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什麼是電動車基金?投資電動車基金一定要知道的幾件事!

袋鼠金融導讀|隨著國際社會對於氣候變遷、環境議題越來越重視,綠能環保的新生活模式也開始廣泛實踐。電動車投資、電動車概念股也逐漸成為市場上新興投資標的。電動車基金投資成為市場的新寵兒,在現今的投資市場中是相當熱門的投資標的,與電動車相關的鋰電池概念股以及綠能概念股都是目前投資市場關注對象。目前市面上電動車基金種類可說是玲瑯滿目,這些不同的電動車基金各自具有哪些特色,挑選時又有哪些要注意的地方?與 ETF 投資又有什麼不同?讓我們為你完整分析!

電動車基金是什麼?

電動車基金的運作方式是由基金公司向一群人募集資金,並由專業的基金經理人代替出資的人進行操盤與管理,經理人會依照當前局勢和自身判斷調整投資組合,與股票由投資人自行買賣、操盤的概念不同。電動車基金就如同他的名字,經理人在操盤時,會選擇與電動車製造、儲能技術、車聯網等產業進行投資,最後再依出資者投資的比例將收益分給基金投資人。電動車基金的好處在於由一群人出資,所需要付出的投資成本較低,且由專業經理人操盤,省去許多麻煩。值得注意的是,投資基金需要付出手續費、管理費,投資是否獲利也得取決於經理人是否能夠精準投資,因此投資人對投入資本的掌控度較低。

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電動車基金績效好嗎?

我們分析了市面上現有的幾檔電動車基金,根據台灣指數公司於 2021 年針對過去五年電動車產業收益進行統計得出的「台灣電動車與自駕科技永續概念指數」可以得知年化報酬率為 28.56% ,表現優於大盤指數的 18.17% ,我們以台灣前 50 大上市公司 vs. 台灣智慧移動與電動車報酬率進行比較,可以看出兩者的報酬率有高有低,但不管是國內研究或美國顧問公司報告中都可以看出電動車與其周邊電子零件供應商、車聯網的未來發展前景是被看好的。以世界知名汽車製造商豐田為例,社長豐田章男也以已宣布未來將投入電動車的生產與研發,相關產業也將直接受益。因此整體而言,袋鼠金融認為即使是2023年的現在,電動車基金仍然具有投資的價值!

報酬率
時間區段 台灣智慧移動與電動車報酬指數 台灣 50 指數
近1個月 12.71 % 11.64 %
近3個月 20.53 % 22.85 %
近6個月 8.13 % 4.01 %
近1年 -13.35 % -11.47%

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電動車基金有哪些?

目前市面上的電動車基金主要有四檔,分別是「群益智慧聯網電動車基金」、「凱基未來移動基金」、「日盛全球智能車基金」、「合庫 AI 電動車及車聯網創新基金」,另外,近期很夯的 ETF 也有推出電動車相關投資組合,包括「國泰全球智能電動車 ETF」、「富邦未來車 ETF 」等投資標的。本篇文章會聚焦在基金的介紹,ETF 與傳統基金的差別後面也會有詳盡的說明!

要了解電動車基金,首先我們可以從幾個面向認識這些新型態的基金。以投資風險而言,目前國內各大證券商多將電動車基金歸類在 RR4 等級,而 RR4 等級以追求資本利得為目標,通常投資於已開發國家,投資標的屬於高收益,同時具下跌風險的標的。電動車基金通常屬於跨國股票型基金,投資的幣別並不限於新台幣,可能同時包括美金、人民幣等,目前電動車基金的投資標的以在美國、中國的相關產業為主。因為這幾個國家在電動車相關產業的發展已較為成熟,也是這類基金投資配置的重要地區。


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電動車基金怎麼挑選?

對於第一次進行投資的族群而言,電動車基金是一個不錯的投資標的。不只有專業的經理人代替你進行投資,電動車產業也是未來相當具有前景的產業。只要付出一部分的代操盤費用與相關手續費,就能由代理人進行投資,不過就如同證券公司所述,電動車產業處於正要開始快速發展的階段,因此短時間內較難穩定獲利,比較適合目標是長期投資的投資人。在進行投資前也要衡量自身財務狀況,當個理性的投資人!

四大電動車基金

袋鼠金融在分析了市面上的四檔主要電動車產業基金後,將各檔基金的績效整理如下表,提供給讀者參考(更新日期:2023/11/27)

台灣4檔電動車基金排行榜
序號 標的 6個月績效 1年績效
1. 合庫 AI 電動車及車聯網創新基金 6.47% 7.73%
2. 凱基未來移動基金
-8.00%

-6.18%
3. 日盛全球智能車基金 5.22%
9.13%

ETF-投資

電動車基金與電動車 ETF 有哪些差別?

前面我們主要介紹的都是電動車基金,電動車基金就跟一般的基金一樣,會由專業的經理人替你進行操盤,資金的配置、投資的標的會依照經理人的判斷隨時彈性調整,因此也被稱為「主動型基金」。ETF 的概念則是一開始就會有預計投資的公司名單,比較偏向「套餐」的概念,經理人的操作是被動的跟著指數走,因此 ETF 也被稱為「被動型基金」,由於 ETF 是跟著指數走,比較不用擔心其中一支個股大幅下跌就造成巨大虧損。ETF 近年來相當受到人們歡迎,其與傳統基金各有特色,袋鼠金融建議大家可以根據自己的資金、投資偏好做選擇!

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