VT ETF 是什麼？優缺點、成分股分析，教你用一檔 ETF 直接投資全球股市！

袋鼠金融導讀｜你是否也想投資台灣以外的股票市場但是不知道該怎麼開始呢？別擔心，袋鼠金融介紹一檔可以直接投資全球股市的標的－VT ETF。VT ETF 是一檔投資全世界的 ETF，投資的國家包括美國、日本、英國、加拿大，甚至是一些新興國家，像印度。本文將詳細介紹 VT ETF 的成分股、優缺點，幫助投資人擬定最佳的投資策略。如果你還想了解更多美股投資主題相關內容，可以參考我們的美股股息貴族、美股指數型 ETF、黃金 ETF 投資績效分析。

VT ETF 是什麼？

VT ETF，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是由美國先鋒集團（Vanguard）於 2008 年 6 月 24 推出的 ETF。這支 ETF 追蹤的是「富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）」，投資全球大型成長股票，且內扣費用為 0.07%，成分股檔數高達 9000 多檔。

Vanguard Total World Stock ETF（VT）基本資料整理
上市時間	2008／6／24
配息方式	季配息
追蹤指數	FTSE Global All Cap Index（富時全球股市指數）
內扣費用（年）	0.07％
成分標檔數	9000 多檔
投資標的	全球高成長的公司

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)

VT 選股策略

VT 主要追蹤富時全球股市指數，投資標的所在的地區不限於美國，VT ETF 也投資非美國的已開發市場以及新興市場股票，像日本、英國、加拿大、台灣等全球股市，成分股標的高達 9000 多檔。雖然說 VT ETF 投資全球的不同經濟體系，但是美國市場的投資比例還是占大宗。

VT 成分股

以下是 VT ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大成分股的占比約為 18.18%。

2024 VT ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.7.18）
股票名稱	股票代號	成分股佔比（%）
微軟（美股）	MSFT	3.75%
蘋果（美股）	AAPL	3.41%
輝達（美股）	NVDA	3.17%
亞馬遜（美股）	AMZN	1.93%
Alphabet Inc Class A（美股）	GOOGL	1.27%
META（美股）	META	1.25%
Alphabet Inc Class C（美股）	GOOG	1.04%
禮來（美股）	LLY	0.84%
波克夏-B（美股）	BRK-B	0.77%
台積電（台股）	2330.TW	0.75%

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)

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VT 成分股產業分布

VT ETF 成分股產業分布（資料截至：2024.7.18）
產業板塊	行業比重（%）
科技	23.73%
金融服務	15.67%
工業	11.35%
醫療保健	10.76%
消費週期性股票	10.55%
通訊服務	7.41%

資料來源：Yahoo! Finance Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)

VT 成分股市場分布

VT ETF 成分股市場分布（資料截至：2024.7.18）
國家	比例（%）
美國	62.90%
日本	5.80%
英國	3.60%
中國	2.70%
加拿大	2.60%
印度	2.40%
法國	2.3%

資料來源：Vanguard Total World Stock ETF

VT 配息

VT ETF 採季配息的配息方式，以下為 VT ETF 歷年配息詳細資訊：

VT 歷年配息情形（資料截至：2024.7.18）
年分	配息總額（美元）	除息日	現金股利發放日
2024/06	$ 0.5779	2024/06/21	2024/06/25
2024/03	$ 0.4212	2024/03/15	2024/03/20
2023/12	$ 0.8008	2023/12/18	2023/12/21
2023/09	$ 0.4055	2023/09/18	2023/09/21
2023/06	$ 0.6504	2023/06/20	2023/06/23
2023/03	$ 0.2852	2023/03/20	2023/03/23

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)

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VT 近期績效分析

VT 因為受到全球經濟以及地緣政治事件等等影響，相較於只追蹤美股大盤的 ETF，VT 的短期累計報酬率在過去一個月和三個月內只有 1.62% 和 2.38%。但綜觀中、長期的投報率，2023 、2024 年經濟復甦，企業盈利回升，VT 在過去一年和三年的投報率來到 18.52% 以及 5.04%。雖然短期內的波動反映市場對經濟數據和政策變動對 VT 績效造成的影響，但觀察 VT 的長期投資價值仍然值得投資人進一步觀察，再決定是否投資這檔追蹤全球企業的 ETF。

VT 累計報酬率（資料截至：2024.7.18）
時間	報酬率（%）
1 個月	1.62%
3 個月	2.38%
1 年	18.52%
3 年	5.04%
5 年	10.68%
10 年	8.49%

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)

VT 優缺點

優點

• 一檔標的就可以參與全球股市：VT 的投資區域涵蓋全球大部分的經濟體系，加上 VT 採指數型投資，長期的經濟發展應該會呈現上漲的趨勢。
• 總費用率較低：VT 的總費用率只需要 0.07%，比起大多數台灣發行的 ETF 都來的低。如果費用率低，投一人就有越多的資金可以投入，整體績效越接近追蹤的指數，適合長期投資。
• 不需要會看財報、不須自己選股：ETF 最大的優勢在於，投資人不需要自己選股，再加上 VT 共計投資 9000 多檔股票，有利於分散風險，適合不想要花很多時間研究公司基本面的投資人。

缺點

• 過度依賴美國市場：雖然 VT 是一檔主打投資全球性企業的 ETF，但美國市場佔比過高，容易受美國市場波動影響。
• 持有的標的過度分散：投資多檔成分股雖然能有效分散風險，但相對的，單一公司的成長很難影響整個投資組合。像這波 AI 熱潮，美股龍頭科技股大漲，但 VT 的績效很明顯地無法跟上一些只追蹤美國市場的 ETF。
• 市場波動風險：VT 投資全球的市場，包含已開發跟新興的經濟體系。也就是說，VT 容易受到貨幣匯率、政治事件等因素影響。

VT 怎麼買？

相信看到這邊，你已經對 VT 有了初步的認識，那究竟什麼樣的投資人適合投資 VT 呢？你可能會想，買入 VT 能一次投資全球股市，再加上管理費用只有 0.07%，算是內扣費用相當低的投資標的。但投資風險那麼分散真的好嗎？

投資人應該先評估自己的風險承受能力，如果沒有太多的時間或者不想花太多時間研究股市，又無法承受太大風險的投資人，VT ETF 或許是一檔非常適合你的標的。但是如果想要對股市有更進一步的研究跟認識，想要了解公司的基本面、經濟護城河等等潛在價值，那麼 VT 這檔看似分散風險、安全的 ETF或許不是你最好的選擇。建議你可以參考我們的價值投資的文章，文章中詳細介紹了價值投資的基本概念，希望能幫助你了解如何投資一家好公司。

VT 總結

VT ETF 作為一種全球性的投資標的，提供投資人參與全球經濟成長的機會。VT 較低的費用率和分散的投資策略，是只想承受較低風險投資人很好的投資標的選項。投資人可以考慮個人的投資目標和風險承受能力，再決定是否買入 VT ETF。

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