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袋鼠金融導讀｜你是否也想投資台灣以外的股票市場但是不知道該怎麼開始呢？別擔心，袋鼠金融介紹一檔可以直接投資全球股市的標的－VT ETF。VT ETF 是一檔投資全世界的 ETF，投資的國家包括美國、日本、英國、加拿大，甚至是一些新興國家，像印度。本文將詳細介紹 VT ETF 的成分股、優缺點，幫助投資人擬定最佳的投資策略。如果你還想了解更多美股投資主題相關內容，可以參考我們的美股股息貴族、美股指數型 ETF、黃金 ETF 投資績效分析。
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目錄
VT ETF 是什麼？
VT ETF，全名為 Vanguard Total World Stock ETF，是由美國先鋒集團（Vanguard）於 2008 年 6 月 24 推出的 ETF。這支 ETF 追蹤的是「富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）」，投資全球大型成長股票，且內扣費用為 0.07%，成分股檔數高達 9000 多檔。
| Vanguard Total World Stock ETF（VT）基本資料整理 | |
|---|---|
| 上市時間 | 2008／6／24 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | FTSE Global All Cap Index（富時全球股市指數） |
| 內扣費用（年） | 0.07％ |
| 成分標檔數 | 9000 多檔 |
| 投資標的 | 全球高成長的公司 |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)
VT 選股策略
VT 主要追蹤富時全球股市指數，投資標的所在的地區不限於美國，VT ETF 也投資非美國的已開發市場以及新興市場股票，像日本、英國、加拿大、台灣等全球股市，成分股標的高達 9000 多檔。雖然說 VT ETF 投資全球的不同經濟體系，但是美國市場的投資比例還是占大宗。
VT 成分股
以下是 VT ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比，前十大成分股的占比約為 18.18%。
| 2024 VT ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.7.18） | ||
|---|---|---|
| 股票名稱 | 股票代號 | 成分股佔比（%） |
| 微軟（美股） | MSFT | 3.75% |
| 蘋果（美股） | AAPL | 3.41% |
| 輝達（美股） | NVDA | 3.17% |
| 亞馬遜（美股） | AMZN | 1.93% |
| Alphabet Inc Class A（美股） | GOOGL | 1.27% |
| META（美股） | META | 1.25% |
| Alphabet Inc Class C（美股） | GOOG | 1.04% |
| 禮來（美股） | LLY | 0.84% |
| 波克夏-B（美股） | BRK-B | 0.77% |
| 台積電（台股） | 2330.TW | 0.75% |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)
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VT 成分股產業分布
| VT ETF 成分股產業分布（資料截至：2024.7.18） | |
|---|---|
| 產業板塊 | 行業比重（%） |
| 科技 | 23.73% |
| 金融服務 | 15.67% |
| 工業 | 11.35% |
| 醫療保健 | 10.76% |
| 消費週期性股票 | 10.55% |
| 通訊服務 | 7.41% |
資料來源：Yahoo! Finance Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (VT)
VT 成分股市場分布
| VT ETF 成分股市場分布（資料截至：2024.7.18） | |
|---|---|
| 國家 | 比例（%） |
| 美國 | 62.90% |
| 日本 | 5.80% |
| 英國 | 3.60% |
| 中國 | 2.70% |
| 加拿大 | 2.60% |
| 印度 | 2.40% |
| 法國 | 2.3% |
資料來源：Vanguard Total World Stock ETF
VT 配息
VT ETF 採季配息的配息方式，以下為 VT ETF 歷年配息詳細資訊：
| VT 歷年配息情形（資料截至：2024.7.18） | |||
|---|---|---|---|
| 年分 | 配息總額（美元） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/06 | $ 0.5779 | 2024/06/21 | 2024/06/25 |
| 2024/03 | $ 0.4212 | 2024/03/15 | 2024/03/20 |
| 2023/12 | $ 0.8008 | 2023/12/18 | 2023/12/21 |
| 2023/09 | $ 0.4055 | 2023/09/18 | 2023/09/21 |
| 2023/06 | $ 0.6504 | 2023/06/20 | 2023/06/23 |
| 2023/03 | $ 0.2852 | 2023/03/20 | 2023/03/23 |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)
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VT 近期績效分析
VT 因為受到全球經濟以及地緣政治事件等等影響，相較於只追蹤美股大盤的 ETF，VT 的短期累計報酬率在過去一個月和三個月內只有 1.62% 和 2.38%。但綜觀中、長期的投報率，2023 、2024 年經濟復甦，企業盈利回升，VT 在過去一年和三年的投報率來到 18.52% 以及 5.04%。雖然短期內的波動反映市場對經濟數據和政策變動對 VT 績效造成的影響，但觀察 VT 的長期投資價值仍然值得投資人進一步觀察，再決定是否投資這檔追蹤全球企業的 ETF。
| VT 累計報酬率（資料截至：2024.7.18） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 1 個月 | 1.62% |
| 3 個月 | 2.38% |
| 1 年 | 18.52% |
| 3 年 | 5.04% |
| 5 年 | 10.68% |
| 10 年 | 8.49% |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total World Stock ETF (VT)
VT 優缺點
優點
- 一檔標的就可以參與全球股市：VT 的投資區域涵蓋全球大部分的經濟體系，加上 VT 採指數型投資，長期的經濟發展應該會呈現上漲的趨勢。
- 總費用率較低：VT 的總費用率只需要 0.07%，比起大多數台灣發行的 ETF 都來的低。如果費用率低，投一人就有越多的資金可以投入，整體績效越接近追蹤的指數，適合長期投資。
- 不需要會看財報、不須自己選股：ETF 最大的優勢在於，投資人不需要自己選股，再加上 VT 共計投資 9000 多檔股票，有利於分散風險，適合不想要花很多時間研究公司基本面的投資人。
缺點
- 過度依賴美國市場：雖然 VT 是一檔主打投資全球性企業的 ETF，但美國市場佔比過高，容易受美國市場波動影響。
- 持有的標的過度分散：投資多檔成分股雖然能有效分散風險，但相對的，單一公司的成長很難影響整個投資組合。像這波 AI 熱潮，美股龍頭科技股大漲，但 VT 的績效很明顯地無法跟上一些只追蹤美國市場的 ETF。
- 市場波動風險：VT 投資全球的市場，包含已開發跟新興的經濟體系。也就是說，VT 容易受到貨幣匯率、政治事件等因素影響。
VT 怎麼買？
相信看到這邊，你已經對 VT 有了初步的認識，那究竟什麼樣的投資人適合投資 VT 呢？你可能會想，買入 VT 能一次投資全球股市，再加上管理費用只有 0.07%，算是內扣費用相當低的投資標的。但投資風險那麼分散真的好嗎？
投資人應該先評估自己的風險承受能力，如果沒有太多的時間或者不想花太多時間研究股市，又無法承受太大風險的投資人，VT ETF 或許是一檔非常適合你的標的。但是如果想要對股市有更進一步的研究跟認識，想要了解公司的基本面、經濟護城河等等潛在價值，那麼 VT 這檔看似分散風險、安全的 ETF或許不是你最好的選擇。建議你可以參考我們的價值投資的文章，文章中詳細介紹了價值投資的基本概念，希望能幫助你了解如何投資一家好公司。
VT 總結
VT ETF 作為一種全球性的投資標的，提供投資人參與全球經濟成長的機會。VT 較低的費用率和分散的投資策略，是只想承受較低風險投資人很好的投資標的選項。投資人可以考慮個人的投資目標和風險承受能力，再決定是否買入 VT ETF。
常見問題
VT ETF（Vanguard Total World Stock ETF）是一檔涵蓋全球股市的交易所交易基金，由先鋒集團（Vanguard）於 2008 年推出。它追蹤的是富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index），該指數包括全球已開發市場和新興市場的股票。
VT ETF 適合想採取全球多元化投資，並且能用一檔產品就買入全球股市的投資人。由於 VT ETF 的低費用率和穩定的長期回報，對於偏好長期投資的投資人來說，VT 也是很好的投資選擇。
