fbpx

違約交割會怎樣? 3 分鐘告訴你前因後果以及如何補救!

你是否曾想過如果在買賣股票之時,投資人若因故無法給付股票成交價格而導致交易失敗會發生什麼事呢?投資人會被證交所罰款或是判刑嗎?證券商的損失又要從何吸收呢?在股票入門前,一定要知道:「違約交割」是指股票買賣成交後扣款卻不成功,或著成交後股票沒有依約轉讓的行為。而在買賣股票前,最初的步驟其實是股票開戶,有了交割戶、證券戶才可進行買賣。此外,還要注意股票手續費多少,才不會讓賺的錢變少!是不是已經搞不清楚了?!別擔心!本文貸鼠先生會針對「違約交割」做更近一步的講解,有興趣的人趕快點擊來看吧。

違約交割是什麼?

交割制度

要想更全面的認識違約交割是什麼,首先必須先知道「交割」兩字所帶來的意義。所謂「交割」就是指投資人雙方付款交貨的行為,也就是大家常說的「一手交錢,一手交貨」。而台股的交割制度為 T+2 制度,買賣股票的收付款時間為成交價錢兩天後。舉例來說,若投資人於 10 號成交,股票將於 11 號進行轉讓,於 12 號上午 10 點完成付款、收款。

T 日:交易日(Trade Day),意指投資人買賣股票交易成功當日

T+1 日:交易日一天後,投資人取得股票或失去股票

T+2 日:交易日兩天後的上午 10 點,投資人付出價款、收到價款

不過自 2022 年五月開始,台股 T+0 新制度正式上路,與原先 T+2 制度並行。有需要的投資人可以藉由事先向券商申請,並以支付一至兩天利息方式在交易日(T 日)當天收到款項。

違約交割定義

只要投資人在下單成交後付款失敗,無論如何都構成違約交割。

違約交割可能原因

帳戶餘額不足

投資人的帳戶餘額不足,導致扣款失敗。

投資人資金調度失敗

投資人因故資金調度出問題,導致帳戶餘額不足,扣款失敗。

投資人冒險下單

部分投資人能夠在帳戶餘額不足情況下冒著違約交割風險下單。

下單輸入錯誤

投資人在下單時數量輸入錯誤,導致無法負擔股票價錢。

貸鼠獨家限定優惠倒數中
🔥 活動期限 🔥
12/13
✨ 刷卡達 NT$ 9,000 可享有以下好禮 2 選 1✨
全聯禮券 3,000 元 鐵三角 無線耳罩式耳機 (不挑色)ATH-WS330BT
✨ 刷卡達 NT$ 12,000 可享有以下好禮 2 選 1✨
Electrolux
伊萊克斯 5 公升
氣炸鍋 Explore 6
Travel Fox行李箱
25+29 吋(不挑色)
不用等!點我填問卷就抽全聯 3,000 元禮券
謹慎理財 信用至上

違約交割後果

若投資人不慎違約交割,除造成本身信用不良外,更可能面臨民事、刑事與行政等責任及後果。以下是常見的違約交割後果:

民事責任

券商可收違約金,最高可收成交金額的 7%。若投資人帳戶餘額不足,券商依法可將投資人所持的股票變賣以償還違約金。

刑事責任

根據證券交易法第 155 條第 1 項第 1 款、第 171 條第 1 項第 1 款規定,在集中交易市場委託買賣或申報買賣,業經成交而不履行交割,足以影響市場秩序者,處 3 年以上 10 年以下有期徒刑,得併科新臺幣 1000 萬元以上 2 億元以下罰金。

行政責任

投資人的股票買賣帳戶可能被註銷,正在進行的股票買賣也可能被暫緩或終止。

其他後果

造成個人信用紀錄不良,造成未來辦理信用卡、銀行貸款困難。

如何避免違約交割

  • 清楚了解自身帳戶餘額以避免造成扣款不足狀況發生
  • 下單前仔細檢查下單數量、價格等資訊

違約交割補救方式

雖然說預防勝於治療,但倘若真的不幸不小心違約交割了,投資人可以向證券商申報違約,並於申報後 3 個營業日內還清違約金。

違約交割常見問題

Q1. 違約交割會有什麼下場呢?

違約交割會讓個人信用不良,還會面臨民事、刑事與行政等責任,未來在與銀行的互動上變得非常困難,貸鼠先生提醒大家千萬要小心。

Q2. 違約交割會有刑責嗎?

會的!根據證券交易法第 155 條第 1 項第 1 款、第 171 條第 1 項第 1 款規定,在集中交易市場委託買賣或申報買賣,業經成交而不履行交割,足以影響市場秩序者,處 3 年以上 10 年以下有期徒刑,得併科新臺幣 1000 萬元以上 2 億元以下罰金。

Q3. 違約交割了該怎麼辦?

如果真的不幸違約交割了,投資人可以向證券商申報違約,並於申報後 3 個營業日內還清違約金。

回報錯誤抽好禮
 
 
我要回報

Roo 考股團

股票市場的錢,我們一起賺! 我們因為對股票投資共同興趣,而結成夥伴。在學習研究的這條路上,也希望將實用的內容分享給大家,希望新手別和我們一樣再走彎路。 若是新手想入門股票投資嗎?來和我們一起考股吧!

View all posts by Roo 考股團 →

立即登入回報錯誤

歡迎加入會員協助內容報錯,告訴我們您的想法,報錯資訊確認後即可參加 「眼尖讀者月月抽獎活動」。報錯教學與詳細活動說明請點此了解更多

登入 / 註冊