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袋鼠金融導讀｜群益投信推出的「季配息」高股息 ETF — 00919 群益台灣精選高息 ETF 近年相當受到投資人的矚目，自成立以來表現相當亮眼，深受喜愛穩定現金流的存股族群追捧。本篇袋鼠金融將分析 00919 的基本資訊、成分股、產業分佈以及優缺點，帶你征服股海。對台股 ETF、定期定額有興趣的也歡迎參考專欄文章！
目錄
00919 群益台灣精選高息 ETF 簡介
00919 群益台灣精選高息 ETF，俗稱「群益台灣精選高息」，其正式名稱為「群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金」。這支很新的 ETF 於 2022 年10 月才上市，現在卻已經受到市場高度矚目。 這支 ETF 的主要特色在於挑選高股利率的股票作為其成分股，共計 30 檔，成分股不僅限制於市值前 300 大，也涵蓋了多個不同的產業領域，主要集中在半導體、電腦及週邊設備等範疇。
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00919 配息
00919 每年有兩次配息，分別在 5 月和 12 月進行，殖利率 8.24%。除了季配息外，還具有收益平準金機制，能夠穩定配息，使得投資者能夠獲得持續的現金流。收益平準金的用途即是為了避免投資者在配息前大量湧入影響配息率，是保障舊有投資人利益的一個方法。袋鼠金融為您整理了 00919 於 2023 年的股利政策：
| 00919 歷年股利政策 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 年度 | 現金股利 | 股價 | 填息花費日數 | 年均殖利率(%) |
| 2023 | 1.63 | 16.31 ~ 23.02 | – | 8.24 |
| 23Q4 | 0.55 | – | – | 2.78 |
| 23Q3 | 0.54 | – | 53 | 2.73 |
| 23Q2 | 0.54 | – | 21 | 2.73 |
00919 績效表現
根據資料顯示，00919 自成立以來的表現良好，自成立以來報酬率結算至 2023 年 12 月的報酬率為 41.36%，打敗眾多 ETF 成為大黑馬！不過袋鼠金融提醒您過去配息、報酬率不等於未來收益，特別是 00919 成立時間短，能否續航好表現有待觀察。
袋鼠精選證券商 |
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00919 選股規則
00919 採用完全複製法的指數化策略來追蹤「臺灣精選高息指數」，並規定投資於標的指數成分股的總金額不得低於該 ETF 淨資產價值的 90%。此外，指數每年審核兩次，分別在 5 月和 12 月進行，並根據審核結果調整成分股。
5 月第一次定審
依照「股利率」大小排序，選取前30檔為成分股。五月這個時間點大多企業已經公佈了股利政策，相當於減少風險，可以將不配息、股利低的企業從基金中移除。
12 月第二次定審
前三季 EPS 成長率來 「預估股利率」，依照「預估股利率」大小排序，最多調整8檔成分股。這階段是對企業進行未來派發股利的預測，達到汰弱換強的目的。
相關費用
- 經理費：0.3%
- 保管費：0.035%
00919 成分股
根據指數編制規則，00919 的成分股主要選取高股利率、市值較大、流動性較高且獲利能力良好的股票。以 2023 年 12 月 31 日的資料為例，前十大成分股包括長榮、聯電、瑞昱等。整體而言，00919 成分股的權重分散，且受單一成分股的影響相對較小。
| 00919 十大成分股 | |||
|---|---|---|---|
| 股票代號 | 股票名稱 | 公司類型 | 權重（%） |
| 2603 | 長榮 | 貨櫃航商 | 11.64 |
| 2303 | 聯電 | 半導體晶圓 | 9.93 |
| 2379 | 瑞昱 | IC 設計 | 9.66 |
| 3034 | 聯詠 | IC 設計 | 6.91 |
| 2454 | 聯發科 | IC 設計 | 6.58 |
| 5483 | 中美晶 | 矽晶圓 材料供應商 | 4.92 |
| 3044 | 健鼎 | 印刷電路板生產商 | 4.00 |
| 6239 | 力成 | 半導體封裝與測試製造服務商 | 3.59 |
| 3293 | 鈊象 | 電子遊戲公司 | 3.15 |
| 2404 | 漢唐 | 無塵室機電工廠 | 3.14 |
00919 產業分佈
00919 的成分股主要分佈在半導體、航運、電子零組件等產業。其中，半導體業佔比最高，其次是航運業。投資者應注意到，半導體業佔比較高，使得 ETF 的風險受到單一產業的影響較大。不過其實大多台股 ETF 都有類似的問題，主要也是受到台灣產業結構的影響，因此也不用太過擔心。
| 00919 產業別 | |
|---|---|
| 產業別 | 比重（%） |
| 電子-半導體 | 54.70 |
| 航運 | 11.64 |
| 電子–電子零組件 | 8.90 |
| 電子–電腦及週邊設備 | 5.20 |
| 電子–其他電子 | 4.35 |
| 金融業 | 4.10 |
| 文化創意 | 3.15 |
| 電子–光電業 | 2.63 |
| 電子–電子通路 | 1.64 |
| 鋼鐵工業 | 1.32 |
00919 的優缺點
優點：
- 主打高股息，並具有穩定的現金流
- 每年僅調整兩次成分股，費用較低
- 透過季配息和收益平準金機制，能夠穩定配息
- 成分股權重分散，受單一成分股影響較小
缺點：
- 投資於科技產業佔比較高，風險較大
- 部分成分股波動性較高，存股族需留意風險
- 總的來說，00919 群益台灣精選高息 ETF 在追求高股息的同時，也具備了穩定配息、成分股分散等優點。然而，投資者仍應留意其投資風險，並根據個人投資目標和風險承受能力做出適切的投資決策。
