袋鼠金融導讀|手上只有少量資金也能投資股票!找零股交易就對了。對於股票入門新手來說,零股交易或定期定額投資是一個非常友善的入門方式。但零股交易有什麼必須注意的小技巧嗎?零股配息和買整張股票有什麼差異呢?這篇文章將帶你全面了解,從零股交易的優缺點、交易時間,到零股投資的技巧與注意事項,讓你輕鬆掌握。此外,對手續費敏感的朋友更不容錯過,證券戶手續費比較喔!
目錄
零股交易是什麼?
在台灣,常見買賣股票的單位是「1 張」,而 1 張股票 = 1,000 股。不過隨著「零股交易」出現,股票投資者可以選擇以1 股為單位購買股票!以前總認為要辛苦賺錢累積才能購買一張股票、成為該公司的股東,但因為「零股交易」的橫空出世,現在只要購買 1 股,就可以成為該公司股東。
對於資金積累較少的社會新鮮人、小資族來說,就可以透過購買零股,成為台積電、大立光等高價股的股東;又或者藉由零股來購買 ETF,佈局更多股票,同時想要自己挑選多種股票達到分散投資的效果的朋友,也可以從零股交易開始唷。
零股交易怎麼買?
說到零股交易,一定要注意的就是它的交易時間和手續費,接下來將會先介紹這 2 點。
零股交易時間
零股交易時間為星期一至星期五(國定假日沒有),其中零股交易又可以依照收盤前後分為「盤中零股交易」與「 盤後零股交易」2 者。以下袋鼠金融將向大家介紹 2 者的區別:
零股交易時間 | ||
---|---|---|
項目 | 盤中交易零股 | 盤後交易零股 |
交易時間 | 9:00~13:30 | 13:40~14:30 |
交易單位 | 股為單位 | |
競價方式 | 9:10 起每分鐘以集合競價撮合一次 | 僅於14:30以集合競價撮合一次 |
交易成本 | 證券手續費=股價 × 股數 × 0.1425% 證券交易稅=股價 × 股數 × 0.3% |
盤中零股交易時間:09:00~13:30
投資人不需等到收盤後才能買賣零股!盤中零股交易每 1 分鐘集合競價搓合一次,第一次撮合從 9:10,最後一次撮合為 13:30,以電子交易為主!因為盤中零股交易只能用「現價單」進行交易,所以假如盤中零股交易沒有成功,需要重新下單,系統不會為你自動保留到盤後零股交易時段,也不會保留至隔天唷!
想深入了解盤中交易的朋友,可以參考盤中交易怎麼買?小撇步一次交給你!這篇文章,裡面詳細整理了盤中交易的掛單種類、下單方式、交易搓合方式,十分淺顯易懂唷!
盤後零股交易時間:13:40~14:30
盤後零股交易就不限於電子交易了,要透過電話向營業員掛單也沒問題!盤後零股交易時間是在收盤後進行,想要於盤後購買零股的朋友可以於 13:40 ~ 14:30 間下單,系統會於 14:30 集合競價搓合成交,只搓合 1 次,以價格為優先,同價格以電腦隨機排序,採一次撮合完畢。
「T + 2 交割」制度
另外,股票並非馬上買、馬上付款。不論是盤中零股交易或是盤後零股交易都遵循著「T + 2 交割」制度,也就是指買完股票當天後(T 日),在第 2 個交易日(稱為 T+2 日)上午 10 點前要把要付的股款匯入銀行交割帳戶。倘若在 T + 2 上午 10 點前交割戶沒有足夠的錢能交易時,就會被列為「違約交割戶」,可能會面臨刑罰、牢獄之災。
零股交易手續費
買賣零股與買賣整張股票一樣也是需要繳交「手續費」、「交易稅」!券商在投資人買賣股票時會收取手續費,以成交金額的 0.1425% 計收,未滿 NT$ 20 元按 NT$ 20 計(部分券商有針對零股交易提供手續費優惠,可能是折扣,也可能為 NT$ 1,大家可以進行比較選擇)。而證交稅是繳給政府,只有在賣出時才會收取,稅率為 0.3%。
零股手續費:證券交易稅(0.3%) + 股票交易手續費(0.1425%)*券商手續費折扣
股票交易費用 | |||
---|---|---|---|
交易成本 | 買進 | 賣出 | 收取機構 |
券商手續費 | 0.1425% | 0.1425% | 券商 |
證交稅 | 無 | 0.3% | 政府 |
股票交易買賣公式:
- 股票買進成本 → 股價 × 股數 ×(1+0.1425% × 券商折扣)
- 股票賣出獲利金額 → 股價 × 股數 ×(1-0.1425% × 券商折扣 – 0.3%)
而我們要怎麼樣才能曉得自己單筆零股交易該花費多少錢以上,相較於手續費才划算呢?十分簡單,大家可以使用下列這一公式,即可輕易算出要花費多少才划算:
手續費 / ( 0.1425% * 手續費折扣 )
如果券商在零股上沒有折扣,以手續費最低 NT$ 20 為。大家若想以最划算的價錢購買零股、不在手續費上有所吃虧,我們只要將 NT$ 20 除以 0.1425%,就可以得到單筆零股交易金額至少要 NT$ 14,035 才划算!
零股交易優缺點有哪些?
零股交易的入門門檻較低,對許多資金沒那麼足的投資新手來說,的確是股票入門的一大福音。但零股交易同時也有許多眉眉角角要多留意,先深入了解零股交易的優點與缺點,才能進一步判斷零股交易是否是適合自己的投資方式。
零股交易優點
1. 資金需求相對小
由於購買的單位相對一般交易小,資金門檻較低,有機會用小金額成為高股價大公司的股東,讓資金不多的投資族群,也可以輕鬆地進行投資。
2. 可享有股東福利
即便購買的是零股,也等於是公司股東之一,有些公司針對購買零股的投資者也開放參加股東大會,甚至可以領取股東紀念品。
3. 可享有公司配息
對於高股息的股票,零股投資者在每個月定期存股,也能領到高股息。
4. 可自組 ETF 分散風險投資
對股市會自己研究的朋友,對於 ETF 的成分股組成比例不滿意,卻沒有那麼多資金每檔股票都以「張」為單位買的人,零股交易可以不需要太多的資金而讓自己有想要的資產配置。
零股交易缺點
1. 手續費成本占比高
因為零股交易的金額較低,因此手續費換算起來的成本通常占比較高,有些零股交易交易金額過低,手續費反而讓零股交易變成不划算的交易。
如果想知道更多和手續費相關的資訊,可以參考 > 「股票手續費」這篇文章。
2. 交易時機點與整股不同
零股交易還有一個重要的事項就是零股交易時間!零股交易時間跟機制,與整股交易並不相同,導致投資者常常忘記或搞混零股交易的下單時間。
3. 盤中交易只能用現價單(ROD)購入
在零股交易中,只能用電子下單。除非是專業機構的投資人委託,才能用非電子的委託方式。而零股交易不能掛市價單,只能掛現價單,且限定在當天的盤中有效,若委託未成交,則不能保留到盤後零股交易。可能會有掛單卻買不到股票的情形。
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零股交易 4 大技巧一定要會!
選擇零股交易手續費低的證券商
許多證券商有推出零股交易手續費 NT$ 1 或是 1 折等優惠,零股投資者可以透過這些低價的手續費,降低自己在購股時的總花費,提高購股的 CP 值。
零股交易買進總金額單次最好不要太低
同上述概念相同,如果單次交易總金額過低,則手續費占比則太高,反而不划算;因此單筆交易越高,手續費占比被壓低,才符合零股交易的 CP 值。
挑選零股成交量足夠的股票
因為零股交易,會先經過搓合,再下單。因此如果你下單 200股,可能最後真正成交只有 10股。所以還是要事先確認你買的股票是否有足夠成交量。
調整自己的出價策略
倘若當天沒順利成交,隔天就必須重新下單。此外,也有可能購買 500 股,其中只有 200 股成交、剩下 300 股沒買到的「部分成交」狀況發生。若想要提高成交機會,想增加成交機率,必須考慮「價格優先原則」,也就是「出更高的價格,爭取到優先的成交機會」。而最好的方式莫過於參考現在委賣、委買的價量來決定自己要出多少!
而除了根據委賣、委買的價、量來決定自己的出價策略外,大家也可以參考看看袋鼠金融私藏的 2 個小撇步,可以幫助你在盤後零股交易中不吃虧,以划算的價格買入:
- 針對較熱門股票,以股票收盤價當做買入價格
- 針對較冷門股票,以收盤價少 1 ~ 2% 的價格出價
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零股交易 5 大注意事項
最後,袋鼠金融將整篇文章從中整理出 5 大重點,希望各位投資好手在進場使用零股交易時,務必注意這 5 點:
- 零股交易時間依照收盤前後分成「盤中零股交易」與「盤後零股交易」,而「盤中零股交易」只能使用電子下單。
- 零股交易採用「T + 2」交易制度,即成交當天為 T 日,成交後 2 日(T + 2 日)早上 10:00 前必須準備須交付的股款至交割戶中。
- 盤中零股得交易委託且限當日盤中有效,未成交的委託單,不保留到原本的盤後零股交易。
- 零股可以當沖嗎?零股不得進行融資融券及現股當沖,交易成交當日(T 日)買進,最快要隔天(T + 1 日)才能賣出。
- 提交零股交易委託單時,務必確認單位為「股」,而不是「張」,2 者價格差了 1,000 倍!
若遇到上面提到的買錯單位,此時該該怎麼自救?根據根據讀者自身經歷;他起初想買 50 股的聯電,但不小心下成 50 張,以當時的市價來看大約要接近 NT$ 200 萬左右,但讀者本身別沒有那麼多錢,可以交割。當下他的做法是立刻打電話給營業員,當時的解決辦法是營業員立刻開啟當沖功能,讓那位讀者可以順利將手上的股票出掉,之後仍要支付手續費及價差的金額,但比起違約交割的損失小了不少。