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袋鼠金融導讀｜高股息 ETF 規模從 2022 年 5,000 億元到 2024 年初超過 1.5 兆元，顯示高股息 ETF 市場的熱度，其中有一種「高息低波 ETF」，在 2024 年 8 月一波大跌時展現抗跌特性，受到市場與投資人之青睞，然而，不熟悉高息低波 ETF 的小白，還是要從歷史數據上挑選報酬率較佳的，至於目前市面上有哪些高息低波 ETF 、哪些高息低波 ETF 績效表現不錯呢？趕快跟著袋鼠金融的腳不了解吧！想了解更多投資相關內容的話，可以參考其他文章：定期定額 ETF、存股推薦。
目錄
什麼是高息低波 ETF？
高息低波動ETF是一種結合高股息收益與低價格波動特性的交易所交易基金（ETF）。這類ETF主要投資於具有穩定高股息且價格波動較小的公司股票，旨在為投資者提供穩定的現金流，同時降低投資組合的波動性。目前市面上的產品有元大台灣高息低波動 ETF（00713）、FH 富時高息低波（00731）、國泰低波動股利精選 30（00701），我們就以後面三檔高息低波 ETF 作為說明，分析歷史績效給你看。
元大台灣高息低波動ETF（00713）
於 2017 年成立，管理費為 0.45%，該 ETF 追蹤「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」，主要投資於台灣市場中具備高股息且低波動性的股票，提供穩定的配息來源，根據元大投信的介紹，00713 從市值前 250 大、流動性佳的上市公司中，挑選出 50 檔股票所組合而成，這 50 黨股票須符合基本面及財報體質佳、現金股利配息率較高、股價波動相對較低的特性，00713 採取季配息。
截至 2025/3/17，近一年報酬表現為10.30％，即將在 4 月配息，若對該產品有興趣，3 月 20 日將會是最後買進日。
資料來源：Money DJ
FH 富時高息低波（00731）
此基金追蹤「富時台灣高股息低波動指數」，選取台灣市場中高股息且低波動的 40 檔成分證券，以計算流通調整市值加權價格指數，旨在提供穩定的收益來源，發行公司為復華投信，截至 2025/2/28 ，ETF 的規模已經來到 4,394.74 百萬台幣，同樣採取季度配息，管理費為 0.35%；截至 2025/2/28，00731 近一年累積報酬率來到 14.09%。
資料來源：復華投信官網
國泰低波動股利精選 30（00701）
2017 年成立的 00701 採半年配息一次，截至 2025/2/28 ETF 規模已達到 5,587.51 百萬台幣，管理費為 0.3%。追蹤臺灣指數公司低波動股利精選 30 指數，根據國泰投信說明，00701 篩選出短、中、長期加權平均波動率低，同時兼顧市值、股利的股票組合，再依照波動度排順序後，選出前 30 檔股票作為成分股，每年 9 月會進行一次成分股檢視、調整。截至 2025/2/28，00701 近一年累積報酬率來到 19.49%。
資料來源：國泰投信官網
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高息低波 ETF 績效試算！
接下來我們用 Money ETF 基金定期定額試算網，設定投資人每個月 1 號會投入新台幣 1 萬元，且會將股利在做投資，而這中間我們將不考慮手續費用。在此前提之下，三檔高息低波 ETF 從成立至今的投資獲利、近一年的投資獲利有什麼差呢？
情境一：投資人「從 ETF 成立至今」開始定期定額投資，獲得的結果如下：
| 從 ETF 成立至今定期定額投資 | |||
|---|---|---|---|
| 投資標的 | 00731 | 00713 | 00701 |
| 投資時間 | 2018/05/02 – 2025/03/17 | 2017/10/02 – 2025/03/17 | 2017/09/01 – 2025/03/17 |
| 累積投資金額（台幣） | 830,000 | 900,000 | 910,000 |
| 股利金額（台幣） | 320,906 | 388,398 | 267,342 |
| 總持有股數 | 19,935.1447 股 | 32,580.1880 股 | 49,810.4580 股 |
| 資產終值（台幣） | 1,342,632 | 1,778,878 | 1,401,666 |
| 損益金額（台幣） | 512,632 | 878,878 | 491,666 |
| 總報酬率 | 61.76% | 97.65% | 54.03% |
| 年化報酬率 | 7.24% | 9.56% | 5.89% |
情境二： 2024 年 01 月 31 日~ 2024 年 12 月 31 日定期定額投資，獲得的結果如下：
| 相同期間定期定額投資 獲得結果 | |||
|---|---|---|---|
| 投資標的 | 00731 | 00713 | 00701 |
| 投資時間 | 2024/01/02 – 2024/12/31 | ||
| 累積投資金額（台幣） | 120,000 | ||
| 股利金額（台幣） | 10,347 | 7,905 | 1,194 |
| 總持有股數 | 1,794.2639 股 | 2,315.6009 股 | 4,382.1318 股 |
| 資產終值（台幣） | 121,382 | 123,074 | 126,644 |
| 損益金額（台幣） | 1,382 | 3,074 | 6,644 |
| 總報酬率 | 1.15% | 2.56% | 5.54% |
| 年化報酬率 | 1.15% | 2.56% | 5.54% |
投資高息低波 ETF 前的正確心態
投資追求一日致富並非健康的投資目標，應注重穩定、紀律、持之以恆，以創造長期現金流為主，比起評比績效，掌握三大投資心法與重點更為重要。
增加投資本金
複利效果會讓資金呈現曲線式的高速增長，如愛因斯坦所言: 「複利是世界第八大奇跡，威力遠大於原子彈。」因此努力賺錢，累積本金，才是投資致富的唯一捷徑。
用一筆不會動到的錢
巴菲特多次在股東會上說：「若沒有打算投資一間公司 10 年以上，那 1 分鐘都不要持有。」顯示長期投資的重要性，而高股息 ETF 更是時間的好朋友，要有長時間才能熬出報酬，如果投入這檔 ETF 的資金，無法確定能維持 10 年，少則 5 年，那可以先不強迫自己進場，回到第一個重點，努力賺錢。
投資有賺有賠，保持心態穩定、持續投資
投資路上，會遇上非常多的風風雨雨，甚至金融海嘯。特別在空頭市場時，人性容易出現動搖或放棄，此時能回想一開始投入資金的初衷，以免做出錯誤決策。
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高息低波 ETF 結語
總結來說，投資並不難，或許市場上經常聽到艱澀的專有名詞，或一大堆看似厲害的操作策略，但花拳繡腿的投資技巧，不一定比傻傻定期定額存股來的好。投資人應謹慎選擇適合自己的投資組合以便最大化報酬率。
