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袋鼠金融導讀｜在快速變動的投資環境中，投資人們總是在尋找能夠提供穩定收益且風險可控的投資標的。有鑑於此，台灣第一檔主打高股息和高填息的交易所交易基金（ETF）00918 應運而生，成為許多投資人的新寵。本文將透徹解析 00918 的運作機制、成分股篩選策略、投資優勢與潛在風險，助您深入了解這項熱門投資工具。如果還想了解更多 ETF 相關的知識，可以參考我們的 00882 中信中國高股息 ETF、00937B ETF 成分股、00923 群益台灣 ESG 低碳 50 ETF。
目錄
什麼是 00918 ETF？
00918 全名為「大華優利高填息 30 ETF」，是一檔被動式指數股票型基金，追蹤由特選台灣優利高填息 30 指數所組成的投資組合。該 ETF 從台灣上市、上櫃市值前 150 大股票中，透過嚴格的篩選程序挑選出 30 檔具有良好填息紀錄與高股息能力的公司作為成分股。00918 每年 6 月和 12 月會定期發放現金股息，讓投資人除了可獲取資本利得外，還能期待穩定的股息入賬。
| 00918 大華優利高填息 30 ETF | |
|---|---|
| 上市時間 | 2024 年 11 月 |
| 配息方式 | 季配息 |
| 追蹤指數 | 特選臺灣優利高填息 30 指數 |
| 成分股篩選 | 30 檔 |
| 現金股利 | 2023.12月：0.67；2024.3月：0.70；2024.6月：0.80 |
| 管理費用總和 | 經理費 0.35% + 保管費 0.035%，合計 0.385% |
| 風險收益等級 | RR5 |
00918 成分股？
00918的成分股篩選過程頗為嚴謹，旨在納入最具高填息潛力的頂尖股票。首先，管理團隊將從台灣上市、上櫃市值前 150 大的個股中，篩選出過去 12 個月成交金額前 20% 或 8 個月自由流通週轉率達 3% 以上的股票。其次，他們會進一步遴選最近 4 季營業利益為正且股利率排名前 33% 的高股息個股。最終，前 30 檔具備良好填息紀錄的公司將成為 00918 的成分股。
00918 成分股橫跨多個產業，包括知名大廠如台積電、中華電信、台塑、中信金等。每半年成分股名單都將進行審核調整，以確保投資組合的活力與競爭力。此外，00918 也設有單一成分股權重上限 8% 的規定，有效分散風險並最大化投資報酬。憑藉嚴格的成分股篩選機制，00918 得以持續追蹤最具高填息潛力的台灣優質股票。
| 00918 ETF 成分股（資料截至 2024.8.13） | |||
|---|---|---|---|
| 成分股 | 占比（%） | 成分股 | 占比（%） |
| 長榮 | 9.39% | 鴻海 | 10.36% |
| 聯電 | 6.52% | 聯詠 | 5.76% |
| 廣達 | 5.96% | 中信金 | 5.75% |
| 中美晶 | 4.73% | 和碩 | 4.70% |
| 可成 | 4.61% | 瑞儀 | 4.58% |
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00918 股息資訊
作為一檔主打高股息高填息的 ETF，00918 的配息策略備受關注。00918 採取半年度配息機制，每年 6 月和 12 月各發放一次現金股息，讓投資人除了期待資本利得外，還能獲得穩定的股息收入。
| 00918 配息資訊（資料時間：2025.01.07） | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 發放期間 | 所屬期間 | 現金股利 | 現金殖利率 | 除息日 | 現金股利發放日 |
| 2024Q3 | 2024Q3 | 0.84 | 3.49% | 2024/12/19 | 2025/01/13 |
| 2024Q2 | 2024Q2 | 0.78 | 3.21% | 2024/09/19 | 2024/10/15 |
| 2024Q1 | 2024Q1 | 0.8 | 3.06% | 2024/06/19 | 2024/07/15 |
| 2023Q4 | 2023Q4 | 0.7 | 2.97% | 2024/03/18 | 2024/04/15 |
| 2023Q3 | 2023Q3 | 0.67 | 2.97% | 2023/12/18 | 2024/01/12 |
| 2023Q2 | 2023Q2 | 0.75 | 3.46% | 2023/09/18 | 2023/10/17 |
| 2023Q1 | 2023Q1 | 0.2 | 1.01% | 2023/06/16 | 2023/07/14 |
從 00918 自上市以來的配息紀錄可看出，其高填息特色已完全展現。以 2023 年為例，00918 在當年 9 月和 12 月分別配發每單位 0.75 元和 0.67 元的現金股息，當期配息率高達 2.8% 至 3.2% 之間。2024 年 6 月則創下新高，每單位配發 0.8 元現金股息，當期配息率進一步攀升至 3.19%，年化配息率更有望突破 12% 的驚人水平。
00918 績效表現
00918 大華優利高填息 30 ETF 自上市以來的投資績效在多數時間表現都優於同期的大盤指數。根據統計數據顯示，自 2022 年成立至今，00918 年化報酬率已經超過 12%，遠勝於同期台股大盤的年化報酬。
| 00918 績效表現（資料時間：2025.01.07） | |
|---|---|
| 期間 | 績效 |
| 1 個月 | -2.49% |
| 3 個月 | 0.68% |
| 6 個月 | -3.22% |
| 今年至今 | 0.17% |
| 1 年（年化報酬率） | 20.95% |
| 2 年（年化報酬率） | 35.69% |
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00918 總結
綜合以上分析可見，00918 這檔 ETF 適合尋求穩定股息收入，且風險承受能力較高的投資人。其高填息特色、嚴格的成分股篩選機制和定期調整策略，能夠為投資組合注入活力。不過，投資人於投資前亦須審慎評估自身的風險承受能力，並將 00918 作為投資組合的一部分，以求良好的風險分散效果。
00918 常見問題
00918 大華優利高填息 30 ETF 是台灣第一檔主打高股息和高填息的 ETF。它的投資目標是追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」的績效表現。這個指數由台灣上市上櫃市值前 150 大的高股息高填息公司股票所組成。作為一檔被動式指數基金，00918 旨在提供投資人分散投資於 30 檔優質高股息高填息股票的機會，並享有穩定的股息收益。
00918 大華優利高填息 30 ETF 的投資標的為台灣上市上櫃市值前 150 大公司中，挑選出過去一年成交量及流通股數符合一定條件、近 4 季獲利狀況良好且股利率名列前茅的前 30 檔個股。這 30 檔成分股橫跨多個產業，包括諸多知名大廠股票，例如台積電、中華電、台塑、中信金控等。
作為一檔主打高填息的 ETF 產品，00918 採取半年度定期配息的機制，讓投資人除了期待資本利得，還能獲得穩定的股息收入。00918 每年 6 月和 12 月各會配發一次現金股息。
