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IEF ETF 美國公債值得投資嗎?熱門美債 ETF 比較、投資攻略一次看!

袋鼠金融導讀|對於許多較無法承擔高投資風險的投資人來說,美國公債因為其低波動以及幾乎不可能違約的特性,是許多投資人避險的第一選擇。若你也正想要投資美國公債卻不知道應該購買哪檔標的,或許投資 IEF ETF 是一個不錯的選擇。本文將詳細介紹 IEF ETF 的選股策略、配息、優缺點,並提供你寶貴的投資策略建議,幫助你選出最適合自己的投資標的。如果你還想了解其他投資美股債券的機會,可以參考我們的美債介紹文章:TLT ETFBND ETFBNDW ETF

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IEF ETF 是什麼?

IEF ETF,全名 iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF,是由 iShares 公司於 2002 年發行的一種中期美國公債 ETF。該 ETF 追蹤「ICE 7 到 10 年期美國公債指數(ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index)」,專注於投資 7 至 10 年期的美國公債。

iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF(IEF)基本資料整理
上市時間 2002/7/22
配息方式 月配息
追蹤指數 ICE 7 到 10 年期美國公債指數
(ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index)
內扣費用(年) 0.15%
投資標的 美國 中期公債
風險評等 最高信用評等(AAA)

資料來源:iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

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IEF 選股策略

IEF ETF 的選股策略非常明確,即主要投資於美國 7 至 10 年期的中期公債。這些公債具有極高的信用評等(AAA),風險極低。iShares 會根據市場變化,定期調整 ETF 中的債券組合,以確保其始終符合 7 至 10 年期的標準。隨著時間的推移,ETF 中的部分債券會到期,iShares 會賣出這些債券,並購買新的 7 至 10 年期債券,以保持持倉期限的穩定性。

IEF 成分股組成

IEF ETF 的債券組合幾乎都為美國公債,主要投資中期債券,存續期間約為 7-8 年。中期的公債相比短期債券,被認為有一定的利率風險,但是只有極低的機率會違約。

2024 IEF ETF 成分股前十大持股(資料截至:2024.08.06)
股票名稱 成分股佔比(%)
公債 99.69%
現金及衍生品 0.31%

資料來源:iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

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IEF 債券風險評等組成

IEF ETF 主要投資風險評級為最高信用評等(AAA)的債券,且投資的債券主要為美國政府債,被認為沒有違約的可能性。

2024 IEF ETF 債券信用評等分布(資料截至:2024.08.06)
信用評級 比例
AAA 99.69%
AA 0.00%
A 0.00%
BBB 0.00%

資料來源:iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

IEF 配息

以下為 IEF ETF 歷年配息詳細資訊:

IEF 歷年配息情形(資料截至:2024.08.06)
年分 配息總額(美元) 除息日 現金股利發放日
2024/07 $ 0.285078 2024/07/01 2024/07/05
2024/06 $ 0.276435 2024/06/03 2024/06/07
2024/05 $ 0.270860 2024/05/01 2024/05/07
2024/04 $ 0.275844 2024/04/01 2024/04/05
2024/03 $ 0.249254 2024/03/01 2024/03/07
2024/02 $ 0.235883 2024/02/01 2024/02/07

資料來源:iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

IEF 近期績效分析

IEF ETF 近期的績效表現值得關注。在過去一個月內,IEF 表現出 1.24% 的正回報,顯示出近期美國公債市場的強勁表現。然而,在過去三個月內,IEF的報酬率微幅下跌 0.08%,反映出市場的波動。而在三年期與五年期,IEF 的報酬率為 -4.65% 及 -1.39%,表現出較大的負回報,這可能是受市場利率上升影響。值得注意的是,IEF 在十年期內的報酬率回升至 0.90%,表明長期持有仍有穩定的收益。整體來看,IEF 近期的績效顯示出短期內的波動性和長期投資的潛在穩定性。

下表為 IEF ETF 近期的績效表現分析:

IEF 累計報酬率(資料截至:2024.08.06)
時間 報酬率(%)
1 個月 1.24%
3 個月 -0.08%
1 年 0.18%
3 年 -4.65%
5 年 -1.39%
10 年 0.90%
今年以來 -1.42%

資料來源:iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

IEF 優缺點

IEF 優點

  1. 低風險:IEF ETF 主要投資於美國公債,具有極高的信用評等和低違約風險。
  2. 穩定收益:雖然收益不算高,但穩定,適合風險承受能力較低的投資者。
  3. 低費用率:IEF ETF 的管理費用率僅為 0.15%,在同類型 ETF 中處於較低水平。
  4. 月配息:IEF ETF 每月配息,為投資者提供穩定的現金流。

IEF 缺點

  1. 低報酬:由於公債的低風險特性,IEF ETF 的報酬率相對較低,尤其在低利率環境下。
  2. 利率風險:中期公債對利率變動較為敏感,若市場利率上升,IEF ETF 的價格可能下跌。
  3. 受市場環境影響大:若市場從悲觀轉為樂觀,資金可能從債券市場流出,轉而投向股市,影響 IEF ETF 的表現。

IEF 類似 ETF 比較

iShares 發行了多種不同期間的美國公債型 ETF,其中較受投資者關注的有 iShares 20 年期以上美國公債 ETF(TLT ETF)和 iShares 7-10 年期美國公債 ETF(IEF ETF)。這兩檔 ETF 均將 99% 的資金投入美國公債市場,但在投資期限上有所不同:TLT ETF 主要投資於 20 年以上的美國公債,而 IEF ETF 則專注於 7 至 10 年期的美國公債。

這兩種 ETF 反映了債券投資的一個特性,即在其他條件相同的情況下,到期時間越長的債券,其配息和到期收益率通常會較高。這是因為長期債券面臨更多未來的不確定因素,利率變動的風險也較大,因此需要提供更高的回報來補償這些風險。也就是說,TLT ETF 的配息和到期收益率普遍高於 IEF ETF。

iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF(IEF)類似 ETF 標的比較
代號 費用率 追蹤指數 平均到期收益率 平均配息率
IEF 0.15% ICE 7 到 10 年期美國公債指數 3.54% 1.42%
TLT 0.15% ICE 20 年期以上美國公債指數 3.71% 2.42%

資料來源:Yahoo Finance

IEF 怎麼買?

IEF ETF 至 2002 年發行以來,中間曾經經歷過金融海嘯。但是不像其他美股大盤經歷了 6、70 % 的回檔,IEF 因為全部投資美國公債,在市場空頭時具有抗風險的效果。但 IEF 也有其風險,風險主要來自於利率變化。當市場由悲觀轉為樂觀或是升息時,投資人的資金匯流回股市中。此外,IEF 主要投資中期債,存續時間約為 7-8 年左右,這代表未來若降息 1%,IEF 的淨值可能會上升 7-8%。

IEF 適合想保守投資美國公債的投資人,若你無法承受太高的投資風險,或許 IEF 這檔投資中期債的 ETF 是不錯的選擇。公債本身有和股市空頭時互補的效果外,中期的存續期間是一個報酬不會過低,也不至於有太高利率風險的週期,適合保守型的投資人長期、定期定額買入。

IEF 總結

IEF ETF 作為一個中期美國公債 ETF,以其低風險和穩定收益的特性,成為許多投資者資產配置中的重要工具。雖然其報酬率相對較低,但對於風險承受能力較低的投資者來說,IEF ETF 是一個理想的選擇。通過合理的投資策略和資產配置,IEF ETF 可以在投資組合中發揮重要的風險對沖作用。

常見問題

IEF ETF 和其他美國公債 ETF 的區別是什麼?

IEF ETF 投資於 7 至 10 年期的中期公債,而 TLT ETF 則投資於 20 年以上的長期公債。長期公債的收益率和配息通常較高,但風險也較大。投資者應根據自身投資目標和風險偏好選擇合適的 ETF。

IEF ETF 適合什麼類型的投資者?

IEF ETF 適合那些風險承受能力較低、希望獲得穩定收益的投資者,尤其是那些希望在資產配置中加入低風險債券的投資者。

IEF ETF 的優、缺點有哪些?

IEF ETF 的優點包括低風險、穩定收益和低費用率;缺點是報酬率較低,尤其在低利率環境下。此外,面臨利率風險,市場利率上升可能導致 ETF 價格下跌。

Roo 考股團

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