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外匯保證金教學》外匯保證金交易方式、交易風險看完就懂

什麼是外匯保證金交易呢?外匯保證金交易是一種投資方法嗎?出國的時候,我們會拿台幣兌換成當地國家的貨幣,這個兌換的過程就稱作為「外匯」,而多少台幣能兌換 1 美元來稱作為「匯率」;也就是說在匯率低的時候可以換到比較多美金,因此,有人會利用匯率差來進行外匯投資,既然是投資,那也會有人利用外匯保證金詐騙!今天貸鼠先生為大家介紹其中一種外匯投資:外匯保證金交易!並且告訴你他的基本概念、優缺點是什麼,讓你操作時可以輕鬆上手。另外,也可以參考其他存錢方法,例如:外幣定存,讓自己對資金的運用更加妥當!

外匯保證金交易是什麼?

外匯保證金是投資者用自有資金作為擔保利用槓桿交易倍數放大,也就是用小本金操作大資金的外匯交易。

貸鼠先生幫大家舉例,例如台幣兌日幣為 1:3 時,貸鼠拿 1 萬元台幣換 3 萬元日幣,等台幣兌日幣為 1:2.8 時,再把 3 萬元日幣換回台幣,一來一往就賺了 600 元台幣的差價,但如果想賺更多差價,勢必得投入更多的本金,因此就出現結合外匯交易、保證金交易的投資方法了。

可以與券商簽訂外匯保證金合約進行交易,一般外匯保證金的合約以 10 萬美元或歐元為「一手」,因此若以槓桿比 1:500 來算的話,只要準備 200 元美金就可以操作 10 萬元美金的合約。

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外匯保證金交易要選哪個幣別?

那麼多國貨幣我應該要選哪一個呢?在市場上每一種貨幣都有自己的特徵。例如:流動性高不高。如果還沒有掌握好貨幣的特徵就開始選擇貨幣交易的話,很可能會產生巨大虧損,因此可以從比較熟悉且流通度高的貨幣開始。

主要貨幣

主要貨幣指的是交易量大的貨幣,在外匯交易中的價格是根據買賣方需求量而決定的,通常交易量越大,代表參與交易的人愈多,越容易找到買方和賣方成功交易,所以價格波動也比較穩定。因此,對於初次接觸的朋友而言,選擇主要貨幣的風險較小,所以適合操作。

常見主要貨幣:美元(USD)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、澳元(AUD)、日圓(JPY)

外匯保證金交易有手續費和利息嗎?

外匯保證金 點差

操作外匯保證金時,依照劵商的不同會收取約 10~950 點「點差」,也就是手續費,點差是交易當時的買價與賣價之間的價差,這個價差就稱為「點差」。

外匯保證金 隔夜利息

而外匯保證金交易中,若非當日交易、當日賣出,將外匯商品放至隔天,便需支付「隔夜利息」給交易商。每個平台每天開始時間不一定,大約為每天的 5~6 點之間,年利息約 1.5~6.5% 左右,如槓桿比高的話,則支付的利息就會越高。

外匯保證金交易報價方式?

以主要貨幣而言,如美金、加拿大幣、歐元、澳幣、日幣等,貨幣兌報價方式有 3 種。

1.直接報價:指一單位的外幣能兌換多少美元,例如:GBP/USD

2.間接報價:指一單位美元能兌換多少外幣,例如:USD/GBP

3.交叉報價:沒有美元的外幣兌換,如:GBP/EUR,其中「間接報價」與「交叉報價」要先兌換成美元,再進行兌換

外匯保證金損益如何計算?

外匯保證金要怎麼計算損益呢?公式為 「手數 * 步數」。如購買 1 手的歐元兌美元,漲了 150 步,收益為 1 (手數) * 150 (步數)=150 美金,反之,跌了 150 步,則損失150 美金。另外還有特別注意,預付款的比例公式為:可用本金/總本金,不得低於 50%,如不補繳就會可能會爆倉,劵商會強制平倉掉,因為代表你可能已沒有資金會再投入。

手數 / 步數是什麼?

手:外匯保證金單位為「手」,最低可以下 0.01~1 手,還是要依各劵商規定為主。

步:匯率的通常為六位數,在絕大多數的外匯交易中,小數點的第 4 位就是 1 點,但除了美元兌日圓是,小數點的第 2 位稱為 1 點。舉例來說,當歐元兌美元價格從 1.18020 波動至 1.18031,相差 0.00011,也就是差了 1.1 點。而 10 點又稱為 1 步。

外匯保證金交易風險?

外匯保證金優點:

1.本金低,高槓桿:如前所說,利用槓桿,可以用低本金獲利放大。

2.交易時間不受限:24小時,都可以操作,如半夜為國外的白天,是可以交易的。

3.交易量大:全世界外匯交易量大,不會因為大企業或大戶來操控外匯市場。

外匯保證金風險:

1.高槓桿:水能載舟亦能覆舟,雖然能獲利放大,但也能讓虧損放大

2.劵商平台:國內外的劵商非常多,有些來路不明,選有公信力的劵商比較保險

3.預付款比例:不能低於50%,否則會強制平倉。

外匯保證金交易詐騙?

網路上會有人說 MT4 和 MT5 是詐騙平台,是真的嗎?其實,MT4 和 MT5 只是一個交易軟體,但外匯劵商會藉由這個平台進行詐騙,通常常見的詐騙手段有 3 個:

加入報單群組

當入金後,劵商會拉進理財群組,裡面會有老師,提供點位或進場的方向等等,不斷的引導你加入更多資金,當想到出金時,就假借各式各樣的理由,不讓你出金,或如果不小心爆倉會威脅要補繳保證金,不然法院見!其實正常的劵商是可以自由的出入金的,如果預付款比例低於 50%,就會強制平倉,也就是爆倉,不會有補繳保證金的問題,更不會有訴訟的問題。

跟你拉進距離當朋友後進行詐騙

先以社群軟體假借各種名義,聊天拉進距離取得信任後,提供外匯交易資訊,強調低風險,高獲利,給你看好績效的資料,吸引投資,但當要出金時,就會有各式各樣狀況或理由,無法出金。

假投資平台

透過黑心平台,做的跟真的很像,利用滑價或資訊不對稱,所謂滑價是指,欲交易的價格與實際成交價有落差;或者私人戶頭公司名稱一直換的戶頭做為匯款帳戶。

在了解外匯保證金運作方式及可能的詐騙手法後,劵商的選擇要謹慎,國外和國內的劵商都有,建議如果找國外的劵商,要查一下背景資料,選擇大公司及經營時間久的,比較有保障,而國內的劵商如:群益、元大等,也都是合法的劵商,而初期操作的槓桿比,也不要太高,等操作較穩定了,再慢慢增高,也是較為保險的做法。

更多相關外匯保證金詐騙可參考:外匯詐騙常見手法報你知!教你如何辨別外匯平台詐騙

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Roo 考股團

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