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00924 復華 S&P500 ETF 不配息還能投資嗎?成分股、優缺點、投資策略一次看!

袋鼠金融導讀|不論是熱門的 Apple、微軟還是谷歌母公司 Alphabet,想要輕鬆投資這些美國科技龍頭股的投資人有福了。台股有一檔追蹤標普 500 成長指數的 ETF – 00924 復華美國標普 500 成長 ETF,可以讓投資人一次購入包括蘋果、微軟、谷歌等多家具備長期成長潛力的美股權值股優質標的。本篇將帶您深入了解這檔 ETF 的特色、選股機制、優缺點以及投資策略等重點內容。如果想了解如何投資外國龍頭企業,可以參考我們的 00891 中國信託臺灣 ESG 永續關鍵半導體 ETF00885 富邦越南 ETF00941 中信上游半導體 ETF

00924 ETF 是什麼?

00924 復華美國標普 500 成長 ETF 是復華投信於 2023 年 4 月推出的一支 ETF 基金,其追蹤的是標準普爾 500 成長指數。該指數從標普500總指數中精選228檔成長型股票,覆蓋科技、醫療保健、金融等五大產業,是投資美股成長股的絕佳選擇。

00924 ETF 的成分股包括蘋果、微軟、谷歌、亞馬遜等眾多知名科技龍頭公司,可看出重點著墨在科技類股表現優異且具有長期發展潛力的成長股。投資人只需支付 0.45% 的管理費率,即可輕鬆分散投資這些頂尖美股個股。同時藉由台灣證交所交易,投資人無須開設海外帳戶也能輕鬆投資美股,擁有極高的便利性。

00924 復華美國標普 500 成長 ETF
上市時間 2023 年 4 月
配息方式 不配息
追蹤指數 標普 500 成長指數(S&P 500 Growth Index)
成分標檔數 228 檔
經理費(年) 50 億元(含)以下:0.45%
50 億元(不含)~ 200 億元(含):0.40%
200 億元(不含)以上:0.35%
保管費(年) 30 億元(含)以下:0.15%
30 億元(不含)~ 50 億元(含):0.13%
50 億元(不含)~ 200 億元(含):0.11%
200 億元(不含)以上:0.08%
風險收益等級 RR4

資料來源:復華投信 – 復華美國標普 500 成長 ETF 基金

00924 選股策略

標普 500 指數是世界上最具影響力的股市指數之一,但其成分股規模仍高達 503 檔,涵蓋面向廣泛,資金難以集中於表現優異的成長股。而 00924 ETF 的選股邏輯,則是挑選 500 檔成分股中營收成長性、獲利成長性以及股價成長性較佳的 228 檔優質股票,以追蹤標普 500 成長指數。

這種選股策略可有效提高 00924 ETF 的整體獲利潛力,並且集中投資於長期發展前景看好的企業,較能掌握高速成長的優質個股。因此,相較投資整體市場,00924ETF 具備較高的長期獲利預期。

00924 成分股

以下是 00924 ETF 的前十大持有股票及其在 ETF 中的資產佔比:

00924 ETF 前十大成分股(資料截至 2024.5.13)
證卷代號 證卷名稱 占比(%) 證卷代號 證卷名稱 占比(%)
MSFT US 微軟 11.78% GOOGL US Alphabet 3.82%
AAPL US 蘋果 10.85% GOOG US Alphabet 3.71%
NVDA US 輝達 8.53% LLY US 禮來 2.73%
AMZN US 亞馬遜 7.49% AVGO US 博通 2.40%
META US Meta 平台 4.03% TSLA US 特斯拉 2.06%

資料來源:復華投信 – 復華美國標普 500 成長 ETF 基金

00924 產業配置

00924 ETF 的產業配置如下:

00924 ETF 產業配置一覽(資料截至 2024.5.13)
產業 佔比 (%)
資訊技術 44.35%
非核心消費品 14.61%
通訊服務 11.76%
醫療保健 7.17%
工業 6.19%
金融 4.97%
核心消費品 2.54%

資料來源:復華投信 – 復華美國標普 500 成長 ETF 基金

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00924 近期表現分析

00924 累計報酬率
時間 報酬率(%)
3 個月 9.21%
6 個月 21.90%
1 年 32.19%
今年以來 14.58%
成立以來 33.60%

資料來源:復華投信 – 復華美國標普 500 成長 ETF 基金

00924 ETF 優點

掌握多項成長產業商機

00924 ETF 的成分股包括蘋果、谷歌、微軟等科技龍頭,這些公司都在積極佈局電動車、AI 等新興產業。同時也囊括了醫療保健類股,有望把握人口高齡化帶來的相關需求增長。投資 00924 能讓投資人一次掌握電動車、AI、醫療等多個熱門成長產業的商機。

主要持有產業龍頭股

00924 的權重股幾乎全是行業龍頭,像是蘋果、微軟、谷歌等公司都長期紮根於自身產業,未來發展潛力廣闊。持有這些優質個股有望獲取長期穩健的投資回報。

產業多元化分散風險

雖然 00924 以科技類股為主,但也涵蓋了醫療、金融等不同產業,能夠有效分散投資風險。在單一產業低迷時,其他產業可望扮演平衡作用,降低投資組合的整體風險。

可投資美股標的

00924 是台灣投資人難得可以輕鬆投資美股標的的選擇,而且只需用台幣即可交易,免去開戶等繁瑣流程。這有利於投資人掌握全球頂尖企業的成長機會。

追蹤 S&P500 成長指數

S&P500 成長指數長期來看一直呈現穩定向上趨勢,00924 能夠貼近複製這一表現,具有相當吸引力。相較投資整體市場,集中投資成長股有望獲取更高投資回報。

00924 ETF 缺點

無法獲得股息收益

00924 並未設計配息機制,投資人無法透過此 ETF 獲取股息收益。對一些專注於獲取被動穩定收入的投資人而言,缺乏這一部分收益來源或許是一個缺點。

需承擔管理費及匯率風險

00924 的管理費率為 0.45%,長期持有會逐步攤薄一部分報酬。另外由於投資標的是美股,還存在一定的新台幣對美元匯率波動風險,需多加留意。

單一國家市場風險

00924 完全投資於美國股市,一旦美國經濟或市場出現問題,將直接影響本檔 ETF 的表現。缺乏地域多元化,難以分散單一國家的系統性風險。

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00924 投資策略建議

適合長期持有或定期定額投資

00924 ETF 追蹤的標的為長期向好的 S&P500 成長指數,投資人可考慮長期持有甚至是進行定期定額投資,分散買進曲線並掌握長期投資效益。長期持有可適度降低交易成本,並在指數長期向上的大趨勢下獲利。

權值操作

由於 00924 權值股偏重科技及醫療類股,投資人可視產業週期狀況進行權值操作調節持股部位。例如在科技類股領漲的牛市中適度加碼,在科技類股回檔時減碼;或是看好特定產業如電動車概念股時,適度挑選相關權重股進行加碼等操作。

與其他ETF產品進行套利

由於現有眾多台灣發行的 ETF 產品,投資人可針對不同國家市場、產業以及投資主題等,建構符合自身期望的 ETF 投資組合。例如可搭配其他 ETF 產品,形成美股和國內外市場多元化布局。

00924 風險評估

市場波動風險

00924 ETF 主要追蹤標普 500 成長指數,雖然長期向好但仍會受到市場波動的影響。如果美國經濟或政治發生重大變化,都可能導致標普 500 指數及 00924 ETF 的淨值大幅波動。

產業/投資主題集中風險

由於 00924 投資標的集中在成長型科技、醫療及消費等產業,當這些產業或投資主題發生短期低迷時,00924 的表現也將隨之下滑,這是投資人需要承受的風險。

管理費用風險

雖然 00924 的管理費率只有 0.45%,但長期持有也會逐步累積一筆不小的管理費用,削減部分投資收益。投資人需考量長期持有的成本效益。

匯率風險

由於 00924 涉及美元與新台幣的換匯操作,因此存在一定的匯率風險。如果新台幣對美元匯率出現大幅波動,可能影響淨值表現。投資人需留意匯率走勢變化。

00924 總結

總結以上,作為一檔追蹤美國標普 500 成長指數的台股 ETF,00924 復華 S&P500 成長 ETF 可以說是相當吸引人的投資標的。它提供投資人輕鬆投資美股龍頭成長股的機會。透過精心的選股策略,00924 有效聚焦於營收獲利成長性強勁的個股,有望長期獲取相對理想的報酬水平。

不過 00924 也存在一些缺點,比如無股利收入、需承擔管理費用及匯率風險等。投資人在佈局此檔 ETF 時,需要權衡其優缺點,並根據自身的投資屬性及預期報酬進行評估和決策。若能把握好時機進場,並採取適當的投資策略如定期定額或權證操作等,00924 絕對有潛力成為投資人資產組合中的重要一員。

00924 是否會配發股利?

不會,00924 ETF 並未設置配息機制,因此不會配發股利。投資人只能期望獲取資本利得,無法獲得股息收入。

投資 00924 需要注意哪些風險?

主要風險包括美股市場波動、產業/主題集中、管理費用和匯率波動等風險,投資人需全面評估並控制在可承受範圍內。

00924 是否適合保守型投資人?

由於 00924 無法獲取股息收入,整體股息殖利率偏低,加上投資於單一國家市場且承擔一定風險,或許不太適合過於保守的投資人。

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Roo 考股團

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