袋鼠金融導讀|對於想開始投資美股的投資新手來說,如何挑選美股標的是許多投資人剛投入股市會遇到的問題。如果不知道如何挑選標的,卻又想要參與美國經濟的成長,或許投資 VTI ETF 是很好的選擇。本文將詳細介紹 VTI ETF 的選股策略,並分析這檔 ETF 的成分股、配息、近期績效等等,並在最後總結 VTI 的投資策略建議,幫你找出適合你的投資標的。如果你還想了解更多美股投資主題相關內容,可以參考我們的美股股息貴族、美股指數型 ETF、黃金 ETF 投資績效分析。
目錄
VTI ETF 是什麼?
VTI ETF,全名為 Vanguard Total Stock Market ETF,是由美國 Vanguard 公司公司於 2001 年 5 月 31 日發行的 ETF。這支 ETF 追蹤的是「CRSP 美國整體市場指數(CRSP US Total Market Index)」,涵蓋了美國股票市場全部板塊,包括全美大、中、小型股票,買下一檔就可以直接投資全美國市場。
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)基本資料整理 | |
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上市時間 | 2001/5/31 |
配息方式 | 季配息(每年 3、6、9、12 月) |
追蹤指數 | CRSP 美國整體市場指數(CRSP US Total Market Index) |
內扣費用(年) | 0.03% |
成分標檔數 | 3747 檔 |
投資標的 | 全美上市公司 |
資料來源:STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
VTI 選股策略
VTI ETF 追蹤「CRSP 美國整體市場指數」,而該指數的篩選邏輯如下:
- 初步篩選:CRSP 首先對所有在美國主要證券交易所(如紐約證券交易所、納斯達克等)上市的股票進行初步篩選。這些股票需要滿足基本的上市要求,包括市值和流動性等標準。
- 市值篩選:指數會根據股票的市值進行篩選。CRSP 將所有符合初步篩選的股票按市值排序,確保指數涵蓋了市值最大的股票,以代表市場的總市值。
- 流動性篩選:CRSP 會根據股票的交易量和交易頻率進行進一步篩選,以確保指數中的股票具有足夠的流動性。
- 股本篩選:CRSP 對每支股票的權重進行調整,確保指數能夠準確反映每家公司的實際市場影響力。這些調整包括考慮自由流通股,即排除公司高管、董事會成員和其他限制性持股的股份,以反映市場上實際可交易的股票數量。
- 分類和分層:在確定成分股後,CRSP 根據公司規模(大型、中型、小型)和行業分類對股票進行分層處理。確保指數能涵蓋不同規模和行業的公司。
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VTI 成分股
以下是 VTI ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比:
2024 VTI ETF 成分股前十大持股(資料截至:2024.7.17) | ||
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股票名稱 | 股票代號 | 成分股佔比(%) |
微軟 | MSFT | 6.06% |
蘋果 | AAPL | 5.54% |
輝達 | NVDA | 5.12% |
亞馬遜 | AMZN | 3.24% |
META | META | 2.02% |
Alphabet Inc Class A | GOOGL | 2.00% |
Alphabet Inc Class C | GOOG | 1.65% |
波克夏-B | BRK-B | 1.45% |
禮來公司 | LLY | 1.38% |
博通 | AVGO | 1.22% |
資料來源:STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
VTI 成分股產業分布
VTI ETF 成分股產業分布(資料截至:2024.7.17) | |
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產業板塊 | 行業比重(%) |
科技 | 29.97% |
金融服務 | 12.83% |
醫療保欠 | 12.00% |
消費週期性股票 | 10.13% |
工業 | 9.33% |
通訊服務 | 8.54% |
資料來源:Yahoo! Finance Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
VTI 配息
以下為 VTI ETF 歷年配息詳細資訊:
VTI 歷年配息情形(資料截至:2024.7.17) | ||||
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年分 | 配息總額(美元) | 殖利率(%) | 除息日 | 現金股利發放日 |
2024/06 | $ 0.9519 | 1.02% | 2024/06/28 | 2024/07/31 |
2024/03 | $ 0.9105 | 1.35% | 2024/03/22 | 2024/03/27 |
2023/12 | $ 1.0017 | 1.46% | 2023/12/21 | 2023/12/27 |
2023/09 | $ 0.7984 | 1.53% | 2023/09/21 | 2023/09/26 |
2023/06 | $ 0.82650 | 1.53% | 2023/06/23 | 2023/06/28 |
2023/03 | $ 0.78620 | 1.66% | 2023/03/23 | 2023/03/28 |
資料來源:STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
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VTI 近期績效分析
在近期的市場表現中,VTI ETF 的表現穩定。截至 2024 年 7 月,VTI 在過去一年的回報率達到 23.20%,三年期的年化回報率為 7.92%,五年期為 14.06%,十年期為 12.10%。藉由觀察這些數據我們可以發現,VTI 長期持有的回報率相對穩定,並且在不同的市場環境中都能維持不錯的表現。
VTI 累計報酬率(資料截至:2024.7.17) | |
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時間 | 報酬率(%) |
1 個月 | 3.14% |
3 個月 | 3.24% |
1 年 | 23.20% |
3 年 | 7.92% |
5 年 | 14.06% |
10 年 | 12.10% |
今年以來 | 13.58% |
資料來源:STOCK ANALYSIS Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
VTI 怎麼買?
根據上述的段落可以發現,VTI ETF 的投資標的追蹤全美的市場,再加上 VTI 的內扣費用相當低,只有 0.03%,且流動性高,持股數量多,非常適合將 VTI ETF 納入長期投資的標的之一。
然而,雖然 VTI ETF 所追蹤的指數涵蓋了全美的大、中、小型企業,但因為按市值比例分散權重的關係,中小型股所佔的比例並沒有想像中的高,如果是因為這點決定買入 VTI 的投資人,需要考慮到成分股中的中、小型股對整體的影響,再決定是否購入。
VTI 總結
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)是一檔覆蓋廣泛市場、低費用率和穩定回報的 ETF,非常適合作為長期投資組合的核心持股。其分散風險的特性和廣泛的持股範圍,讓投資者能參與美國整體市場的成長。然而,投資者在投資前仍需考慮自身的風險承受能力和投資目標,並適當分散投資以降低風險。
常見問題
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)是一檔追蹤 CRSP US Total Market Index 的交易所交易基金,涵蓋美國股票市場的全部板塊,包括大型股、中型股和小型股。
VTI ETF 包含超過 3700 檔美國股票,其中前十大持股包括微軟、蘋果、亞馬遜、谷歌等知名公司。這些公司主要集中在資訊科技和非必需消費品等行業。
VTI ETF 適合希望廣泛參與美國市場成長並尋求長期穩定回報的投資者。由於其低費用率和廣泛的持股範圍,VTI 非常適合作為長期投資組合的核心持股。