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定期定額基金是什麼?定期定額基金挑選方式和優缺點一次看

袋鼠金融導讀|定期定額基金提供了穩定的投資節奏,克服市場波動所帶來的不確定性,透過基金平台定期固定金額購買基金,投資者能夠在不同市場環境下,建立長期穩健的投資組合,降低市場波動對投資結果的影響。袋鼠金融將深入探討定期定額基金的優勢,看定期定額基金如何成為投資者實現長期財務目標的助力。如果還是不了解如何下單基金,可參考這篇【新手如何買基金】,裡面都有詳盡的操作說明!

定期定額基金是什麼?

定期定額基金是指一種投資方式,投資人可以定期定額地定期購買基金,並以分散風險的方式,投資於不同的股票、債券、貨幣市場等投資工具,以達到長期穩健的資產增值目標。定期定額基金通常由專業的基金經理人管理,以追求長期穩定的投資報酬率,並且通常具有較低的投資門檻,使投資人能夠透過小額的定期定額投資方式參與資本市場,增加資產配置的多樣性。此外,定期定額基金也提供了定期扣款的服務,讓投資人可以更輕鬆地實現長期投資計畫,並降低因市場波動而造成的風險。

金融怪奇物語#13 基金投資衝出第一桶金?小心賠光家產!ft.小朋友學投資-不魯

基金對於投資小白們來說適不適合入手呢?它和熱門的股票、ETF 差在哪裡?該如何起步?本集的金融怪奇物語,邀請了擁有 7.5 萬粉絲的「小朋友學投資」團隊,由在外資券商 10 年、實戰經驗豐富的不魯,一起聊聊基金投資,從有哪些風險要避免到那些沒被看見的費用,以及不魯個人的投資法分享全都在這。

定期定額基金哪裡買?

台灣的銀行中,提供定期定額基金服務的銀行很多,包含:國泰世華銀行、中國信託商業銀行、兆豐國際商業銀行、渣打國際商業銀行、台新國際商業銀行、第一商業銀行、元大銀行、永豐金融控股股份有限公司、玉山商業銀行、華南商業銀行。

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定期定額基金如何挑選?

在購買定期定額基金前,袋鼠金融提供六點注意小步驟給你參考,可以根據以下指標來判斷定期定額基金是否符合自己的需求喔!

1. 基金的風險等級:
基金風險等級越高,投資報酬率可能越高,但相對的,損失也可能越大。投資人應該根據自己的風險承受能力來挑選合適的基金風險等級。

2. 基金經理的過去表現:
可以參考基金經理的過去績效表現,了解基金經理的投資策略和風格,進一步評估基金的投資價值。基金經理的專業知識、經驗、風格等因素都會影響基金的表現。

3. 基金的費用:
不同基金公司和基金產品的費用可能不同,包括買進手續費、管理費、托管費等等。投資人應該評估基金費用對投資報酬的影響,選擇成本合理的基金。

4. 基金的規模:
基金的規模可能會影響基金的流動性和成本。一般來說,較大的基金可能更容易買進和賣出,交易成本也可能較低。

5. 基金的投資標的:
不同基金會有不同的投資標的,例如股票、債券、貨幣市場等等。投資人應該根據自己的投資目標和風險承受能力來選擇適合的基金。

6. 基金的風格:
基金的風格可能影響基金的長期表現。例如成長型基金通常投資成長較快的公司,價值型基金則通常投資低估的股票。投資人應該評估自己的風險承受能力和投資目標,選擇符合自己風格的基金。

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定期定額基金 vs.存股 vs.定存

定期定額基金 vs.存股 vs.定存 一覽表
優點 缺點
基金 降低投資風險:基金投資多樣化,可以投資在不同類型的資產分散風險。

由基金經理專業管理,不需要個人了解市場資訊,也能進行投資
受到市場環境影響,收益不一定穩定。

需要支付管理費
存股 股票市場的長期投資報酬率較高的水準

個人可以自由控制資金的投入和撤出
股票投資風險較高

需要了解股市知識

❌ 受到市場環境影響,收益不一定穩定
存錢 儲蓄存款風險相對較低

存款方便性高,可以隨時存提款。
存款的利率相對較低,收益也較低

存款的資金流動性較低,無法快速轉換為現金使用。

定額基金:台灣最夯 TOP 3

目前在台灣比較熱門的三檔定期定額基金有:

定期定額基金介紹
定期定額基金 簡介
元大寶來 A50 正 2 定期定額 該基金投資於 A50 指數相關的股票、股票期貨和選擇權等,透過長期定期定額的方式,讓投資人可以享受亞洲市場的成長機會。
富邦摩台正 2 定期定額 該基金投資於科技、金融、電子、能源等多元產業的台灣及海外股票市場,以期在不同的市場趨勢下,達到資產配置的效果。
兆豐銀行全球科技定期定額基金 該基金以全球科技類股票為主要投資標的,透過定期定額的方式,讓投資人能夠長期累積科技股票的獲利,並受惠於科技產業的高成長潛力。

注意!袋鼠金融在這邊提及「最夯」並不是表示這三檔定期定額基金購買人數最多喔!

這三檔定期定額基金之所以被視為熱門,是因為它們在投資人、媒體、基金評等機構等方面都受到了相對較高的關注和評價,而非單純因為購買人數眾多,所以如果要購買定期定額基金的話還是要審視思考自己想投標的項目,找到自己最滿意最適合的定期定額喔!

Mr. Roo

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