00646 ETF 是什麼？ 元大 S&P 500 ETF 成分股、配息一次看！

袋鼠金融導讀｜在全球化與資訊發展的今天，投資的範疇已經遠超過單一國家或區域。很多投資人為了分散投資組合風險，都希望能夠參與海外市場，尤其是美國這個全球第一大經濟體。然而對於一般投資人來說，直接投資於美股確實需要較高的資金門檻與額外手續費用。有鑑於此，台灣推出了多檔追蹤美股指數的 ETF，為投資人提供了一個相對便利的投資管道。其中，00646 元大標普 500 ETF 便是追蹤當前全球權威指數之一的標準普爾 500 指數（S&P 500）的台灣 ETF 產品，吸引了不少投資人關注。今天我們就來帶大家了解這支 ETF 產品的成分股及配息。如果想要了解更多投入國外股市的機會，可以參考我們的 00924 復華 S&P500 ETF、00891 中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF、00885 富邦越南 ETF。

00646 ETF 是什麼?

00646 元大 S&P 500 ETF，全名為「元大標普 500 股票傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金」，是一支於 2015 年 12 月 2 日成立的指數股票型基金。它的投資目標是追蹤並反映標準普爾 500 指數的整體績效表現。

標準普爾 500 指數由 500 檔規模最大、流動性最佳的上市公司股票組成，可以說是當前世界上最具代表性的股票指數之一。指數成分股涵蓋美國各大產業，包括資訊科技、金融、製造業、能源等，充分反映美國主要產業的發展情況。

作為一支被動式指數基金，00646 ETF 採用最佳化抽樣複製法，將至少 80% 的淨資產投資於標普 500 指數成分股，以盡量縮小與指數的追蹤偏離度。基金經理將綜合考量成分股權重、投資相關性等因素選擇投資標的，力求與指數報酬率保持高度相關。

00646 元大S&P 500 ETF
上市時間	2015 年 12 月
配息方式	年配息（但基金團隊可視情況選擇不配息）
追蹤指數	標普 500 指數（S&P 500® Index）
成分標檔數	503 檔
經理費（年）	20 億以下（含）：0.50% 20 億以上～50 億（含）：0.40% 50 億以上：0.30%
保管費（年）	0.21%
風險收益等級	RR4

資料來源：元大投信 – 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金

00646 選股邏輯

00646 ETF 運用指數化策略被動式管理投資組合，盡可能複製標普 500 指數的表現，以追求長期資本利得。基金投資團隊會定期檢視並調整投資組合，納入成分股變動及權重調整。

00646 ETF 的選股策略主要有以下四個步驟：

1. 確認標的指數成分股：首先由指數提供者（標準普爾公司）每季公布最新的標準普爾 500 成分股名單，作為基金投資標的參考。
2. 確認投資權重：根據最新成分股權重資訊，並考量交易實務面因素，決定每檔股票的實際投資比重。
3. 風險評估：投資團隊針對潛在投資標的進行全面風險評估，包括公司基本面、產業環境等，作為實際投資比重調整的參考。
4. 持續監控：定期檢視投資組合，根據指數提供者對成分股權重的調整、新舊存續成分股的變動等狀況，進行投資組合的動態調整。

00646 成分股

以下是 00646 ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比：

2024 年 00646 ETF 前十大持有證卷（資料截至：2024.12.31）
證卷代碼		股票名稱	權重（%）
AAPL UQ		APPLE INC	7.41%
MSFT UQ		MICROSOFT CORP	6.14%
NVDA UQ		NVIDIA CORP	6.45%
AMZN UQ		AMAZON.COM INC	4.02%
META UQ		META PLATFORMS INC-CLASS A	2.5%
GOOGL UQ		ALPHABET INC-CL A	2.17%
BRK/B UN		BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B	1.63%
GOOG UQ		ALPHABET INC-CL C	1.77%
LLY UN		ELI LILLY & CO	1.19%
AVGO UQ		BROADCOM INC	2.12%

資料來源：元大投信 – 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金

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00646 配息情形

儘管 00646 元大標普 500 ETF 的基金公開說明書中提及，基金經理人每年將視基金投資組合的績效情況，決定是否進行收益分配。但事實上，自該基金於 2015 年 12 月成立以來，一直未曾實際配發任何現金股息。

根據基金公司的說明，由於 00646 ETF 採取完全被動式複製標普 500 指數的操作策略，主要目標是爭取長期的資本利得，而非尋求每年固定發放現金股利。基金經理團隊會根據整體市場環境、基金持股組合的實際獲利情況等多方面因素，綜合考慮是否適合給予投資人年度收益分配。

換言之，儘管基金公開說明書開放了每年配息的可能性，但 00646 ETF 的實際操作邏輯是，只有在滿足一定獲利水平的前提下，才會考慮支付現金紅利。

00646 近期表現一次看

00646 累計報酬率
時間	報酬率（%）
3 個月	6.22%
6 個月	9.59%
1 年	33.38%
2 年	28.74%
3 年	14.17%

資料來源：元大投信 – 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託基金

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00646 總結

總結以上，00646 元大標普 500 ETF 提供了一種相對便捷、低成本的方式參與追蹤美國大盤股市表現。與主動管理型基金相比，該 ETF 具有產品透明、分散投資和較低管理成本等優勢。但投資人也需充分認識到指數型基金無法規避市場系統風險、產業集中風險等潛在缺陷。在投資決策時，應當根據自身的風險承受能力和收益預期，合理評估 00646 ETF 在投資組合中的配置比例。

【上述資訊由袋鼠金融擷取公開資訊後露出，方案內容僅供參考，實際內容以其基金發行業者或基金公開資訊最為準確。使用者若根據資料內容進行任何投資行為所產生之風險及盈虧，均需完全自行負擔，袋鼠金融不對使用者投資決策負任何責任。】

00646 常見問題