袋鼠金融導讀|外匯投資如何操作?踏入股票入門的門檻後,基金投資、ETF、外匯投資,眼花撩亂的產品,該如何做抉擇?今天就讓袋鼠金融來告訴大家外匯投資的重點,以及外匯投資的優缺點!其實外匯投資小至兌換貨幣,大至跨境外匯投資都有。本篇文章將會介紹外匯投資的 5 種類型,並且告訴你那些因素會影響外匯投資。最後也會比較外匯投資的優缺點,讓你更了解投資!
目錄
外匯投資入門:外匯投資有哪些?
外匯是什麼?
外匯(Foreign Exchange)是全球最大的金融市場,而外匯交易是源自國際貿易換匯的需求。我們常說的外匯投資,其實就是:在一定的金額中,將某個貨幣換成另一個貨幣的交易。許多外匯投資客則是透過兩個貨幣之間的波動,賺取差價。
因此,可以說外匯是外幣買賣。像是出國前會到銀行把台幣換成該國貨幣,以方便至該國消費,此動作就稱作外匯交易。
外幣 | 指一個國家、區域使用的貨幣,例如美金、歐元、台幣等等,廣義上也包含外國票據及有價證券。 |
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外匯 | 外幣買賣,像是出國前會到銀行把台幣換成該國貨幣,以方便至該國消費,此動作就稱作外匯交易。 |
匯率 | 每一種貨幣相對於外幣都會有它的價值,而兩國貨幣兌換的比例就稱為「匯率」。 |
外匯投資類型有哪些?
外匯交易有 5 種:
現貨(Spot) | 即期外匯的好處是若有需要,可支付額外手續費並取得外幣現鈔,但缺點是交易成本極高、不易獲利,交易時段有限制且可供交易的貨幣較少。 |
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遠期 (Forward) | 遠期交易被認為是可以避險、規避未來匯率波動的衍生工具。因此也是最多人喜歡投資的外匯交易種類。 若要向銀行交易遠期外匯更需要出示相關證明文件。 |
期貨 (Future) | 期貨或選擇權的優點是流動性佳,但缺點是契約規格較大且複雜,一般投資人較不適合操作,有到期日需自行轉倉。 |
選擇權(FX Option) | |
保證金交易(Forex) | 是一種槓桿式交易,客戶並不實際持有貨幣,僅就買賣價差及相關費用結算損益,契約規格較為彈性,只需數百元美金即可開始交易、流動性極佳、交易成本低,且交易時間長、可交易貨幣商品較多,非常適合小資投資人交易。 |
外匯貨幣影響因素有哪些?
供需情況
當市場經濟蕭條,政府可能大量印製鈔票以刺激消費,雖然市場的貨幣供給量增加,但大量的貨幣反而會造成該國貨幣貶值。而當投資人大量兌換某貨幣時,因需求量上升,該國貨幣就會升值。
政府政策
在投資外匯時,也必須關注投資外幣之國家的政策走向,政府態度對該國匯率走勢影響極大,建議投資人多留意該國的財務政策。舉英國宣布脫歐的例子來說,當時英鎊暴跌 1800 點,產生劇烈影響,因此投資人需多加注意。
新聞媒體
當新聞媒體發布某些國家的經濟發展為成長型時,就會吸引投資人投資該國貨幣,也根據供需法則,此舉會使該國貨幣需求量大增,貨幣價格提高。
通貨膨脹
當通貨膨脹率升高,所有物品的價格都會飛速成長,讓民眾難過日子,更會造成貨幣貶值,反之通貨膨脹率持續很低,就會讓貨幣價值提升。
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外匯投資優缺點總整理
外匯投資優點
投資風險相對低
外匯市場因涉及全球貨幣,因此交易量大、流動性大,不太會受大盤商操控,也不會有股票一日大漲大跌的情況。而貨幣匯率波動主要取決於國家經濟的強弱,,因此投資風險相對較低。
投資門檻不用很高
只要選擇值得信賴的交易管道(銀行開戶),外匯投資不需投入非常高的本金,就可以開始外匯買賣,用低投資額參與各國外匯市場交易。
外匯交易時間長
外匯交易市場範圍涵蓋全球,交易時間也是 24 小時在線,可以增加買賣各國外幣獲利的機會。但是要注意一點,就是台灣的銀行不開放一般的投資客在假日時進行交易,只有銀行的營業時間(平日)才可以買賣外匯。
外匯投資缺點
詐騙交易平台多
許多人進行外匯投資時,因為想要使用低廉的手續費,因此沒有很認真研究交易平台,這樣很有可能碰到詐騙集團假冒的交易商,騙走你的資金以及個人信息。
判讀錯誤,血本無歸
雖然前面說貨幣是不會一日大幅大跌,屬於風險低的交易。但是若你操作「外匯保證金」的高槓桿投資商品,只要錯判情勢,就有可能全盤皆輸。因此新手還是慢慢開始投資,擬定策略,從即期匯率、低槓桿開始,降低投資風險。
外匯投資教學
STEP 1:開外匯投資帳戶
外匯投資的第一步就是要有投資帳戶,才可進行買賣交易。袋鼠金融推薦投資人要選擇一間可以監控、值得信賴的交易商,也須同時考量點差費用、槓桿限制,如此才能放心存入資金,開始進行外匯交易。
STEP 2:注意國際局勢
國內外政經情勢變化需要時時注意!在買賣外匯時,一定要瞭國際時事,石油、戰爭、金融危機等等,都會影響外幣的波動,此外也盡量從主要貨幣開始進行投資,例如:美元、日元、歐元等。
STEP 3:分析匯率走勢圖
投資人的不二法則都是:「買在低點、賣在高點」,但實際上操作起來真的很難。因此,如果你預測未來匯率上漲,就買進外幣;若預測未來匯率下跌,則賣出外幣。
STEP 4:制定策略,操作買賣
詳細擬定、確認好你的投資策略,如此才可讓自己心安、並在對的時機進場,把握時機進行交易!
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外匯投資常見問題
外匯投資的方式包括外匯期貨、外匯現貨、外匯掉期和外匯期權等。 外匯現貨交易是最常見的方式,當我們要出國遊學或旅行時,會去兌換外幣,這就是一種外匯現貨交易。
外匯交易是以存放的保證金為擔保,透過買賣日圓和美元等貨幣來獲取利益的交易,所以通常沒有交易手續費。
外匯保證金交易是即期外匯交易,在於賺取匯率價差。是一種線上外匯投資方式。投資者有機會用少額的資金,去交易一筆合約價值相對來說,大很多的外匯合約。