「高股息」與「高股息低波」ETF 傻傻分不清？二張表格讓你秒懂差異

台股市場的 ETF 琳瑯滿目，以存股族最熱愛的高股息 ETF 來說，市面上就超過 10 檔，每檔的特性與成分股不盡相同，光從產品名稱來看，高股息又可以分成：高股息低波、ESG、甚至是優質、精選高股息，一大堆複雜名詞讓不少投資小白頭昏眼花，這些產品究竟有什麼差異，又該如何做選擇？想知道更多投資相關資訊請參考：定期定額 ETF、存股推薦、高息低波 ETF 推薦、高息低波 ETF 抗震、高息低波 ETF 費用。

高股息 ETF 是什麼？

事實上，高股息 ETF 沒有想像的這麼複雜，從本質上來說，不論這檔高股息 ETF 如何包裝，像是，加上低波動、ESG、精選還是優選等字眼，本質上都是強調高配息率的基金產品，因此若是想追求穩定固定息收的投資人，皆可以從高股息 ETF 這大方向下手。

那麼一檔高配息 ETF，殖利率要達到幾趴才叫及格？根據統計，2022 年 12 月台灣上市公司整體殖利率約在 5%，而近五年台股平均殖利率平均在 4%，因此投資人能以這個數值做標竿，一檔合格的高股息產品，年化殖利率「低標」至少要達 5%以上。

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高股息 ETF 殖利率比一比

筆者進一步整理市面上 11 檔主打高股息 ETF 的殖利率（如下表），不難發現，幾乎所有產品的年化殖利率都有超過 5% 水準。

其中，表現最佳的前二名：富邦特選台灣高股息 30，以及元大台灣高股息，其殖利率表現正如其名，沒有冠上其他複雜的選股因子，專注力求高股息，是同類產品中的殖利率冠軍，年化殖利率分別達 12.9% 及 7.78%。

高股息 ETF 殖利率比較表
股票代碼	ETF 名稱	年化殖利率（%）	配息機制
00900	富邦特選台灣高股息 30	12.9%	季配
0056	元大台灣高股息	7.78	年配
00713	元大台灣高股息低波動	7.56%	季配
00878	國泰台灣 ESG 永續高股息	6.72	季配
00730	富邦道瓊臺灣優質高息 30	5.89	年配
00731	FH 富時台灣高股息低波	5.05	年配
00701	國泰台灣低波動股利精選 30	4.09	半年配
00907	永豐台灣優選入息存股	發行未滿一年	雙月配
00915	凱基台灣優選高股息 30	尚無統計	季配
00918	大華優利高填息 30		季配
00919	群益台灣精選高息		季配

（資料時間：2023 年 2 月 3 日；資料來源：Yahoo 股市 ETF）

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高股息 ETF 高殖利率 = 高報酬？

但是，高殖利率就等於有較佳的投資報酬率嗎？答案顯然不是，進一步統計高股息 ETF 的報酬績效表現（如下表），能發現截然不同的有趣現象。

高股息 ETF 績效比較
股票代碼	ETF 名稱	2022 年績效（%）	3 年來績效（%）
00731	FH 富時台灣高股息低波	– 4.9	29.7
00713	元大台灣高股息低波動	– 7.3	38.7
00730	富邦道瓊臺灣優質高息 30	– 8.5	9.4
00878	國泰台灣 ESG 永續高股息	– 9.9	成立未滿 3 年
00701	國泰台灣低波動股利精選 30	– 11.3	成立未滿 3 年
0056	元大台灣高股息	– 17.7	6.8
00900	富邦特選台灣高股息 30	– 24	成立未滿 3 年