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袋鼠金融導讀｜隨著美國聯準會降息的聲浪越來越大，越來越多的投資人開始想要投入美國股市，希望能參與美國股市的成長。如果你也正想要投資美國的大型藍籌股，或許 DIA ETF 是一檔適合你的投資標的。本篇文章將詳細介紹 DIA ETF 的選股邏輯、成分股、優缺點、風險，最後幫大家分析 DIA ETF 的投資策略，幫助你挑選適合自己的標的。如果你還想了解其他美股 ETF 相關的資訊，可以參考我們的 SPY ETF 是什麼、美股 QQQ ETF 值得投資嗎、VOO ETF 是什麼。
目錄
DIA ETF 是什麼？
DIA ETF，全名為 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust，成立於 1998 年 1 月 14 日。DIA ETF 追蹤「道瓊工業平均指數（Dow Jones Industrial Average）」。道瓊工業平均指數反映了美國經濟的變化，該指數包括 30 家美國大型企業的指數，投資 DIA 等於將錢分散投資在這些美國大型大型藍籌企業中。
| SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust（DIA）基本資料整理 | |
|---|---|
| 上市時間 | 1998／1／14 |
| 配息方式 | 月配息 |
| 追蹤指數 | 道瓊工業平均指數 （Dow Jones Industrial Average） |
| 內扣費用（年） | 0.16%（含 0.10% 非管理費用） |
| 成分標檔數 | 30 檔 |
| 投資標的 | 美國 大型藍籌企業 |
資料來源：SPDR® Dow Jones® Industrial Average℠ ETF Trust（DIA）
DIA 選股策略
DIA ETF 的選股策略非常簡單，採被動追蹤道瓊工業平均指數的方式。道瓊工業平均指數跟其他美國大型指數不一樣的地方在於，道瓊工業平均指數並非採市值加權的方式，而是採取股價加權，根據每間公司股價加總的平均值來計算。
DIA ETF 的成分股與道瓊指數保持一致，追蹤大約 30 檔股票，成分股多為大型股，且持股比例有很高的比例為成長型的產業，公司的成長潛力大，但是風險波動也比較大。
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DIA 成分股
以下是 DIA ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大持股佔總資產的 57.02%。
| 2024 DIA ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.08.01） | |||
|---|---|---|---|
| 股票代號 | 股票名稱 | 成分股佔比（%） | |
| UNH | 聯合健康 UnitedHealth Group Inc |
8.53% | |
| GS | 高盛 The Goldman Sachs Group Inc |
7.58% | |
| MSFT | 微軟 Microsoft Corp |
7.49% | |
| HD | 家得寶 The Home Depot Inc |
5.77% | |
| CAT | 開拓重工 Caterpillar Inc |
5.58% | |
| AMGN | 安進 Amgen Inc |
5.23% | |
| V | Visa Inc Class A | 4.40% | |
| CRM | Salesforce Inc | 4.31% | |
| MCD | 麥當勞 McDonald’s Corp |
4.27% | |
| AXP | 美國運通 American Express Co |
3.88% | |
資料來源：SPDR® Dow Jones® Industrial Average℠ ETF Trust（DIA）
DIA 成分股產業組成
| DIA ETF 成分股產業組成（資料截至：2024.08.01） | |
|---|---|
| 產業板塊 | 行業比重（%） |
| 金融服務 | 22.70% |
| 科技 | 19.58% |
| 醫療保健 | 18.33% |
| 消費週期性股票 | 14.57% |
| 工業 | 13.95% |
| 防守性消費 | 4.98% |
資料來源：SPDR® Dow Jones® Industrial Average℠ ETF Trust（DIA）
DIA 配息
以下為 DIA ETF 歷年配息詳細資訊：
| DIA 歷年配息情形（資料截至：2024.08.01） | |||
|---|---|---|---|
| 年分 | 配息總額（美元） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/07 | $ 0.19438 | 2024/07/19 | 2024/08/12 |
| 2024/06 | $ 0.87356 | 2024/06/21 | 2024/07/15 |
| 2024/05 | $ 0.59414 | 2024/05/17 | 2024/06/17 |
| 2024/04 | $ 0.19769 | 2024/04/19 | 2024/05/13 |
| 2024/03 | $ 0.93314 | 2024/03/15 | 2024/04/15 |
| 2024/02 | $ 0.61185 | 2024/02/16 | 2024/03/11 |
| 2024/01 | $ 0.21275 | 2024/01/19 | 2024/02/12 |
資料來源：SPDR® Dow Jones® Industrial Average℠ ETF Trust（DIA）
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DIA 近期績效分析
在過去一個月內，DIA ETF 實現了 1.21% 的正回報，顯示出短期內市場對道瓊工業指數的信心有所增強，推動了指數的上漲。然而，過去三個月的表現稍有波動，報酬率為 -1.31%，反映出市場在第二季度經歷了一些波動和不確定性。但 DIA 在過去一年的表現十分強勁，報酬率達到 15.82%，表明市場在過去一年中整體走強，並且投資者對藍籌股的需求增加。
進一步觀察 DIA 中長期的表現，DIA ETF 三年的累計報酬率為 6.26%，這是一個穩定且正面的回報，顯示出即使經歷了市場波動，長期投資者仍然能夠獲得不錯的收益。五年期的報酬率為 10.16%，十年期的報酬率則為 11.14%，這些數據均表明，長期持有 DIA ETF 能夠獲得穩定且持續的回報，反映出道瓊工業指數成分股的強勁基本面。
| DIA 累計報酬率（資料截至：2024.7.31） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 1 個月 | 1.21% |
| 3 個月 | -1.31% |
| 1 年 | 15.82% |
| 3 年 | 6.26% |
| 5 年 | 10.16% |
| 10 年 | 11.14% |
| 今年以來 | 4.70% |
資料來源：SPDR® Dow Jones® Industrial Average℠ ETF Trust（DIA）
DIA 優缺點
DIA 優點
- 投資大型股：DIA 持有 30 家美國大型企業的股票，這些企業在各行業中均有一定的代表性。
- 市場流動性高：DIA ETF 的市場流動性非常高，投資者可以方便地進行買賣操作。
- 價格走勢與 S&P 500 高度相似：DIA ETF 的持股雖然只有 30 檔且採股價加權，但股價走勢卻不輸 S&P 500。
- 內扣費用低：DIA ETF 的管理費用較低，投資者可以以較低的成本進行投資。
DIA 缺點
- 成分股集中度高：雖然 DIA ETF 包含了 30 家大型企業，但相比於一些更廣泛的市場指數，其成分股的集中度較高，可能會受到某些行業或公司的影響較大。
- 採股價加權而非市值加權的方法：股價加權不是根據企業市值來決定持股比重，也會受到增減資、除權息、股票分割與反向分割等因素影響。加上股價加權的方式受到股價的影響大，波動較為明顯。
- 並非完全被動選擇成分股：道瓊指數並非完全被動選擇成分股，而是有一個委員會決定，也會受股價數字、企業知名度等因素影響。
DIA 怎麼買？
觀察 DIA 過去的股價走勢可以發現，DIA ETF 2000 年網路泡沫以及 2008 年金融危機時分別經歷了 31% 以及 47% 的回檔。而且觀察 DIA 在短期內的股價走勢可以發現，受到股價加權選股方式的影響，加上 DIA 的成分股過度集中在醫療保健以及金融產業，DIA 在短期的股價波動較大。建議想要投資 DIA ETF 的投資人需要有一定的風險承受能力。建議想要投資美國大盤市場但是不想要經歷這麼大的波動，可以討綠其他追蹤標普 500 指數的美股大盤 ETF（像 SPY ETF 或 VOO ETF）。
如果在了解 DIA ETF 的成分股以及優缺點想要投資 DIA ETF 的投資人，袋鼠金融建議投資人可以採長期、定期定額投資的方法，避免受到短期波動的影響，有可以賺取長期的股價成長。
DIA 總結
DIA ETF 作為一檔追蹤道瓊工業平均指數的基金，具有較高的市場認可度和投資價值。通過投資 DIA ETF，投資者可以享受到與道瓊指數相似的回報，並有效分散投資風險。然而，投資者在進行投資時，仍需根據自身的投資目標和風險承受能力，制定合適的投資策略，以實現最佳的投資效果。
常見問題
DIA ETF，全名為 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust，是一種由 State Street Global Advisors 發行的交易所交易基金（ETF），其主要目的是緊密追蹤道瓊工業平均指數。該指數由 30 家美國大型藍籌企業組成，代表了美國經濟的重要部門。
DIA ETF 投資於 30 家美國大型企業的股票，這些企業在各行業中均有一定的代表性，如科技、工業、消費品等領域的龍頭企業。這些大型企業通常具有穩定的盈利能力和強大的市場影響力，提供投資人穩健的投資選擇。
1. 投資大型股：DIA 持有 30 家美國大型企業的股票，這些企業在各行業中均有一定的代表性。
2. 市場流動性高：DIA ETF 的市場流動性非常高，投資者可以方便地進行買賣操作。
價格走勢與 S&P 500 高度相似：DIA ETF 的持股雖然只有 30 檔且採股價加權，但股價走勢卻不輸 S&P 500。
3. 內扣費用低：DIA ETF 的管理費用較低，投資者可以以較低的成本進行投資。
