合庫投信全介紹：一篇帶你了解最新投資策略、熱門基金與市場佈局！

袋鼠金融｜ 合庫投信（Hua Nan Securities Investment Trust Co., Ltd.）為台灣市場具代表性的資產管理機構，隸屬於合作金庫金融控股公司，專注於提供多元化投資解決方案，涵蓋共同基金、ETF、專戶資產管理等領域。憑藉專業的投資研究團隊與穩健的投資策略，合庫投信致力於協助機構與個人投資者實現長期財富增值。本文將帶您一起了解合庫投信的發展歷程、投資策略並介紹幾款熱門基金。如果還想了解其他投信公司與基金內容，歡迎參考 中國信託投信、日盛投信、富邦投信 等相關文章！

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公司背景與歷史

成立時間與背景

合庫投信成立於 2001 年，隸屬於合作金庫金融控股公司，是台灣市場的重要資產管理機構。作為金融體系內的專業投信公司，合庫投信致力於透過精準的市場分析與穩健的投資策略，提供投資人多元的資產管理選擇。

主要業務範疇

合庫投信的核心業務涵蓋：

• 共同基金（Mutual Funds）：涵蓋股票型、債券型、平衡型基金，滿足不同投資需求。
• ETF（指數型基金）：追蹤全球與台灣市場指數，提供低成本且透明度高的投資工具。
• 專戶資產管理（Discretionary Portfolio Management）：依據機構與高資產客戶需求，量身訂製投資組合策略。
• 跨國基金（Offshore Funds）：透過代理國際資產管理公司的基金產品，協助投資人掌握全球投資機會。

全球與台灣市場的影響力

合庫投信在台灣資產管理市場中佔有穩定地位，並積極與國際資產管理機構合作，引進全球投資標的，讓投資人得以掌握多元市場機會。隨著投資人對海外市場的興趣提升，合庫投信也持續強化其跨國基金產品，幫助投資人分散風險並提升收益潛力。

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核心投資策略

基金種類與投資策略

基金種類與投資策略

基金類型	投資標的	特色
股票型基金	台股、美股、亞太市場股票	精選成長型企業，尋找市場機會
債券型基金	投資級與高收益債券	強調穩定收益，適合風險低承受者
多重資產基金	股票、債券、ETF、REITs	分散風險，適合尋求穩健收益的投資人

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

資產管理方式（主動式 vs. 被動式）

管理方式	投資策略	優勢
主動式管理	由專業投資團隊進行深入研究與選股	由專業投資團隊尋找超額報酬機會
被動式管理（ETF）	指數追蹤、長期持有	投資成本較低，適合穩健投資人

市場定位（機構 vs. 個人投資者）

市場定位（機構 vs. 個人投資者）

投資對象	主要客群	產品特色
機構投資人	保險公司、養老基金、銀行、企業財務部門	提供專業投資顧問服務與專戶管理
個人投資人	風險承受度不同的一般投資人	提供多元化基金，協助投資人實現財務目標

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旗下基金與產品

熱門基金介紹

合庫投信旗下擁有多檔市場關注度高的基金產品，以下為幾檔代表性基金：

• 合庫全球核心基礎建設收益基金
  
  • 投資標的：全球基礎建設產業，如交通、能源、電信等。
  • 策略：透過投資成熟基礎建設企業，獲取穩定收益與抗通膨能力，適合長期收益型投資人。
    
• 合庫樂活安養 ESG 積極成長組合基金
  
  • 投資標的：國內外 ETF、封閉式基金、國內外證券投資信託基金，並符合 ESG 原則。
  • 策略：透過配置國內外證券投資信託基金、ETF 及期貨信託基金，搭配永續投資原則，尋求長期資本增值，適合關注 ESG 永續發展且追求成長收益的投資人。
    
• 合庫智慧 AI 量化多重資產基金
  
  • 投資標的：全球股票、債券、ETF。
  • 策略：運用 AI 技術與量化投資策略，透過數據分析調整資產配置，追求穩健回報，適合希望降低市場波動的投資者。
    

未來展望

公司近年發展策略

合庫投信持續推動數位化轉型，發展 AI 量化投資策略，並積極推出符合 ESG（環境、社會、治理） 標準的基金產品，以滿足市場趨勢與投資人需求。

市場趨勢與可能的佈局

• AI 量化投資：透過數據分析與人工智慧技術，提升投資決策精準度與效率。
• ESG 永續投資：發展符合綠色金融趨勢的 ESG 基金產品，吸引重視社會責任的投資人。
• 多元資產配置：因應市場波動，強化多重資產基金，提供更穩健的投資策略。

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常見問題（FAQ）