哪些強項，才能進行挑選：
00944：產業分散、高成長強勢股、高股息
00946：產業集中、高股息、外資持股比例高
許多人最在意的點可能就是這些 ETF 成分股都有著高度重疊，那這樣不是大同小異嗎？其實並不一定，會有重疊的其中一個原因是有些公司在這些基本面的數據上表現就是比較好，就是很容易被選到，但除了看見重疊公司外，配置的比例也是要去參考的一點，如果配置比例不同那最後的結果可能就會差很多。以下我們也整理了與市面上熱門的 ETF 資訊表格供大家參考：
| 熱門高股息 ETF 資訊 | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 股票代碼 | 00919 | 00929 | 00878 | 00944 | 00946 |
| ETF 名稱 | 群益台灣精選高息 | 復華台灣科技優息 | 國泰台灣 ESG 永續高股息 | 野村臺灣趨勢動能高股息ETF | 群益台灣科技高息成長ETF基金 |
| 資金規模 | 約 1,956 億 | 約1,635 億 | 約 2,657 億 | – | – |
| 產業分布前三大佔比 | 半導體 51.9%、航運11 %、電子零組件 9% | 半導體 46.7%、電子零組件 16.4% 、電腦及週邊設備 14.9% | 電腦及週邊設備 32%、金融保險 21.4%、半導體業 17.6% | 半導體 36.4%、電子零組件 12.3%、其他電子 10% | 其他電子 13.5%、電子零組件 9.3%、光電 4.6% |
| 成立年數 | 2 年 | 1 年 | 4 年 | – | – |
| 總費率 | 0.335% | 0.39% | 0.285% | 0.435% | 0.33% |
| 配息頻率 | 季配 | 月配 | 季配 | 月配 | 月配 |
除了賺股息之外，投資 ETF 不外乎還想賺到資本利得，也就是除息後能順利填息，股價能持續上漲，總報酬才會愈高。由於企業發放股利多是一年一次，而季配甚至月配的 ETF 越來越多，因此剛開始的配息組成可能會用到較高比例的收益平準金（投入時會有部分本金預先扣除當作為來的股息，目的是為了較晚加入的投資人稀釋股利），想要投資也可以耐心觀察一年的收益組成，若收益平準金比例持續偏高，表示其實是拿你自己的本金給你利息，此外半年或一年定期檢視投資，了解這檔 ETF 的報酬率是否有如預期、配息和選股策略是否改變也是非常重要的一點，也別忘了要觀察大環境或景氣變化，判斷是不是還要繼續持有這檔標地。
00944 / 00946 會不會出現波動？
以 00944 來說，與其他檔 ETF 重疊未達一半，且持股比例最高的一檔也不超過 3% ，由於風險分散，出現波動的可能性及影響力並不會那麼高，而 00946 觀察成分股可知，都是集中於大型股，就算配置的幅度來到上限 10%，要出現大幅波動的可能性也稍微降低了一些。
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00944 / 00946 常見問題
00944 與 00946 都將於 4/22 開始募集發行價分別為 15、10，00944 預計5月9日掛牌上市。
收益平準金是為了避免新加入的投資人稀釋了原有投資人的股利，因此將一部分本金作為股利發還給投資人，收益平準金只會在你是第一次購入 ETF 時產生。
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