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股票當沖賺很大?當沖交易大解密!

股票當沖是什麼?許多投資客喜歡利用當沖,賺取暴利。但是當沖的操作是如何進行的呢?在股票入門介紹中,當沖是投資客利用當天買賣股票,賺取差價的利潤。它的好處在於:不會受到隔日股價差影響、可以延後付款時間。因此在各大社團上,有不少人分享自己因為當沖,快速帶來的可觀收入,然而台股大跌也讓許多人因為當沖操作賠了大錢。有名陳姓男子曾連續 2 天以當沖方式買賣股票,卻補不回 186 萬餘元的交割款,且未清償強制買回差額相關費用 93 萬餘元,被證券公司告上法院。股票當沖究竟是好是壞?有什麼樣的風險?股票手續費會特別高嗎?適合什麼樣的人投資?讓貸鼠先生帶你認識股票當沖吧!

股票當沖是什麼?

當沖 (Day Trading)是當日沖銷,當日沖銷的意思是當日開盤後完成買賣股票的動作來賺取價差,股票不會放到隔天下一個交易日,也稱為不留倉。當沖標的包括股票、期貨、ETF,當沖方式又分現股當沖資券當沖

由於資券當沖門檻較高、操作也較複雜,本篇會以股票的現股當沖為說明主軸。一般在台灣會進行的當沖,多指「現股當沖」。現股當沖是當天用現金買股票,當天就可賣出不用等到隔日,操作時要記得當日買進回補,否則會有違約交割風險。

投資客進行股票當沖原因揭密

當沖的好處有 2 點:

1. 不需在下個交易日進行買賣,因此減少了隔天開盤股價不一的差價,所導致的損失。

通常股票收盤後,隔天開盤時,都會有大幅度的的漲幅或下跌,這也暗示了當天股市中對於該張股票的看法,因此投資人若在當日完成買賣(當沖),就可以降低隔日因下跌的股價而損失的風險。

2. 當沖不需要立即付出買進股票的費用,可以在當日買賣進行後,賺取或是貼補差價即可。

但這個做法十分危險。就如去年(2021)暑假,許多大學生利用當沖買進長榮、陽明海運,大賺一筆。然而,後期這兩檔股價因表現不佳,反而讓這群大學生因繳納不出交割費用,而受到牢獄之災。因此在進行當沖時,還是建議選擇自己能負擔的個股,以免遇到如上述所提到的狀況喔!

為什麼要進行當沖交易?

原因一:降低持倉風險

市場瞬息萬變,連下一秒漲跌都難以預估,明天的行情會如何更是難以掌握,對於會進行當日沖銷的交易者來說,當沖交易最主要的作用就是以當天買賣的方式避開股票間隔一個交易日再開盤時有較大漲跌幅度的風險,持倉越久隱含的風險就越大。

原因二:無本當沖

台股在買股票時,允許帳戶餘額不足時先買進股票,僅需在買進股票 2 日後把款項補足到銀行帳戶中即可(時間到沒有補錢會造成違約交割)。只要當日交易結束後手上沒有任何股票,則無須負擔買進個股的本金,只需要支付交易手續費、一買一賣的交易淨額(賠錢需要支付)。因為不必花費本金,因此很多想短線操作賺差價的投資人、甚至無本金的人會使用這種交易方式,有些人將其稱為無本當沖。

股票當沖如何操作?

現股當沖資格

1. 開戶滿 3 個月以上。

2. 最近一年內,成交筆數 10 筆以上。

3. 要簽署「風險預告書」、「有價證券當日沖銷交易風險預告書暨概括授權同意書」及「證券商辦理應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」。

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現股當沖操作教學?

現股當沖買賣下單方式:

做多 → 現股買進 + 現股賣出

當你判斷股票會漲,就可以「做多」方式操作先現股買進,後現股賣出,買進當天賣出沖銷。

注意!若沒有當天賣出沖銷,就等同一般的買進成交而非當沖操作,需要依照正常交割程序支付交割款

做空 → 沖賣賣出 + 現股買進

當你判斷股票會跌,則以「做空」方式操作,先現沖賣出,後現股買進,賣出後當天買進沖銷。

注意!若是沒有當天買進沖銷,投資人需要負擔借券費用

當沖的好處與風險

股票當沖優點

  1. 持倉時間短,虧損空間小,隔日風險較小
  2. 若是投資人下錯單、發現判斷錯誤,使用現股當沖能立即賣掉股票
  3. 投資人不須準備一筆很大的本金,只需支付股票交易手續費即可以賺中間價差
  4. 現股當沖交易稅收比較少,從 0.3% 降到 0.15%
  5. 不須花費太長時間研究該股票的企業

股票當沖缺點

  1. 因為需要緊盯股市脈動,耗費大量時間盯盤
  2. 交易手續費成本高,計算方法也相對繁瑣困難,不適合新手
  3. 缺錢的人,會想嘗試無本當沖,導致缺乏風險意識,且因承擔風險能力較低,容易造成違約交割、信用危機問題
  4. 現股當沖交易成本少,有些投資人交割帳戶可能就只放較少的資金,但如果虧損或忘記反向沖銷,易不慎出現違約交割
  5. 因單日股市變動幅度較小,獲利空間有限

股票當沖手續費

當沖手續費和一般賣賣股票相同,皆為 0.1425%;如買賣股票一般,手續費在買進、賣出股票時,都會被收取手續費,因此總共會收取 2 次的手續費費用。而當賣出股票後,還會再多收一筆證交稅,因此要多多注意喔!

股票當沖常見問題

Q1. 股票當沖是什麼?

現股當沖是當天用現金買股票,當天就可賣出不用等到隔日,操作時要記得當日買進回補,否則會有違約交割風險。

Q2. 股票當沖優點有哪些?

1. 持倉時間短,虧損空間小,隔日風險較小
2. 若是投資人下錯單、發現判斷錯誤,使用現股當沖能立即賣掉股票
3. 投資人不須準備一筆很大的本金,只需支付股票交易手續費即可以賺中間價差
4. 現股當沖交易稅收比較少,從 0.3% 降到 0.15%
5. 不須花費太長時間研究該股票的企業

Q3. 股票當沖缺點有哪些?

1. 因為需要緊盯股市脈動,耗費大量時間盯盤
2. 交易手續費成本高,計算方法也相對繁瑣困難,不適合新手
3. 缺錢的人,會想嘗試無本當沖,導致缺乏風險意識,且因承擔風險能力較低,容易造成違約交割、信用危機問題
4. 現股當沖交易成本少,有些投資人交割帳戶可能就只放較少的資金,但如果虧損或忘記反向沖銷,易不慎出現違約交割
5. 因單日股市變動幅度較小,獲利空間有限

Q4. 股票當沖手續費是多少?

當沖手續費為交易金額的 0.1425%,但是買賣股票都會計算喔!

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Roo 考股團

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