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股票當沖是什麼?股票當沖優缺點&手續費資訊總整理一次看

袋鼠金融導讀|股票當沖是什麼?股票當沖有什麼風險?對不少股票入門的投資新手來說,除了關注台股大跌這類金融時事外,了解股票的基本知識,例如:股票手續費如何計算、股票當沖是什麼,也是重要的必備知識。袋鼠金融今天將告訴你股票當沖是什麼、股票當沖選擇原因、股票當沖的交易技巧、股票當沖有哪些優缺點以及股票當沖的常見問題,讓你快速掌握投資大小事!

股票當沖是什麼?

當沖 (Day Trading)是當日沖銷,當日沖銷的意思是當日開盤後完成買賣股票的動作來賺取價差,股票不會放到隔天下一個交易日,也稱為不留倉。當沖標的包括股票、期貨、ETF,當沖方式又分現股當沖資券當沖

由於資券當沖門檻較高、操作也較複雜,本篇會以股票的現股當沖為說明主軸。一般在台灣會進行的當沖,多指「現股當沖」。現股當沖是當天用現金買股票,當天就可賣出,不用等到隔日。操作時要記得當日買進回補,否則會有違約交割風險。

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股票當沖 2 大選擇原因

原因一:降低持倉風險

市場瞬息萬變,連下一秒漲跌都難以預估,明天的行情會如何更是難以掌握,對於會進行當日沖銷的交易者來說,當沖交易最主要的作用就是以當天買賣的方式,避開股票間隔一個交易日再開盤時有較大漲跌幅度的風險,也就是降低持倉所帶來的風險。

原因二:無本當沖

台股在買股票時,允許帳戶餘額不足時先買進股票,僅需在買進股票 2 日後把款項補足到銀行帳戶中即可(時間到沒有補錢會造成違約交割)。

只要當日交易結束後手上沒有任何股票,則無須負擔買進個股的本金,只需要支付交易手續費、一買一賣的交易淨額(賠錢需要支付)。因為不必花費本金,因此很多想短線操作賺差價的投資人、甚至無本金的人會使用這種交易方式,有些人將其稱為無本當沖。

股票當沖資格與交易方式

要進行股票當沖,可以從兩個面向去了解,第一是對從未進行當沖交易的新手來說,需要具備哪些條件才可以進行當沖;第二則是進行股票當沖時,可以運用哪些策略、技巧來完成當沖交易。因此,袋鼠金融針對這兩個大方向來分論,提供給大家參考囉!

現股當沖資格

1. 開戶滿 3 個月以上。

2. 最近一年內,成交筆數 10 筆以上。

3. 要簽署「風險預告書」、「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」。

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現股當沖操作教學

現股當沖買賣下單方式:

做多 → 現股買進 + 現股賣出

當你判斷股票會漲,就可以「做多」方式操作先現股買進,後現股賣出,買進當天賣出沖銷。

注意!若沒有當天賣出沖銷,就等同一般的買進成交而非當沖操作,需要依照正常交割程序支付交割款

做空 → 沖賣賣出 + 現股買進

當你判斷股票會跌,則以「做空」方式操作,先現沖賣出,後現股買進,賣出後當天買進沖銷。

注意!若是沒有當天買進沖銷,投資人需要負擔借券費用

股票當沖優缺點

股票當沖優點

  1. 持倉時間短,虧損空間小,隔日風險較小
  2. 若是投資人下錯單、發現判斷錯誤,使用現股當沖能立即賣掉股票
  3. 投資人不須準備一筆很大的本金,只需支付股票交易手續費即可以賺中間價差
  4. 現股當沖交易稅收比較少,從 0.3% 降到 0.15%
  5. 不須花費太長時間研究該股票的企業

股票當沖缺點

  1. 時間成本高
  2. 交易手續費成本高
  3. 缺錢的人,會想嘗試無本當沖,導致缺乏風險意識,且因承擔風險能力較低,容易造成違約交割、信用危機問題
  4. 現股當沖交易成本少,有些投資人交割帳戶可能就只放較少的資金,但如果虧損或忘記反向沖銷,易不慎出現違約交割
  5. 因單日股市變動幅度較小,獲利空間有限

股票當沖手續費

當沖手續費和一般賣賣股票相同,皆為 0.1425%;如買賣股票一般,手續費在買進、賣出股票時,都會被收取手續費,因此總共會收取 2 次的手續費費用。

除了基本的買賣手續費以外,進行股票當沖時,要特別留意賣出股票時,會再多收一筆 0.15% 的證交稅!

※證券交易稅:只有在股票賣出時才會收取,一般的稅率為 0.3%。不過,立法院於 2017 年時為活絡股市,將「現股當沖」的稅率從 0.3% 調整為 0.15%,並實施至 2024 年 12 月 31 日。

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股票當沖常見問題

Q1. 股票當沖是什麼?

現股當沖是當天用現金買股票,當天就可賣出不用等到隔日,操作時要記得當日買進回補,否則會有違約交割風險。

Q2. 股票當沖優點有哪些?

1. 持倉時間短,虧損空間小,隔日風險較小
2. 若是投資人下錯單、發現判斷錯誤,使用現股當沖能立即賣掉股票
3. 投資人不須準備一筆很大的本金,只需支付股票交易手續費即可以賺中間價差
4. 現股當沖交易稅收比較少,從 0.3% 降到 0.15%
5. 不須花費太長時間研究該股票的企業

Q3. 股票當沖缺點有哪些?

1. 時間成本高
2. 交易手續費成本高
3. 無本當沖應注意違約交割、信用危機等問題
4. 現股當沖應注意交割帳戶資金,避免違約交割的狀況發生
5. 獲利空間有限

Q4. 股票當沖手續費是多少?

進行股票當沖,買進時會收取「買入金額*0.1425%」的手續費,以及賣出時會收取「賣出金額*0.1425+賣出金額*0.15%」的手續費。

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Roo 考股團

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