00645 富邦日本 ETF 是什麼？投資日本市場的好選擇？

袋鼠金融導讀｜在全球金融市場中,日本作為世界第三大經濟體,一直是投資者關注的焦點。然而,對於許多投資者來說,直接投資日本股票市場可能存在語言、文化和市場知識等障礙。這就是為什麼像 00645 ETF 這樣的投資工具變得如此重要。本文將深入探討 00645 ETF,幫助您全面了解這個投資日本股市的有力工具。如果還想要了解更多 ETF 的詳細介紹，可以參考我們的00930 永豐 ESG 低碳高息 ETF、00665L 富邦恒生國企正 2 槓桿型 ETF、00675L 富邦臺灣加權正 2 ETF。

00645 ETF 是什麼？

00645 ETF 是由富邦投信發行的日本股票指數型 ETF 基金。它的主要投資目標是追蹤日本東證指數（TOPIX）的績效表現。TOPIX 是一個廣泛代表日本股票市場的指數，包含了東京證券交易所第一部上市的所有股票。

00645 ETF 基本資料
項目	內容
基金類型	指數股票型
風險等級	RR5
計價幣別	新台幣
成立日	2015/10/28
保管銀行	永豐商業銀行
主要投資標的	本基金投資於中華民國與國外投資有價證券及從事證券相關商品交易。 本基金可投資國家包括：中華民國、日本、新加坡。
基金規模	新台幣 36.48 億元
收益分配	不配息，基金之收益全部併入基金資產。
基金單位淨值	新台幣 38.67 元
線上交易	否
申購手續費率(最高不超過)	2%
經理費率	0.50%
保管費率	0.20%

資料來源：00645 富邦日本

這支 ETF 具有以下幾個關鍵特點:

1. 匯率避險策略: 00645 ETF 採用匯率避險機制，旨在降低日圓兌新台幣匯率波動對投資報酬的影響。
2. 費用結構: 總費用率為 1.02%，雖然相對其他 ETF 略高，但目前是台灣市場唯一的日本股票 ETF。
3. 分散投資: 投資組合高度分散，追蹤誤差較小，適合希望全面投資日本股市的投資人。
4. 相對抗跌性: 在 2020 年新冠疫情期間，日本股市表現出相對較強的抗跌能力，優於其他主要股市。

00645 選股策略

00645 ETF 的選股策略主要基於以下幾個原則:

1. 指數追蹤: 主要投資於 TOPIX 指數成分股，力求複製該指數的整體表現。
2. 高度分散: 投資組合高度分散化，盡量減小與 TOPIX 指數的追蹤誤差。
3. 匯率避險: 採用匯率避險策略，降低匯率波動風險，讓投資者專注於日本股市表現。
4. 防禦性考量: 考慮到日本股市在全球市場動盪時表現出的相對抗跌性，也是其選股策略的一個考量因素。

這種策略使 00645 ETF 成為一個被動管理、低成本、高效率的投資工具，為投資者提供了便捷參與日本股市的渠道。

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00645 成分股

由於 00645 ETF 追蹤 TOPIX 指數，其成分股實際上包括了東京證券交易所第一部上市的所有股票。這意味著投資者通過這支 ETF 可以接觸到日本經濟的各個領域，以下為期前十大持股：

00645 ETF 前十大持股
投資標的	比例(%)
Toyota Motor Corp	3.10
Mitsubishi UFJ Financial Group Inc	2.65
Sony Corp	2.41
Hitachi Ltd	2.23
Hitachi Ltd	2.23
Recruit Holdings Co Ltd	1.90
Keyence corp	1.48
Nintendo Co Ltd	1.27
Tokio Marine Holdings Inc	1.22
ITOCHU Corp	1.20

資料來源：00645 富邦日本

這種廣泛的投資範圍確保了投資組合的高度分散性，有助於降低單一公司或行業風險。

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00645 近期表現分析

我們可以根據日本股市的整體表現和 00645 ETF 的特點進行一些分析:

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00645 ETF 績效表現 （資料截至 2025.01.03）
期間	績效
1個月	4.11%
3個月	5.68%
6個月	-1.05%
今年至今	19.05%
1年（年化報酬率）	19.05%
2年（年化報酬率）	23.48%
3年（年化報酬率）	13.53%
5年（年化報酬率）	11.53%
10年（年化報酬率）	–

資料來源：Yahoo 奇摩股市

1. 日本股市表現： 近年來，在日本政府的經濟刺激政策和企業治理改革的推動下，日本股市整體呈現上升趨勢。
   
2. 匯率影響： 由於 00645 ETF 採用匯率避險策略，其表現可能與未經避險的日本股票投資有所不同。
   
3. 全球經濟因素：全球經濟形勢、貿易關係變化等因素都可能影響日本股市，進而影響 00645 ETF 的表現。
   
4. 疫情影響：在新冠疫情期間，日本股市表現出相對較強的抗跌性，這可能對 00645 ETF 的表現產生正面影響。

投資者應該定期關注 00645 ETF 的最新表現報告，以獲取更準確的績效信息。

00645 總結

00645 ETF 為投資者提供了一個便捷、高效的途徑參與日本股市。它的主要優勢在於廣泛的市場覆蓋、匯率避險策略、高度分散化投資以及相對穩定的表現。然而，投資者也需要意識到諸如單一市場風險、相對較高的費用、潛在的高波動性等缺點。

總的來說，00645 ETF 適合那些看好日本經濟前景、希望在投資組合中加入日本股票曝險，同時又不願承擔直接投資個股風險的投資者。然而，投資者在做出決策時，應當充分考慮自身的風險承受能力、投資目標以及整體資產配置策略。

00645 常見問題