全球第四大 ETF『VTI』值得投資嗎？超詳細成分股、配息、績效分析、投資策略建議！

袋鼠金融導讀｜對於想開始投資美股的投資新手來說，如何挑選美股標的是許多投資人剛投入股市會遇到的問題。如果不知道如何挑選標的，卻又想要參與美國經濟的成長，或許投資 VTI ETF 是很好的選擇。本文將詳細介紹 VTI ETF 的選股策略，並分析這檔 ETF 的成分股、配息、近期績效等等，並在最後總結 VTI 的投資策略建議，幫你找出適合你的投資標的。如果你還想了解更多美股投資主題相關內容，可以參考我們的美股股息貴族、美股指數型 ETF、黃金 ETF 投資績效分析。

VTI ETF 是什麼？

VTI ETF，全名為 Vanguard Total Stock Market ETF，是由美國 Vanguard 公司公司於 2001 年 5 月 31 日發行的 ETF。這支 ETF 追蹤的是「CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）」，涵蓋了美國股票市場全部板塊，包括全美大、中、小型股票，買下一檔就可以直接投資全美國市場。

Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）基本資料整理
上市時間	2001／5／31
配息方式	季配息（每年 3、6、9、12 月）
追蹤指數	CRSP 美國整體市場指數（CRSP US Total Market Index）
內扣費用（年）	0.03%
成分標檔數	3747 檔
投資標的	全美上市公司

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

VTI 選股策略

VTI ETF 追蹤「CRSP 美國整體市場指數」，而該指數的篩選邏輯如下：

1. 初步篩選：CRSP 首先對所有在美國主要證券交易所（如紐約證券交易所、納斯達克等）上市的股票進行初步篩選。這些股票需要滿足基本的上市要求，包括市值和流動性等標準。
2. 市值篩選：指數會根據股票的市值進行篩選。CRSP 將所有符合初步篩選的股票按市值排序，確保指數涵蓋了市值最大的股票，以代表市場的總市值。
3. 流動性篩選：CRSP 會根據股票的交易量和交易頻率進行進一步篩選，以確保指數中的股票具有足夠的流動性。
4. 股本篩選：CRSP 對每支股票的權重進行調整，確保指數能夠準確反映每家公司的實際市場影響力。這些調整包括考慮自由流通股，即排除公司高管、董事會成員和其他限制性持股的股份，以反映市場上實際可交易的股票數量。
5. 分類和分層：在確定成分股後，CRSP 根據公司規模（大型、中型、小型）和行業分類對股票進行分層處理。確保指數能涵蓋不同規模和行業的公司。

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VTI 成分股

以下是 VTI ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比：

2024 VTI ETF 成分股前十大持股（資料截至：2024.09.06）
股票名稱	股票代號	成分股佔比（%）
蘋果	AAPL	6.07%
微軟	MSFT	5.84%
輝達	NVDA	5.13%
亞馬遜	AMZN	3.29%
META	META	1.95%
Alphabet Inc Class A	GOOGL	1.89%
Alphabet Inc Class C	GOOG	1.55%
波克夏-B	BRK-B	1.46%
禮來公司	LLY	1.40%
博通	AVGO	1.29%

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

VTI 成分股產業分布

VTI ETF 成分股產業分布（資料截至：2024.09.06）
產業板塊	行業比重（%）
科技	30.44%
金融服務	13.04%
醫療保欠	12.02%
消費週期性股票	10.31%
工業	9.25%
通訊服務	8.15%

資料來源：Yahoo! Finance Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)

VTI 配息

以下為 VTI ETF 歷年配息詳細資訊：

VTI 歷年配息情形（資料截至：2024.09.06）
年分	配息總額（美元）	殖利率（%）	除息日	現金股利發放日
2024/06	$ 0.9519	1.02%	2024/06/28	2024/07/31
2024/03	$ 0.9105	1.35%	2024/03/22	2024/03/27
2023/12	$ 1.0017	1.46%	2023/12/21	2023/12/27
2023/09	$ 0.7984	1.53%	2023/09/21	2023/09/26
2023/06	$ 0.82650	1.53%	2023/06/23	2023/06/28
2023/03	$ 0.78620	1.66%	2023/03/23	2023/03/28

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

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VTI 近期績效分析

在近期的市場表現中，VTI ETF 的表現穩定。截至 2024 年 9 月，VTI 在過去一年的回報率達到 23.92%，三年期的年化回報率為 21.05%，五年期為 93.44%。藉由觀察這些數據我們可以發現，VTI 長期持有的回報率相對穩定，並且在不同的市場環境中都能維持不錯的表現。

VTI 累計報酬率（資料截至：2024.09.06）
時間	報酬率（%）
1 個月	5.92%
3 個月	3.40%
1 年	23.92%
3 年	21.05%
5 年	93.44%
今年以來	15.02%

資料來源：STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

VTI 怎麼買？

根據上述的段落可以發現，VTI ETF 的投資標的追蹤全美的市場，再加上 VTI 的內扣費用相當低，只有 0.03%，且流動性高，持股數量多，非常適合將 VTI ETF 納入長期投資的標的之一。

然而，雖然 VTI ETF 所追蹤的指數涵蓋了全美的大、中、小型企業，但因為按市值比例分散權重的關係，中小型股所佔的比例並沒有想像中的高，如果是因為這點決定買入 VTI 的投資人，需要考慮到成分股中的中、小型股對整體的影響，再決定是否購入。

VTI 總結

Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）是一檔覆蓋廣泛市場、低費用率和穩定回報的 ETF，非常適合作為長期投資組合的核心持股。其分散風險的特性和廣泛的持股範圍，讓投資者能參與美國整體市場的成長。然而，投資者在投資前仍需考慮自身的風險承受能力和投資目標，並適當分散投資以降低風險。

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