袋鼠金融導讀|在現代的投資環境中,基金平台已經成為投資者探索多元化、便捷投資的主要途徑之一。基金平台不僅為投資者提供了更廣泛的投資機會,還簡化了投資的過程,使任何人都能輕鬆參與金融市場。從股票和債券到加密貨幣和商品,基金平台為投資者提供了令人難以置信的多樣性,讓投資者能夠根據自己的風險偏好和目標進行精心選擇。在先前我們已討論過對沖基金、新手如何買基金、定期定額基金,建立於此基礎之上讓我們深入探討這些基金平台的特點,探討基金平台有何優缺點?而基金平台又適合哪一類的人使用?
目錄
基金平台介紹
以下是袋鼠金融整理出來常見購買基金的三大管道比較,我們可以藉此觀察到基金平台具有什麼樣的優勢。
基金平台 vs. 投信 vs. 銀行 | |||
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基金平台 | 投信 | 銀行 | |
基金種類 | 最多 | 少 | 較多 |
投資成本(含手續費、保管費等) | 中 | 低 | 高 |
特色 | 可線上開戶 | 投資成本最低 | 實體服務處多 |
投信
投信是發行基金的機構,投信公司由專業經理團隊管理,投資者可受益於他們的專業知識和經驗。同時也因為投信沒有中間的機構,所以手續費會是最低的,但因為只會販售自己的基金,相對的種量也是最少的
銀行
銀行是代銷基金的機構,只要有帳戶就可以直接在銀行購買基金,不用再另外到其他地方開戶,但便利的代價就是,銀行會收取信託管理費,而這個費用只有在銀行購買才會收取喔!
袋鼠精選證券商 | ||
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謹慎理財 信用至上 |
基金平台
基金平台提供我們投信、銀行以外另一種選擇,讓我們可以一次總覽全台現有的基金詳細資訊, 基金平台通常提供廣泛的基金產品,包括不同類型、風格和風險水平的基金。基金平台中通常可以看到即時的基金資訊、歷史表現和相關報告大部分的基金平台也提供線上開戶的方式,讓人可以更方便地購買到自己喜歡的基金。
金融怪奇物語#13 基金投資衝出第一桶金?小心賠光家產!ft.小朋友學投資-不魯
基金對於投資小白們來說適不適合入手呢?它和熱門的股票、ETF 差在哪裡?該如何起步?本集的金融怪奇物語,邀請了擁有 7.5 萬粉絲的「小朋友學投資」團隊,由在外資券商 10 年、實戰經驗豐富的不魯,一起聊聊基金投資,從有哪些風險要避免到那些沒被看見的費用,以及不魯個人的投資法分享全都在這。
金融大小事,什麼都聊,什麼都不奇怪,本節目是由「袋鼠金融」製作播出,從小資最關心的生活金融理財出發,探討最熱門、討論熱度最高的時事議題。
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🌟投資一定有風險,投資前應檢視自身能力,節目內容僅供參考,投資人應獨立判斷
- 01:20 基金到底是什麼?
- 02:00 股票和股票型基金的差別
- 04:25 基金、ETF 和股票三者的不同
- 07:24 管理基金的基金經理人要遵守什麼樣的規則?
- 09:56 投資基金的手續費多少才合理
- 10:07 真嘟假嘟!高達 60% 的年報酬率!
- 11:05 新手投資基金的第一步
- 13:33 超強台股基金經理人的故事
- 16:30 基金投資的停損點怎麼看
- 24:20 本集重點整理
主持人:金童
來賓:小朋友學投資-不魯
節目規劃:袋鼠金融
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基金平台有哪些?
鉅亨買基金
基金種類數量:3,825 檔
費用
- 申購手續費:(實際依照基金公司規定)
- 定期定額:0 手續費
- 月配 / 債券 / 平衡型基金:0 手續費 (活動中)
- 最低有機會出現 NT$ 0 元手續費
- 台股基金:單筆 0 / 定期定額終身 0 手續費
- 轉換手續費:每次 NT$ 300 元
投資最低限制金額
- 定期定額:NT$ 3,000 元
- 單筆投資:NT$ 3,000 元
特色
- 基金比較篩選器最多可以同時比較 4 檔基金的所有資訊
- 全平台基金定期定額終身0手續費
- 有 APP 可以查看基金相關基本資訊
- 有 AI 理財機器人
- 有紅利點數
注意事項
- 開戶時間較長
- 篩選器無法篩選出特定配息型資金,需要自己辨別
基富通
基金種類數量:4,501 檔
費用
- 申購手續費:(實際依照基金公司規定)
- 股票型、平衡型基金:3%
- 債券型基金:1.5% ~ 2%
- 轉換手續費:無
投資最低限制金額
- 定期定額:NT$ 3,000 元
- 單筆投資:NT$ 3,000 元
特色
- 篩選器有基金資產分類,可以初步篩選出來不同規模的基金
- 有 Line 官方帳號可以即時查看淨值、報酬率等基金基本資訊
- 全平台基金單筆與定期定額 0 手續費
- 優惠活動多元,目前較偏向主題基金趨勢熱點的內容
注意事項
- 篩選器條件眾多,點擊展開篩選條件後,方可找到特定配息型基金
- 無紅利點數、無理財機器人
中租投顧
基金種類數量:3,475 檔以上
費用
- 申購手續費:(實際依照基金公司規定)
- 股票型、平衡型基金:3%
- 債券型基金:1.5% ~ 3%
- 最低有機會出現 0 元手續費
- 轉換手續費:每次 NT$ 200 – NT$ 300 元
投資最低限制金額
- 定期定額:NT$ 3,000 元
- 單筆投資:NT$ 3,000 元(少部分 NT$ 5,000 – NT$ 50,000 元)
特色
- 篩選器可以直接篩選出配息型基金,如果目的就是為了找配息型基金的話相對方便,其他平台幾乎都沒有此功能
- 有理財機器人
- 有紅利點數
注意事項
- 篩選器是下拉選單,相對難一次看到所有選項,需要細心查找
- 可申購基金數量沒有前兩個平台多
- 境內基金數量較其他平台少一些
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台新 Richart
- 申購手續費:(實際依 Richart 為準)
- 股票型、平衡型基金:3%
- 債券型基金:1.5% ~ 3%
- 信託手續費:0.1% 起
現在透過 Richart APP 申購定期定額基金成功扣款,即享申購手續費 0 元優惠,活動截止時間以台新 Richart 公告為準!
投資最低限制金額
Ricahrt 未有公告,袋鼠金融編輯親自測試,不論是定期定額或單筆申購,目前最低投資金額如下:
- 銅板組合:每一檔基金不得小於 NT$ 10,舉例:組合有 5 檔,最低需為 NT$ 50
- 熱門組合:每一檔基金不小於 NT$ 1,000
實際最低投資金額,可能因產品而有所不同,請以台新公告為準。
特色
- 投資風險評估,客製化推薦合適投資組合
- 10 元就能購入,可設定自動停損停利點
- 有智能投資機器人
注意事項
- 會有信託手續費,於基金贖回時支付
- 需有 Richart 帳戶且具有信託帳戶資格
基金平台優缺點比較
基金平台優缺點總整理 | |||
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鉅亨買基金 | 基富通 | 中租投顧 | |
股數 | 次之 | 最多 | 最少 |
優惠活動 | 多 | 較少 | 多 |
定期定額終身優惠 | 有 | 有 | 有 |
理財機器人 | 有(阿發總管) | 無 | 有(WISEGO) |
紅利點數 | 有 | 無 | 有 |
基金平台適合我嗎?
基金投資不論是定期定額還是單筆投資,都需要在投資前評估自己能力範圍,以找到最適合自己的投資方式。透過了解自己所擁有的資產、確立自己的投資目的,以及推估自己的風險承受能力等等,來為自己量身訂做一個獨一無二的投資計劃!且選擇自己負擔的起的投資方式,才能夠在投資之餘避免影響生活又能賺到錢。另外,降低投資成本也是很重要的一部分!因此盡量在有手續費優惠的時候入場,或是好好比較不同平台之間的優惠活動,善加利用活動折扣和紅利回饋來降低投資的成本。
考量自身能力後,可以試著選擇適合自己的平台入場。像是如果習慣小筆小筆進場的話,基富通、中租投顧這類單筆最低門檻僅 NT$ 3,000 元的就很適合你;如果是確定某幾筆一定會長期定期定額的話,鉅亨買基金的 3 筆終身定期定額 0 手續費就會非常適合你!所以袋鼠金融建議你進場前一定要做好功課,選擇對你最有利的方式再開始,以後就可以少掉很多煩惱喔!