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袋鼠金融導讀｜對於想開始投資美股的投資新手來說，如何挑選美股標的是許多投資人剛投入股市會遇到的問題。如果不知道如何挑選標的，卻又想要參與美國經濟的成長，或許投資 VTI ETF 是很好的選擇。本文將詳細介紹 VTI ETF 的選股策略，並分析這檔 ETF 的成分股、配息、近期績效等等，並在最後總結 VTI 的投資策略建議，幫你找出適合你的投資標的。如果你還想了解更多美股投資主題相關內容，可以參考我們的美股股息貴族、美股指數型 ETF、黃金 ETF 投資績效分析。
目錄
VTI ETF 是什麼？
VTI ETF，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是由美國 Vanguard 公司公司於 2001 年 5 月 31 日發行的 ETF。這支 ETF 追蹤的是「CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）」，涵蓋了美國股票市場全部板塊，包括全美大、中、小型股票，買下一檔就可以直接投資全美國市場。
| Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）基本資料整理 | |
|---|---|
| 上市時間 | 2001／5／31 |
| 配息方式 | 季配息（每年 3、6、9、12 月） |
| 追蹤指數 | CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index） |
| 內扣費用（年） | 0.03% |
| 成分標檔數 | 3747 檔 |
| 投資標的 | 全美上市公司 |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
VTI 選股策略
VTI ETF 追蹤「CRSP 美國整體市場指數」，而該指數的篩選邏輯如下：
- 初步篩選：CRSP 首先對所有在美國主要證券交易所（如紐約證券交易所、納斯達克等）上市的股票進行初步篩選。這些股票需要滿足基本的上市要求，包括市值和流動性等標準。
- 市值篩選：指數會根據股票的市值進行篩選。CRSP 將所有符合初步篩選的股票按市值排序，確保指數涵蓋了市值最大的股票，以代表市場的總市值。
- 流動性篩選：CRSP 會根據股票的交易量和交易頻率進行進一步篩選，以確保指數中的股票具有足夠的流動性。
- 股本篩選：CRSP 對每支股票的權重進行調整，確保指數能夠準確反映每家公司的實際市場影響力。這些調整包括考慮自由流通股，即排除公司高管、董事會成員和其他限制性持股的股份，以反映市場上實際可交易的股票數量。
- 分類和分層：在確定成分股後，CRSP 根據公司規模（大型、中型、小型）和行業分類對股票進行分層處理。確保指數能涵蓋不同規模和行業的公司。
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VTI 成分股
以下是 VTI ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比：
| 2024 VTI ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.09.06） | ||
|---|---|---|
| 股票名稱 | 股票代號 | 成分股佔比（%） |
| 蘋果 | AAPL | 6.07% |
| 微軟 | MSFT | 5.84% |
| 輝達 | NVDA | 5.13% |
| 亞馬遜 | AMZN | 3.29% |
| META | META | 1.95% |
| Alphabet Inc Class A | GOOGL | 1.89% |
| Alphabet Inc Class C | GOOG | 1.55% |
| 波克夏-B | BRK-B | 1.46% |
| 禮來公司 | LLY | 1.40% |
| 博通 | AVGO | 1.29% |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
VTI 成分股產業分布
| VTI ETF 成分股產業分布（資料截至：2024.09.06） | |
|---|---|
| 產業板塊 | 行業比重（%） |
| 科技 | 30.44% |
| 金融服務 | 13.04% |
| 醫療保欠 | 12.02% |
| 消費週期性股票 | 10.31% |
| 工業 | 9.25% |
| 通訊服務 | 8.15% |
資料來源：Yahoo! Finance Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
VTI 配息
以下為 VTI ETF 歷年配息詳細資訊：
| VTI 歷年配息情形（資料截至：2024.09.06） | ||||
|---|---|---|---|---|
| 年分 | 配息總額（美元） | 殖利率（%） | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024/06 | $ 0.9519 | 1.02% | 2024/06/28 | 2024/07/31 |
| 2024/03 | $ 0.9105 | 1.35% | 2024/03/22 | 2024/03/27 |
| 2023/12 | $ 1.0017 | 1.46% | 2023/12/21 | 2023/12/27 |
| 2023/09 | $ 0.7984 | 1.53% | 2023/09/21 | 2023/09/26 |
| 2023/06 | $ 0.82650 | 1.53% | 2023/06/23 | 2023/06/28 |
| 2023/03 | $ 0.78620 | 1.66% | 2023/03/23 | 2023/03/28 |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
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VTI 近期績效分析
在近期的市場表現中，VTI ETF 的表現穩定。截至 2024 年 9 月，VTI 在過去一年的回報率達到 23.92%，三年期的年化回報率為 21.05%，五年期為 93.44%。藉由觀察這些數據我們可以發現，VTI 長期持有的回報率相對穩定，並且在不同的市場環境中都能維持不錯的表現。
| VTI 累計報酬率（資料截至：2024.09.06） | |
|---|---|
| 時間 | 報酬率（%） |
| 1 個月 | 5.92% |
| 3 個月 | 3.40% |
| 1 年 | 23.92% |
| 3 年 | 21.05% |
| 5 年 | 93.44% |
| 今年以來 | 15.02% |
資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
VTI 怎麼買？
根據上述的段落可以發現，VTI ETF 的投資標的追蹤全美的市場，再加上 VTI 的內扣費用相當低，只有 0.03%，且流動性高，持股數量多，非常適合將 VTI ETF 納入長期投資的標的之一。
然而，雖然 VTI ETF 所追蹤的指數涵蓋了全美的大、中、小型企業，但因為按市值比例分散權重的關係，中小型股所佔的比例並沒有想像中的高，如果是因為這點決定買入 VTI 的投資人，需要考慮到成分股中的中、小型股對整體的影響，再決定是否購入。
VTI 總結
Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）是一檔覆蓋廣泛市場、低費用率和穩定回報的 ETF，非常適合作為長期投資組合的核心持股。其分散風險的特性和廣泛的持股範圍，讓投資者能參與美國整體市場的成長。然而，投資者在投資前仍需考慮自身的風險承受能力和投資目標，並適當分散投資以降低風險。
常見問題
Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）是一檔追蹤 CRSP US Total Market Index 的交易所交易基金，涵蓋美國股票市場的全部板塊，包括大型股、中型股和小型股。
VTI ETF 包含超過 3700 檔美國股票，其中前十大持股包括微軟、蘋果、亞馬遜、谷歌等知名公司。這些公司主要集中在資訊科技和非必需消費品等行業。
VTI ETF 適合希望廣泛參與美國市場成長並尋求長期穩定回報的投資者。由於其低費用率和廣泛的持股範圍，VTI 非常適合作為長期投資組合的核心持股。
